30+ лучших курсов финансовой грамотности для взрослых и детей

ЧТО ДАЮТ ПРОГРАММЫ ПО ПОВЫШЕНИЮ ФИНАНСОВОЙ ГРАМОТНОСТИ

Российские исследования говорят, что

• 70% россиян постоянно находятся в состоянии стресса, а треть всего населения – в состоянии сильного стресса
• 56% стрессов связано с наличием финансовых проблем и отражаются на психологическом состоянии работающих
• Финансовые проблемы отражаются на работе, снижается общая мотивация к труду, нет желания выполнять работу (22% работающих россиян)
• 39% работающих россиян готовы пройти обучение по личным финансам, организованное работодателем
• После проведения программы мероприятий по финансовой грамотности у 79% сотрудников отношение к работодателю изменилось в лучшую сторону

Почему Вы считаете важным тему финансового благополучия сотрудников? Почему решили провести в компании семинары по финансовой грамотности?

Петрушкина Галина, Talent and Development Manager, AB InBev Efes

«Конкурентоспособность любой компании сейчас заключается не только в обеспечении достойного вознаграждения, хороших условий работы, интересных целей и задач, но и в том, насколько она прогрессивна в реализации проектов, которые внедряются в крупных компаниях, таких как well-being.  Понятие well-being мы понимаем в комплексе, что включает в себя финансовое, физическое и ментальное благополучие. Мы хотим, чтобы наши сотрудники чувствовали себя хорошо на работе, и при этом были максимально осведомлены в вопросах личного и семейного финансового планирования.» 

Нечаева Татьяна, Compensation & Benefits Manager Russia & CIS, «Сен-Гобен Строительная Продукция Рус»

 «Финансовое процветание — это, безусловно, важнейшая составляющая благополучия человека. Поэтому мы заботимся не только о достойном вознаграждении для сотрудников, мы также стремимся дать им больше информации о современных возможностях рационального подхода к финансам. Начиная сотрудничество с Национальным Центром Финансовой Грамотности, мы стремились предоставить слушателям максимально широкую информацию по различным аспектам (от финансового планирования до финансовой безопасности), чтобы каждый мог найти ответ на актуальные вопросы именно для него, более рационально и осознанно распоряжаться доходами, которые он получает.

И мы рады, что этот курс получил большой отклик у сотрудников – более 400 человек приняли активное участие в семинарах. Нам приятно получать позитивную обратную связь от сотрудников, за что мы, в свою очередь, благодарны нашим партнерам из Национального Центра Финансовой Грамотности.»

Ахмедова Алеся, HR Admin Senior Specialist, Киа Моторс Россия и СНГ

«Мы, как работодатель, заинтересованы в эффективном, лояльном и довольном своей жизнью и работой сотруднике. И практически каждый наш сотрудник заинтересован в своем финансовом благополучии.

Поэтому данный тренинг важен для обоих сторон. Ведь в случае финансовых проблем и сложностей сотрудник теряет свою эффективность, снижается его продуктивность из-за стрессового состояния, плохого настроения, отвлечения на личные проблемы во время работы и т.п. Повышение уровня знаний в области фин. благополучия помогает снизить количество фин. проблем и вероятность потери средств.»

Шаймуратова Элина, HR Specialist, ООО «ПанасоникРус»

«Не секрет, что сотрудник, у которого есть проблемы в личной жизни, в семье, со здоровьем, а также финансовые становится менее эффективным. Также в любой компании всегда остро стоит вопрос размера вознаграждения сотрудников, и наша не исключение. Интересно, что размер зарплаты не играет роли – даже тогда, когда люди получают высокую зарплату, им всё равно не хватает денег. Часто эта проблема возникает из-за того, что они не умеют распоряжаться своими финансами.»

Курс по финансовой грамотности «Финансовый поток»

Учебный план включает в себя следующие блоки:

• банки, кредитование и финансовая грамотность;
• отношение к деньгам;
• источники дохода, бюджет;
• личные финансовые цели;
• накопления;
• инвестиции и сделки;
• основы экономики.

 После окончания курса вы сможете:

• контролировать ваши денежные потоки;
• выбирать оптимальный кредит по подходящей процентной ставке;
• достигать своих финансовых целей;
• вкладываться в будущее, обеспечивая себе финансовую подушку;
• увеличить источники доходов;
• измените своё мышление;
• инвестировать в доходные проекты;
• управлять рисками.

 Мои впечатления: Небольшой курс для всех, кто хочет разобраться с долгами и начать откладывать деньги. Вы приобретете навыки успешного инвестора, сможете увеличить свой доход и защитить свои сбережения от инфляции.  Грамотное финансовое планирование поможет вам достичь всех поставленных материальных целей.

Курс «Excel для финансов» от LABA

Программа подготовки состоит из следующих этапов:

Преподаватель:

Алексей Вощак – глава отдела финансового контроля в ГК FDI, имеет 13 лет стажа в сфере финансового моделирования, участвовал в разработке приложений для бизнес-аналитики, занимался составлением бюджетов, стратегий и прогнозов для Sberbank.

По окончании подготовки вы сможете:

• создавать шаблоны для основных финансовых отчетов;
• уверенно применять функции Excel (формулы, консолидация данных, визуализация отчетов, защита данных)
• сопоставлять данные, делать сводные таблицы, создавать бюджетные формы.

Мои впечатления: Отличный курс для тех, кому приходится обрабатывать много информации, чтобы сделать выводы и наглядно представить их. В течение короткого времени слушатели освоят все важные функции Excel для составления финансовой отчетности и защиты данных.

Получить скидку →

Модуль 1. Финансовое консультирование: организация, методы и методика

Цель модуля

получение новых знаний по методам организации и проведения финансового консультирования по вопросам финансовой грамотности взрослого населения.

Задачи модуля:

• раскрыть содержание, порядок организации и технологию работы Консультанта-методиста по реализации образовательных модулей с различными категориями граждан и учетом особенностей аудитории;
• научить Консультантов-методистов применять на практике методы делового общения в процессе использования финансовых инструментов, связанных с повышением финансовой грамотности взрослого населения.

В результате изучения модуля Консультанты-методисты должны:

а) знать:

• сущность, содержание и виды финансового консультирования;
• базовые подходы и принципы деятельности Консультантов-методистов по повышению финансовой грамотности взрослого населения;
• Кодекс этики поведения Консультанта-методиста в части повышения финансовой грамотности взрослого населения;
• этические, социально-психологические и педагогические аспекты работы Консультантов-методистов с населением.

б) уметь:

• применять методы и финансовые инструменты консультирования по повышению финансовой грамотности взрослого населения;
• вести деловое общение с различными категориями взрослого населения по повышению их финансовой грамотности. 

в) иметь представление:

о направлениях деятельности Консультантов-методистов.

Формируемые профессиональные компетенции:

• способность овладения базовыми подходами и принципами в деятельности Консультантов-методистов по повышению финансовой грамотности взрослого населения;
• способность овладеть методами, применяемыми Консультантом-методистом для повышения финансовой грамотности взрослого населения;
• готовность Консультантов-методистов применять технологии публичного выступления   перед различными категориями граждан;
• готовность применять на практике Кодекс этики Консультантов-методистов;
• готовность и способность применять на практике технологии деловой и публичной коммуникации Консультанта-методиста по повышению финансовой грамотности взрослого населения.

Содержание модуля:

• Понятие домохозяйства. Финансы домохозяйств. Состав и структура финансов домохозяйств. Понятие дохода домохозяйства. Финансовые источники доходов домохозяйств. Потребление домохозяйств, его структура. Сбережения домохозяйств, его состав и структура. Личный и семейный бюджет.  Личные сбережения домохозяйств, перспективные направления их инвестирования.
• Персональное планирование финансов и финансов домохозяйств. Финансовый план, его основные компоненты. Этапы личного финансового планирования.
• Что такое фондовая биржа. Может ли на бирже торговать простой человек. Как начать работу на фондовой бирже. Какие финансовые инструменты обращаются на фондовой бирже. Понятие инвестиционного портфеля. Как сформировать инвестиционный портфель. Стратегии инвестирования личных финансов и финансов домохозяйств: надежность и доходность.
• Принципы эффективного управления личными финансами. Контроль использования денежных средств. Как прирастить капитал. Финансовые риски и управление ими. Финансовые цели и жизненный цикл домохозяйства. Ранжирование финансовых целей. Порядок составления семейного бюджета. Управление структурой семейного бюджета. Методика составления личного финансового плана клиента. Удобное планирование семейного бюджета. Планирование достижения и финансового обеспечения пенсионного периода. Стратегия формирования пенсионного капитала.

Список литературы по модулю

1. Авденин В. Азбука финансовой грамотности. — М., http://lib100.com/book/other/azbuka_finansovoy_gramotnosty/
2. Бижанова Е.А., Чистохина А.С. Финансовое консультирование и его роль в повышении финансовой грамотности населения России. – М.: Финуниверситет. 2014.
3. Брехова Ю., Алмасов А., Завьялов Д. Финансовая грамотность. Методические рекомендации для учителя. – М.: ВИТА, 2014.
4. Повышение финансовой грамотности населения: международный опыт и российская практика. Сборник материалов/А.В. Зеленцова, Е.А. Блискавка, Д.Н. Демидов. — М., 2011. — 108 с.
5. Федорова Е.А. Влияние финансовой грамотности населения РФ на поведение на финансовом рынке (эмпирическая оценка)/Федорова Е.А., Нехаенко В.В., Довженко С.Е. // Проблемы прогнозирования.- 2015.- № 4.
6. Черникова Л.И. Финансовая грамотность населения: итоги и перспективы / Черникова Л.И., Евстефеева С.А., Щербаков С.С. // Наука, образование, общество. — 2015.- № 2.

Курс «Личный финансовый план» от СМОТРИ.УЧИСЬ

Программа курса включает в себя следующие блоки:

• анализ финансового состояния на сегодняшний день;
• расчет финансовых целей;
• финансовый план;
• финансовые инструменты;
• денежное мышление.

Преподаватель:

Скакун Оксана — инвестиционный аналитик (CIIA).

После окончания курса вы сможете:

• провести анализ своих финансов и выявите слабые места;
• понять сколько надо ежемесячно откладывать денег и под какой процент;
• составить свой финансовый план;
• создавать анимированные сайты;
• писать запросы к реляционным базам данных;
• разбираться в чужом коде;
• настраивать интеграции CRM с внешними системами;

Мои впечатления: Курс поможет составить дорожную карту достижения ваших финансовых целей. Навести порядок в вашем домашнем бюджете и составить свой личный финансовый план. Сертифицированный инвестиционный аналитик научит вас основным приемам работы для совершенствования денежного мышления.

Курс «Корпоративные финансы» от LABA

Программа курса включает в себя следующие блоки:

• роль финансов в достижении целей бизнеса;
• формы отчетности – P&L, CF, BS;
• анализ финансово-хозяйственной деятельности;
• финансовый анализ;
• управленческая отчетность;
• цепочка создания ценности;
• планирование и бюджетирование;
• контроль выполнения финансового плана;
• конкурентный анализ;
• риск-менеджмент.

Преподаватели:

Алексей Гаврисин – финансовый директор в Ehrmann (один из лидеров по продаже молочных продуктов в 70 странах).

После окончания курса вы сможете:

• проводить факторный и конкурентный анализы, рассчитывать привлекательность инвестиций и интерпретировать финансовые расчеты в рабочие рекомендации на языке бизнеса;
• разбираться в основных бизнес-показателях и научиться строить понятные дашборды;
• определять, почему меняется прибыть, какие проекты приносят убытки, а какие — реальный доход;
• оформлять отчет, который сможете презентовать руководству;
• определять отпускную цену на новый продукт, выбирать стратегию ценообразования для вашей компании и узнавать, как использовать Цепочку Создания Ценности для повышения маржинальности бизнеса.

Мои впечатления: Отличный курс для опытных руководителей и маркетологов, который дополнит ваши знания по корпоративным финансам. Вы научитесь анализировать финансовые результаты, прогнозировать риски и давать рекомендации руководству. Вы оцените текущее финансовое положение своей компании, научитесь составлять отчётность для презентации руководству и выберете стратегию ценообразования для увеличения прибыльности. Поддержка лектора во время обучения и чат для обмена опытом помогут быстрее разобраться во всех нюансах. Записывайтесь на курс и станьте профессионалом в управлении финансами компании!

Получить скидку →

Здравствуйте, уважаемые участники программы повышения финансовой грамотности на рабочих местах!

Программа охватывает все области управления личными финансами и состоит из 8 модулей.

В модуле «Риски и финансовая безопасность» вы узнаете:

• что такое «финансовая подушка безопасности»: определение и правила формирования;
• об особенностях и рисках, связанных с платежными услугами и необходимых правилах безопасности при их осуществлении;
• об особенностях и рисках, связанных с цифровыми финансовыми услугами и каналами взаимодействия и необходимых правилах безопасности при их осуществлении;
• о вариантах телефонных мошенничеств и способах защиты;
• Интернет-мошенничества и способы защиты;
• признаки финансовой пирамиды;
• новые виды инвестиционного мошенничества и прочие финансовые «разводки».

В результате освоения программы вы научитесь:

• создавать финансовую подушку безопасности на случай чрезвычайных и кризисных жизненных ситуаций и определять ее необходимый размер;
• основам технологической безопасности, в т.ч. пользования картой, банкоматом, платежами через интернет и т.д.;
• оценивать степень надежности финансовой организации;
• разбираться в финансовых мошенничествах и способах защиты;
• определять признаки финансовой пирамиды в финансовых структурах;
• развивать критическое мышление по отношению к рекламным и маркетинговым сообщениям.

Скачайте и изучите следующие материалы:

1. Теория – представлена подробная информация по теме модуля.
2. Материалы для слушателя – документ, который поможет в самостоятельном изучении темы.
3. Памятка – полезная информация для практического применения.

Вы можете проверить свои знания, задав себе следующие вопросы:

• Из каких трех частей состоит финансовая безопасность?
• Что такое финансовый резерв? Зачем он нужен?
• Каков должен быть размер «финансовой подушки»? Как ее сформировать? Что точно не является финансовым резервом?
• Что такое финансовые пирамиды? Какие бывают финансовые пирамиды?
• Назовите основные признаки финансовой пирамиды.
• Каковы ваши дальнейшие действия, если Вы вложили средства в надежде получить высокую доходность, но выяснили, что организация по всем признакам похожа на финансовую пирамиду?
• Какие правила финансовой безопасности при использовании банковских карт и небанковских платежных терминалов?
• Как избежать ловушек финансовых мошенников при совершении финансовых операций с применением интернет и мобильного банка, платежных систем?
• Как защититься от телефонных мошенников?
• Каковы правила защиты от финансового мошенничества в интернете?

Если у вас возникли комментарии или вопросы по теме, то вы можете их задать нашим экспертам, отправив на электронную почту: vopros@ncfg.ru или заполнив форму

Курс «Финансовый аналитик» от Skillbox

Программа курса включает в себя следующие блоки:

• роль финансиста в современной компании;
• анализ внешней среды и финансовой отчетности;
• заемное финансирование и фин. устойчивость;
• рабочий капитал;
• Unit-экономика;
• оценка бизнеса;
• финансовое моделирование;
• рынки капитала;
• планирование и бюджетирование.

Преподаватели:

Василий Устименко – финансовый директор Skillbox.

После окончания курса вы сможете:

• делать финансовые и экономические прогнозы;
• анализировать бухгалтерскую и финансовую отчетность;
• объективно оценивать состояние компании;
• строить финансовую модель;
• анализировать капитал;
• рассчитывать стоимость компании на рынке.

Мои впечатления: Эта онлайн-программа подойдет как студентам, так и профессиональным финансистам или опытным предпринимателям. За качество можно не беспокоиться – курс ведет один из членов совета директоров Skillbox. Внушает доверие, согласитесь. А по окончании еще и диплом дают, который сделает ваше резюме ценнее и привлекательнее для будущих работодателей.

Получить скидку →

ТЕМА 1: Банки и небанковские кредитные учреждения: услуги для населения

Лекция 1: Банковская система

Роль банковского сектора в современной экономике. Правовое регулирование банковской деятельности.

Лекция 2: Банки и небанковские кредитные организации

Некредитные и кредитные финансовые организации. Банки и небанковские кредитные организации.

Лекция 3: Центральный банк Российской Федерации (Банк России)

Правовой статус Банка России. Цели деятельности Банка России. Функции Банка России. Денежно-кредитная политика Банка России. Банковское регулирование и банковский надзор.

Лекция 4: Банковские операции

Перечень банковских операций. Перечень других допустимых для кредитных организаций сделок.

Лекция 5: Лицензирование банковской деятельности

Книга государственной регистрации кредитных организаций. Лицензия на осуществление банковских операций. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации.

Лекция 6: Микрофинансовые организации

Что такое микрофинансовая организация. Типы микрозаймов. Основные отличия микрозаймов. Погашение микрозайма. Допустимые методы взыскания просроченной задолженности. Защита прав заемщиков и инвесторов.

Лекция 7: Банковские счета и переводы денежных средств

Какие бывают банковские счета. Открытие счета. Основания для отказа в открытии счета. Расчетный счет и расчетный документ. Основные способы платежа. Формы безналичных расчетов.

Лекция 8: Банковские карты и интернет-банкинг

Виды банковских карт. Допустимые для физических лиц операции с использованием банковской карты. Общие рекомендации по безопасному использованию банковских карт. Рекомендации при совершении операций с банковской картой в банкомате. Рекомендации при использовании банковской карты для безналичной оплаты товаров и услуг. Рекомендации при совершении операций с банковской картой через сеть Интернет. Рекомендации для клиентов банков при совершении платежей с использованием мобильных устройств.

Лекция 9: Комиссионное вознаграждение

На чем зарабатывает банк. Оплата расходов банка на совершение операции по счету. Информирование банком держателя платежной карты о размере комиссионного вознаграждения.

Профессия «Личные финансы и инвестиции: как вложить деньги без ошибок» от Нетологии

Программа курса включает в себя следующие блоки:

Преподаватель:

Сергей Спирин — инвестор, финансовый консультант, основатель проектов «Центр финансового образования».

После окончания курса вы сможете:

• управлять бюджетом;
• разбираться в видах инвестиций;
• разрабатывать стратегию инвестирования.

Мои впечатления: Если вы тратите всю свою зарплату и никак не можете отложить деньги, то этот курс точно для вас. Здесь научит правильно инвестировать свои деньги и даже разрабатывать свою собственную стратегию по вложениям. Запишитесь на курс и начинайте приумножать свой капитал.

Получить скидку →

ТЕМА 3: Банковские кредиты

Лекция 19: Потребительские кредиты

Структура розничного кредитного портфеля банковского сектора. Что такое потребительский кредит? Классификация потребительских кредитов. Категории потребительских кредитов по направлениям использования. Сроки кредитования. Способы предоставления кредитов.

https://youtube.com/watch?v=zW6buPg6Z0A

Лекция 20: Кредитная история

Положительная и отрицательная кредитная история. Центральный каталог кредитных историй.

https://youtube.com/watch?v=lG9YQX8HZJY

Лекция 21: Договор потребительского кредита

Необходимая информация для заключения договора потребительского кредита. Общие и индивидуальные условия договора потребительского кредита. Порядок изменения условий договора потребительского кредита. Информация, предоставляемая после заключения договора потребительского кредита.

https://youtube.com/watch?v=kEt0TQGp1rE

Лекция 22: Полная стоимость потребительского кредита

В каких случаях кредитор рассчитывает и сообщает заемщику полную стоимость потребительского кредита? Изменение переменной процентной ставки.

https://youtube.com/watch?v=ZYyMLnWDybk

Лекция 23: Досрочный возврат и реструктуризация обязательств

Досрочный возврат. Реструктуризация кредита. Рефинансирование задолженности. Рекомендации по предотвращению проблем с обслуживанием долга.

https://youtube.com/watch?v=L6wBEgplVi8

Лекция 24: Страхование, связанное с получением кредита

Страхование предмета залога по кредиту. Автокредит. Базовые признаки автокредита. Характерные особенности, присуще автокредиту.

https://youtube.com/watch?v=Q07tNuroAyU

Лекция 25: Ипотечный кредит

Какими договорами оформляется ипотечный кредит. Что должен содержать договор об ипотеке

На что следует обратить внимание при выборе ипотечной программы. Риски потери / снижения доходов

Риск снижения стоимости залога. Риск утраты предмета залога. Схемы платежей по ипотечному кредиту. Передача прав требований по ипотечному кредиту. Налоговые вычеты. Досрочное погашение ипотечного кредита. Обращение взыскания на ипотеку.

https://youtube.com/watch?v=7tW9H64lag0

Цикл лекций по финансовой грамотности создан в рамках реализации проекта «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развития финансового образования в Российской Федерации», по направлению «Содействие в создании кадрового потенциала учителей, методистов, администраторов образовательных организаций в области финансовой грамотности, а также эффективной инфраструктуры по поддержке их деятельности по распространению финансовой грамотности».

Курс «Управление личными финансами» от Udemy

Программа курса включает в себя следующие блоки:

Преподаватель:

Александр Дронин — топ-менеджер ориентированный на результат с более чем 10 летним опытом в лидирующей инвестиционной компании.

После окончания курса вы сможете:

• приумножить личные деньги;
• тратить более разумно;
• вести персональный бюджет;
• правильно инвестировать;
• обходить кредитные ловушки;
• получать наибольшие доходы от вложений;
• ставить и достигать инвестиционные цели.

Мои впечатления: Курс от топ-менеджера с 10-тилетним опытом в ведущей инвестиционной компании. Александр Дронин научит вас правильному обращению с личными финансами. Как достичь финансового успеха? Как тратить меньше, а зарабатывать больше? Ответы на эти и многие другие важные вопросы вы узнаете на данном курсе.

От: admin

Эта тема закрыта для публикации ответов.