Карта ак барс generation: кэшбэк 10% на транспорт и 5% на развлечения

Алан-э-Дейл       09.11.2022 г.

Содержание

О банке «АК Барс»

«АК Барс» работает на рынке финансовых услуг с 29 ноября 1993 г. Включен в реестр участников системы обязательного страхования вкладов.

Основным источником фондирования банка «АК Барс» являются средства физических/юридических лиц и заимствования от ЦБ РФ.

Кредитная организация предлагает клиентам следующие финансовые продукты:

Дебетовые карты. Количество продуктов, которые предлагает банк, — 1, максимальная ставка на остаток средств — 3.50%. В линейке популярных предложений – следующие продукты: Ак Барс Generation.

Количество потребительских кредитов, которые предлагает банк, — 1, минимальная ставка — 11.90%, сроки и ограничения подробно описаны на карточке каждого предложения. Популярные продукты – Потребительский (без обеспечения) без страхования.

Число программ жилищного кредитования, которые предлагает банк, — 13, минимальная ставка по ипотеке — 5.85%, все подробности по ссылкам: Ипотека от застройщика в ЖК «Императорские Мытищи», Ипотека от застройщика в ЖК «Государев Дом», Льготная ипотека на новостройки.

,

Показатели банка «АК Барс» в рейтингах в регионе Зеленоград: место в рейтинге по активам — 22; сумма активов — 510 753 млн. руб.; место в рейтинге по депозитам — 24; суммарный объем депозитов — 96 622 млн. руб.; место в рейтинге по кредитам — 24; сумма средств по кредитам — 75 568 млн. руб..

Карта Ак Барс Generation. Недостатки

1 Платное смс-информирование.

Первые два месяца при первичном подключении услуги “SMS-информатор” будут бесплатными, а вот потом придётся раскошелиться на 59 руб./мес.:

UPD: 25.06.2018
На данный момент бесплатным является только 1 месяц смс-информирования:

2 Комиссия при конвертации.

При покупках по карте Generation не в долларах США или рублях присутствует дополнительная комиссия за конвертацию в 1,25%:

При покупке в долларах и евро списание будет по курсу банка на момент проведения операции по счету, при покупке в «тугриках» будет дополнительная конвертация из «тугрика» в доллар по курсу MasterCard.

Спред у «Ак Барса» не самый драконовский:

Кэшбэк в 5%, а уж тем более в 10% вполне компенсирует потери на конвертации.

3 Навязывание дополнительных услуг.

При любом походе в банк нужно быть очень внимательным и перепроверять документы, которые вы подписываете, навязать ненужную услугу могут в любой момент. Иногда Маринки открытым текстом говорят, что платные дополнительные услуги необходимы, иногда незаметно подсовывают соответствующие договоры на подпись:

Одному клиенту в отделении банка сказали, что для получения карточки Generation нужно зачем-то захватить с собой 3000 руб.:

4 Комиссия за зачисление от юрлиц и ИП.

Безналичное зачисление денег на карту от юридических лиц и ИП облагается комиссией (за небольшим списком исключений):

За снятие наличных с карточного счета без использования карточки придётся заплатить комиссию:

Банк долго изготавливает карты Generation, заявленный срок составляет 10 рабочих дней:

7 Платная смена пин-кода.

Бесплатно поменять ПИН-код на карточке «Ак Барс Generation» не получится даже в родных банкоматах, эта услуга стоит 50 руб.:

Межбанк на счета физических лиц через интернет-банк обойдётся в 1%, минимум 30 руб.:

9 Нет удобного расходно-пополняемого вклада.

Мало того, что процентные ставки по расходно-пополняемому вкладу не самые впечатляющие, так ещё и неснижаемый остаток очень большой – 1 млн руб.:

10 Использование «антиотмывочного» закона (115-ФЗ).

Уже ставшие привычными пункты, согласно которым банк может отказать в проведении операции, заблокировать карту, запросить документы, отключить от ДБО, у ПАО «АК БАРС» Банк также имеются.

Поддержка Apple Pay, Samsung Pay, Android Pay

Владельцы карты «АК Барс Generation» имеют возможность привязать к своему банковскому счёту сервисы Apple Pay, Samsung Pay и Android Pay. Данные сервисы позволяют совершать оплату покупок бесконтактным способом с помощью устройств, работающих на операционных системах iOS и Android.

Привязать карту к Apple Pay можно следующим образом:

  1. Установите на своё устройство приложение Apple Watch.
  2. Откройте приложение.
  3. Нажмите кнопку «Wallet и Apple Pay».
  4. Выберите пункт «Добавить дебетовую карту».
  5. Введите код безопасности своей карты.

Привязать свой счёт к Android Pay можно следующим образом:

  1. Установите и запустите приложение «Android Pay».
  2. Просканируйте свою карту или самостоятельно введите необходимую информацию.
  3. Примите условия пользования.
  4. Дождитесь окончания проверки.

Процесс привязки к Samsung Pay:

  1. Установите и запустите приложение «Samsung Pay».
  2. Выберите способ авторизации (по отпечатку пальца или с помощью ввода PIN-кода).
  3. Добавьте свою карту.

Дебетовая карта Generation. Недостатки

У карты есть и минусы.

Минус №1. Платные SMS и 3D-Secure

Сервис подтверждений и информирования об операциях в банке платный. 59 руб. в месяц. Технология 3D-Secure  относится к безопасности, поэтому брать деньги тут не с руки. Однако реализация технологий в банке такова, что обе объединены в общий блок. Это означает, что если не подключить SMS-информирование, то коды подтверждений об онлайн операциях 3D-Secure работать не будут.

При совершении операций в ДБО требуется вводить одноразовые коды, либо из SMS либо заранее распечатав их в банкомате банка. А еще можно настроить их поступление посредством мобильного приложения.

Банк уже год как обещает отделить 3D-Secure от SMS, поэтому мы все ждём, когда это произойдет:

C 17.09.2018 г. сервисы 3DS и SMS разделены. Поэтому можно смело отключать SMS, чтобы не платить больше.

Минус №2. Платные переводы

В «Ак Барс» дорогие межбанковские переводы. Стоимость перевода в любой банк РФ оценена в 1,5% от суммы (min 50 RUR, max 3 000 RUR).

Минус №3. Нужно тратить более 15 000 руб. в мес.

Чтобы карта оставалась бесплатной ежемесячно нужно делать покупки от 15 000 руб. Конечно категории, щедро предоставляемые банком, очень широкие, поэтому я не думаю, что это будет очень сложно.

Минус №4. Платные мелочи

Просмотр баланса в любых банкоматах оценен в 20 руб. за операцию. Смена пинкода также в любых «тумбах» оценена в 50 руб. за операцию.

Минус №5. Навязывание доп. услуг

Во многих офисах маринки очень настойчиво навязывают разнообразные дополнительные услуги. Могут предложить буквально всё, что взбредёт им в голову. И часто обращения на горячую линию тут не помогают. Отвечают, что они не могут указывать филиалам. Занавес! В качестве лечения приходится писать негативные отзывы на специализированных сайтах:

Но есть наблюдение. Если карту для тех, кто постоянно в движении, заказывать через интернет, а не обращаясь лично в офис, то процесс получения проходит более гладко – без подобных вольностей от работников банка.

Непонятка. Не начислен кэшбэк за Бензовоз

По итогам ноября 2018 за пополнения Бензовоза вместо кэшбэка в 10% всем начислен только 1%. Поддержка Банка прикрывается пунктом правил:

Формально, действительно Бензовоз это электронный кошелёк, предназначенный для последующей оплаты Бензина. Но по этой логике и 1% не должен быть начислен. Всем пострадавшим рекомендую отправить претензию в «Ак Барс» с просьбой предоставить расчет кэшбэка за ноябрь.

Работа с ТК «Бензовоз»:

Без SMS-инфо не приходят 3DS коды (например при оформлении ТК «Бензовоз» или ее пополнении через сайт Бензовоза, а вот через банкоматы МКБ SMS не потребуются).При получении карты сразу отключил смс, в банкомате получил распечатку с 20 разовыми кодами подтверждения. Только что пополнил бензовоз на сайте, правда на тестовую сумму — 162 руб, никакого кода не запросило, пополнение успешно прошло.
Q: Пополнял карту бензовоз 27 числа, успеет ли провестись операция, чтобы по ней начислили кэшбек за этот месяц?A: Обычно, по карте «Генератион», операции выходят из холда через 3-4 дня, поэтому стоит ожидать.

Лайфхаки

Лайфхак №1. Как посмотреть статус операций?

Для того, чтобы правильно планировать работу с этой картой, а именно понимать достижение лимитов по ней в 15 000 и в 40 000 руб., нужно знать какие операции провелись по счету за нужный период времени. К сожалению, ни в ИБ, ни в МП никак нельзя узнать статус операции.

Однако  есть выход. Если из мобильного приложения заказать выписку по счету на эл. почту, то в ней будут графы совершения операций и даты проведения по счету. Так же в выписке можно узнать сумму висевших авторизаций. Если даты в столбцах разные, значит покупка провелась по счету. Что такое пометка «Чужой» для меня пока загадка. 

Лайфхак №2. Как узнать МСС операции?

Часто бывает нужно узнать МСС-код операции. В «Ак Барс» это можно сделать тремя путями:

в МП в разделе «События» нужно выбрать операцию, посмотреть детали операции, пролистать вниз и в последней строке увидеть заветный код. Этот метод пока работает не у всех. В разделе «События» у многих отсутствуют покупки.

Лайфхак №3. Как пополнить карту «Тройка» на год?

Для Москвичей самый выгодный тариф на метро и городской транспорт даёт годовой Единый, записанный на карту «Тройка». Сейчас такой годовой абонемент стоит 18 900 руб. Имеет смысл его оплачивать по карте «Generation». Так как стоимость абонемента выше максимального кэшбэка, то расчет его величины проводится так 1500/18900*100=7,9%. Это самый большой кэшбэк за пополнение карты «Тройка», а раз так, то по такому случаю под пополнение можно специально завести карту «Generation», а после получения денег её закрыть.

Лайфхак №4. Можно ли отключать SMS?

С 17.09.2018 не актуально. Сервисы 3DS и SMS разделены.

В «Ак Барс» услуга SMS-информирования технологически якобы связана с 3DS. Поэтому у многих возникает вопрос, можно ли безболезненно отключить SMS и продолжить нормально работать с банком. Это нужно, чтобы не платить ежемесячную комиссию за SMS.

Я сам решил проверить, что будет, если отключить SMS. Итак, отключаем.

  • Вход в ИБ продолжает работать (код на телефон приходит)
  • Интернет покупки по карте можно делать (код на телефон приходит)
  • Стягивать деньги с карты возможно (код на телефон приходит)

А раз всё работает, зачем платить больше?

О банке

Ак Барс Банк — один из основных банков Республики Татарстан. Основан в 1993 году, с 1994 году является уполномоченным банком Кабинета министров Татарстана. Вокруг Ак Барс Банка сложилась крупная финансово-промышленная группа, куда входит более 20 различных организаций в сельскохозяйственной, производственной, торговой и других сферах.

Почти все акции Ак Барс контролирует Республика Татарстан в лице Министерства земельных и имущественных отношений. Штаб-квартира организации расположена в Казани. Банк имеет развитую региональную сеть, куда входят пять филиалов и более 200 офисов в Татарстане и за его пределами. Номер генеральной лицензии банка — от 12.08.2015 года.

Ак Барс Банк активно обслуживает бюджет Республики и участвует в ее социальной политике. Кроме того, он предлагает универсальный набор банковских услуг частным лицам и бизнесу. Первым доступны вклады, кредиты, банковские карты, страхование и премиальное обслуживание. Вторым — РКО, кредиты и гарантии, депозиты, эквайринг, обслуживание ВЭД, лизинг и операции с ценными бумагами.

Cashback:

• • • Отсутствуют какие-либо округления в большую или меньшую сторону• 1500 руб./мес. (с 01.09.2018) 1000 руб./мес. (с 01.11.2018)для категории «Транспорт» (10% категория) и 4 000 руб./мес.• • — 10% кэшбек в категории «Транспорт»— 5% кэшбек в категории «Развлечения»— 1% кэшбек за все остальное;Также, «Ак Барс Банк» предлагает собственный кэшбек-сервис с получением до 17% возврата _https://mp.akbars.ru/cashback/К категориям повышенного кэшбека относятся:• категория «Транспорт» с кэшбеком 10% по следующим MCC:4112 — Междугородние и международные пассажирские железнодорожные перевозки5013 — Автозапчасти5533 — Автомобильные запчасти и аксессуары7542 — Мойка автомобилейСписок АЗС, где есть кэшбек по карте «Generation» Ак Барс Банка:Список АЗС довольно широк, сюда входят как крупные сети, так и мелкие точки: 

  • Лукойл
  • BP
  • Shell
  • Газпром
  • Neste
  • Газпромнефть
  • Роснефть
  • ТАТ-Нефть 
  • EKA
  • ТНК
  • Нефтьмагистраль 
  • Газэнерго 
  • НК Альянс
  • АЗС Формула (Ялта) 
  • АЗС Трасса

— Часто 5531 и 5533 используется например в популярном магазине автозапчастей «Exist» (при онлайн-оплате).— С магазином автозапчастей «Autodoc» могут возникнуть проблемы в бонусировании при онлайн-оплате, т. к. наблюдается 7538 MCC-код c 1% кэшбеком (вместо 5533, за который дают 10%), но не всегда (на кассах бывает встречается 5533, видимо есть зависимость от города). В данном случае, бонусы можно будет получить при оплате на кассе магазина «Автодок». В Москве часто и на кассах встречается малокашерный MCC (7538).Зафлагомерил Автодок в Казани — MCC 5533, то есть с 10% каши. Посмотрим с каким MCC прошла реальная операция покупки.Платил через эквайринг Сбербанка, через Яндекс эквайринг дает MCC 7538, то есть без каши в 10%.А как выбрать эквайринг?Сбоку при оплате будет видно. Вся первая строчка — Сбербанк — у меня при оплате MasterCard Tinkoff было MCC 5533.Во второй строке — эквайринг Я.Деньги — у меня MCC 7538.И вообще там при наведении на значки видно кто эквайринг.
— За пополнение «Западного скоростного диамертра» (ЗСД в Санкт-Петербурге) наливают 10% кэшбек по МСС-коду 4784.— А вот каршеринг, к сожалению, остался за пределами бонусной программы (MCC 7512). Кроме «Делимобиль» (MCC 4121) и в ряде случаев «BelkaCar» (MCC 4121).— Бывают и Такси, за которые наливают всего 1%, например «Максим» (MCC 4789).Q: Московское Метро входит в 10% кэшбека?A: Да, за оплату Метро (MCC 4111) в Москве дают 10% по карте Дженерейшен.В метро СПб немного иная система: кашерный MCC 4111 будет у кассира и в терминале, а вот если пополнять «Подорожник» через сайт метрополитена, то выдает MCC 4789 (не даст 10% КБ), где эмитентом транзакции является «МобиДеньги».
Категория «Развлечения» с кэшбеком 5% со следующими MCC (к сожалению общепит сюда не вошел):На удивление в список исключений не включили MCC 6300 — «Страхование», что приятно. Хотелось бы также отметить, что операции из списка исключений не засчитывают в общие траты для условия бесплатности и начисления процента на остаток (эти траты не идут в зачет 15 000 руб.).
Q: Где по этой карте можно увидеть MCC-код операции?A: В настоящий момент существует лишь два способа: либо подключить в интернет-банке мини-выписки (еженедельное получение письма на почту), либо можно выудить информацию по MCC коду в чате банка, который закреплен в мобильное приложении. По телефону же, на горячей линии банка, отказываются предоставлять MCC-код операции.

Как можно проверить начисления кэшбека по карте?CASHBACK-KARTY.RU рекомендует файл для подсчета кэшбека из CSV выписок:https://cashback-karty.ru/uploads/files/CASHBACK-KARTY.RU Подсчет кэшбека Ak Bars Generation.xlsx

Вопросы и ответы

Как активировать карту Ак Барс Банка

Активировать карту Ак Барс Банка можно тремя способами:

  • В банкомате. Вставьте карту в банкомат и введите PIN-код. Далее запросите баланс счета, после чего карта автоматически активируется
  • По телефону. Позвоните по номеру 8 (800) 200-53-03 и дождитесь ответа оператора. Сообщите ему о необходимости активации карты и ответьте не несколько вопросов для подтверждения личности. Возможно, потребуется назвать кодовое слово
  • В интернет-банке. Войдите в личный кабинет Ак Барс Банка по своим логину и паролю, выберите нужную карту и нажмите кнопку «Активировать карту». После подтверждения операции карта будет активирована

Есть ли бесконтактная оплата у карт Ак Барс Банка?

Карты Visa и MasterCard поддерживают бесконтактные технологии PayWave и PayPass, их можно добавить в Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay. Карты МИР не поддерживают бесконтактную оплату, но могут быть добавлены в Samsung Pay и МИР Pay.

В каких городах работает транспортное приложение Ак Барс Банка

Любую карту Visa и MasterCard от Ак Барс можно выпустить с транспортным приложением. Оно позволит оплачивать картой проезд на общественном транспорте в Казани, Набережных Челнах, Альметьевске, Нижнкеамске и Зеленодольске.

Дебетовая карта Generation. Достоинства

У карты есть ряд плюсов. Перечисляю их, ставя на первое место самый главный.

Плюс №1. Кэшбэк 10% на категорию «Транспорт» и 5% на категорию «Развлечения»

Банк честно начисляет очень большой кэшбэк за широкие категории «Транспорт» и «Развлечения». В них входит большое число MCC кодов. Подробнее об этом смотрите в отдельном разделе статьи.

Плюс №2. Бесплатный выпуск карты

«Ак Банк» (ПАО) бесплатно выпускает именную карту «Generation». Пластик выпускается платежной системы Mastercard Worldwide со сроком действия в 3 года. К сожалению, банк медленно выпускает и доставляет карты. Даже в Москву. Часто забывает о заказанных картах, поэтому приходится напоминать о себе.

Комиссия за выпуск/перевыпуск на новый срок действия дополнительной карты, а также при утрате/повреждении основной/дополнительной карты и/или ПИН-кода, смене ФИО клиента оценивается в 400 руб. Клиенту разрешается иметь 4 допки.

Плюс №3. Возможно бесплатное обслуживание

Стоимость обслуживания карты составляет 149 руб. в месяц. Чтобы обслуживание было бесплатным нужно за каждый календарный месяц совершать по карте покупок на сумму от 15 000 руб. В обороте для бесплатности учитываются только проведенные по счету операции, а также те из них, за которые начисляют кэшбэк.

Плюс №4. Процент на остаток

У «Generation» есть небольшой процент (ПНО) на остаток 5% годовых. Процент начисляется и выплачивается на баланс карты до 100 000 руб. Также есть дополнительное условие для его начисления. Требуется поддерживать оборот по карте в 15 000 руб. в месяц. Проценты рассчитываются ежедневно и выплачиваются в последний день месяца. Отношу это к плюсам, так как наличие большого кэшбэка и ПНО это достоинство.

Плюс №5. Карту просто пополнять

Пластик можно пополнять стандартными способами. Это можно сделать в офисах банка, банкоматах банка, межбанковскими переводами, а также с карт других банков. К сожалению, в Москве всего 2 офиса «Ак Барса», но зато в его родном городе Казани их очень много.

При карточных или банковских пополнениях банк ничего от поступившего платежа не откусывает. Лимит одной операции через собственный сервис банка составляет 140 000 руб., в сутки 300 000 руб., в месяц 1,5 млн. руб.

О том, в каких банках есть бесплатные или дешевые переводы, читайте в отдельной статье.

Плюс №6. Бесплатные снятия денег

С карты можно бесплатно снимать деньги в любых банкоматах. В собственных банкоматах лимит на снятия 150 000 руб./ 2 400 долларов США / 2 150 Евро в месяц. В чужих банкоматах лимит соответствует следующей вилке:

  • до 50 000 руб. в месяц — не взимается;
  • от 50 000,01 руб. в месяц – 1% от суммы, min 100 RUR;
  • за территорией РФ: 1% от суммы, min. 5 USD.

Бонусы по картам Ак Барс

  • Карта Generation возвращает рублями 10% на АЗС, 5% в категории «Развлечения» и 1% за прочие покупки. Общий лимит кэшбэка — 4 000 рублей в месяц, для АЗС — 1 000 рублей в месяц. Банк может обнулить кэшбэк при обнаружении признаков злоупотребления им
  • Карты Evolution и Premium возвращает рублями 1% при сумме трат в месяц до 20 000 рублей и 1,25% при сумме трат от 20 000 рублей с каждой покупки. Лимит — 4 000 рублей в месяц

Вместо обычного кэшбэка к этим картам можно подключить одну из бонусных программ, в рамках которой будут начисляться баллы партнеров банка:

  • Универсальные мили — 2 мили за каждые 100 рублей трат
  • S7 Priority – 1,5 мили за каждые 100 рублей
  • Перекресток, М.Видео, 36,6, Горздрав, Пятерочка, Ростелеком, МТС, Карусель, РЖД Бонус — 1,5 бонусов за каждые 100 рублей

Потратить баллы можно у партнеров выбранной программы. Переключать бонусы можно раз в месяц, накопленные баллы при этом не сгорают. Лимиты и срок действия бонусов каждая программа определяет самостоятельно.

Переводы:

не в личном кабинетекомиссии не будетК чему готовиться при входящем межбанке?
Со входящим межбанком в АББ все сложно. Межбанк с Тинькова напрямую на счет Эволюшн (другая карта «Ак Барс» Банка) был отклонен Акбарсом. Межбанк на консолидированный счет благополучно ушел из Тинькова, в Акбарсе так и не появился. ГЛ по этому поводу заявок и претензий не принимает, отправляет писать обращение в техподдержку на сайте. Техподдержка не отвечает вообще, ГЛ снова шлет в техподдержку. Глухо как в танке. На запрос о розыске перевода, инициированный Тиньковым по моей просьбе, Акбарс не ответил. Деньги так и не нашлись. Возможно, с Дженерейшн что-то будет лучше в этом плане, но, по моему опыту, банк состоит из одних косяков и работа с косяками не ведется вообще. Так что осторожнее, рекомендую сначала потестить на 10 руб.
akbars.ruкомиссия от 1% до 10%Дополнение: счет Ак Барс Банка пополняется мгновенно.

Пресс-релизы и новости банка «АК Барс»

  • 12.10.2020 Дайджест новинок банковских продуктов за 5 октября 2020 — 11 октября 2020
  • 17.04.2020 Больше золота, милорд! «Ак Барс» превращает кешбэк и проценты с карты в золото
  • 30.03.2020 Назад в недалёкое прошлое. Ставки по ипотеке вернутся к 10%, пора брать кредит?
  • 16.03.2020 Дайджест новинок банковских продуктов за 9 марта 2020 — 15 марта 2020
  • 20.12.2019 Ак Барс Банк предлагает ставку по эквайрингу 1,89%
  • 19.12.2019 Ак Барс Банк вошел в топ-3 самых эффективных интернет-банков для малого бизнеса по версии Markswebb
  • 17.12.2019 В Татарстане запустили виртуальную карту «Мир» для портала Госуслуг
  • 12.12.2019 Агентство АКРА подтвердило кредитный рейтинг Ак Барс Банка на уровне «A-(RU)», изменив прогноз на «Позитивный»
  • 10.12.2019 Ак Барс Банк снизил ставки по ипотеке до 7,99% для всех заемщиков
  • 05.12.2019 Ак Барс Банк запустил сервис по проверке рисков блокировки счета

Карта Ак Барс Evolution. Достоинства

1 Бесплатный выпуск и обслуживание.

Плата за выпуск именной чипованной дебетовой карты категории Visa Platinum с технологией бесконтактных платежей PayWave не взимается. Оставить заявку на карточку можно онлайн.

Условия бесплатного обслуживания очень просты: чтобы плата за обслуживание не взималась, достаточно пополнить карту на 10 000 руб./мес., причём никаких ограничений по дальнейшему использованию этих денег нет, их можно сразу же снять.

Также можно обеспечить бесплатность карты Evolution, поддерживая ежемесячный оборот трат по ней в 20 000 руб.:

При невыполнении условий бесплатности обслуживание карточки обойдется в 79 руб./мес. (первые два месяца плата не взимается в любом случае).

Перевыпуск карты, а также выпуск допки стоит 400 руб.:

2 Широкая география распространения.

ПАО «АК БАРС» Банк – крупный универсальный банк, 24 место по России по размерам активов нетто, имеет довольно широкую филиальную сеть по стране (правда, больше всего отделений банка сосредоточено всё-таки в республике Татарстан):

3 Процент на ежедневный остаток.

Если поддерживать на карте «Ак Барс Evolution» неснижаемый остаток в 30 000 руб. (учитывается ежедневный остаток по состоянию на 19.00 каждого дня), то на ежедневный остаток от 30 000 до 100 000 руб. будет начисляться 7% годовых. Проценты выплачиваются в последний день каждого месяца:

Для того, чтобы получить 7% годовых на остаток уже в первый месяц, карточку «Ак Барс Evolution» необходимо пополнить на 30 000 руб. в день получения:

Если хотя бы в один день остаток на карте опустится ниже 30 000 руб., то процент на ежедневный остаток рассчитается по ставке 3% годовых.

UPD: 07.02.2020
С 01.03.2020 максимальный процент на остаток по карте “Ак Барс Evolution” снижается с 7% до 5% годовых:

4 Кэшбэк.

При общей сумме покупок до 20 000 руб./мес. по карте «Ак Барс Evolution» положен кэшбэк в 1%, если покупок больше – 1,25%. Кэшбэк выплачивается раз в месяц на счет карты.

Месячный лимит кэшбэка составляет 4000 руб.

«Ак Барс» не удосужился выложить список исключений, за который кэшбэк не положен. Когда карта только появилась, банк честно платил обещанное вознаграждение по очень интересным MCC:

Однако теперь за большое число операций каша не положена:

В дополнение к кэшбэку есть ещё бонусная программа «Друг компании», участвуя в которой можно получить скидки и бонусы у партнеров:

Список магазинов-партнеров указан тут.

5 Получение наличных в любых банкоматах.

С карточки «Ак Барс Evolution», помимо собственных банкоматов, можно снимать 50 000 руб./мес. в любых сторонних банкоматах без комиссии:

Не забывайте, что просмотр баланса в сторонних банкоматах платный:

6 Карта умеет стягивать.

Карточку «Ак Барс Evolution» можно пополнять с карт других банков без комиссии через собственный сервис переводов на сайте:

Важно только убедиться, что эмитент карты-донора не взимает плату за подобные операции. С2С-пополнение с помощью сервиса на сайте банка фактически проходит по счету за несколько минут:

С2С-пополнение с помощью сервиса на сайте банка фактически проходит по счету за несколько минут:

Межбанк напрямую на счет карты не отправить, для пополнения нужно использовать консолидированный счет «Ак Барса»:

7 Бесплатный донор.

«Ак Барс» не берет комиссию за стягивание с карточки Evolution через сторонние сервисы. Однако для успешного стягивания требуется платная услуга смс-информирования, без которой в «Ак Барсе» не работает функция 3D-Secure:

UPD: 07.02.2020
Для стягивания теперь не обязательно подключать платное смс-информирование.

8 Оплата общественного транспорта со скидкой.

Карточкой «Ак Барс Evolution» можно платить за проезд в общественном транспорте некоторых городов республики Татарстан со скидкой:

О банке

Ак Барс Банк — один из основных банков Республики Татарстан. Основан в 1993 году, с 1994 году является уполномоченным банком Кабинета министров Татарстана. Вокруг Ак Барс Банка сложилась крупная финансово-промышленная группа, куда входит более 20 различных организаций в сельскохозяйственной, производственной, торговой и других сферах.

Почти все акции Ак Барс контролирует Республика Татарстан в лице Министерства земельных и имущественных отношений. Штаб-квартира организации расположена в Казани. Банк имеет развитую региональную сеть, куда входят пять филиалов и более 200 офисов в Татарстане и за его пределами. Номер генеральной лицензии банка — от 12.08.2015 года.

Ак Барс Банк активно обслуживает бюджет Республики и участвует в ее социальной политике. Кроме того, он предлагает универсальный набор банковских услуг частным лицам и бизнесу. Первым доступны вклады, кредиты, банковские карты, страхование и премиальное обслуживание. Вторым — РКО, кредиты и гарантии, депозиты, эквайринг, обслуживание ВЭД, лизинг и операции с ценными бумагами.

Оформление и обслуживание карты

Если вы хотите оформить банковскую карту «АК БАРС Generation», то можете сделать это одним из следующих способов:

В отделении банка

  1. Пройдите в ближайший офис банка (не забудьте с собой взять паспорт).
  2. Попросите сотрудника банка оформить на вас дебетовую карту.
  3. Выберите подходящий для вас тип (в данном случае «Generation»).
  4. Заполните заявку.
  5. После останется дождаться выпуска пластиковой карты и по готовности получить её в банке.

На сайте www.akbars.ru

  1. Перейдите на указанный выше сайт.
  2. Наведите курсор на раздел в меню «Банковские карты».
  3. Выберите тип (в данном случае вторая строчка «АК Барс Generation»).
  4. На открывшейся странице, нажмите кнопку «Получить карту».
  5. Далее вам предложат заполнить анкету, в которой необходимо указать следующую информацию: персональные данные, паспортные данные, адрес проживания, место доставки.
  6. После заполнения всех необходимых пунктов анкеты, отправьте её на рассмотрение.
  7. В течение некоторого времени банк оповестит вас о своём решении. Если решение будет положительным, то начнётся производство пластиковой карты, которое занимает до 10 рабочих дней.

Информация о стоимости:

  1. Выпуск пластиковой карты осуществляется – бесплатно.
  2. Плата за использование составляет –

Комиссии и снятие наличных в банкоматах

  1. Размер комиссии при снятии наличных денежных средств в банкоматах сторонних банковских организаций на территории РФ, составляет – 1% от снимаемой суммы (минимум 100 рублей) при сумме снятия от 50 тысяч рублей в месяц. Если сумма снятия меньше указанной суммы, то комиссия не взимается.
  2. Размер комиссии за снятие наличных за территорией РФ составляет – 1% от суммы (минимум 5 долларов США).
  3. На снятие наличных денег в банкоматах установлен лимит в размере – до 150 тысяч рублей в сутки (в любых банкоматах и кассах), до 750 тысяч рублей в месяц (в любых банкоматах и кассах).
  4. Размер платы за пополнение карточного счёта со счетов юридических лиц составляет – от 1% до 10% от суммы пополнения (размер комиссии зависит от суммы платежа).
  5. Комиссия за пополнение счёта с любой банковской карты, со счетов физических лиц или юридических лиц, выплачивающих заработную плату – не взимается.

Выпуск и обслуживание карт банка Ак Барс

Рассмотрим подробнее основные условия представленных выше карт.

Карта Generation выпускается с 18 лет по паспорту. Обслуживание стоит 149 рублей в месяц, при сумме трат от 15 000 рублей оно становится бесплатным. При этом же условии на остаток начисляется до 5% годовых. С карты можно бесплатно снимать до 50 000 рублей в месяц в любых банкоматах.

Карта Evolution также выпускается по паспорту и с 18 лет. Обслуживание стоит 79 рублей в месяц, при сумме трат от 20 000 рублей или пополнении на сумму от 10 000 рублей в месяц. На остаток начисляется до 7% годовых в зависимости от размера. Карта также позволяет снимать до 50 000 рублей в месяц без комиссии.

Карта Emotion выпускается с лимитом до 500 000 рублей и имеет беспроцентный период до 55 дней. Процентная ставка у нее составляет от 17,9% годовых. Держатель должен иметь возраст от 21 года и стаж на последнем месте работы от 6 месяцев. Для получения кредитки нужны паспорт и справка о доходах — 2-НДФЛ или по форме банка. Можно без комиссии снимать до 10 000 рублей в месяц — учтите, что льготный период на снятие не действует.

Все три карты поддерживают бесконтактную оплату, их можно добавить в Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay. Любую карту можно выпустить с приложением для оплаты проезда в общественном транспорте. Приложение действует в Казани, Набережных Челнах, Альметьевске, Нижнекамске и Зеленодольске. Оплата проезда также участвует в начислении кэшбэка.

Кешбэк и процент на остаток

Основным преимуществом представленной дебетовой карты является то, что её владельцы могут получить дополнительную прибыль за счёт начисления процентов на остаток по счёту, а также наличию cash-back сервиса.

Условия начисления:

  1. Размер процентной ставки составляет – 5% годовых (при сумме остатка на счету до 100 тысяч рублей). Если сумма остатка превышает 100 тысяч, то процентная ставка не начисляется.
  2. Размер начисления бонусов по cash-back системе составляет – 1% за совершение любых покупок безналичным способов, 5% за совершение покупок из категории «Развлечения», 10% за совершение покупок из категории «Транспорт», 17% в кэшбэк-сервисе mp.akbarc.ru.

Дополнительно:

Q: Можно ли использовать бонусную карту того же Лукойла, Газпромнефти и копить баллы, и плюс оплачивать картой АК Барс Generation для кэшбэка 10%?A: Да, можно.
Оставить заявку на сайте:
https://www.akbars.ru/product/individuals/cards/generation/Тарифный план «Ак Барс Generation»:
_https://www.akbars.ru/_static/uploads/upload_1f3f96a201dc96b4f459245240e995e9.pdf_https://www.akbars.ru/_static/uploads/upload_d6d28d3c28fc0b22f7a957e1d462ec6a.pdf
Общие условия выпуска и обслуживания карт (действуют с 05.21.2018):
https://www.akbars.ru/_static/uploads/upload_c0eb9cad8f727183eb7a8c84a8f7cb03.pdfУслуга «Удобный проездной»:
https://www.akbars.ru/product/individuals/cards/udobnyi-proezdnoi/Условия SMS-Банкинга:
https://www.akbars.ru/individuals/sms-banking/docs/tarif_sms_banking.docCASHBACK-KARTY.RU рекомендует файл для подсчета кэшбека из CSV выписок:
https://cashback-karty.ru/uploads/files/CASHBACK-KARTY.RU Подсчет кэшбека Ak Bars Generation

Дебетовая карта Generation. Кэшбэк

«Ак Банк» для тех, кто постоянно в движении, подготовил хорошую бонусную программу. За покупки, совершенные в категории «Транспорт», банк платит 10%, за «Развлечения» 5%, за остальные 1%.

Но есть большой список исключений. Это следующие МСС: 4812, 4813, 4814, 4816, 4829, 4900, 6012, 6050, 6051, 6211, 6529, 6530, 6531, 6532, 6533, 6534, 6536, 6537, 6538, 6540, 7299, 7311, 7372, 7399, 7995, 8999, 9399. Надо сказать, что в исключениях коммунальные платежи, телефонная и мобильная связь, налоги.

Категория «Транспорт» (10%) содержит следующие МСС: 4131, 4111, 4121, 4784, 5531, 5541, 5542, 5983, 7523, 7549. Это многочисленные АЗС, железнодорожные билеты, электрички, общественный транспорт, такси и большое число магазинов автозапчастей.

Категория «Развлечения» (5%) содержит следующие МСС: 5970, 5971, 5972, 7829, 7832, 7841, 7911, 7922, 7929, 7932, 7933, 7941, 7991, 7993, 7994, 7996, 7998. Здесь очень большое разнообразие, детально лучше смотреть в их тарифе.

Кэшбэк банком выплачивается на карточный счет клиента настоящими деньгами в первый день месяца, следующего за отчетным. Рассчитываются только проведенные по карточному счету операции. Максимум за месяц можно получить 4 000 руб., однако в категории «Транспорт» можно получить только 1 000 руб. Каша рассчитывается за операции с округлением до кратности 100 руб. (прямо как в Тинькове) по всем категориям, за исключением MCC 4131 (регулярные автобусные перевозки).

МСС код можно запросить в чате мобильного приложения. Покупки засчитываются по дате подтверждения по счету каждой операции. По ходу статьи я приведу несколько показательных отзывов о продукте:

Еще у этой кредитной организации, как, впрочем, и у «Хоум Кредита», имеется собственный кэшбэк-сервис. Многочисленные кэшбэк-сервисы — это тренд сегодняшнего дня. Сейчас из-за низких %% во вклады деньги почти никто не несёт, а так можно получать дополнительную прибыль, особо ничего не делая. И пусть количество партнеров там небольшое, а размер кэшбэка сопоставим с другими сервисами (про один такое ниже в статье), но зато вознаграждение выплачивается быстрее и да еще в виде денег на карточный счет.

Вывод

Многие кредитные организации считают достижением кэшбэк в 5% на какую-нибудь одну категорию, «Ак Барс» же по карте Generation даёт 10% на очень «жирную» категорию «Транспорт» и 5% на «Развлечения», причем не какими-нибудь фантиками, а реальными деньгами. За такую наваристую кашу вполне можно смириться со всеми недостатками.

Конечно, если у вас не так много покупок в категориях с повышенным кэшбэком, то в новой карточке большого смысла нет, универсальной её точно не назовешь. Мало кого сейчас можно удивить процентом на остаток и возможностью снимать наличные без комиссии в сторонних банкоматах.

Требование к обороту в 15 000 руб./мес. для обеспечения бесплатности карты и начисления процента на остаток выглядит вполне гуманным.

За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi.

В связи с блокировкой Телеграма создано зеркало канала в ТамТам (мессенджер от Mail.ru Group со сходным функционалом): tt.me/hranidengi.

Подписаться в ТелеграмПодписаться в ТамТам

Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)

comments powered by HyperComments

Гость форума
От: admin

Эта тема закрыта для публикации ответов.