Кредиты для бизнеса в втб

Алан-э-Дейл       14.09.2022 г.

Содержание

СМС информирование — добавить новый номер телефона

С основным номером телефона вы ничего не можете сделать самостоятельно. Но можете добавлять и удалять дополнительные номера для SMS-информирования.

      1. Для этого в режиме Организации активируйте вкладку «Телефоны для получения SMS» вбейте номер в международном формате, например, +7 (123) 456-78-90.
      2. Далее нажмите «Сохранить». А если нужно удалить лишний номер, нажмите крестик справа от него.

Операции с основным номером можно производить только через сотрудников банка, распечатав и заполнив бланк заявления.

Кроме браузерной версии клиента, ВТБ БО предлагает также мобильный вариант, который можно скачать на свой телефон с популярных сервисов:

Критерии выбора

При выборе кредитной программы необходимо четко понимать цели, на которые будут потрачены средства, и адекватно оценивать собственные возможности. Перед принятием решения лучше изучить условия всех предлагаемых программ, понять, в чем заключаются из отличия. Это поможет выбрать оптимальное решение.

Если испытываете трудности, лучше воспользоваться консультацией менеджера банка. Получить ответы на вопросы можно, обратившись в любой офис ВТБ24, или дистанционно. На сайте банка существует возможность задать вопрос онлайн или заказать обратный звонок. В кратчайшие сроки специалисты банка свяжутся с заявителем и ответят на все поставленные вопросы.

Для этого необходимо указать ИНН организации, выбрать офис и указать контактные данные заявителя. После получения заявки с заявителем свяжется менеджер банка и объяснит ему план дальнейших действий.

Обзор интерфейса и основные функции личного кабинета банка ВТБ

Интерфейс личного кабинета ВТБ для бизнеса представлен следующими 3 основными разделами:

  1. Мои продукты – тут отражаются сведения обо всех расчетных счетах клиента (реквизиты, остаток, в том числе с учетом овердрафта). В данном разделе можно совершать такие операции, как:
  • формирование выписок по счетам,
  • просмотр аналитики расходов/доходов,
  • создание платежного поручения и др.

Операции – в этот разделе отражается информация обо всех текущих операциях. Также тут находятся данные по валютному контролю, конвертации валюты, заявкам (на снятие наличных, получение кредита, на досрочное погашение ссуды и др.), контролю бюджета и партнерским сервисам.

Маркет – в этом разделе пользователь может получить информацию обо всех доступных к подключению сервисах (бухгалтерия, кассовые решения, государственные услуги и т.д.).

В верхней части личного кабинета размещена панель быстрого доступа, где отражаются не подписанные документы («На подпись»), готовые бумаги («К отправке»), документы, в которых были допущены ошибки («Ошибка»), а также ссылки в раздел «Конверсия онлайн» и «Аналитика».

Попасть в настройки профиля, справочники, сообщения и прочие разделы, можно кликнув по названию и ФИО пользователя (в правом верхнем углу личного кабинета).

Создание личного кабинета ВТБ Бизнес Онлайн

Для подключения личного кабинета директор организации или доверенный сотрудник должен посетить отделение банка, обслуживающее юридических лиц. Затем необходимо заполнить небольшое заявление на подключение дистанционного обслуживания. Уполномоченное лицо компании также должно создать для каждого пользователя учетную запись (такая процедура занимает приблизительно пять минут на каждого человека).

Форма регистрации в кабинете для бизнеса.

Следующий шаг – формирование электронных подписей для каждого пользователя. После выполненных действий нужно повторно посетить отделение кредитной организации для активации личного кабинета. С этого момента регистрация считается пройденной. Клиент получает возможность управления учетной записи и формирования новых сертификатов ЭЦП через интернет.

Создание учетных записей для юридических лиц

Чтобы сэкономить время, рекомендуется создать учетные записи для каждого пользователя посредством регистрационной формы, расположенной на сайте банка. Здесь находится небольшая анкета. Введите название организации, адрес электронной почты, количество будущих подписей. Затем перепечатайте код с изображения для подтверждения операции.

После рассмотрения заявки банковская организация предоставит владельцу кабинета возможность создания учетных записей для сотрудников и последующего формирования электронных ключей авторизации. Далее необходимо нажать кнопку «Создать пользователя», заполнить предложенные поля и подтвердить действие.
Возле созданной учетной записи располагается вкладка «Настройка полномочий», позволяющая отредактировать анкету сотрудника. Можно настроить право подписи или должность любого сотрудника. После изменения информации рекомендуется нажать кнопку «Сохранить». Все изменения будут успешно внесены в базу данных.

Остается только активировать созданную учетную запись. Выйдите из личного кабинета, вернитесь на страницу «Авторизация» и выберете вкладку «Пользователь». Система предложит указать логин с паролем. Также понадобится пройти двухфакторную аутентификацию посредством получения одноразового кода на мобильный телефон.

Следующий шаг – изменение пароля от личного кабинета на собственный вариант. Затем понадобится получить сертификат для пользователя, выбрав раздел «Запрос нового сертификата». Укажите требуемую информацию и передайте запрос в банк. Через определенное время во вкладке «Сертификаты» появится подтвержденный сертификат, который нужно загрузить на компьютер.

Остается только распечатать два заявления на подключение дистанционного обслуживания и отнести в отделение кредитной организации. Регистрация будет успешно завершена. Теперь каждый подключенный пользователь сможет авторизоваться в системе для выполнения возложенных финансовых операций. Раздел «Личный кабинет» на странице авторизации ориентирован на сотрудников фирмы, а вкладка «Войти» предназначена для директора компании или уполномоченных лиц.

Тарифы ВТБ 24 на РКО для юридических лиц в 2019 году

Осуществление расчетно-кассового обслуживания для клиентов ВТБ 24 предполагает следующие возможности:

  • банковские гарантии;
  • перечисление и снятие денежных средств со счета;
  • валютные операции;
  • аккредитивы;
  • расчеты с контрагентами через интернет-банкинг;
  • открытие, закрытие и обслуживание р/с.

Тарифы ВТБ 24 на РКО для ООО.

Для небольшого бизнеса торгово-сервисные предприятия ООО с большим количеством платежей ВЭД Активные компании
Ведение р/с в мес., руб. 1200 2600 3200 8700 12200
Бесплатные платежи в руб. 5 25 100 30 200
Снятие наличных (в мес.) от 1% до 500000 руб.
Внесение наличных денежных средств в мес. без оплаты до 50000 до 250000 0,3% от суммы, мин. 100р. до 1 млн. в мес.
Платежи в бюджетные и налоговые организации бесплатно
Мобильное приложение без оплаты
Подключение к з/п проекту бесплатно

Преимущества РКО:

  • бесплатная регистрация ООО или ИП специалистами в системе интернет банкинга;
  • многофункциональное обслуживание в рамках тарифа «Мое дело» — интеграция с «1С Бухгалтерией»;
  • мобильное приложение для мониторинга состояния счета, отправки оформленных платежных поручений;
  • электронный документооборот;
  • бесплатное подключение к зарплатному проекту;

  • продолжительный операционный день: до 19.00, предусмотрена услуга срочной отправки переводов;
  • конверсионные операции по специальному курсу;
  • торговый эквайринг;

  • подключение онлайн-касс;
  • сервис проверки контрагентов для безопасного сотрудничества с деловыми партнерами.

Юр. лицо может пользоваться услугами в двух вариантах:

  • классическом — каждая платежная операция тарифицируется отдельно. Этот способ взаиморасчетов с финансово-кредитным учреждением подходит для начинающих ИП с небольшим количеством ежемесячных платежей. Им не требуется расширенный доступ к интернет-сервисам и прочим услугам.
  • пакетном — подключение услуг по определенным тарифам. Стоимость пакетов зависит от объема, количества услуг, дополнительных опций.

Регистрация и вход в систему ВТБ ДБО

Зарегистрироваться в системе онлайн не получится, для этого придётся посетить офис банка, предоставив правоустанавливающие документы и ИНН организации, а также написав заявление на подключение к системе. Кроме того, необходимо сразу оплатить подключение и первый месяц обслуживания. С актуальными тарифами можно ознакомиться здесь или уточнить стоимость у сотрудника банка.

https://youtube.com/watch?v=vxOAtsrGw70

После того как все бумаги оформлены, начинается онлайн-регистрация, состоящая из следующих этапов:

  1. Установка крипто-плагина.
  2. Вход в личный кабинет организации (ЛКО) с указанием ИНН и секретного слова.
  3. Создание отдельных профилей для должностных лиц организации и настройка их полномочий.
  4. Получение логина и пароля через смс на номер, указанный при регистрации пользователя.
  5. Вход в личный кабинет пользователя (ЛКП) и обязательная смена пароля.
  6. Создание на жёстком диске папки, в которой будет храниться ключ и сертификат системы.
  7. Запрос сертификата и сохранение его в папку.
  8. Вход в ЛКО и заполнение заявления об использовании системы.
  9. Подача заявления в офис ВТБ уже со списком всех пользователей.
  10. Ввод системы в эксплуатацию и активация сертификатов всех пользователей системы.

Окно входа в ЛКО выглядит следующим образом:

Для авторизации потребуется ввести ИНН, идентификатор (нужен при едином ИНН в разных офисах ВТБ) и секретное слово, выбранное при подключении системы. Для пользователя вход в ЛКП выглядит проще:

Пользователь вводит только логин и пароль, предоставленные ему тем лицом, которое осуществляло регистрацию организации в системе ВТБ «Бизнес Онлайн».

Важно! Для корректной работы системы ВТБ БО требуется современное программное обеспечение, а именно последние версии интернет-браузеров. Через устаревшие версии браузеров зайти в систему попросту не получится, т.к

выдаётся сообщение об ошибке и предложение скачать актуальные версии программ.

Для входа по сертификату также нужно указать логин, пароль, выбрать папку на жёстком диске, в которой хранится файл ключа и сертификата. Выглядит это следующим образом:

Важно! Для ввода всех логинов и паролей рекомендуется использовать web-клавиатуру, предусмотренную сайтом – это защищает от возможной кражи данных. Фишинговые программы, которыми может быть заражён компьютер пользователя, не сумеют считать информацию, введённую посредством онлайн-клавиатуры.. Чтобы зарегистрировать нового пользователя, нужно после авторизации перейти на вкладку «Пользователи и сертификаты» и кликнуть на кнопку «Создать пользователя»

Чтобы зарегистрировать нового пользователя, нужно после авторизации перейти на вкладку «Пользователи и сертификаты» и кликнуть на кнопку «Создать пользователя».

Откроется стандартная анкета, где потребуется указать:

  • Ф.И.О., пол, дату и место рождения;
  • СНИЛС, а также данные по документу, удостоверяющего личность;
  • контактный e-mail и номер телефона, на который пользователю придёт логин и пароль.

После нажатия на кнопку «сохранить» запрос на присоединение пользователя к системе ВТБ БО будет отправлен в банк. Как только запрос будет одобрен, можно настроить полномочия пользователя.

Регистрация личного кабинета ВТБ Бизнес Онлайн

Чтобы зарегистрировать личный кабинет ВТБ Бизнес Онлайн руководителю компании нужно нанести визит в представительство банка, обслуживающее юридических лиц. Если от имени руководства действует официальный представитель, услуга будет оказана при условии предоставления доверенности. Далее соискатель подаёт заявление на подключение к ВТБ Бизнес Онлайн. Присоединение к системе состоит из 3 этапов:

  1. Создание отдельного аккаунта для каждого сотрудника, который будет работать с системой (регистрация одного пользователя занимает 5-7 минут);
  2. Формирование сертификатов ЭЦП для всех работников компании, имеющих доступ к ВТБ Бизнес Онлайн;
  3. Повторный визит в банк с целью активации аккаунта.

Иными словами, компании, заинтересованной в регистрации личного кабинета ВТБ Бизнес Онлайн, необходимо самостоятельно позаботиться об установке программного обеспечения, требуемого для корректного применения ЭЦП, определить перечень лиц, которым будет предоставлен доступ к сервису, а также сформировать соответствующие сертификаты.

  • ИНН фирмы;
  • Краткое название компании;
  • Электронный адрес;
  • Указать минимальное число ЭЦП;
  • Капчу (защитный код с картинки).

Авторизовавшись в системе необходимо создать нового пользователя, кликнув по соответствующей кнопочке. Сразу после этого на экране появится электронная форма, все поля которой обязательны для заполнения. Когда создание аккаунта будет завершено, можно переходить к предоставлению полномочий. Для этого следует выбрать соответствующую вкладку в личном кабинете ВТБ Бизнес Онлайн, и внести анкетные данные всех будущих пользователей.

Помимо занимаемой должности и права подписания документов необходимо внимательно изучить перечень предоставляемых полномочий, и оставить активными лишь те функции, которые соответствуют должностным обязанностям работника. На завершающем этапе останется сохранить изменения. После этого из личного кабинета ВТБ Бизнес Онлайн можно выходить.

Следующий шаг – открытие основной страницы авторизации и вход с реквизитами пользователя. При открытии нужной вкладки откроется электронная форма, где необходимо вписать имя и пароль, полученные от банковской организации, а также уникальный код, полученный посредством SMS-сообщения. Выполнив первый вход в систему ВТБ Бизнес Онлайн рекомендуется сразу установить собственный пароль, отказавшись от комбинации, сформированной автоматизированной системой.

После совершения перечисленных манипуляция можно переходить к получению сертификатов. Опция доступна в основном меню персонального раздела. Для отправки запроса достаточно кликнуть на соответствующую функцию и вписать требуемые сведения. Банк обработает заявку в кратчайшие сроки. Об успешном завершении процедуры будет свидетельствовать появление нового сертификата в одноимённой вкладке раздела.

Для активации сертификата скачайте файл на ПК, распечатайте 2 копии заявления на предоставление доступа к личному кабинету ВТБ Бизнес Онлайн, и нанесите повторный визит в банковскую организацию. Как только сертификат будет активирован, заявитель сможет зайти в систему и оценить по достоинству её функционал. Скачать бланк заявки можно в подразделе «Мои документы».

Если чётко соблюдать описанный алгоритм, регистрация личного кабинета ВТБ Бизнес Онлайн будет успешно завершена, и каждый сотрудник, получивший доступ к системе, сможет работать с сервисом, выполняя действия в рамках предоставленных полномочий. На странице авторизации имеется 2 основные вкладки, первая – для сотрудников, вторая – для руководства.

Программы ВТБ для ИП

В ВТБ предлагаются различные кредиты для ИП. Учреждение предоставляет возможность кредитовать своих клиентов по следующим программам:

«Коммерсант»

Подойдет для всех предпринимателей. Он схож с потребительским кредитом. По этой программе можно получить кредит на развитие бизнеса для ИП с нуля. ВТБ 24 предлагает его на любые цели в развитии дела. Требуется немного документов. По данной программе действуют три вида услуг:

  • актив — ставка 22,9 %, выдается именная банковская карта;
  • оптима — ставка 24,9 %, льгот меньше;
  • лайт — ставка 24,9 %, выдача двух именных карт, подключение интернет-банкинга.

Существующие программы кредитования для ИП в ВТБ

Овердрафт

Подойдет для тех, кому необходимо часто закрывать денежные разрывы. Денежные средства предлагаются в свободном виде в любое время. Процент начисляется только на образовавшийся долг. Комиссии за выдачу средств отсутствуют. Лимит не может быть больше 50 % от оборотов.

Бизнес-ипотека

Ипотечный кредит выдается на покупку недвижимости, которая требуется на развитие предпринимательства. Недвижимость может быть на вторичном жилье, а может быть складом или производственным помещением. Оформить ипотеку не составляет особого труда, а максимальный срок, на который он выдается, равняется 10 годам.

Оборотный кредит

ВТБ предлагает получить кредит индивидуальным предпринимателям по трем видам:

  • кредит выдается разово и имеет строго определенный график погашения;
  • по кредитной линии, которая возобновляется, деньги можно брать, когда в этом есть необходимость;
  • кредитные линии не возобновляются. Транши берутся один раз и их необходимо погасить в строго определенное время.

Важно! Для залога ИП должен купить оборудование, машину или технику у организаций, которые являются партнерами ВТБ

Целевой

Необходимо внести первоначальный взнос 25 % за транспорт и 33 % за оборудование. За время действия кредита можно воспользоваться отсрочкой внесения платежей до шести месяцев.

Инвестиционный

Средства выдаются на строительство или ремонт предприятия. Также по данной программе можно купить недвижимость или рефинансировать кредит.

На официальном сайте ВТБ можно воспользоваться специальным калькулятором, с помощью которого возможно узнать взнос.

Что такое ВТБ24 БКО

Сервис предназначен для лиц, зарегистрированных в качестве ЮЛ и ИП. Программа направлена на достижение таких целей, как ускорение и упрощение взаимодействия между финансовой организацией и владельцами бизнеса.

Каждый владелец ЛК в системе может:

  1. удаленно просматривать собственные счета;
  2. получать документацию и направлять обратно;
  3. начислять заработную плату сотрудникам;
  4. производить смену тарифного плана и др.

Для начала использования сервиса необходимо пройти предварительную регистрацию. Все достаточно просто, так как интерфейс разработан с расчетом на среднего пользователя.

БО представляет собой учетную запись определенной компании. Владелец ЛК при необходимости может открыть доступ к системе для определенных сотрудников с целью оптимизации совместной работы. Такая необходимость чаще всего требуется для бухгалтера, финансового директора и его заместителя.

Добавив пользователей, владелец может указать перечень допустимой активности. Пользуясь ЛК, появляется возможность загружать файлы электронного образца, вести контроль счетов сотрудников, заказывать чековые книжки, оформлять пластиковые карты, получать выписки.

Инструкция по использованию EMV-ридера

Ридер — устройство предназначенное генерировать пароли для подтверждения банковских операций. Это новшество в банковском секторе ввели в 2018 году, по причине большей защищенности от разного рода атак, нежели смс-подтверждение. EMV-карта выдается руководителю фирмы. Карта представляет собой обычную пластиковую карту (похожую на кредитную или дебетовую), которая помещается в слот ридера, чтобы сгенерировать одноразовый пароль. Она защищена пин-кодом.

При трехкратном неверном вводе пин-кода карта блокируется. Для разблокировки необходимо обратиться в отделение банка.

Окно, которое изображено на рисунке выше, появится у организаций использующих способ дополнительной авторизации — ридер. Как пользоваться им и EMV картой, краткая инструкция:

  1. Вставляем эмитированную Банком пластиковую карту в ридер, жмем кнопку «А».
  2. Вводим пин-код карты, жмем «ОК».
  3. Вводим цифры в ридер изображенные на экране компьютера (см. поле «Контрольный код», в данном случае 4212), жмем «ОК».
  4. Сформированный ридером код, вписываем в поле «Введите значение ридера (код)» на компьютере, жмем «Войти».
    При смене номера телефона, войти в систему не получится! Необходимо распечатать пустой бланк заявления на изменение номера телефона из личного кабинета организации, в разделе «Документы», ручкой указать причину и новый номер. Отнести бланк в отделение банка.

Авторизация

После всех выполненных действий нужно будет пройти еще одно подтверждение через EMV-ридер или SMS. Вы можете выбрать способ авторизации в системных настройках организации. Каждый способ стоит оговорить отдельно.

Если с SMS все более или менее понятно, то EMV-ридер – новинка на банковском рынке. Новшество появилось в 2018 году и предназначено для защиты от различных атак. EMV-ридер дает гораздо больший уровень безопасности, чем авторизация с помощью SMS. Чтобы воспользоваться EMV-ридером, нужно иметь специальную карту, которую выдают руководителю организации. Она напоминает обычную дебетную или кредитную, но используется для генерации одноразового пароля. Для этого нужно поместить ее в слот ридера и ввести пин-код.

Будьте внимательны, если пин-код будет введен неправильно три раза подряд, карта заблокируется.

Разблокировку можно сделать только в отделении банка, куда нужно прийти лично.

Ридером пользоваться несложно:

      1. Вставьте карту, на электронном табло высветится сообщение «Выберите режим». Нажмите «А».
      2. Далее появится сообщение «Введите PIN», в ответ на которое нужно ввести ввода пин-код EMV-карты и нажать «ОК».
      3. Следующий этап – ввод контрольного кода. Надпись на табло – «Контр. Код» на мониторе ПК появится разовый код, введите его в ридер и нажмите «ОК».
      4. Генератор паролей сгенерирует свой числовой код, впишите его в поле «Введите значение ридера (код)» на мониторе. Теперь нужно только нажать «Войти».

С SMS сообщениями с первого взгляда все просто – введите код подтверждения, высланный на номер мобильного, зарегистрированный в системе, и нажмите «Войти».

Но есть свои нюансы. Если вы вынуждены будете по какой-либо причине сменить телефон, то не сможете авторизоваться до тех пор, пока не подтвердите новый номер лично.

Тарифы ВТБ для юридических лиц в 2020 году официальный сайт

Бесплатный вход в ВТБ 24 «Банк клиент-онлайн» личный кабинет для юр лиц может получить только корпоративный пользователь. При этом комиссионные сборы на налоговые и бюджетные платежи не взимаются

Обратите внимание, что после внесения платежа за подключение к сервису, использовать его мобильную версию можно бесплатно. Следует отметить, дополнительные услуги можно использовать только на платной основе

Пакетное обслуживание – тарифы 2020 года для ВТБ-бизнес онлайн (вход в личный кабинет для юридических лиц):

  • Бизнес-СТАРТ (1200 р.). Услуга подходит для недавно созданных компаний или небольших предприятий. Пользователь может проводить до 5 рублевых выплат в месяц. Если лимит будет превышать допустимые ограничения, то заказчик должен будет оплачивать комиссию в размере 60 р. при каждой транзакции. На счет можно вносить не более 50 тыс. руб. Комиссия за снятие– 1%.
  • Бизнес-КАССА (2600 р.). Тариф гадится для торгово-сервисных организаций. Можно вносить на свой счет не более 250 тыс. руб. в месяц предусмотрено проведение 25 платежей без комиссии.
  • Бизнес-ОНЛАЙН (3200 р.). Ежемесячно бесплатно предусмотрено проведение 100 финансовых операций. При расчетах комиссионная ставка составляет 0,3%. Размеры платежей не должны быть более 100 тыс. руб.
  • ВЭД (бесплатно). Тариф предусмотрен для сотрудничества с зарубежными партнерами. Клиент может проводить валютные операции без комиссионных сборов, если в рублевом эквиваленте сумма не превышает 2 млн. руб./мес.
  • Все включено (12 200 р.). Предоставляет широкий спектр возможностей. Лимит на совершаемые платежи в рублях возрастает до 200 транзакций. Наличными можно вносить до 1 млн. руб. в месяц. Если сумма выше, то комиссия – 0,21%. Бесплатно снимать можно до 500 тыс. руб.

Каждый тарифный план предусматривает возможность использования дополнительных услуг. Некоторые из них предоставляются на бесплатной основе. После заполнения специальной форме на официальном сайте финансовой организации, система подбираем автоматически наиболее подходящую услугу для каждого случая индивидуально.

Тарифы банка ВТБ 24 на РКО для ИП

Индивидуальным предпринимателям с небольшим оборотом или начинающим бизнес рекомендуется выбрать пакет услуг «Стартовый».

Открытие р/с, руб. 2500
Ведение счета в месяц, руб. 1100
Переводы в валюте других стран 0,2% от размера суммы
Открытие валютного счета 50 у. е.
Прием денежных средств 0,3% от суммы
Активация онлайн-банкинга 500

Расчетно-кассовое обслуживание физических и юридических лиц осуществляется на основе заключенного договора.

Перед заключением договора на РКО в ВТБ 24 необходимо ознакомиться с правилами комплексного банковского обслуживания:

  • клиент должен предоставлять достоверные сведения о юридическом лице. При изменении руководителя, уполномоченных лиц, формы собственности, юридического адреса необходимо в кратчайшие сроки уведомить банк;
  • своевременная оплата тарифов на РКО;
  • банк должен вовремя уведомлять клиента об изменениях в тарификации, порядке предоставления услуг клиентам;
  • финансово-кредитная организация гарантирует конфиденциальность предоставленных ей сведений;
  • договор может быть расторгнут одной из сторон с предварительным уведомлением не менее чем за пять рабочих дней.

Чтобы изучить все пункты договора подробнее, необходимо:

Подписание договора РКО означает согласие ИП, ООО с комплексными правилами сотрудничества.

Меры безопасности по защите информации

Если вы хотите защитить доступ к своему личному кабинету в представленной системе, то придерживайтесь следующих правил:

  • не рассказывайте посторонним лицам данные для авторизации в личном кабинете;
  • ограничьте посторонним лицам доступ к компьютеру, с которого вы авторизуетесь в системе;
  • установите надёжную антивирусную программу;
  • не открывайте подозрительные сайты на компьютере, с которого вы заходите в систему;
  • регулярно проводите проверку банковских счетов, заказывая подробную выписку по всем операциям;
  • при возникновении каких-либо проблем или вопросов сразу же обращайтесь в службу поддержки банка;
  • если вам требуется подтвердить какую-либо операцию через ввод подтверждающего кода из СМС, внимательно вчитывайтесь в текст полученного сообщения.

Какие существуют программы кредитования

ВТБ Банк выдает долгосрочные займы на льготных условиях в рамках государственной поддержки:

  1. Финансирование приоритетных отраслей, таких как:
      • сельское хозяйство;
      • обрабатывающее производство;
      • строительство;
      • туризм;
      • здравоохранение;
      • транспорт и др.
  2. Финансирование сельхозпроизводителей. Деньги выдаются на развитие животноводства и растениеводства.
  3. Финансирование проектов жилищного строительства — кредитование застройщиков с применением счетов ЭСКРОУ.
  4. Кредитование недропользователей:
      • на приобретение основных средств;
      • на покупку запчастей, ГСМ;
      • выплату зарплаты работникам;
      • капитальные затраты по техническому перевооружению.

ВТБ предлагает кредиты для бизнеса на различные цели.

Малому бизнесу финансово-кредитное учреждение предлагает широкую линейку собственных банковских кредитных продуктов:

  1. Оборотные кредиты.
  2. Инвестиционные займы.
  3. Экспресс.
  4. Рефинансирование.

Оборотные займы

Оборотные кредиты оформляются для бесперебойной работы, подходят для сезонного производства и периодических больших объемов закупок. От других видов кредитования они выгодно отличаются:

  • отсутствием обеспечения и комиссий за выдачу кредита;
  • отсутствием обязательного ежемесячного обнуления счета;
  • предоставлением отсрочки платежа по основной задолженности;
  • постепенным переводом оборотов из других финансовых учреждений;
  • возможностью покрытия залоговой суммы в размере до 25% без обеспечения.

Оборотные займы включают:

  1. Овердрафт. Предназначены для осуществления необходимых платежей при отсутствии денег на счете.
  2. Оборотное кредитование. Помогает поддерживать циклическое производство и пополнять оборотные средства.
  3. Ссуды на участие в электронных торгах. Используются для обеспечения заявок на участие в открытых аукционах на ЕЭТП.

ВТБ оказывает услугу кредитования для пополнения оборотных средств.

Условия оборотного кредитования для малого бизнеса представлены в таблице:

Финансирование Цель кредитования Предоставляемая сумма в рублях Срок Ставка Залог
Овердрафт покрытие кассового разрыва до 150 млн до 24 месяцев от 11,5% не требуется
Оборотное кредитование пополнение оборотных средств для работы до 150 млн до 36 месяцев от 10,5% залог в виде оборудования, транспорта, другого имущества или поручитель
На участие в электронных аукционах участие в электронном аукционе на площадке АО «ЕЭТП» до 350 млн до 12 месяцев 12% не требуется

Инвестиционные займы

Инвестиционные кредиты оформляются для решения любого бизнес-проекта. Деньги выдаются под гарантии на 144 месяца в размере до 150 млн руб.:

  • под залог ДДУ на покупку строящегося коммерческого объекта;
  • под обеспечение на покупку офиса, склада, торгового зала;
  • на залоговое имущество.

Ставка составляет от 6% годовых.

Достоинства инвестиционного займа:

  • длительный срок кредитования;
  • низкий процент;
  • гарантией выплаты денежных средств может выступать приобретаемое имущество;
  • отсутствие комиссионных сборов за оформление и погашение займа;
  • быстрое предоставление займа и покупка офиса, склада и т. д., которые необходимы для хозяйственной деятельности;
  • возможность беззалогового обеспечения до 25% от общей суммы.

Оформляя кредит для бизнеса в ВТБ 24, заемщик должен представить гарантию возврата средств.

Экспресс-кредиты

Для действующих юридических лиц предусмотрено кредитование на любые бизнес-цели без залогового обеспечения.

Условия оформления ссуды:

  1. Ставка — 13-16%.
  2. Срок — до 60 месяцев.
  3. Сумма займа — до 5 млн руб.

Для того чтобы получить экспресс-кредит, юридическое лицо предоставляет минимальный пакет документов, в который входят:

  • анкета;
  • учредительные документы;
  • паспорт руководителя;
  • финансовая отчетность фирмы;
  • договоры с поставщиками и контрагентами (при необходимости);
  • документ, подтверждающий сумму выручки.

Требования к заемщику:

  • гражданство России;
  • срок ведения бизнеса — не меньше 1 года.

Главным плюсом является минимальное время принятие решения о кредитовании.

Рефинансирование от ВТБ Банка

Для погашения кредитной задолженности в других финансовых структурах ВТБ предлагает предпринимателям подключиться к программе рефинансирования. Под залог можно предоставить:

  • товары, находящиеся в обороте предприятия;
  • оснастку;
  • транспортные средства;
  • недвижимость;
  • имущество третьих лиц.

Общие условия рефинансирования:

  1. Срок — до 144 месяцев.
  2. Сумма займа — до 150 млн руб.
  3. Ставка по кредиту — от 10% годовых.

Ознакомиться с программами кредитного финансирования можно на официальном сайте ВТБ. На ресурсе существует возможность оставить онлайн-заявку займа без первого взноса.

Условия предоставления кредита

ВТБ 24 предлагает для ИП, юридических лиц и самозанятых:

  • срок кредитования – до 10 лет;
  • процент – от 10% годовых;
  • сумма рассчитывается индивидуально в зависимости от платёжеспособности.

В соответствии банк кредитует в рамках разных программ:

  • экспресс-кредитование
  • оборотный кредит.
  • инвестиционный.
  • рефинансирование.

Экспресс-кредитование

У малого и среднего бизнеса есть возможность получить от банка ВТБ 24 кредит в короткие сроки. Цель может быть любой, но связанной с реализацией бизнес-плана. Принятие решение занимает всего один день, а для получения кредита нужен минимальный пакет документов.

Ставки колеблются в пределах 13-16%. Сумма – от 500 тысяч до 5 миллионов. Срок – до 5 лет. Залог – по желанию клиента, при этом обязательное условие – наличие поручителей.

Оборотный кредит

Данный тип кредитования удобен тому бизнесу, который зависит от сезона или который делает большие закупки периодически. Цель – пополнение собственных оборотных средств.

В данном случае ВТБ предлагает юр лицам и ИП получить сумму до 150 миллионов рублей сроком до 3-х лет. Процентные ставки – от 10,5%. У банка есть требование к залогу: это могут быть товары в обороте, оборудование или транспорт. При этом сумма залога должна быть не менее 75% от суммы займа.

Кредит может быть предоставлен:

  • разово;
  • как возобновляемая кредитная линия;
  • как не возобновляемая кредитная линия.

Получив оборотный кредит, заёмщик имеет право получить отсрочку для погашения задолженности. Дополнительные комиссии отсутствуют.

Также в рамках оборотного кредитования у банка есть вариант подключения овердрафта на покрытие недостатка собственных средств сроком до 2-х лет под ставку от 11,5%. Получить средства можно без залога. Займ предоставляется в виде возобновляемой кредитной линии. Обязательное погашение на конец месяца отсутствует.

Инвестиционный кредит

С помощью данной программы ИП и ООО могут получить средства на любые цели: приобретение основных фондов, пополнение товарных остатков и др. инвестиционный кредит может быть предоставлен как в рублях, так и в валюте.

ВТБ 24 предлагает получение суммы до 150 миллионов на срок до 10 лет с процентной ставкой под 10%. У банка есть требования к залогу, и они совпадают с требованиями в программе оборотного кредита.

Возможны:

  • разовое кредитование;
  • не возобновляемая кредитная линия.

Кроме того, в банке есть ещё два продукта для ИП и ООО в рамках инвестиционного кредитования:

  1. Кредит на залоговое имущество для покупки имущества, которое находится в залоге у банка. От 6% годовых. Первоначальный взнос – от 20% от стоимости приобретаемого имущества.
  2. Кредит под залог имущества для покупки коммерческой недвижимости. Процентная ставка – от 10%. Первоначальный взнос – не менее 15% от стоимости имущества или без взноса при наличии дополнительного залога.

Срок и сумма те же, что у обычного инвестиционного кредитования. Залог может быть только имущественным.

Рефинансирование

Банки постоянно меняют условия, и порой выгоднее рефинансировать действующий кредит, чтобы снизить платёж или изменить срок. ВТБ 24 предлагает клиентам сделать рефинансирование на определённых условиях:

  • цель – только рефинансирование действующего кредита;
  • сумма – до 150 миллионов;
  • срок – до 10 лет;
  • ставка – от 10%;
  • обязательно предоставление залога на сумму не менее 75% от суммы займа.

Банк может предоставить разовый кредит, возобновляемую или не возобновляемую кредитную линию. Клиент имеет право получить отсрочку на погашение сроком до полугода. Также у него есть возможность установить лимит выше задолженности по рефинансируемому кредиту.

Гость форума
От: admin

Эта тема закрыта для публикации ответов.