Банк сфера

Тарифы расчетных счетов РКО в Банке Сфера для ИП и ООО

Информация по тарифам обновлена: 18.11.2020

Список документов

Для того, чтобы открыть расчетный счет, необходимо предоставить полный пакет документов. Список немного отличается, в зависимости от категории клиента: ИП или ООО. Все бумаги можно отправить на электронный адрес финансовой компании, так как резервирование счета происходит в онлайн. Для подписания договора будет назначен выезд курьера.

Для ИП

Индивидуальному предпринимателю для открытия р/с потребуются следующие документы:

• паспорт гражданина РФ с отметкой о постоянной регистрации
• ИНН владельца счета
• Выписка из ЕГРИП
• справка из налоговой инспекции об отсутствии задолженности по страховым взносам
• СНИЛС
• квитанция об оплате госпошлины 800 руб.
• если клиент перешел на упрощенную систему налогообложения, то необходимо уведомление

Для ООО

Для юридического лица, владельца ООО список документов следующий:

• паспорт владельца предприятия
• паспорта всех лиц, кто получит доступ к расчетному счету
• выписка из ЕГРЮЛ
• ИНН юридического лица
• СНИЛС
• устав ООО
• свидетельство о постановке на налоговый учет
• приказ о назначении родителя компании
• документы, подтверждающие право владения помещением, предназначенным для предпринимательской деятельности: договор аренды, свидетельство о праве собственности
• налоговая и бухгалтерская отчетность за последние полгода
• образцы подписей учредителей, печатей и штампов компании
• лицензия на ведение предпринимательской деятельности, если требуется
• справка о деловой репутации
• квитанция об оплате госпошлины – 4 тыс.
• отзывы других финансовых компаний, которые ранее осуществляли обслуживание юридического лица

Уникальный продукт банка «Сфера»

Для того чтобы завоевать интерес физических и юридических лиц, как в бизнесе, так и в обычной жизни, со своим появлением нужно внести что-то новое. Как писал в своих трудах великий австрийский экономист Йозеф Шумпетер, «Новаторство – это основа успеха предпринимательства».

Действительно, качественное введение инноваций может оказать существенное влияние на экономические процессы в целом, и, непосредственно, на определенный продукт, в частности.

Учредители и руководство банка планирует создать уникальный продукт, который бы, не только привлек интерес клиентов, но и стал неотъемлемой частью ведения бизнеса. Таким банковским продуктом в «Сфере» является цифровой банк для предпринимателей.

Глава «БКС-банка» Дмитрий Пешнев-Подольский считает, что структура и функционал продукта послужат настоящим новаторством для российского рынка.

Цифровой Банк включает в себе совокупность услуг:

1. Личный бухгалтер. Данная услуга удобна тем, что самостоятельно рассчитывает налоги и взносы. А так же есть возможность автоматической оплаты. Это касается оформления и отправки налоговых деклараций. Преимущество данной услуги заключается в том, что программа сама рассчитает и выплатит заработную плату работникам (с учетом налога на доходы физических лиц).
2. Личный финансовый аналитик. Поможет разобраться во множестве финансовых действий владельца счетов. Программа автоматически собирает счета всех банков в одном окне и осуществляет подробнейший анализ всех финансовых потоков клиента. При чем, программа автоматически распределяет совокупный финансовый поток по категориям.
3. Личный помощник по работе с документами.

Услуга в виде электронного помощника автоматически выбирает необходимый документ из множества готовых шаблонов для осуществления того или иного действия. При этом осуществляет навигацию по существующим документам. Упрощает подписание документа и его отправку по нужному адресу. Все подписанные документы становятся юридически значимыми.

Итак, «Сфера» предлагает своим клиентам финансовую аналитику, ведение бухгалтерской отчетности и полные выписки электронного документооборота. При этом открытие счета бесплатно.

Банк «Сфера» открывает пока только рублевые расчетные счета.

При открытии счета в банке «Сфера» и получении доступа в свой личный кабинет, клиент сэкономит немало затрат: например, ему уже не нужно будет нанимать бухгалтера или кадровика.

Интернет-банк

После заключения соглашения на обслуживание р/с, юридическое лицо получает доступ к личному кабинету, где он может контролировать операции по счету, отслеживать расходы и т.д.

С помощью интернет-кабинета клиент может:

• просматривать актуальный баланс по всем счетам
• отправлять платежные поручения
• отправлять бумаги для валютного контроля
• получать аналитическую информацию
• контролировать и управлять корпоративным платежным инструментом
• переводить платежи в бюджет
• формировать выписки по счетам
• воспользоваться онлайн-бухгалтерией
• отправлять договора контрагентам и многое другое

Банк бесплатно выпускает для владельца счета цифровую электронную подпись. Она может потребоваться для подтверждения некоторых онлайн операций. Также, помимо интернет-банкинга, клиенту доступно для скачивания мобильное приложение, которое выполняет все те же функции, что и полноценная версия личного кабинета. К тому же, в приложении доступен онлайн-чат, где пользователем всегда может задать вопрос и получить ответ.

Открытие расчетного счета: как правильно оформить заявку

Открытие счета может быть осуществлено на сайте банка Сфера. Все предельно просто: пользователь посещает сайт, регистрируется на нем, выбирает тариф, после чего ему предложат оформить анкету, в ней придется предъявить сведения о своем бизнесе. Во время регистрации придется указать номер своего мобильника и придумать пароль. Впоследствии эти данные будут использоваться для входа на сайт.

Если заявка соискателя подтвердится кредитными менеджерами банка, на его имя сразу же будет открыт счет. Чтобы иметь возможность проводить расчетные операции, необходимо лично встретиться с менеджером БКС. Это можно сделать в любом удобном месте. Во время встречи стороны подпишут договор, если, конечно, клиентом будут приняты все его условия.

Где дешевле открыть расчетный счет для ИП

Если сравнивать все тарифы банков, то сравнительная таблица банков по стоимости открытия и ведения счета будет такой.

Из этой таблицы видно, что у всех банков бесплатное открытие счета, у большинства плата за обслуживание отсутствует и за платежные поручения тоже можно не платить. Но на самом деле не получится выбрать тариф, в котором все эти опции будут бесплатными. Чем дешевле тариф, тем выше стоимость одного платежного поручения. Для ИП на начальном этапе подойдет минимальный тариф, т.к. у него будет небольшой оборот денежных средств и небольшое количество платежей – нет смысла переплачивать.

Теперь к реальному примеру. Допустим, оборот ИП составляет 200 тыс. рублей и вам необходимо отправлять 7 платежных поручений в месяц. Разумеется, каждый предприниматель стремится к минимизации затрат, поэтому основной упор будем делать на низкую стоимость обслуживания, не забывая, само собой, о репутации банка. И вот теперь, на основе таких входных данных составим рейтинг.

1. Открытие. Банк с отличной репутацией и являющийся одним из системообразующим.
   • Открытие – бесплатно;
   • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса, от 490 руб для активно развивающихся;
2. ПромСвязьБанк. Банк с двадцатилетней историей. О его надежности говорят многочисленные положительные отзывы.
   • Открытие – бесплатно;
   • ведение счета, руб./мес. – первые 6 месяцев бесплатно;
3. Банк Уралсиб. Один из крупнейших банков России, оказывающий широкий спектр услуг любому типу бизнеса.
   • Открытие – бесплатно;
   • ведение счета, руб./мес. – первые 12 месяцев бесплатно;
4. ФорБанк. Банк небольшой, представлен только в 6 регионах страны, но большинство операций можно производить удаленно. Тарифы очень приятные.
   • Открытие – бесплатно;
   • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
5. Сбербанк. Ведущий банк России с госучастием и наибольшим количеством отделений во всех регионах.
   • Открытие – бесплатно;
   • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
6. ДелоБанк. Это универсальная платформа СКБ-банка, созданная для обслуживания малого и среднего бизнеса. Банк стремится к полной автоматизации задач.
   • Открытие – бесплатно;
   • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
7. ЛокоБанк. Банк входит в топ-100 по активам. Среди акционеров – международный инвестор. Локобанк так же является одним из лидеров по объему кредитования.
   • Открытие – бесплатно;
   • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
8. МодульБанк. Банк ориентирован на начинающих предпринимателей и малый бизнес. Отделений нет – работает только онлайн.
   • Открытие – бесплатно;
   • ведение счета, руб./мес. – Первые 3 месяца бесплатно;
9. Сфера. Один из банков, предоставляющий услуги исключительно в сети «Интернет». Принадлежит БКС Банку, поэтому, при необходимости, можно обращаться в их офисы.
   • Открытие – бесплатно;
   • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
10. ВТБ. Банк является одним из крупнейших в стране, а филиалы есть и за ее пределами.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – Первые 3 месяца бесплатно;
11. Альфа-Банк. Надежный банк с высокими рейтингами и иностранным капиталом. Имеет наибольше количество тарифов для предпринимателей.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
12. Тинькофф. Первый частный банк, работающий исключительно онлайн. Имеет множество положительных отзывов и один из самых «продвинутых» в России.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
13. Точка. Банку всего 3 года, а он уже в лидерах рынка финансовых услуг. Банк ориентирован на работу с малым и средним бизнесом.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;

Исходя из этих данных, можно сделать вывод, что самые выгодные банки для открытия расчетного счета для ИП – это «Открытие» и «Промсвязьбанк».

РКО в банке сфера

РКО подразумевает бесплатное внесение наличных средств в терминалах БКС Банка, Росбанка и Бинбанка. Снятие наличных осуществляется по правилам, предусмотренным выбранным тарифным планом. Причем снятие наличных до установленного лимита будет бесплатным в любом банкомате. Сюда не входят те банкоматы, что расположены за границей — там предусмотрены свои комиссии. Денежные переводы так же осуществляются по правилам того или иного тарифа.

Сразу же после открытия счета банк выдает его владельцу бесплатную корпоративную карту с привязкой к этому счету. Если возникает необходимость во второй карте, то это будет только именная карта и она является уже платной. Выпуск обойдется в 999 рублей, в первый год плата за обслуживание не взимается, в дальнейшем — по 740 рублей в год. Банк Сфера работает только по рублевым счетам, в дальнейшем планируется начать работу по валютным.

Регистрация ИП и юридических лиц

Данная услуга особенно актуальна для тех лиц, которые начинают свой бизнес, но плохо представляют, как проводить оформление документов. В этом поможет сервис по подготовке документации на государственную регистрацию. Пакет бумаг формируется в автоматическом режиме, бесплатно, клиенту же предлагается подробнейшая пошаговая инструкция, следуя которой получится завершить весь процесс правильно. Все документы подаются на регистрацию дистанционно. Помимо этого, банк дает возможность начинающим предпринимателям получить собственную электронную подпись.

Корпоративные карты

Банк предлагает своим клиентам корпоративные карты, они нужны как для оплаты безналичным путем, так и для снятия денежных средств. Карты выпускаются неименные, они бесплатные.

Если же клиент желает получить именную, то это будет Visa Gold за 999 рублей. Первый год обслуживания бесплатный, со второго нужно платить по 749 рублей в год. В рамках тарифа L можно получить одну именную карту бесплатно. Пополнить ее получится в любом банкомате на территории РФ, комиссионный сбор за это не предусмотрен. Единственное, что отличается — это ежемесячный лимит в зависимости от тарифа. Однако, при преодолении лимита приходится платить комиссию в размере 5% от суммы.

Валютный контроль

Данная услуга подразумевает осуществление контроля по валютным сделкам, то есть проверку документации в тех случаях, когда заключаются внешнеэкономические договора. В рамках этой услуги клиент всегда получит квалифицированную помощь в подготовке документов. За осуществление разных видов работ взимается дополнительная плата.

Возможности личного кабинета

Как только клиент заключает договор, ему открывается доступ в личный кабинет на официальном сайте банка Сфера. При получении к нему доступа открываются следующие возможности:

1. Формировать выписки по счетам, получать сведения об остатках на них.
2. Управлять всеми имеющимися картами.
3. Отправлять платежки и документы для валютного контроля.
4. Изучать отчеты аналитиков.
5. Получать оповещения о том, что оплата налогов прошла, а также о том, что отчетность сдана в срок.
6. Пересылать партнерам документы.

Вход в личный кабинет защищен паролем, логином, а также при каждом входе требуется смс-подтверждение.

Как и во многих других банках, клиентам предлагается мобильное приложение. Работая дистанционно, не имея офисов, это просто необходимо. Каждый клиент должен иметь возможность всегда иметь под рукой средство управления своими деньгами.

Имея на своем смартфоне мобильное приложение, можно всегда быть в курсе поступлений, расходов и прочего. С его помощью получится менять тариф, управлять лимитами, бизнес-картами (в том числе блокировать их), переписываться с банком в чате.

Возможности и инсрукции кабинета: Новый Сбербанк Бизнес Онлайн

Одной из самых удобных функциональных возможностей кабинета «Сбербанк Бизнес Онлайн» является оплата счетов предприятия через онлайн систему. Это очень сильно упрощает процесс финансовых расчетов и сокращает время, которое мог потратить представитель фирмы стоя в очередях отделения банка.

Инструкции по обновленной системе Сбербанк Бизнес Онлайн:

1. Инструкция по безопасности SBO.
2. Краткая инструкция по кабинету Сбербанк Бизнес Онлайн.

Кроме расходных операций, возможности кабинета позволяют прослеживать денежный приход на счет предприятия. То есть, сервис «Сбербанк Бизнес Онлайн» работает как полноценный интернет банкинг с функцией СМС уведомлений.

Быстрые платежи от Сбербанка:

https://youtube.com/watch?v=ehAa8W7E6Ls

Как скачать выписку:

https://youtube.com/watch?v=Hm9xDSciJNY

Создаем рублевое поручение:

https://youtube.com/watch?v=VDaGiCDkUjQ

Создаем зарплатную ведомость:

С недавних пор, Сбербанк предлагает своим клиентам новую услугу под название E-Invoicing. В личном кабинете данная услуга доступна в разделе «Проверка контрагентов». Она предоставляет информацию касательно всех контрагентов, собирая информацию с официальных публичных сайтов.

Использование сервиса «Сбербанк Бизнес Онлайн» упрощает работу руководителя в рутинной документальной работе. Таким образом, директор предприятия может выделить больше времени на стратегически важные моменты в развитии бизнеса, нежели решать бюрократичные проблемы с бумагами

Делать финансовые взаиморасчеты в бизнесе при помощи нескольких кликов – это совершенно важное удобство. Более того, система позволяет мониторить все данных, движение денег, следить за документальным оборотом и не копаться в пыльных топках папок с документами в шкафу или дергать по каждой мелочи своего бухгалтера

Потенциал использования интернет сервисов для оплаты платежей с каждый годом все больше проявляет себя. И это заметно не только в бизнес секторе, но и в обычной жизни пользователей. За статистикой подсчетов e-Finance User Index в 2016 году насчитывалось 61,6% российских граждан, которые осуществляют платежи онлайн. С каждым последующим годом этот процент растет. При чем, более 29% всех онлайн плательщиков можно считать продвинутыми пользователями в направлении интернет-расчетов.

Использование кабинета «Сбербанк Бизнес Онлайн» предоставляет только положительные качества для пользователей и упрощает их жизнь. Взвесьте все за и против и, при положительном решении, начтите процедуру оформления доступа в свой кабинет незамедлительно.

Мой опыт работы с банками

В 2011-м году я зарегистрировал ИП и первым моим банком стал МастерБанк. В 2013-м году у него отозвали лицензию и все средства на счете я потерял. Для меня это был тяжелый удар. Тогда позиции сайтов держались за счет ссылок с помесячной оплатой, нужно было оплатить ЗП сотрудникам и аренду офиса. Согласитесь неприятно, попасть в такую ситуацию! И следующим банком стал Сбербанк — самый надежный…

Через 2 года я отдал предпочтение Тинькофф Банку по следующим причинам:

— Все вопросы решаются удаленно. В Сбере я открывал счет в Москве, и для получения выписок и разблокировки счета приходилось несколько раз летать из Сочи и Тайланда в столицу. Это крайне неприятно и затратно. Хотя сейчас вроде Сбер стал лучше.

— Открытие по 2-м документам у меня в офисе. У меня был офис в Сочи, я утром оставил заявку, в обед приехал сотрудник и через 2 часа у меня был открыт счет.

— Бесплатные сервисы клиентам. Онлайн-бухгалтерия, Конструктор сайтов, CRM-система, Рассылки, Облачный колл-центр, Рассрочка клиентам, Онлайн-касса и т.п. Если пользоваться сторонними сервисами, то можно потратить на них свыше 10 000 руб./мес.

О банке

Не так давно на финансовом рынке появился новый игрок, под названием банк «Сфера». Это компания специализируется на обслуживании малого и среднего бизнеса.

Помимо расчетно-кассового обслуживания, организация предлагает много других услуг для ведения предпринимательской деятельности:

• онлайн-бухгалтерия
• электронный документооборот
• юридические консультации
• услуги аналитиков и другое

Банк Сфера является дочерним учреждением финансовой группы БКС, которая осуществляет свою деятельность уже более 25 лет, причем довольно успешно. Данная финансовая группа включает в себя различные банки, в том числе одноименный БКС, который входит в ТОП-100 самых надежных финансовых институтов России. По прогнозам экспертов, Сфера должна стать лучшей компанией бля бизнеса, оказывающей именно онлайн-услуги, так как открытие офисов в ближайшее время не планируется. Основный клиенты – это представители малого бизнеса.

«Сбербанк» — Виды Тарифов РКО для ИП и Юридических Лиц

Большое количество тарифов – еще одно преимущество сотрудничества со «Сбербанком». Специалисты компании разработали несколько тарифных планов, отличающихся друг от друга возможностями и ограничениями. Благодаря этому каждая компания, вне зависимости от сферы занятости, сможет подобрать оптимальный продукт.

На данный момент в банке действуют следующие тарифы для РКО:

Внесение платы сразу за 3 или 6 месяцев использования расчетного счета не допускается. Цены РКО несколько ниже в регионах, нежели в Московской области и непосредственно в столице. Воспользоваться пакетом услуг «Легкий старт» можно только при условии, что в «Сбербанке» открыто не более 1 расчетного счета.

Вне зависимости от конкретного тарифа, во время оформления продукта организации предоставляется бизнес-карта. Стоимость информирования об операциях по счету – 199 рублей, СМС-информирование по операциям по банковской карте – 60 рублей (при пакете «Большие возможности» эти услуги предоставляются бесплатно).

Бонусы от Партнеров: Яндекс, HH.ru, Бухгалтерия в «Сбербанке»

Клиенты, оформившие РКО в «Сбербанке», также могут рассчитывать на получение специальных бонусов от организаций, являющихся партнерами банка. На данный момент действуют следующие программы:

Благодаря большому количеству партнеров каждый корпоративный клиент банка сможет найти для себя подходящее предложение, вне зависимости от сферы ведения бизнеса.

Список Документов для Открытия Расчетного Счета в «Сбербанке»

Для оформления услуги потребуется лично посетить одно из отделений банка (хотя сделать это может, к примеру, доверенное лицо). При себе потребуется иметь пакет документов.

В него входят следующие бумаги:

• личный паспорт;
• доверенность на управление счетом (для представителей);

Иные бумаги предоставляются представителями обществ с ограниченной ответственностью:

• паспорт руководителя ООО;
• устав или учредительный договор;
• протоколы, решения или приказы о назначении руководителя организации.

Сотрудники банка также могут затребовать дополнительные бумаги, как от ИП, так и от ООО. Подобное случается, если компания работает с государственными заказами, имеет электронный документооборот, занимается лицензируемой деятельностью.

Среди дополнительных документов, которые могут потребоваться для оформления счета:

• СНИЛС;
• бумага, подтверждающая право находиться на территории РФ (для иностранцев);
• государственный контракт (можно предоставить выписку с него);
• лицензии и патенты;
• положение об обособленном подразделении компании.

После сбора пакета документов можно отправляться в отделение «Сбербанка» для заказа расчетно-кассового обслуживания.

Услуги банка Сфера для юридических лиц и ИП

Регистрация ИП и ООО

Через банк Сфера вы сможете зарегистрировать бизнес без посещения ФНС или МФЦ. Для вас бесплатно оформят ЭЦП, чтобы отправить документы в налоговую дистанционно и без оплаты гос. пошлины:

1. Укажите контактный телефон в форме обратной связи на сайте Сферы. Вам придет пароль для входа в личный кабинет.
2. Заполните анкету и прикрепите сканированные копии паспорта, СНИЛС. При необходимости вы можете воспользоваться бесплатной помощью юриста. Специалист поможет выбрать систему налогообложения и коды ОКВЭД.
3. Договоритесь о встрече с курьером. Представитель банка привезет вам на подпись договор для выпуска ЭЦП.
4. Для вас подготовят заявление, уведомление о переходе на УСН (при необходимости), Устав, решение о создании юр. лица. Вы подпишете документы электронной подписью и отправите их в ИФНС через личный кабинет.
5. Через 3 дня вы получите лист записи ЕГРЮЛ/ЕГРИП на e-mail. Как только фирма будет зарегистрирована, с вами свяжется менеджер Сферы, чтобы открыть для вас расчетный счет.

Открыть счет в Сфере

Интернет-банк

Информация обо всех ваших компаниях, счетах и картах отражается в одном профиле. Через личный кабинет вы сможете отправлять переводы, оплачивать налоги, переводить деньги физ. лицам, открывать депозиты, подавать заявки на кредиты, отслеживать расходы по бизнес-карте, обмениваться с банком сообщениями и файлами. У интернет-банка есть браузерная и мобильная версия.

В личный кабинет встроен онлайн-сервис, в котором можно проверить любую организацию по ИНН, например, получателя платежа. Система ищет сведения в открытых источниках и на ее основе формирует отчет. Программа покажет наличие долгов перед налоговой или факт участия в госзакупках. С помощью программы вы можете выявить сомнительных контрагентов или фирмы-однодневки.

Электронная подпись

В банке Сфера вы можете получить усиленную квалифицированную электронную подпись. Сертификат первой УКЭП оформляют и перевыпускают бесплатно, стоимость второй и последующей – 999 рублей. Срок действия подписи, оформленной на ИП или директора организации – 1 год.

Открыть счет в Сфере

Бухгалтерия

У банка есть онлайн-сервис для ведения бухгалтерии ООО или ИП на УСН. Программа упрощает бухгалтерский, налоговый, кадровый учет:

• Автоматически рассчитывает налоги и взносы, в т.ч. с применением разных режимов налогообложения и региональных льгот.
• Учитывает в налоговой отчетности движения по счетам, открытым в других банках.
• Напоминает о сроках сдачи отчетов.
• Рассчитывает зарплату и НДФЛ.
• В личном кабинете вы можете сформировать декларацию, подписать ее ЭЦП и отправить в ИФНС.

Онлайн-касса

Банк предлагает готовое кассовое решение под 54-ФЗ. Вы можете выбрать одну из двух онлайн-касс.

Бизнес-карты

Для оплаты корпоративных расходов закажите карту Mastercard Business – именную или моментальную, которая оформляется в день открытия счета. Она будет привязана к расчетному счету, пополнить баланс можно наличными через банкомат.

Вы можете сделать бизнес-карты для любого числа сотрудников и для каждого установить индивидуальные ограничения на покупки и снятие наличности. Информация об операциях приходит по СМС и отражается в интернет-банке.

Открыть счет в Сфере

Кредиты

Сфера выдает бизнес-кредиты без залога или поручительства. Заявка подается через интернет-банк. Решение поступает в течение 3 часов после подачи документов. Возможно досрочное погашение задолженности без дополнительной комиссии.

Банковские гарантии

Банк выдает гарантии для участников госзакупок по 44-ФЗ, 223-ФЗ, 185-ФЗ и 615-ПП. Заявку можно подать дистанционно, решение принимают в течение одного часа. Оформление происходит в электронной форме.

Депозиты

В банке Сфера вы можете открыть онлайн-депозит в рублях с выплатой процентов каждый месяц или в конце срока. Вклад оформляется без возможности пополнения или досрочного снятия средств.

Открыть счет в Сфере

От: admin

Эта тема закрыта для публикации ответов.