Банк латвии

Алан-э-Дейл       16.04.2022 г.

Счета в латвийских банках

Банковский счет в Латвии могут заводить как резиденты, так и нерезиденты страны. Привлекательность открытия счета для нерезидентов из России обусловлена рядом преимуществ:

  • оперативное заведение расчетного счета;
  • отсутствуют ограничения на количество совершаемых операций;
  • возможность удаленного управления счетом;
  • невысокие тарифы за обслуживание;
  • государственная гарантия компенсации вкладов (не превышает 100 тысяч евро);
  • возможность обслуживания на русском языке.

Оформленному счету присваивается номер в формате IBAN, который соответствует международным стандартам нумерации счетов для стран Европейского союза.

Открытие расчетного счета

Чтобы открыть счет в латвийском финучреждении, в первую очередь необходимо выбрать банк, который сотрудничает с иностранными гражданами. После этого следует собрать пакет документов, без которого счет не может быть оформлен.

В разных банках свои требования к комплекту бумаг, однако можно выделить и общие.

Чтобы открыть счет в латвийском банке, нерезиденту-юридическому лицу потребуются:

  • внутренний и заграничный паспорт бенефициара (оригинал плюс копия);
  • доверенность на право осуществления операций от имени фирмы или протокол о назначении руководителем компании;
  • документы предприятия – устав, учредительный договор, регистрационные бумаги;
  • заполненные бланки о деятельности фирмы.

Все корпоративные документы должны быть с апостилем. Банк оставляет за собой право требовать предоставление дополнительной документации.

От физических лиц потребуется:

  • внутренний и заграничный паспорт (оригинал плюс копия);
  • ИНН;
  • бланки с целями заведения расчетного счета.

В среднем комиссия составляет 100-250 евро, однако чаще всего эта сумма идет на обслуживание первого года использования счета.

Сроки заведения счетов также различны. Средний период, в течение которого будет открыт расчетный счет, составляет 10 дней, но при срочном требовании он может и уменьшиться до трех дней. Это также зависит от внутренних правил в кредитной организации.

Закрытие р/с

Закрытие расчетного счета по инициативе владельца не отличается от подобной процедуры в российских банках. Банк уведомляется о намерении расторгнуть договор, после чего составляется распоряжение на снятие или перевод денежных средств, которые хранятся на счете.

Латвийские банки могут самостоятельно инициировать закрытие счетов. Подобная ситуация произошла в мае 2019 года, когда в Латвии начали расторгать договоры с нерезидентами в одностороннем порядке.

Первопроходцем в этом вопросе стал банк Rietumu. С его стороны клиентам были отправлены письма о расторжении договора в связи с тем, что они попали под определение shell-компаниий (так называемых пустышек).

Это может быть связано с трансформацией банковской системы прибалтийских стран в целом, а также с усилением контроля над европейским финансовым рынком со стороны США. Так или иначе, банки Латвии имеют право на расторжение контракта с клиентом по собственной инициативе.

Обслуживание р/с

Условия обслуживания счетов отличаются в разрезе каждого финансового учреждения. В среднем плата за ведение р/с составляет 10-50 евро в месяц. На остаток средств в конце периода начисляются проценты в размере 1-1,5 %.

AS BlueOrange Bank: новое юридическое название Baltikums Bank

11 сентября Baltikums Bank AS изменил свое юридическое название и в дальнейшем будет называться AS BlueOrange Bank. На этом завершился процесс введения нового бренда банка – BlueOrange.

Под брендом BlueOrange банк успешно начал работу в январе 2017 года, предлагая новые современные услуги, а также лучшие финансовые решения и индивидуальное обслуживание. За восемь месяцев бренд стал узнаваемым и заслужил признание клиентов.

Одновременно с запуском нового бренда банк начал активно предлагать услуги на латвийском рынке. Разработаны специальные банковские продукты и услуги как для юридических, так и для физических лиц.

BlueOrange – первый в Латвии коммерческий банк, который начал предлагать частным лицам бесплатные услуги, предоставляя дополнительную возможность получать проценты за остаток на карточном счете и возвращать часть расходов от покупок на заправочных станциях. В свою очередь, предприятия могут осуществлять неограниченное количество платежей в евро в пределах Европы без дополнительной платы.

Банк активно развивает технологии, которые позволяют существенно экономить время, человеческие ресурсы и финансы, поэтому руководство банка считает бесплатное предоставление повседневных банковских услуг логичным шагом вперед.

Банк запустил специальную программу лояльности клиентов BlueOrange Life, в рамках которой в Латвии впервые предлагается также возврат денежных средств, или money back. Преимущества программы уже положительно оценили новые клиенты банка.

Смена юридического названия клиентам банка не создаст никаких неудобств. Изменения не влияют на новый юридический адрес и реквизиты банка. Клиентам и партнерам не требуется пересматривать условия сотрудничества или перезаключать договоры с банком.

Разнообразие коммерческих банков, работающих в Латвии

Пионерами латвийской банковской системы были именно коммерческие учреждения. Они появились ещё до выхода Латвии из СССР, в конце 80-ых годов 20 века. На сегодняшний день на латвийской земле осуществляют финансовую деятельность не только национальные банки, но и филиалы европейских, российских банков и банков стран СНГ. Этому способствует благоприятный финансовый климат страны. Кроме того, латвийские банковские представительства находятся во многих иностранных государствах, включая Россию. Также при желании можно найти и другие прибалтийские банки, например литовские банки, в Москве, Санкт-Петербурге и других крупных российских городах.

Европейские филиалы

Самые крупные банковские организации, функционирующие на латвийских территориях, «Swedbank» и «SEB Banka», являются шведскими банками. Оба банка имеют богатый опыт, историю и географию своего влияния: Скандинавию, страны Балтии, Польшу, Украину. «Swedbank» имеет свои отделения также в США, Китае, Японии и России.

Третьим крупнейшим европейским банком, представленным и успешно работающим в Латвии, был датский «Danske Bank». Однако в феврале 2019 года руководство компании приняло решение о закрытии банковской деятельности в Прибалтике.

Также нельзя не упомянуть крупный универсальный норвежский банк «DNB Banka», который давно работает в Латвии. 34% акций банка принадлежат правительству Норвегии. Представительства банка находятся не только в Европе, но и в России.

Национальные банки

Основная масса банков, работающих на территории Латвии, являются национальными. Самыми крупными учреждениями, функционирующими многие годы, можно назвать:

  • «Citadele Banka», который появился на финансовом рынке в результате реструктуризации частного банка «Parex Banka» в 2010 году. Сегодня банк по праву считается третьим в рейтинге по количеству клиентов банком в Латвии и шестым по объёму активов в евро;
  • «Rietumu Banka», который работает без перерыва более 25 лет. Преимущественно деятельность банка направлена на обслуживание предприятий и состоятельных частных лиц;
  • «BlueOrange Bank AS», который является ребрендированным банком «Baltikums Bank», начавшим свою историю в 1991 году. Банк успешно функционирует и пропагандирует участие в благотворительности своим собственным примером;
  • «Norvik Banka», учреждённый в Латвии, но являющийся частью Norvik Group, в которую входит также российский «Вятка-банк» и английский «Norvik Banka UK Limited»;
  • «Signet Bank», который с 1992 до 2013 года работал под брендом «Latvijas Biznesa banka», а с 2013 по 2017 был во владении русских банкиров под брендом «Bank M2M Europe». В настоящее время является латвийским банком и осуществляет весь спектр финансовых услуг.

Банки стран СНГ и России

Среди российских банков на территории Латвии успешно работает лишь Альфабанк. Акцент финансовой деятельности банка — потребительское кредитование, кредитные карты и комплексные решения для корпоративных клиентов. Альфабанк – один из крупнейших банков постсоветского пространства. Также в Латвии работает дочка российского «МДМ» банка, Литовский Торговый Банк (LTB). После нескольких ребрейдингов он функционирует под названием «Expobank». Акционером является русский бизнесмен Игорь Ким. К сожалению для россиян, в Латвии не представлен лидер отечественного рынка — Сбербанк России. Среди украинских банков на латвийской земле работает «ПриватБанк».

Закон республики Латвия о банке Латвии

Банк Латвии является полноправным автономным государственным учреждением. Он имеет отдельную государственную собственность, печать (печать) с изображением большого герба Латвийской Республики и имя банка «Latvijas banka». Офис Банка Латвии находится в Риге.

Банк Латвии учреждается решением Верховного Совета Латвийской Республики. Банк Латвии является членом Европейской системы центральных банков.

Деятельность Банка Латвии в соответствии с законом, Договор о Европейском союзе (далее – Соглашение), а также деятельность других национальных центральных банков с законодательством по договору и его Протокол № 4 „Европейская система центральных банков и Европейского центрального банка“ (далее – Положение).

Основной целью Банка Латвии является поддержание стабильности цен. Без ущерба для главной цели Банк Латвии поддерживает общую экономическую политику Европейского Союза в соответствии с пунктом 1 статьи 127 Договора .

Банк Латвии в соответствии с положениями Договора, Уставом и настоящим Законом имеет право:

  •  предоставлять кредиты и займы;
  •  принимать и размещать депозиты;
  • сделки с финансовыми инструментами и драгоценными металлами, а также другие виды деятельности на финансовых рынках;
  • открывать счета, принимать и исполнять платежные поручения и очищать платежное поручение (клиринг);
  • выпускает, обрабатывает, изменяет, выводит из обращения и выпускает и принимает их от кредитных учреждений;
  • определяет требования к сбору статистических данных, подготовке и представлению статистических отчетов.

Банк Латвии владеет и управляет своими внешними резервами в соответствии с положениями Устава. Правительство удерживает валютные активы в Банке Латвии. Банк Латвии, действуя в качестве конкретного правительства, может выступать в качестве государственного финансового агента в банковских транзакциях.

Банк Латвии – Саэйма и советник Кабинета министров по денежно-кредитной политике и другие вопросы, связанные с задачами Банка Латвии. Банк Латвии имеет право получать от Комиссии рынка финансов и капитала и других государственных и государственных учреждений информацию, необходимую для выполнения своих задач.

Банк Латвии сотрудничает с Европейским центральным банком, государствами-членами ЕС и иностранными центральными банками и другими финансовыми учреждениями. Банк Латвии имеет право, с согласия Европейского центрального банка, стать международной валютной организацией по смыслу статьи 6.2 Статута . Банк Латвии может участвовать в деятельности других международных финансовых учреждений, соответствующих его целям и задачам, в соответствии с положениями Договора и Статута.

Банк Латвии участвует в содействии плавному функционированию платежных систем в соответствии с положениями Соглашения и Устава.

Банк Латвии регистрирует юридические лица, зарегистрированные в Регистре предприятий Латвийской Республики, за исключением кредитных организаций, разрешений (лицензий) на покупку и продажу иностранной валюты в форме коммерческой деятельности. Банк Латвии имеет право отменить выданные лицензии (лицензии), если его нарушают правила покупки и продажи иностранной валюты.

Для выполнения своих задач Банк Латвии может открывать счета для правительства Латвии, кредитных организаций, международных организаций, членов системы Европейского центрального банка и других участников финансового рынка.

Банк Латвии, его президент, заместитель премьер-министра и советники не запрашивают и не принимают инструкции от правительств Латвии и других государств-членов Европейского союза, институтов Европейского Союза и других национальных, иностранных или международных учреждений и их структур, а правительства, учреждения и их структуры, упомянутые в этой статье, не являются имеют право давать указания Президенту, Вице-Президенту и членам Совета Банка Латвии или иным образом пытаться влиять на них в связи с выполнением своих обязанностей в соответствии со статьей 130 Договора .

Банк Латвии готовит финансовую отчетность в соответствии с нормативными правовыми актами Европейского центрального банка в отношении бухгалтерского учета и финансовой отчетности, которые являются обязательными для Европейской системы центральных банков и в соответствии с требованиями, установленными Советом Банка Латвии. Финансовая отчетность утверждается Правлением Банка Латвии. Совет управляющих Банка Латвии утверждает годовой отчет. Операционный год Банка Латвии начинается 1 января и заканчивается 31 декабря.

Условия кредитования в банках Латвии

Оформление кредита в любом латвийском банке для резидентов и нерезидентов сопровождается процедурой проверки состоятельности заявителя. В частности, потенциального кредитора будет интересовать уровень вашего дохода за последние три месяца и ваша кредитная история. От этих двух параметров будут зависеть в итоге конечные условия кредитования. Заявку можно подать онлайн. Но для подписания договора потребуется личный визит заявителя в банк либо участие его доверенного лица.

Стандартный пакет документов для получения кредита включает в себя:

  • загранпаспорт;
  • справку о доходах с предприятия, где работает заявитель;
  • справку о доходах и уплате налогов от учреждения, выполняющего функции финансовой инспекции;
  • заполненный бланк заявки на получение кредита.

На свое усмотрение банк может запросить дополнительные документы – к примеру, выписку из банка, раскрывающую структуру доходов заявителя. Все документы и их копии должны быть апостилированы.

В Латвии также действуют компании, предоставляющие возможность получить кредит в интернете. Экспресс-кредит можно оформить на срок от 1 дня до 36 месяцев. Рассмотрение заявки занимает от 20 минут до 1 часа. Некоторые компании при первом оформлении кредита предлагают беспроцентный вариант займа. Экспресс-кредиты оформляются без поручителей и выдаются в любое время, кроме интервала с 23:00 до 07:00. Регистрационный взнос – 1 евроцент.

Стандартные требования для оформления быстрого смс-кредита в Латвии:

  • наличие счета в одном из латвийских банков;
  • сотовый телефон с подключением;
  • адрес электронной почты;
  • заявитель должен быть гражданином или постоянным жителем Латвии (как получить гражданство);
  • возраст от 18 до 75 лет;
  • наличие регулярного дохода;
  • отсутствие текущих кредитных обязательств и отсутствие заявителя в реестре должников.

Быстрые смс-кредиты в Латвии с плохой кредитной историей обычно предоставляют неохотно, поскольку люди, имеющие испорченную кредитную историю, считаются менее надежными.

Латвийские банки предлагают кредитные продукты как с фиксированной, так и с плавающей годовой процентной ставкой. Годовой процент по кредиту в Латвии в Риге и по стране зависит от кредитного рейтинга потенциального заемщика и условий кредитования.

В настоящее время размер процентной ставки колеблется в пределах 7,5-27% годовых. Средняя ставка потребительского кредита в Латвии – 10-15%. Кредит наличными можно оформить в среднем под 8% годовых.

Что касается экспресс-займов, то, согласно законодательству, связанные с ними расходы заемщика не могут превышать суммы займа.

Латвийские банки предлагают широкий спектр брокерских услуг. В их числе совершение операций по телефону через брокерский отдел и современные торговые платформы. Защиту от возможных рисков гарантирует страхование брокерских счетов в Латвии. Благодаря страховке интересы клиентов брокерских фирм полностью защищены. Средний лимит гражданской ответственности брокера составляет 1 500 000€.

Латвийские банки и кредитные организации предоставляют всевозможные услуги для всех категорий клиентов, позволяют им работать со своими счетами удаленно из-за границы, защищают интересы клиентов и в максимально короткие сроки рассматривают заявки. Все это способствует росту их популярности.

Открытие банковского счета в банке Blue Orange (Baltikums Bank )

Blue Orange Bank предлагает следующие возможности своим клиентам:

  • наличие мультивалютного счета позволяет производить платежи и получать их в разных валютах;
  • удаленное управление счетом 24/7, с помощью устройства DigiPass;
  • проведение конвертаций валюты, используя интернет-банк;
  • возможность пользоваться преимуществами процессинга e-commerce.

Случаи отказа банка в открытии счета:

  • если банк обнаружил информацию о клиенте в Интернете, которая представляется ему подозрительной, или банк перестал открывать счета компаниям с таким видом деятельности, с партнерами из определенных стран и т.п. — клиенту, в рамках оплачено стоимости, предлагается юридическое сопровождение по открытию счета в другом банке;
  • по причине непредоставления клиентом необходимых сведений/документов банку или если клиент передал ложную информацию в банк и т.п. — услуги компании считаются оказанными в полном объеме, возврат стоимости услуг по открытию счета не производится.

Основные характеристики банка Blue Orange:

  • https://www.blueorangebank.com/ru/as-blueorange-bank-novoe-yuridicheskoe-nazvanie-baltikums-bank
  • https://offshorewealth.info/foreign-bank-accounts/account-opening-in-baltic-bank-2018/
  • https://it-offshore.com/banki-i-proczessing/banki/korporativnyj-schet/baltikums-bank2.html
  • https://offshorewealth.info/best-offshore-services/remote-corporate-account-opening/
  • https://www.blueorangebank.com/ru/nachal-rabotu-sajt-wwwhighyieldeu
  • https://www.blueorangebank.com/ru/o-nas
  • https://afortis.eu/bankovskie-scheta/blue-orange-latvija/

Рейтинг латвийских банков в 2017 году

Одним из важнейших показателей эффективности и прибыльности любого банка является динамика его активов. Рейтинг латвийских банков 2017 года, основанный на данном показателе, поможет определить самых крупных игроков на банковской арене страны. Объем активов этих финансовых учреждений измеряется в тысячах евро.

В первую тройку входят известные лидеры: Swedbank (5 107 160,7€), ABLV Bank (3 918 577,4€) и SEB Banka (3 576 350,8€).

За ними следуют не менее популярные банки, такие как Rietumu Banka (3 520 295,0€) и Nordea Bank AB Latvijas Filiale (3 177 629,8€).

В десятку лучших также попали:

  • Citadele Banka (2 673 186,1€);
  • DNB Banka (2 183 672,0€);
  • NORVIK BANKA (922 170,3€);
  • BlueOrange (Baltikums Bank) (655 465,6€);
  • Danske Bank Filiale Latvija (523 071,0€).

Parkreditacija

24.07.2014
Все кредиты в Латвии |

VN:F

please wait…

10.0/10 (1)

20

БЕСПЛАТНЫЕ | БЫСТРЫЕ | КРЕДИТЫ С 18 ЛЕТ | АВТОКРЕДИТЫ | ИПОТЕЧНЫЕ | ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЕ | КРАТКОСРОЧНЫЕ | ДОЛГОСРОЧНЫЕ

Сумма: 10000౼2000000 EURСрок: 1౼24 месяцевСтавка: от 8 % ГПС

Кредит: до 75% от стоимостиВремя обработки: 2 дняРегистрация: —

Kredīta izskatīšana novērtēšanai ilgst līdz 2 (divām) darba dienām. Laika periods no īpašuma novērtēšanas līdz aizdevuma izsniegšanai veidojas no nekustamā īpašuma specifikas un investoru ieinteresētības, taču visbiežāk investīciju vākšana notiek 2 (divas) nedēļas.

Parkreditacija — Кредит под залог недвижимости для юридических лиц.

Финансирование проектов за счет привлечения инвесторов становится все более популярным, так как этот принцип сопряжен с меньшими финансовыми рисками. Кредит Parkreditacija может быть полезным инструментом или даже необходимостью для обеспечения предпринимательства и реализации бизнес-идей. Если банки предлагают только частичный кредит, то небанковские возможности кредитования Parkreditacija — это именно то, что помогает достигать целей и идей, приводящих к желаемому результату. С помощью инвесторов Parkreditacija заемщик может получить всю необходимую сумму для реализации своего проекта.

−+

Baltikums eu

Начал работу сайт www.highyield.eu

У Балтийского рынка есть все условия для того, чтобы предприниматели могли развиваться более успешно, привлекая дополнительное финансирование посредством эмиссии облигаций. О

днако бизнес сравнительно нечасто пользуется этой альтернативой для привлечения финансирования

Поэтому важно как можно доступнее рассказывать о результатах, достигнутых предприятиями с помощью этого финансового инструмента, отмечает руководитель Управления привлечения инвестиций Baltikums Bank Янис Дубровскис

Специалисты Baltikums Bank организовали более чем 30 закрытых и открытых эмиссий облигаций, которые привлекли широкий круг инвесторов.

Не менее важно развивать услугу как таковую. Сейчас Baltikums Bank – один из нескольких банков в странах Балтии, который на протяжении более чем 6 лет не только организует эмиссии облигаций для предприятий, но и целенаправленно развивает этот финансовый инструмент, способствуя коммерческой деятельности эмитентов и обеспечивая доступ к инструментам развития бизнеса во всевозможных отраслях

На рынке только что появились две эмиссии корпоративных облигаций, организованные Baltikums Bank: в конце октября АО «ELKO Grupa» зарегистрировало базовый проспект публичного предложения облигаций на сумму 50 млн EUR, а ООО «ExpressCredit» зарегистрировало эмиссию на сумму 5 млн EUR.

Чтобы повысить уровень информированности об этом важном для бизнеса финансовом инструменте, а также популяризировать эмитентов облигаций и их ценные бумаги, специалисты Baltikums Bank разработали специализированный сайт www.highyield.eu. Здесь обобщены актуальные предложения на рынке ценных бумаг стран Балтии, а также предоставлена полезная информация для начинающих инвесторов

Здесь обобщены актуальные предложения на рынке ценных бумаг стран Балтии, а также предоставлена полезная информация для начинающих инвесторов.

Информация на новом сайте доступна на трех языках – русском, английском, латышском – и ориентирована на малых, средних и крупных инвесторов Латвии, Литвы и Эстонии, ищущих новые возможности для вложений.

«Важно осознавать, насколько существенные преимущества для развития бизнеса обеспечивает эмиссия облигаций, поэтому мы охотно консультируем предпринимателей: рассказываем им о стандартах рынка, нормативных требованиях и помогаем им получить главное преимущество – возможность привлекать дополнительное финансирование», – рассказывает о своем опыте Янис Дубровскис. –. Специалисты Baltikums Bank организовали более чем 30 закрытых и открытых эмиссий облигаций, которые привлекли широкий круг инвесторов: банки, пенсионные и инвестиционные фонды, состоятельных частных лиц и индивидуальных вкладчиков

Специалисты Baltikums Bank организовали более чем 30 закрытых и открытых эмиссий облигаций, которые привлекли широкий круг инвесторов: банки, пенсионные и инвестиционные фонды, состоятельных частных лиц и индивидуальных вкладчиков.

Янис Дубровскис награжден Годовым призом биржи Nasdaq Riga за вклад в развитие рынка корпоративных облигаций Латвии и расширение возможностей инвестирования для учреждений и частных лиц в 2014 году.

Как открыть счет в банке Латвии нерезиденту в 2017 году с Offshore Pro Group?

Во-первых, Вам нужно написать нам на электронную почту info@offshore-pro.info. Мы подробно проконсультируем Вас по всем имеющимся у Вас вопросам. Вот основные этапы открытия счета в банке Латвии для нерезидентов:

  1. Вы присылаете нам все необходимые документы и информацию о компании для заполнения банковских форм.

Мы отлично знаем, как латвийские банки относятся к различным видам деятельности, а также знакомы с их внутренними процедурами проверки своих клиентов. С многими из них у нас заключены договоры о сотрудничестве.

Поэтому, прекрасно разбираясь во всех нюансах, мы сразу порекомендуем Вам именно тот банк, в котором шансов открыть счет больше всего.

  1. Согласование встречи клиента с банковским представителем

Крупные банки Латвии, ориентированные на обслуживание нерезидентов, имеют широкую сеть представительств в странах СНГ в большинстве крупнейших городов. Мы согласуем встречу в ближайшем к Вам представительстве.

  1. После встречи с представителем латвийского банка Вы получаете на руки все документы и данные Вашего счета. Повторно посещать банк не нужно.

Наша рекомендация, как партнера банка, значительно повышает доверие к Вашей компании и может сократить количество проверок со стороны банковского учреждения.  

Денежные переводы в Латвии

Перевод средств – одна из самых популярных услуг в финансовых учреждениях страны. Латвийские банки активно сотрудничают с различными платежными системами и осуществляют как внутренние, так и межбанковские переводы за рубеж.

Востребованные платежные системы в Латвии:

  • Westеrn Union,
  • QIWI,
  • Contact,
  • WebMoney,
  • MoneyGram и т. д.

Платежные системы Латвии представлены активно развивающейся национальной системой Paysera LT, которая открыла более 300 пунктов приема и выдачи переводов на территории страны.

Чтобы совершить перевод из прибалтийского банка за границу, нужно указать такую информацию:

  • ФИО получателя или ИНН и название предприятия;
  • адрес получателя;
  • наименование банка получателя и номер его счета в этом банке;
  • реквизиты финучреждения (БИК, адрес, корреспондентский счет);
  • цель перевода;
  • дату и сумму отправления.

Средний размер комиссионного сбора за перевод составляет 10-70 евро, в зависимости от характеристик перевода. Денежные отправления, которые превышают 1 425 евро, облагаются подоходным налогом.

Исключение составляют перечисления, которые направлены на оплату медицинских услуг, получение образования, а также платежи, адресованные родственникам до 3-й степени.

Гость форума
От: admin

Эта тема закрыта для публикации ответов.