Карта alfa travel от альфа-банка: лучшая карта для любителей путешествий

Тарифы и условия пользования

Как заказать

Заказать можно в любом офисе кредитной организации или через интернет. Последний вариант для большинства клиентов значительно удобней, т. к. позволяет сэкономить время и отправить заявку из дома или с работы.

• Ввод персональных данных. А также нужно указать на этом шаге контактную информацию и регион работы.
• Указание паспортных данных. На этом этапе нужно также выбрать регион прописки.
• Ввод сведений о работе и образовании. Потребуется указать ИНН организации-работодателя, а также рабочий телефон и примерный среднемесячный доход.
• Указание сведений о желаемом кредитном лимите. Если запрашивается крупная сумма, то надо также заполнить информацию о дополнительных документах, которые будут предоставлены.
• Заполнение дополнительной контактной информации. А также на этом этапе нужно установить кодовое слово и выбрать способ получения кредитки.

Кредитная карта AlfaTravel Альфа-Банка

Подробнее

Кредитный лимит:

700 000 руб.

Льготный период:

60 дней

Ставка:
от
23,99%

Возраст:
от
18 до
65 лет

Рассмотрение:
1 день

Обслуживание:

рублей

Оформить

Требования к клиенту

Альфа-Банк довольно лояльно относится к потенциальным владельцам кредитных карт. Для ее получения достаточно соответствовать только следующим минимальным требованиям:

• гражданство РФ
• возраст старше 18 лет
• опыт работы у текущего работодателя – от 3 мес.
• постоянная прописка в любом регионе, где есть офисы банка

Но банк оставляет за собой право отказать клиенту в выдаче кредитки даже при полном соответствии всем минимальным требованиям. Причины принятия данного решения могут быть различны:

• плохая кредитная история
• низкий уровень платежеспособности
• большое число активных кредитов
• наличие неисполненных решений судов
• другие причины

Документы

При оформлении с лимитом до 50 тыс. р. клиенту будет достаточно одного паспорта. Для одобрения большего лимита нужно обязательно представить один из дополнительных документов:

• СНИЛС
• полис ОМС
• ИНН
• загранпаспорт
• водительское удостоверение
• кредитная/дебетовая карта любого банка (именная)

Если запрашивается лимит более 100 тыс. рублей, то рекомендуется подтвердить доход справкой 2-НДФЛ или по форме банка. Это увеличит шансы на одобрение сразу большого лимита, а также поможет получить более выгодную ставку по кредиту.

Сколько ждать

Решение по заявке принимается в течение 1 дня. После этого специалисты сразу размещают заказ на изготовление пластика и его доставку в отделение или до клиента. Большинство карт можно получить уже через 1-5 дней. Лишь в некоторых случаях клиенту придется подождать чуть больше до 10 дней из-за удаленности региона получения пластика. При получении через курьеров сроки доставки согласовываются индивидуально с клиентом.

Где получать

При заказе клиент может выбрать удобный офис для ее получения. Ему придет уведомление по СМС, как только пластик будет изготовлен и доставлен в подразделение Альфа-Банка. В крупных городах можно заказать также и доставку пластика домой или на работу. Клиенту нужно приготовить заблаговременно все документы, дождаться звонка курьера и договориться об удобном времени и месте встречи. При выдаче пластика сотрудник службы доставки может сфотографировать клиента и документы.

Бонусная программа Alfa Travel. Особенности

За все покупки по картам Alfa Travel и Alfa Travel Premium начисляются мили, которыми можно компенсировать всю цену авиа- и ж/д билета (или её часть), приобретаемого на сайте travel.alfabank.ru.

Перед совершением покупок нужно зарегистрироваться в личном кабинете бонусной программы:

На компенсацию части стоимости билета можно направить хоть 1 милю. Обещают, что скоро можно будет компенсировать стоимость проживания в отеле, трансфер, аренду авто.

Важно, что у карт «Альфы» нет верхнего предела в начислении миль, ни месячного, ни годового. Т.е

карты Alfa Travel и Alfa Travel Premium отлично подойдут для тех, кто много тратит или собирается совершить крупные покупки:

1 миля соответствует 1 рублю:

Мили рассчитываются за каждую покупку (стоимость покупки умножается на ставку для начисления миль), результат округляется в меньшую сторону до целого значения:

При совершении покупки в иностранной валюте мили начисляются исходя из рублевого эквивалента операции по курсу банка на день фактического проведения её по счету.

Мили начисляются 10-го числа каждого месяца за предыдущий отчетный период (календарный месяц):

Список операций, за которые мили начислены не будут, довольно короткий, там, например, есть мобильная связь, а вот коммуналки и налогов в исключениях нет. За покупки в магазинах METRO и SELGROS мили также не предусмотрены:

Если в течение 6 месяцев не было ни одного начисления на бонусный счет, мили сгорят:

Ограничений в использовании миль для компенсации стоимости билетов (проживания) владельца карты нет, а вот оплатить милями билеты за третьих лиц можно только при совместном путешествии. Без совместного путешествия купить билеты за мили можно только на родственников, притом потребуется подтверждать родство, это можно делать не чаще 2-х раз в год:

О начислении миль по дополнительным картам, оформленным на третье лицо, в правилах бонусной программы написано не совсем чётко. С одной стороны, указано, что мили начисляются за использование ко-бренда. А под ко-брендом понимается в том числе и карта, оформленное на третье лицо:

С другой стороны указано, что бонусный счет объединяет информацию по милям для всех карт, оформленных на имя держателя.

В чате поддержки говорят, что мили будут по всем картам:

А теперь самое главное: осталось выяснить, не сильно ли завышены цены на билеты на сайте travel.alfabank.ru, т.е. узнать, насколько мили «Альфы» соотносятся с реальными деньгами. На промо-сайтах «ВТБ» и «Открытия», например, цены на билеты выше на 3-5%, по сравнению с сайтами авиакомпаний, так что кэшбэк 4% милями соответствует реальному кэшбэку в 3,6-3,8%. У «Райфа» по карте Buy&Fly мильная цена на билеты крайне невыгодна.

«Альфа» показала себя вполне неплохо, цены на билеты на сайте travel.alfabank.ru в среднем даже ниже, чем на промо-сайтах «ВТБ» и «Открытия», но всё-таки немного выше, чем на сайтах авиакомпаний.

Для примера я проверил цену на билеты по маршруту Москва-Симферополь на 4 июля. «Альфа» предложила слетать туда «Уральскими авиалиниями» за 8781 рубль:

У «ВТБ» цена на билет на этот же самолет составила 9098 миль:

У «Открытия» цена почти такая же, как и у «ВТБ» — 9096 миль:

Самый дешевый вариант был на сайте авиакомпании, там предлагалось слетать в Крым за 8616 рублей:

По другим направлениям и датам иногда цена на сайтах «ВТБ» и «Открытия» была несколько ниже, чем у «Альфы». В любом случае, для компенсации милями недорогих билетов наценка «Альфы», «ВТБ» и «Открытия» не сильно сказывается на итоговой выгоде.

Думаю, с учётом несколько завышенной стоимости билета на сайте «Альфы», а также того, что за покупку билета за мили кэшбэка не будет, можно от мильного кэшбэка отнять 0,2% для превращения его в реальный. Т.е. когда «Альфа» обещает 2% милями, мы имеем в виду кашу примерно в 1,8%; когда 3% – 2,8%; когда 5% – 4,8%.

Естественно, «Альфа» оставила за собой право менять бонусную программу в любой момент.

Сравниваем дебетовые карты для путешествий

Дебетовые карты для путешественников отличаются от кредитных тем, что вам придется использовать свои личные средства на балансе, чтобы получать мили. Кроме того, есть возможность получать % на остаток на балансе карты. Правда для накопления процентов на остаток есть более выгодные варианты.

Сравнение кэшбэка на покупки и стоимость обслуживания

Здесь условия у всех очень разные и стоит выбирать карту в зависимости от сумм ежемесячных трат и планируемого неснижаемого остатка на счете. У Альфа-банка интересные условия получаются при тратах от 10.000 руб. в месяц. В этом случае будет бесплатное обслуживание и 2% кэшбэка на все.

Сравнение кэшбэка на билеты, туры, отели

При частых путешествиях интереснее всего вариант у Tinkoff. Стоимость отелей и билетов у них не завышена и получается отличный кэшбэк. Вариант Альфа-Банка не привлекателен, как и в случае с кредиткой. У Открытия специальных условий на билеты и отели нет.

Сравнение процента на остаток 

Другие особенности карт

• СМС-информирование стоит 59 руб. в мес. у всех перечисленных карт.
• Пополнять карты Тинькова и Открытия можно бесплатно и моментально с карт любых банков в приложении. У Альфа-Банка бесплатно можно пополнить карту только в отделении, в банкомате или с другой карты через Альфа-клик.
• Страховка для путешественников входит в пакеты всех рассмотренных карт.

Итог сравнения дебетовых карт

ТОП карт здесь не будет. Слишком разные у всех условия и мы даем рекомендации, какие карты лучше использовать.

1. Tinkoff All Airlines. По нашему мнению сильно хуже кредитного варианта. Для получения % на остаток нужно тратить 20.000 руб. в месяц. Кэшбэк тоже хуже кредитного варианта. Для путешественников кэшбэк уже намного интереснее двух других вариантов.
   Именно поэтому мы пользуемся связкой: Кредитная All Airlines + дебетовая Tinkoff Black, где нужно тратить всего 3.000 руб. в месяц для получения процентов на остаток.
2. Alfa Travel. Хороший вариант для небольших ежемесячных трат. При тратах от 10.000 руб. в месяц будет и бесплатное обслуживание и 2% кэшбэка милями. Условия по карте.
3. Карта Открытие Travel интересный вариант при больших тратах. В этом случае быстро накопим на авиабилет и получим бесплатное обслуживание.

Какие еще тревел карты выгодно использовать? Пишите, будем делать обзоры и рекомендовать нашим читателям.

Может быть интересно:

1. Наш опыт использования карты Tinkoff All Airlines
2. Страховка для путешественника — наш опыт в Кении
3. Страховка для путешественников (как выбрать лучшую)

Хочешь больше свежих новостей и идей для поездок? Подпишись на обновления , , Telegram и Youtube. Также читай рассказы о наших путешествиях в Instagram и .

Мили

Основной плюс – возможность получать кэшбэк милями. Их можно копить и затем оплачивать ими билеты и услуги для путешественников на специальном сайте. На каждый пластик наноситься специальный номер участника бонусной программы. После получения нужно пройти регистрацию на сайте Travel.AlfaBank.ru и получить доступ к личному кабинету. В нем можно просматривать уже накопленное количество миль.

За что начисляют

Мили начисляются клиенту при совершении с помощью карты или ее реквизитов почти любых покупок в обычных торговых точках и онлайн-магазинах. Размер базового вознаграждения для простых карт AlfaTravel может составлять 2 или 3%, а по пластику AlfaTravel Premium он увеличен до 5%. Зачисление миль на бонусный счет происходит 1 раз в месяц по итогам предыдущего.

Владелец может получать повышенный кэшбэк до 8-11% при покупке авиа- и железнодорожных билетов, а также при бронировании отелей через сайт Travel.AlfaBank.ru. При первой покупке всем держателям карт начисляет 1000 приветственных миль.

Когда не начисляются

Банк не начисляет мили за снятие с кредитной карты наличных или перевод денег на другие счета/карты, а также за комиссии, списываемые в соответствии с тарифами. Кроме того, клиенту надо знать, что банк не начисляет вознаграждение за пополнение электронных кошельков, по операциям в казино, тотализаторах или финансовых организациях.

Важно! По программе Travel не начисляет вознаграждение также за покупку телекоммуникационного оборудования в специализированных торговых точках, а также за оплату по карте в гипермаркетах Metro Cash&Carry, SELGROS Cash&Carry и подобных

Как потратить

Потратить накопленные мили можно на сайте Travel.AlfaBank.ru. Их можно использовать для оплаты до 100% от стоимости билетов на самолеты и поезда, а также при бронировании отелей. Если у клиента недостаточно на балансе миль для оплаты полной стоимости покупки, то он может доплатить оставшуюся часть деньгами.

Аннулирование миль

Если клиент пользуется картой хотя бы 1 раз в полгода, то мили не будут аннулированы. Но банк оставляет за собой право списывать со счета уже начисленные мили в случае выявления ошибок или сбоев в работе бонусной программы. А также он может поступить так, если владелец пользуется пластиком в профессиональных целях (например, закупая товары для организаций).

Сравниваем кредитные карты для путешествий

Параметров сравнений очень много и у всех карт есть свои особенности. Мы выделили ключевые параметры по которым сами бы выбирали карту.

Сравнение кэшбэка на покупки и стоимость обслуживания

Стоимость обслуживания приведена за 1 год.

Здесь видна разница — чем больше тратишь по карте в год, тем быстрее окупится стоимость обслуживания. Мы тратим не так много, поэтому оформлять карту с высокой стоимостью обслуживания не имеет смысла.

Сравнение кэшбэка на билеты, туры, отели

Повышенный кэшбэк у Альфы можно получить только при покупке через их сайт, где цены изначально завышены. Наша проверка билетов Аэрофлота показала увеличение цены примерно на 5%.
По ЖД билетам выгоды от покупки через сервис Альфы нет. Стоимость примерно на 10% выше, чем на сайте РЖД.

У Открытия нет специального кэшбэка на авиабилеты и отели. Минус за это.

Сравнение дополнительных бонусов

Помимо привлекательного кэшбэка и выгодных авиабилетов травел карты заманивают дополнительными бонусами. Какие еще выгоды можно получить у кредиток?

• Доступ в бизнес-залы аэропортов. В этой статье не будем его рассматривать, для этого нужны большие ежемесячные траты по карте, суммы на счете или инвестиции.
• Страховка для путешествий. Есть у всех вышеперечисленных карт и она очень актуальна для путешествий и получения виз. Нам страховка от Тинькова окупается при первом же путешествии за границу на пару недель. В Кении даже пришлось ей воспользоваться.
• Отдельно можно отметить бонусы для клиентов Альфа-Банка. Для них выпускаются карты Visa Signature. По ней можно получить 14 дней безлимитного интернета в роуминге и упаковывать бесплатно багаж до 4-х раз в год в крупных аэропортах. Подробности здесь.

Сравнение кредитных условий

Для нас вообще не актуальное сравнение. Как кредиткой картой All Airlines мы не пользуемся совсем и вам не советуем. Сравним процентную ставку по кредиту и льготный период без выплаты %.

Условия здесь почти равны по всем вариантам карт

Другие особенности карт

• СМС-информирование у Открытия, у Тинькова и Альфы 59 руб. в мес.
• Пополнять карты Тинькова и Открытия можно бесплатно и моментально с карт любых банков в приложении. У Альфа-Банка бесплатно можно пополнить карту только в отделении, в банкомате или с другой карты через Альфа-клик.

Итог сравнения кредитных карт

Для себя мы сделали свой ТОП-3 кредитных карт для путешественников

1. Tinkoff All Airlines. Нам нравится вариант с кэшбэком, который можно потратить на любые авиабилеты и даже на туры. Приложение очень продуманное и всегда легко пополнить кредитку после траты. Также мы уже не первый раз пользуемся кэшбэком 10% при бронировании отелей на Booking.com. Отзыв о карте.
2. Alfa Travel Premium. Как только мы будем тратить более 50.000 руб. в месяц, то побежим оформлять Alfa Travel Premium. Этот вариант очень интересен своим высоким кэшбэком в 5% на все покупки.
3. Карта Открытие Travel тоже хороша с кэшбэком 3-4%, но по другим параметрам уступает Альфе и Тинькову.

Особенности

Клиент сам решает удобно ему обслуживать кредитку в рамках пакета услуг или отдельно. Первый вариант обычно подходит тем, кто пользуется также дебетовыми карточками Альфа-Банка или другими его продуктами. А оформление кредитки без пакета услуг больше подходит для людей, которые хотят пользоваться в Альфа-Банке только этим продуктом. Перед оформлением карточного кредитного продукта нужно обязательно ознакомиться с особенностями, относительно снятия наличных, пополнения и переводов.

Кредитная карта AlfaTravel Альфа-Банка

Подробнее

Кредитный лимит:

700 000 руб.

Льготный период:

60 дней

Ставка:
от
23,99%

Возраст:
от
18 до
65 лет

Рассмотрение:
1 день

Обслуживание:

рублей

Оформить

Снятие наличных

Снятие наличных с кредитных карт не приветствуется. Это приводит к повышенным рискам для банка, и он старается компенсировать их с помощью различных комиссий. По кредиткам Travel допускается снятие наличных. При этом можно использовать банкоматы любых банков и на данные операции будет распространяться грейс-период.

Но за каждое снятие налички придется заплатить комиссию, которая будет зависеть от типа карты:

• По пластику Alfa Travel с базовым кэшбэком 2% – 5,9%, но не меньше 500 р.;
• По кредиткам Alfa Travel со стандартным кэшбэком 3% – 4,9%, но не меньше 400 р.;
• По премиальным картам Alfa Travel Premium – 3,9%, но не меньше 300 р.

Комиссия взимается в момент получения денежных средств в дополнение к запрошенной клиентом сумме.

Пополнение

Осуществить пополнение кредитки Альфа-Банка можно бесплатно с любой карты через мобильный или онлайн-банк. Средства поступают на счет в течение нескольких секунд. При этом банк-эмитент пластика может взимать комиссию за данную операцию, если она предусмотрена тарифами.

Внести деньги можно следующими способами:

• Наличными в банкоматах банка. Комиссия за операцию отсутствует, а деньги поступят на счет моментально.
• Наличными через устройства самообслуживания банков-партнеров (МКБ, УБРиР и другие). Деньги зачисляются в течение текущего дня, а комиссия за пополнение не взимается.
• В салонах Евросеть. Деньги зачисляются моментально, комиссия – 1%, но не меньше 50 р.
• В терминалах Киберплат и Киви. Деньги поступят моментально. За операцию в платежной системе Киберплат комиссия составит 2%, но не меньше 50 р., а через устройства Киви – 1,6%, но не меньше 100 р.
• Офисы операторов, салоны сотовой связи, а также точки приема переводов «Золотая Корона». Комиссия за проведение перевода 1%, но не меньше 50 р. Срок зачисления средств – до 2 рабочих дней.
• Почтовым переводом. Срок зачисления – до 5-10 дней. Комиссия 2%, но не меньше 40 р.
• Межбанковским переводом из любого банка. Со стороны Альфа-Банка комиссии нет. Срок зачисления до 3 рабочих дней (обычно на следующий рабочий день).

Переводы с карты на карту

Альфа-Банк не накладывает запретов на использование своих кредиток для перевода с них средств. Но эти операции приравниваются к снятию наличных. На них будет распространяться грейс-период, но за них придется платить комиссию. Ее размер зависит от типа пластика. На кредитку можно без ограничений переводить средства с карт любых банков через мобильный и онлайн-банк. Никаких комиссий за нее не предусмотрено.

Дебетовый вариант карты «Alfa Travel Premium». Специфика

Для продукта доступна следующая бонусная программа по кэшбэку (начисляется в %, милями):

• 2% — при расходах от 10 000 руб. до 70 000 руб. в месяц;
• 3% — при тратах от 70 000 до 100 000 рублей в месяц;
• 5% при расходовании более 100 000 руб. в месяц.

Учитываются любые покупки. Также применяются дополнительные бонусы (мили) при покупках на официальном сайте:

• +2% — покупка, заказ авиабилетов;
• +5% — приобретение ж/д билеты;
• +6% — бронь гостиниц.

Функционирует «Alfa Travel Premium» в пределах программы «Премиум». Требования для бесплатного обслуживания не самые мягкие:

1. На счете ежемесячно должно быть не меньше 1,5 миллиона рублей или равноценная сумма в валюте (на вкладах, пластике, накопительных счетах, брокерских счетах «Альфа Директ»). Инвестиции в «Альфа Капитал», Альфа Страхование Жизнь» учитываются также. Дополнительно необходимо каждый месяц расходовать более 100 000 рублей по дебетовой карте.
2. Ежемесячное поддержание остатка на счете не менее 3 миллионов рублей (допускается валютный эквивалент).
3. Начисление заработной платы на карточку от 400 000 руб. в месяц (информация, указанная на сайте). В тарифах на 17 января 2019 года значится 250 000.

При несоблюдении правил придется оплачивать обслуживание в размере 5000 руб. в месяц (начиная с третьего). Пакет предусматривает обслуживание первой карты. На дополнительный пластик нужно будет потратить еще 5000 рублей в год. Особой необходимости в этом нет, учитывая поддержку системы Pay с помощью которой клиенты пользуются одним пластиком на нескольких устройствах.

У премиального пластика есть свои преимущества:

• лимиты на снятие наличных значительнее – 1,5 млн. руб. в день, 3 млн. руб. в месяц;
• при расходах от 100 тыс. рублей ежемесячно начисляют 7% годовых (на остаток до 300 тыс. рублей);
• смс информирование, межбанк, пополнение с других карточек – бесплатные;
• отсутствует комиссия за донорство;
• возможность привязки к любым счетам;
• более высокая ставка на депозитах и накопительных счетах.

Что стоит знать о карте Тревел от Альфа-Банка

Любое финансовое учреждение стремится создать максимально комфортные условия для своих клиентов, сделать выгодные предложения. Одно из таких предложений рассмотрим подробней. Отзывы о карте Тревел от Альфа-Банка можно найти на официальном сайте.

Стоит учитывать следующие моменты:

• основная особенность новой разработки – это получение милей за совершаемые покупки. Накопленные мили по итогу можно использовать при заказе железнодорожных и авиабилетов;
• после оформления пластиковой карты необходимо пройти небольшую регистрацию в программе в собственном кабинете, провести активацию, указав бонусный номер, полученный сообщением на мобильный телефон. Такие условия подойдут всем, кто постоянно совершает покупки или планирует сделать крупные;
• выполнить оплату милями билетов других лиц возможно только в случае совместного путешествия. Иначе такую процедуру можно реализовать исключительно для родственников.

Дебетовая карта Альфа Тревел разработана в нескольких вариантах – «Оптимум», «Комфорт», «Максимум+». Первый предлагает кешбэк в размере два процента абсолютно на все товары и услуги. Стоимость данного пакета составляет девятьсот рублей в год.

Следующий по уровню вариант предлагает кешбэк в размере три процента. Цена соответственно несколько выше и составляет две тысячи пятьсот рублей в год. Для того чтобы пользоваться услугами абсолютно бесплатно, необходимо стабильно получать заработную плату от семидесяти пяти тысяч рублей, либо совершать покупки на сумму от сорока тысяч.

Самый большой интерес представляет «Максимум+». Здесь возвращение средств производится в размере пять процентов от потраченной суммы. Чтобы активно пользоваться «Максимум+», следует придерживаться ряда условий, оговоренных на официальной странице. Кредитная карта Альфа Тревел предлагает примерно такие же условия – 2%, 3%, 5%. Каждый может оформить пакет, максимально удовлетворяющий по условиям, а также своей стоимости.

Положительные отзывы о карте Тревел обусловлены следующими очевидными достоинствами уникальной разработки:

• есть опция бесконтактных платежей, поэтому любая покупка займет минимум времени;
• отсутствие комиссий при пополнении счета;
• может выступать отличным донором. То есть перевести средства на другой счет можно абсолютно бесплатно;
• наличие нескольких надежных финансовых учреждений, выступающих партнерами. Снимать деньги в их банкоматах можно также без оплаты комиссий.

Для того чтобы получить желаемую кредитку, следует воспользоваться одним из следующих способов – оставить заявку на официальном сайте, обратиться в ближайшее отделение или связаться с сотрудниками по указанным телефонам. Прежде стоит внимательно изучить информацию по данному вопросу, взвесить все «за» и «против».

Внимание! Новым клиентам Альфа Банка, необходимо заполнить онлайн заявку, после чего представитель банка свяжется с вами. https://alfabank.ru/

Что в итоге

Не каждый может позволить себе тратить по 70 000 рублей в месяц и больше. Это дает понимание, что реальный кэшбэк можно ожидать в размере 2%, и поэтому дебетовый продукт Alfa Travel по программе возврата (Cash Back) не вызывает особого восхищения. Карта неплоха для крупных покупок, из-за отсутствия лимита в начислении. Радуют многие приятные моменты: условия бесплатности, удобное пополнение карты, бесплатный межбанк, 100 миль в подарок.

Кредитный пластик Alfa Travel Premium – отличный, выгодный финансовый продукт, предлагаемый банком. Можно сказать, что это самое привлекательное предложение среди других карт в своем сегменте. Очень радует  5% кэшбэка на все, и то, что нет лимита в начислении. А вот плата за обслуживание не демократичная.

От: admin

Эта тема закрыта для публикации ответов.