12 лучших банков для ип в 2020 году

1 место. Точка, «Ноль» — победитель

1 место

Точка позиционирует себя как «тот самый лучший банк для предпринимателей». После его появления многие бизнесмены, обслуживающиеся в Банке Авангард, перешли в Точку. На форумах по этому вопросу множество обсуждений. Для всех своих клиентов банк предлагает выгодный тариф с бесплатным (!) обслуживанием и специальными предложениями от партнеров банка. Точка входит в состав уникального межбанковского проекта, организованного ФК Открытие и Киви Банком. Вы можете выбрать, на балансе какого банка вы хотите обслуживаться — условия от этого не меняются.

Тариф предоставляется только для ИП с суммой исхдящих платежей до 250 000 рублей в месяц. При росте оборотов клиент переводится на другой тариф.

Точка запустила сервис онлайн-регистрации ИП. Чтобы воспользоваться им, достаточно оставить заявку и загрузить сканы или фото документов. Специалисты банка сами составят заявление и передадут его в налоговую инспекцию, подберут коды деятельности ОКВЭД и откроют расчетный счет. Услуга предоставляется бесплатно, а для подписания договора вам не нужно будет ехать в офис или встречаться с менеджером.  Точка работает во всех крупных городах России и почти во всех регионах.
Здесь вы можете прочитать подробный обзор банка для юрлиц Точка (бывший Банк24.ру).
Условия
Банк подойдет как новому, так и давно существующему ИП.

Оформление
Счет оформляется полностью онлайн.

Услуги для ИП
Банк предлагает все необходимое для ИП.

Надежность
Точка работает на базе двух крупных российских банков.

Удобство
Все операции со счетом проводятся в режиме онлайн.

• Стоимость в месяц бесплатно
• Стоимость открытия бесплатно
• Стоимость платежного поручения бесплатно
• Переводы физическому лицубесплатно до 150 000 рублей, далее — 300 рублей за каждые 10 000 рублей
• Интернет-банкинг есть, бесплатно (поддержка новых браузеров, включая Safari под Mac)
• SMS-информирование 200 рублей в месяц за каждый номер
• Приложение для iOS есть
• Вход в интернет-банк логин и пароль, а далее на выбор SMS-подтверждение или брелок с кодом
• Снятие наличных 350 рублей за каждые 10 000 рублей
• Проценты на остаток по счетунет
• Оформление счета онлайн с выездом специалиста
• Дополнительно онлайн-регистрация ИП — бесплатно (включая госпошлину)
• Бонусы при открытии счета 50 000 руб на продвижение в соцсетях в myTarget, 10 000 руб на продвижение в Яндекс.Директ, 3 000 рублей на продвижение в Google.Adwords

Преимущества

• Открытие счета без визита в банк
• Полностью бесплатное обслуживание
• Реквизиты счета после оформления заявки
• Бесплатные зарплатные и корпоративные карты
• Помощь в регистрации ИП

Недостатки

• Только для малого бизнеса
• Дорогие переводы физлицам и операции с наличными

Подробнее

Тарифы Банка Санкт-Петербург

Как открыть расчётный счёт в Банке «Санкт-Петербург»?

При подаче заявки на оформление р/с в российских рублях услуга предоставляется заявителям бесплатно.

Комиссия не удерживается и при открытии счёта в иностранной валюте при выборе тарифного плана «Деловой.Комплекс». В остальных случаях применяется стандартный тариф, действительный для конкретного региона.

Подать запрос в банк можно двумя способами:

• через офис;
• путём заполнения онлайн-формы на сайте.

Второй вариант удобнее, так как позволяет зарезервировать р/с за пару минут и получить реквизиты в онлайн-режиме.

В электронной форме указываются данные об организации или ИП, желаемый тип счёта, валюта, в которой он будет открыт, ФИО контактного лица и способы связи с ним.

При выборе одного из доступных тарифов РКО клиент может рассчитывать на скидку в размере 10% при внесении аванса за три месяца обслуживания счёта. Мобильный и интернет-банкинг используются бесплатно.

Советуем статью: открытие расчетного счета в Дело банке.

РКО для ООО в Москве

Собственники бизнеса, зарегистрированного в форме общества с ограниченной ответственностью, имеют право обслуживаться в одном из финансовых учреждений. Большое количество банков предлагает коммерческим компаниям мгновенно зарезервировать и оперативно открыть расчетный счет, а потом регулярно обслуживать его и обеспечивать рабочий процесс при помощи системы клиент-банк. Все эти услуги, как правило, являются частью тарифа. Конкретный набор услуг и ежемесячная плата в рамках тарифа могут быть разными, при этом руководителям предприятий зачастую предоставляется возможность воспользоваться специальными предложениями и системой скидок.

Как открывается

Чтобы оформить р/с в одной из организаций, потребуется выполнить две операции:

• Заполнить анкету на сайте или передать данные банковскому сотруднику по телефону.
• Встретиться, чтобы подписать договор и все необходимые документы.

Из документов, необходимых для начала сотрудничества, понадобятся бумаги, которые подтверждают право на ведение предпринимательской деятельности:

• Протокол/решение об учреждении предприятия.
• Устав компании.

Помимо этого, потребуются паспорта собственников ООО.

Банковские учреждения предлагают фирмам разные тарифы на РКО. Тарифные планы отличаются в зависимости от предусмотренного на каждый месяц числа платежей, объемов выводимых на пластиковые карточки физлиц и счета контрагентов денег и прочих факторов.

Какие услуги входят

Обслуживание, осуществляемое банком, предполагает предоставление следующих услуг:

• Валютный контроль. Организации получают возможность открыть валютный счет и управлять им через систему банк-клиент. В рамках предоставления таких услуг клиентам предоставляются консультации по заключаемым сделкам, поддержка при подготовке документации и оформлении паспортов.
• Проведение инкассации. В перечень доступных операций входит доставка выручки в банковское отделение или размена в офис компании, зачисление наличности на р/с и т.д.
• Выпуск корпоративных карточек. Банки изготавливают корпоративные карты, упрощающие пользование средствами, которые хранятся на счете компании. Благодаря ним учреждение вправе расплачиваться за покупки небольшой стоимости. Их можно выдавать сотрудникам на время командировок, чтобы облегчить ведение командировочных и авансовых счетов, а также снизить бумажный документооборот.
• Ведение зарплатного проекта и изготовление зарплатных карт. Цель любого зарплатного проекта — автоматизация процесса выдачи заработной платы и обеспечение его конфиденциальности. Удобно, когда сумма в полном объеме может перечисляться в виде одного платежа.
• Эквайринг. Банки предоставляют услуги торгового, мобильного и интернет-эквайринга. Компании могут безвозмездно получить оборудование, которое функционирует с существующими на сегодня платежными системами, и получать круглосуточные консультации относительно его технической эксплуатации.
• Мобильный и интернет-банкинг. Это возможность получать и отправлять различные выписки, проводить одновременно большое количество платежей, подписывать их, контролировать состояние р/с.

Банковские организации в Москве и Московской области предоставляют клиентам различные скидки и делают специальные предложения. Чтобы сделать оптимальный выбор в пользу того или иного варианта, стоит внимательно изучать предлагаемые условия.

Порядок пополнения

Пополнить Накопительный счет «Копилка» можно самостоятельно в системе ДБО «ВТБ-Online». Сделать это можно любым из предложенных способов:

Авторизуйтесь в Интернет-банке и на главной страничке «Мои продукты» наведите курсор мыши на карточку продукта Накопительный счет. Когда карточка перевернется, выберите функцию «Пополнить».

После входа в систему «ВТБ-Онлайн» выберите раздел «Переводы» и используйте форму переводов между собственными картами и счетами. Укажите номер карты для списания и сумму пополнения Накопительного счета.

Кроме того, клиенты могут вносить наличные через банкоматную сеть ВТБ. Для этого достаточно найти на карте ближайший терминал с функцией cash-in, пополнить банковскую карту и затем через систему «ВТБ-Онлайн» перевести деньги на Накопительный счет. Средства зачисляются на картсчет моментально и без комиссии.

Для удобства клиентов ВТБ предложил услугу автоматического пополнения вклада или Накопительного счета. Чтобы настроить автопополнение в личном кабинете «ВТБ-Онлайн», достаточно:

• Выбрать вклад или Накопительный счет, нажать кнопку «Пополнить» и перевести любую сумму.
• Нажать «Создать автоплатеж», выбрать желаемую периодичность и сумму пополнения счета.

Автопополнение можно отключить в любое время через Internet-банк.

«Точка»

Тот самый лучший банк для предпринимателей

Основные преимущества и особенности банка Точка:

• Стоимость обслуживания (для новых клиентов) — от 0 руб./месяц
• Начисление процентов на остаток по счету — до 7% годовых
• Возможность выпуска карт для сотрудников бесплатно
• Круглосуточные быстрые платежи
• Бонусы: до 270 000 ₽ на развитие бизнеса

Узнать больше подробностей на официальном сайте

Некоторые банки при заключении договора потребуют у петербуржцев нотариально заверенные документы с образцами подписей и печать (если она есть у ИП). Поэтому сведения о полном пакете документов нужно уточнять в банке, который вы выбрали для этой процедуры.

Процедура открытия сводится к визиту в банк, предоставлению документов, подписанию договора и получению реквизитов. Некоторые банки можно не посещать — документы отправить по интернету, а договор для подписания вам привезет курьер.

Где дешевле открыть расчетный счет для ИП

Если сравнивать все тарифы банков, то сравнительная таблица банков по стоимости открытия и ведения счета будет такой.

Из этой таблицы видно, что у всех банков бесплатное открытие счета, у большинства плата за обслуживание отсутствует и за платежные поручения тоже можно не платить. Но на самом деле не получится выбрать тариф, в котором все эти опции будут бесплатными. Чем дешевле тариф, тем выше стоимость одного платежного поручения. Для ИП на начальном этапе подойдет минимальный тариф, т.к. у него будет небольшой оборот денежных средств и небольшое количество платежей – нет смысла переплачивать.

Теперь к реальному примеру. Допустим, оборот ИП составляет 200 тыс. рублей и вам необходимо отправлять 7 платежных поручений в месяц. Разумеется, каждый предприниматель стремится к минимизации затрат, поэтому основной упор будем делать на низкую стоимость обслуживания, не забывая, само собой, о репутации банка. И вот теперь, на основе таких входных данных составим рейтинг.

1. Открытие. Банк с отличной репутацией и являющийся одним из системообразующим.
   • Открытие – бесплатно;
   • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса, от 490 руб для активно развивающихся;
2. ПромСвязьБанк. Банк с двадцатилетней историей. О его надежности говорят многочисленные положительные отзывы.
   • Открытие – бесплатно;
   • ведение счета, руб./мес. – первые 6 месяцев бесплатно;
3. Банк Уралсиб. Один из крупнейших банков России, оказывающий широкий спектр услуг любому типу бизнеса.
   • Открытие – бесплатно;
   • ведение счета, руб./мес. – первые 12 месяцев бесплатно;
4. ФорБанк. Банк небольшой, представлен только в 6 регионах страны, но большинство операций можно производить удаленно. Тарифы очень приятные.
   • Открытие – бесплатно;
   • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
5. Сбербанк. Ведущий банк России с госучастием и наибольшим количеством отделений во всех регионах.
   • Открытие – бесплатно;
   • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
6. ДелоБанк. Это универсальная платформа СКБ-банка, созданная для обслуживания малого и среднего бизнеса. Банк стремится к полной автоматизации задач.
   • Открытие – бесплатно;
   • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
7. ЛокоБанк. Банк входит в топ-100 по активам. Среди акционеров – международный инвестор. Локобанк так же является одним из лидеров по объему кредитования.
   • Открытие – бесплатно;
   • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
8. МодульБанк. Банк ориентирован на начинающих предпринимателей и малый бизнес. Отделений нет – работает только онлайн.
   • Открытие – бесплатно;
   • ведение счета, руб./мес. – Первые 3 месяца бесплатно;
9. Сфера. Один из банков, предоставляющий услуги исключительно в сети «Интернет». Принадлежит БКС Банку, поэтому, при необходимости, можно обращаться в их офисы.
   • Открытие – бесплатно;
   • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
10. ВТБ. Банк является одним из крупнейших в стране, а филиалы есть и за ее пределами.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – Первые 3 месяца бесплатно;
11. Альфа-Банк. Надежный банк с высокими рейтингами и иностранным капиталом. Имеет наибольше количество тарифов для предпринимателей.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
12. Тинькофф. Первый частный банк, работающий исключительно онлайн. Имеет множество положительных отзывов и один из самых «продвинутых» в России.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
13. Точка. Банку всего 3 года, а он уже в лидерах рынка финансовых услуг. Банк ориентирован на работу с малым и средним бизнесом.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;

Исходя из этих данных, можно сделать вывод, что самые выгодные банки для открытия расчетного счета для ИП – это «Открытие» и «Промсвязьбанк».

Сервисы Банка Санкт-Петербург для бизнеса

Банк Санкт-Петербург активно обслуживает как малый, так и средний бизнес. Его клиенты могут взять кредит или гарантию, разместить средства на депозите, подключить зарплатный проект и эквайринг, пройти валютный контроль и воспользоваться гарантией. Далее рассмотрим некоторые наиболее востребованные услуги банка.

Эквайринг в Банке Санкт-Петербург

В банке можно подключить услугу приема банковских карт в магазине или на сайте. Эквайринг в нем поддерживает оплату картами любых популярных систем и предоставляет все необходимые инструменты для контроля продаж. Деньги поступают на счет на следующий рабочий день.

При подключении торгового эквайринга можно как использовать собственное оборудование, так и купить  новое. Комиссия рассчитывается индивидуально в зависимости от оборотов в месяц. При использовании своих устройств она будет меньше. Можно приобрести терминал в рассрочку или оплатить его стоимость единовременно.

Интернет-эквайринг подключается и обслуживается бесплатно. Комиссия у него также зависит от размера оборотов по счету. Банк предусматривает как готовые платежные модули для популярных CMS, так и API для самостоятельной настройки. Эквайринг поддерживает популярные облачные онлайн-кассы.

Тарифы на эквайринг:

Услуги для валютных сделок

Банк Санкт-Петербург предусматривает все необходимые инструменты для работы с иностранной валютой. Он открывает валютные счета, проводит валютные платежи и выступает в роли агента валютного контроля. Расчеты проводятся в долларах США, евро и юанях. Тем, кто часто пользуется услугами для ВЭД, доступны индивидуальные условия обслуживания.

Валютный контроль в Банке Санкт-Петербург проводится без посещения отделенеий. Передать документы, поставить контракт на учет и проверять сведения на ошибки можно в отдельном разделе интернет-банка. В процессе банк предоставит бесплатные консультации по вопросам валютного контроля, поможет подготовить документы и напомнит о сроках.

Тарифы на услуги для ВЭД:

Инкассация в Банке Санкт-Петербург

Банк Санкт-Петербург располагает собственной службой инкассации, которая предоставляет услуги по доставке наличных. С помощью нее вы сможете оперативно и безопасно перевезти крупную сумму — например, выручку в отделение для зачисления на счет. Банк обеспечивает сохранность доставляемых средств и предоставляет гибкие условия обслуживания.

Итоговое сравнение расчетных счетов для ИП

Расчетные счета
для ип

Открытие

Обслуживание

Платежка

1

Точка (Начало)

0 руб.
700
700 руб.

руб.
2

МодульБанк (Оптимальный)

0 руб.
690
690 руб.
19
19 руб.
3

Тинькофф (Простой)

0 руб.
490
490 руб.
49
49 руб.
4

Открытие (Первый шаг)

0 руб.

0 руб.
100
100 руб.
5

Промсвязьбанк (Бизнес Старт)

0 руб.

0 руб.
100
100 руб.
6

Сбербанк (Легкий старт)

0 руб.

0 руб.
199
199 руб.
7

Ак Барс (Простой)

0 руб.

0 руб.
100
100 руб.
8

МТС Банк (Проще простого)

0 руб.

0 руб.

руб.
9

ФорБанк (Начальный)

0 руб.

0 руб.
75
75 руб.
10

Совкомбанк (Старт)

190
190 руб.

0 руб.
50
50 руб.
11

Развитие-Столица (Трансформер)

0 руб.
500
500 руб.
20
20 руб.
12

Райффайзенбанк (Старт)

990
990 руб.

0 руб.
25
25 руб.
13

Дело Банк (ДелоЛайт)

0 руб.
690
690 руб.
39
39 руб.
14

УБРиР (Комфорт)

0 руб.
1400
1400 руб.
30
30 руб.
15

Уралсиб (Начни с нуля)

0 руб.

0 руб.
120
120 руб.
16

Веста Банк (Стартап)

0 руб.

0 руб.
89
89 руб.
17

Сфера (БКС Банк) — Пакет S

0 руб.
99
99 руб.
90
90 руб.
18

Промсвязьбанк (Платите меньше)

0 руб.
400
400 руб.
100
100 руб.
19

Альфа-Банк (Бесплатно навсегда)

0 руб.

0 руб.
99
99 руб.
20

Росбанк (Доступный старт)

0 руб.
490
490 руб.
75
75 руб.
21

ВТБ (Самое важное)

0 руб.
1200
1200 руб.
50
50 руб.
22

Восточный Банк (Твой старт)

0 руб.
490
490 руб.
79
79 руб.
23

Локо-Банк (Новый старт)

0 руб.
490
490 руб.
59
59 руб.
24

АТБ (Сочный)

0 руб.

0 руб.
100
100 руб.
25

Фора-Банк (Фора-Старт)

0 руб.

0 руб.
25
25 руб.
26

Абсолют Банк (Базовый)

1000
1 000 руб.
840
840 руб.
29
29 руб.
27

СДМ Банк

0 руб.
400
400 руб.
30
30 руб.
28

ОТП Банк (Базовый)

0 руб.
2200
2200 руб.
32
32 руб.
29

Россельхозбанк (Базовый лайт)

0 руб.

0 руб.
170
170 руб.
30

РНКБ (Комфортный)

0 руб.
699
699 руб.
25
25 руб.
31

Гута Банк

0 руб.
500
500 руб.
30
30 руб.
32

МКБ (Легкий)

0 руб.

0 руб.
99
99 руб.
33

Почта Банк (Стартап)

0 руб.
900
900 руб.
50
50 руб.
34

СМП Банк

1500
1 500 руб.
1100
1100 руб.
30
30 руб.
35

Зенит (Бизнес)

0 руб.
490
490 руб.
50
50 руб.
36

Авангард

1000
1 000 руб.
900
900 руб.
25
25 руб.
37

Банк Дом.РФ (Легкий старт)

0 руб.
490
490 руб.
100
100 руб.
38

Русский Стандарт (Стандарт)

2000
2 000 руб.
800
800 руб.
30
30 руб.
39

ББР Банк

0 руб.
800
800 руб.
39
39 руб.
40

ПростоБанк (Просто Экономный)

0 руб.

0 руб.

руб.
41

ПСКБ (Пакет №1)

3000
3 000 руб.

0 руб.
50
50 руб.

Популярные банки

Точка
Райффайзенбанк
Сбербанк
Тинькофф
Альфа-Банк
Открытие

Этапы открытия расчетного счета

1Выберите подходящий банк

2Нажмите кнопку «Оформить»

3 Заполните заявку на сайте банка

Обычно для ИП не обязательно иметь свой расчетный счет. Но он часто требуется для заключения сделок и ведения учета средств. Поэтому индивидуальный предприниматель может открыть простой счет с удобными условиями для малого бизнеса. Чтобы открыть расчетный счет, нужно заполнить онлайн-заявку на сайте банка и подготовить пакет документов для согласования у специалиста. Узнать, какие банки предлагают РКО для индивидуальных предпринимателей, вы можете на этой странице. При выборе учитывайте стоимость открытия, обслуживания и выписки платежек, комиссию за прием и выдачу наличных, требования к компании и документам.

Преимущества

• Для ИП подойдет простой счет с минимумом услуг и недорогим обслуживанием.

• Многие компании будут сотрудничать с ИП только при наличии у него счета.

• Все платежи, проходящие через счет, учитываются при подсчете налогов и сборов.

• С помощью счета можно принимать и отправлять безналичные платежи без каких-либо ограничений, можно подключить эквайринг (безналичную оплату покупок).

• Некоторые банки предлагают помощь в регистрации ИП и подготовке необходимых документов.

Недостатки

• У счетов для ИП часто ограничено количество платежек.

• Некоторые предложения требуют дополнительных условий для оформления – например, максимального уровня годового оборота.

Расчетные счета для ИП — инфографика

12 лучших банков для ИП в 2020 году

Я понял, что в интернете сложно найти актуальную информацию, и решил сам позвонить во все банки. На основе прочитанных статей я составил список из 20 банков, в которые я стал звонить, чтобы узнать точную информацию.

Полезное о валютном контроле

• Все о валютном контроле от Сбербанка
• Все о валютном контроле в банке Авангард
• Все о валютном контроле от Точки
• Все о валютном контроле Модульбанка
• Все о валютном контроле в Газпромбанке
• Все о валютном контроле Совскомбанка
• Все о валютном контроле Альфа-банка
• Все о валютном контроле в Райффайзенбанке
• Все о валютном контроле ЮниКредит Банка
• Все о валютном контроле Промсвязьбанка
• Все о валютном контроле Россельхозбанка
• Все о валютном контроле в банке Уралсиб
• Все о валютном контроле от Росбанка
• Все о валютном контроле в ВТБ
• Все о валютном контроле банка Открытие
• Все о дружественном валютном контроле от Тинькофф
• Все о валютном контроле Абсолют Банка
• Все о валютном контроле Дело Банка

Показать все

От: admin

Эта тема закрыта для публикации ответов.