Топ 10 крупнейших банков мира в 2019 году по размеру капитализации

2 место. OpenCard (Открытие)

2 место

Открытие — четвертый крупнейший банк России с развитой сетью отделений и банкоматов. Предлагает разнообразные услуги частным и корпоративным клиентам как непосредственно, так и через направленные на работу в режиме онлайн проекты (такие как Рокетбанк и Точка). Карта OpenCard от этого банка рассчитана на частую оплату покупок — так она будет активно копить бонусы. Она доступна как в международных, так и в национальной платежной системе.

Условия
Карта выпускается с бесплатным обслуживанием при выполнении условий.

Использование
OpenCard подойдет для оплаты различных трат.

Бонусы
Кэшбэк требует частых платежей.

Надежность
После санации Открытие постепенно восстанавливает надежность.

Доступность
Можно оформить с доставкой на дом.

• Стоимость открытия500 рублей
• Стоимость обслуживаниябесплатно
• Проценты на остатокне предусмотрены
• Бонусы за покупкибаллы Друг — до 11% в первый месяц и в избранных категориях, 1% на остальные покупки, можно компенсировать любые траты
• Снятие наличныхбесплатно в любых банкоматах
• Дополнительные возможностибесконтактная оплата, поддержка Samsung Pay
• Способ оформленияонлайн с доставкой на руки или в отделение банка
• Сроки оформления3-5 дней

Преимущества

• Быстрое оформление с доставкой на дом
• Стоимость обслуживания возвращается баллами
• Снятие наличных в любых банкоматах

Недостатки

• Неудобные условия повышенного кэшбэка
• Минимальная сумма бонусов для использования — 3 000 единиц

Подробнее

Industrial & Commercial Bank of China (ICBC)

Основан в 1984 году как государственный банк. Первоначальная функция – кредитование предприятий и размещение депозитов. За первые 10 лет своей деятельности отвоевал 40% финансового рынка всей КНР. В начале 90-х практически каждый второй кредит или депозит был оформлен в отделениях ICBC. К 2004 году совокупные активы банка составляют 18% от общей банковской капитализации Китая.

В 2005 преобразовывается в ОАО. Первая публичная продажа акций этого банка в 2006 году вошла в историю как крупнейшее IPO с выручкой порядка $22 млрд. Одновременно начинается расширение международной деятельности банка: Гонконг, Нью-Йорк, страны Европы и ближнего Востока, Турция и Россия.

На сегодняшний день подконтрольным ICBC остается пятая часть банковского сектора всего Китая. До 90% выручки и операций осуществляется на территории КНР. Международная деятельность ведется в 45 государствах мира в собственных отделениях и ещё в 20 странах Африканского континента через партнерскую сеть. Основным собственником банка считается Правительство КНР.

Известные банки России

Сегодня выбор финансово-кредитных организаций на рынке России очень широк.

Представленный рейтинг самых крупных банков России поможет выбрать учреждение для получения кредита или размещения вклада. Рейтинг составлен на основе популярности в СМИ и размеров активов.

Среди наиболее известных банков, которым доверяет большинство россиян, можно выделить следующие: Сбербанк, Банк ВТБ, Газпромбанк, Россельхозбанк, АЛЬФА-БАНК.

ПАО «Сбербанк»

ПАО «Сбербанк» традиционно лидирует во всех рейтингах на протяжении многих лет. Большой выбор кредитных продуктов и вкладов, надежность и высокое качество обслуживания — несомненные преимущества Сбербанка. Здесь могут взять кредит под низкий процент как юридические лица, так и частные клиенты.

Среди множества интересных предложений банка можно выделить следующие:

• кредит на любые цели — ставка от 11,9% без дополнительных комиссий, срок кредитования — до 5 лет, максимальная сумма 5 000 000 рублей, обеспечение по кредиту не требуется;
• рефинансирование кредитов — ставка 11,5%, срок — до 7 лет, воспользоваться предложением можно, предъявив паспорт и документы о действующих кредитах;
• ипотечные программы — минимальная ставка от 6% для семей с двумя и более детьми и 8,6% для остальных заемщиков, срок — до 30 лет, возможность подачи заявки через онлайн-сервис.

Итоговая процентная ставка, сумма ипотеки и перечень документов зависят от выбранной программы.

ПАО «Банк ВТБ»

ПАО «Банк ВТБ» также входит в пятерку лидеров в самых разных рейтингах финансово-кредитных организаций России. Преимуществами ВТБ являются низкие процентные ставки по ипотечным кредитам, высокий Cash back по дебетовым картам и большое количество выгодных предложений по вкладам.

Наиболее популярные кредитные продукты ВТБ:

•  кредит наличными — процент от 11,9%, срок кредитования — до 7 лет, максимально возможная сумма — 5 млн рублей, оформление заявки возможно на сайте банка;
• рефинансирование — ставка 12,5%, срок — до 7 лет, сумма кредита — до 5 млн рублей, рассчитывать на одобрение можно при условии отсутствия просроченных платежей;
• ипотечные программы — ставка от 6% (с господдержкой) и 9,1% для остальных заемщиков, срок — до 30 лет, сумма — до 60 млн руб. Ипотечный процент, сумма и необходимый пакет документов зависят от выбранной программы.

АО «Газпромбанк»

АО «Газпромбанк» сегодня уверенно входит в пятерку самых крупных банков России. Несмотря на достаточно ограниченный выбор кредитных продуктов, выгодные условия кредитования привлекают клиентов в этот банк.

Газпромбанк предлагает своим клиентам следующие программы: потребительский кредит — процент от 11,4%, срок — до 5 лет, сумма кредита — до 3,5 млн рублей. Экспресс-заявку можно оставить на сайте банка; ипотечное кредитование — процент от 8,7%, срок — до 30 лет, максимальная сумма — до 12 млн рублей, рассмотрение заявки — 1 день.

АО «Россельхозбанк»

АО «Россельхозбанк» выделяется среди других кредитных организаций низкими процентными ставками по ипотеке и кредитам для подсобных хозяйств, а также лояльностью к клиентам пенсионного возраста.

Обилие потребительских кредитов позволяет подобрать наиболее выгодный для себя:

•  потребительский кредит без обеспечения — ставка от 10%, срок — до 7 лет, максимальная сумма — 1 млн рублей;
• автокредит — от 12,5% на покупку нового авто и 16,5% на приобретение поддержанного автомобиля, срок кредита — до 5 лет, сумма — до 3 млн рублей;
• пенсионный кредит — ставка от 10%, сумма — 500 000 руб., срок кредита — до 7 лет;
• ипотека — от 5 % (по специальным предложениям от застройщиков), срок ипотеки — до 30 лет. Оформить заявку можно на сайте банка.

АО «Альфа-банк»

АО «АЛЬФА-БАНК» — крупное финансовое учреждение с большой историей. Невысокие проценты по кредитам, надежность вкладов, широкий спектр онлайн-услуг — достоинства этого банка.

Получить кредиты в Альфа-банке можно на следующих условиях:

•  кредит наличными — процентная ставка от 11,99%, сумма — до 1 500 000 руб., срок — до 7 лет. Банк осуществляет рефинансирование кредитов;
• автокредит — ставка 11,99%, срок кредитования — до 5 лет, сумма — до 1 000 000 рублей, величина процентов зависит от наличия страховки;
• ипотека — ставка от 9,29%, максимальная стоимость квартиры — 50 млн рублей, срок кредитования — до 30 лет.

Mitsubishi UFJ Financial Group

Современная Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc (MUFG) была официально создана в 2005 году в результате слияния Mitsubishi Tokyo Financial Group и UFJ Group. Но корни банка уходят в семнадцатый век.

Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc работает как холдинговая компания, которая предоставляет финансовые услуги через свои дочерние компании.

Компания работает в следующих сегментах: Интегрированная группа розничных банковских услуг, Интегрированная группа корпоративных банковских услуг, Интегрированная группа активов доверительного управления, Интегрированная группа глобального бизнеса, Глобальные рынки и другие.

Сегмент Integrated Retail Banking Business Group управляет внутренним бизнесом, который предоставляет розничные банковские услуги, включая коммерческий и трастовый банкинг, торговлю ценными бумагами и развитие розничной продукции.

Как выбрать банк на основе информации из рейтингов

Рейтинг банков России, представленный на Выберу.ру, построен с использованием данных крупнейших агентств. Сведения помогают клиентам определиться с выбором финансовой организации для дальнейшего сотрудничества.

Из представленных рейтингов, помимо надежности банка, вы можете понять, насколько привлекательны для клиентов те или иные предложения. При этом ориентируйтесь на:

Рейтинг кредитов для физических лиц. Позиция банка показывает, насколько условия предлагаемых продуктов выгодны для заемщиков

Если вы планируете взять кредит, обратите внимание на этот показатель.
Показатели по депозитам для физических лиц. Рейтинг показывает уровень доверия клиентов финансовой организации

При его составлении учитывается, насколько выгодны существующие программы вкладов.
Размер капитала. Минимальные показатели устанавливаются Центробанком. Лицензия ЦБ РФ есть только у тех организаций, которые располагают достаточным количеством собственных средств. Если же размер капитала не дотягивает до установленного минимума, то банк может лишиться лицензии.

Популярность организации также может свидетельствовать о высоком уровне доверия клиентов. При этом необходимо учитывать количество отделений и филиалов банка, а также длительность существования на отечественном рынке финансов.

Крупнейшие банки России

Банк России ежемесячно составляет список крупнейших банков России, в который относятся банки с учётом выполнения ими основных показателей деятельности. Это стоит учитывать, выбирая банк для обслуживания! Что даёт клиентам сотрудничество с крупнейшими банками?

В первую очередь – их надёжность, обеспечивающая сохранность средств во вкладах и на счетах клиентов. Крупные банки представляют клиентам больший перечень услуг и продуктов (как кредитных, так и депозитных). Кроме того, крупнейшие банки, как правило, имеют наиболее разветвлённую сеть отделений, что удобно для работы клиентов со своими партнёрами.

Список 30 крупнейших банков России на 01.01.2018 года

По состоянию на 1 января 2018 года в список 30 крупнейших банков России, которые показывают стабильную финансовую устойчивость, Банк России отнёс следующие банки:

За 2017 год список крупнейших банков России обновился на 10% (3 банка). Так, на 01.01.2018 года из состава крупнейших банков России выбыли следующие банки (против списка 01.01.2017 года):

• АО “БМ-Банк” (г.Москва, 2748);
• ВТБ 24 (ПАО) (г. Москва, 1623-слияние с ВТБ);
• ПАО Банк ЗЕНИТ (г.Москва, 3255).

По состоянию на 01.01.2018 года в список крупнейших банков России вошли новые банки (в сравнении с 01.01.2017 года), а именно:

• ПАО “Почта Банк” (г.Москва, 650);
• АКБ “Российский капитал” (ПАО) (г.Москва, 2312);
• АО “Тинькофф Банк” (г.Москва, 2673).

Список крупнейших банков России по состоянию на 01.04.2018 года против списка на начало текущего года – не изменился.

Топ-10 банков с самым крупным капиталом:

1. Промышленно-торговый банк Китая (ICBC) — $3420.57 млрд
2. Китайский строительный банк — $2826.04 млрд
3. Сельскохозяйственный банк Китая — $2740.09 млрд
4. Банк Китая — $2589.80 млрд
5. Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG), Япония — $2458.74 млрд
6. HSBC, Великобритания — $2409.66 млрд
7. JPMorgan Chase, США — $2351.70 млрд
8. BNP Paribas, Франция — $2165.95 млрд
9. Bank of America, США — $2144.32 млрд
10. Crédit Agricole, Франция — $1845.18 млрд

Первые три банка стабильно удерживают свои места, в то время как в расстановке остальных мест, по сравнению с предыдущим рейтингом произошли небольшие изменения. С 5 на 4 место поднялся Банк Китая, сразу на три позиции вверх поднялась финансовая группа Mitsubishi, а Crédit Agricole, ранее занимавший 12 место, смог попасть в первую десятку.

Крупнейший банк Великобритании, HSBC, опустился с 4 на 6 позицию, вместе с американским JPMorgan Chase (с 6 на 7 позицию) и французским BNP Paribas (с 7 на 8 позицию). JPMorgan Chase и HSBC остаются, тем не менее, крупнейшими банками США и Великобритании, соответственно.

Однако, авторы исследования уточняют — полученные результаты во многом зависят от выбранного тем или иным банком метода бухгалтерского учета. Так, например, если бы JPMorgan Chase использовал тот же метод бухгалтерского учета, что и китайские банки, он оказался бы на втором месте по величине капитала в мире.

В Топе-100 этого года появились четыре новых банка: испанский Sabadell ($226 млрд), американский  BB&T Corp ($210 млрд), швейцарский Raiffeisen ($205 млрд) и тайваньский Chunghwa Post ($205 млрд). Из сотни крупнейших банков прошлого года выпали датский Nykredit Holding, бельгийский Belfius Banque, российский Банк ВТБ и немецкий Norddeutsche Landesbank Girozentrale.

Программа лояльности платежной системы мир: бонусы, акции, скидки

Наряду с минусами российская национальная платежная система обладает и своими преимуществами. В первую очередь, в отличие от международных конкурентов, ее работоспособность не зависит от внешних политических факторов. Поэтому карту МИР без проблем можно оформить и использовать в Крыму.

А чтобы российские пользователи выбирали для личных нужд отечественные карты, разработаны специальные акции платежной системы мир, которые делают их более привлекательными на фоне иностранных аналогов.

Программа лояльности российской платежной системы Мир предусматривает такие бонусы:

• скидки при оплате покупок у партнеров;
• бесплатное обслуживание;
• проценты на остаток;
• кэшбэк до 20%.

Бонусная программа платежной системы мир возвращает на баланс карты не виртуальные баллы, а реальные деньги. Чтобы стать участником программы лояльности, следуют такой инструкции:

1. Оформляют карту МИР в любом банке.
2. Проходят регистрацию на сайте privetmir.ru.
3. Привязывают свою банковскую карту к аккаунту.
4. Делают покупку товара или оплату услуги у партнеров программы лояльности.
5. Получают обратно на карту от платежной системы мир кэшбэк по оплате.

Акция «Регистрация чеков в платежной системе мир», в которой можно было выиграть 3 млн рублей и другие ценные призы, завершена. Но держатели карты МИР получают и другие привилегии:

• бесплатный выпуск и обслуживание для пенсионеров;
• сниженные ставки по кредитам для зарплатных карт:
• снятие наличных в банкоматах без комиссии.

Платежная система мир бонусы дарит не только участникам программы лояльности. Собственные привилегии предлагают своим клиентам и отдельные банки, которые выпускают российские карточки.

Например, премиальная дебетовая карта «Живые деньги» в банке «Россия» обладает такими преимуществами:

• начисление процентов на остаток средств от 3% до 6%;
• Cash Back 1% за каждую покупку на сумму не менее 3000 руб.;
• 0% за снятие наличных в банкоматах банка при сумме до 30 тыс. руб. в месяц;

Различные привилегии обеспечивают не только карты МИР премиального уровня, но и ее более скромные аналоги. В частности, дебетовая карта «Пенсионная» в Сбербанке может похвастаться такими бонусами как:

• начисление 3,5% на остаток средств на счете;
• бесплатный выпуск и обслуживание карты;
• беспроцентное снятие наличных в банкоматах;
• получение бонусов «Спасибо» за каждые 100 руб. покупок, которые обменивают на скидки в магазинах-партнерах по курсу 1 балл = 1 руб.

Credit Agricole

Это второй французский банк в списке. Его активы составляют 1,91 трлн. долларов. Этот банк имеет опыт работы с фермерами. Он входит в сеть из 39 французских банков.

Желание Третьей Республики привлечь голоса фермеров путем поддержки небольших семейных ферм привело к принятию закона от 5 ноября 1894 года, который позволил членам местных кооперативов создавать местные банки Crédit Agricole.

Члены взяли на себя ответственность за банки в соответствии с принципами сотрудничества. Эти местные банки сформировали фундамент институциональной «пирамиды», созданной Crédit Agricole.

Благодаря решительным усилиям местные и региональные банки стали более многочисленными. Ко времени Первой мировой войны в каждом французском департаменте был хотя бы один региональный банк. Тем не менее, несмотря на то, что им разрешено предоставлять долгосрочные кредиты, эти банки в основном предоставляют краткосрочные кредиты. Кроме того, несмотря на растущий приток сбережений, правительство продолжало предоставлять три четверти исходных средств.

Первая мировая война изменила способ работы учреждения и подчеркнула необходимость центрального банка для регулирования небольших банков. Кредит Агриколь был призван финансировать освоение земель, оставленных паром во время войны, а затем восстановить фермы, расположенные в непосредственной близости от линии фронта.

Крупнейшие банки и банковские группы мира

1

Банк Америки | Шарлотт, США | Обновление: 15.12.2019Банк Америки (Bank of America) — второй крупнейший банк в Соединенных Штатах Америки по размеру активов после ДжиПи Морган Чейз. На долю банка приходится 10% всех депозитов в стране. Банк располагает сетью дочерних банков и подразделений более чем в 40 странах мира.

2

Банк Китая | Пекин, Китай | Обновление: 15.12.2019Банк Китая (Bank of China) — крупная китайская банковская группа, контрольный пакет акций которой принадлежит правительству страны через государственную инвестиционную компанию Central Huijin Investment Ltd.

3

Банк Нью-Йорка Меллон | Нью-Йорк, США | Обновление: 04.12.2019Банк Нью-Йорка Меллон (Bank of New York Mellon) — одна из крупнейших финансовых компаний в мире по управлению активами и оказанию услуг в области ценных бумаг.

4

Барклайс Банк | Лондон, Великобритания | Обновление: 04.12.2019Барклайс Банк (Barclays Bank) является дочерним банком одной из крупнейших в мире финансовых и банковских групп — Barclays PLC. Группа широко представлена в Европе, США и Азии. Барклайс Банк является вторым по величине банком в Великобритании.

5

БНП Париба | Париж, Франция | Обновление: 08.12.2019БНП Париба (BNP Paribas) — один из крупнейших банков во Франции и Европе, созданный в результате объединения розничного банка Banque Nationale de Paris (BNP) и инвестиционного банка Paribas в 2000 году.

6

Голдман Сакс | Нью-Йорк, США | Обновление: 04.12.2019Голдман Сакс (Goldman Sachs) — одна из крупнейших финансовых компаний в мире по управлению активами и оказанию услуг в области ценных бумаг.

7

ДжиПи Морган Чейз | Нью-Йорк, США | Обновление: 04.12.2019ДжиПи Морган Чейз (JP Morgan Chase), одна из старейших и самых влиятельных финансовых компаний в мире, образовалась в результате слияния Chase Manhattan Corporation и J.P. Morgan & Co. в 2007 году. Компания является лидером в сфере инвестиционного банкинга, финансовых услуг и доверительного управления активами.

8

Дойче Банк | Франкфурт-на-Майне, Германия | Обновление: 07.12.2019Дойче Банк (Deutsche Bank) — крупнейший банковский концерн Германии, включающий инвестиционные, коммерческие, ипотечные банки, а также лизинговые компании. Банк является лидирующим инвестиционным банком с большим количеством частных клиентов. Являясь лидером в Германии и Европе, банк продолжает развиваться в Северной Америке и Азии. Банк представлен в 74 странах мира и обслуживает более 13 миллионов клиентов.

9

ИНГ Груп | Амстердам, Нидерланды | Обновление: 07.12.2019ИНГ Груп (ING Group) — крупнейший финансовый конгломерат в Нидерландах, предоставляющий услуги в сфере страхования, управления собственностью и банковской деятельности, включая розничные, коммерческие и инвестиционные услуги. По состоянию на 2018 год, ИНГ Груп обслуживает около 38 млн клиентов более чем в 40 странах мира.

10

Интеза Санпаоло | Турин, Италия | Обновление: 04.12.2019Интеза Санпаоло (Intesa Sanpaolo) является одной из крупнейших банковских групп Италии, которая образовалась в результате слияния Banca Intesa и Sanpaolo IMI в 2007 году. Объединенная банковская группа предоставляют услуги розничного и коммерческого банкинга в 13 странах.

1 | | | далее »

Крупнейшие банки мира увеличители свою прибыль в 10 раз

Во всем мире 2018 год, был лучший год для финансовых учреждений, несмотря на все проблемы, связанные с более жестким регулированием, повышением требований к капиталу, конкуренцией со стороны финтех-компаний и низкими процентными ставками в Европе и США. Общая прибыль банков из ТОП 1000 крупнейших банков мира составила 1 135 млрд долларов, что более чем в 10 раз выше, чем в 2009 году, когда финансовый кризис был в самом разгаре.Прибыль крупнейших банков мира в миллиардах долларах, на начало каждого года

Банки в проблемных странах Европы – Италии, Греции, Португалии и Испании – добились некоторых улучшений, сократив количество проблемных кредитов, причем греческие и португальские банки резко сократили свои убытки, а испанские банки увеличили свою прибыль.
Британские банки бросили вызов мраку Brexit и увеличили свою прибыль на одну треть, но они все еще в роли преследующих французские банки, которые записывают на свой счет более высокую прибыль и более высокую доходность на капитал. Один британский банк в первой десятке, HSBC, поднялся на одно место на девятое, несмотря на небольшое падение капитала.
В Азии вьетнамские банки увеличили свою прибыль на треть, но индийские банки столкнулись с тем, что их прибыль упала на 44% по мере продолжения реструктуризации банковского сектора.
У японских банков был плохой год с прибылью на 30% ниже и очень низкой доходностью активов и капитала. Крупнейший банк Японии, Mitsubishi UFJ, опустился на одно место , теперь он на десятом месте рейтинга крупнейших банков мира
Некоторые страны пострадали от экономических потрясений и падения валюты, например, Аргентина, где банки сократили свои активы на одну пятую, а прибыль упала на 10%, и Турция, где активы сократились на 15%, а прибыль – на 22%. Мексиканские банки бросили вызов сабле Трампа о грохоте торговли и миграции, увеличив свой капитал на 18% и свою прибыль на 16%.
Американские банки могут приносить лучшую доходность, чем китайские, но оба бледны по сравнению с банками в Центральной Азии с доходностью капитала 23% и африканскими банками с 20% . Низкий уровень банковской деятельности на развивающихся рынках позволяет банкам наращивать свою прибыль гораздо быстрее, чем в более развитых странах.

Данная статья является переводом публикации журнала The Banker.Краткая справкаICBC– Индустриально промышленный банк Китая был основан в январе 1984 года, а в 2005 году преобразован акционерное общество. С октября 2006 года, акции крупнейшего банка в мире, торгуются на  Shanghai Stock Exchange и Stock Exchange of Hong Kong. Банк открыл в 2018 году филиал в Цюрихе.China Construction Bank Corporation со штаб-квартирой в Пекине является ведущим акционерным крупным коммерческим банком в Китае. Его предшественник, China Construction Bank, был основан в октябре 1954 года. Он был зарегистрирован на Гонконгской фондовой бирже в октябре 2005 года.Agricultural Bank of China – Сельскохозяйственный банк Китая (ABC), также известный как AgBank , является одним из крупнейших банков в Китайской Народной Республике . Банк был основан в 1951 году и имеет свою штаб-квартиру в районе Дунчэн , Пекин . У финансового учреждения есть филиалы по всему материковому Китаю , Гонконгу , Лондону , Токио , Нью-Йорку, Франкфурту , Сиднею , Сеулу и Сингапуру .

Общие выводы

Итак, вы просмотрели наш рейтинг, почти наполовину состоящий из китайских учреждений, и задались вопросом о том, почему нет единой “лесенки” объемов капитала? Почему банки с меньшими активами занимают позицию более высокую, чем аналогичные структуры?

Как уже отмечалось выше, роль в том, на какое место в рейтинге следует ставить те или иные банки мира, играет не только объем активов. Ведь, по сути, посчитать, какими финансовыми инструментами, имуществом, ценными бумагами и прочим обладает целый банк, практически невозможно. Вся информация получается в официальном порядке от самих учреждений (в зависимости от того, насколько они посчитают нужным раскрывать такие сведения). Поэтому в расчет также брали капитализацию на рынке той или иной структуры, а также объем прибыли. Уточняем, что в рейтинге там, где приведены цифры “чистого” дохода банка, имеются в виду показатели до того, как с прибыли был снят налог (ведь в разных странах мира налоговая ставка может отличаться). Таким образом и получился наш рейтинг.

Будем надеяться, что в будущем и наши, отечественные банки войдут в топ банков мира и будут иметь колоссальное влияние на мировом финансовом рынке.

От: admin

Эта тема закрыта для публикации ответов.