Как отправить или получить перевод из-за границы на карту сбербанка

Переводы в пунктах отправки денежных переводов ЮНИСТРИМ

Вы можете отправить денежный перевод в собственных кассах банка ЮНИСТРИМ, в отделениях банков-партнеров или в пунктах платежных агентов ЮНИСТРИМ (салоны связи и др.).

1. Найдите ближайший пункт на нашем сайте
2. Придя в пункт обслуживания, сообщите операционисту, куда и кому вы хотите отправить деньги, назовите сумму перевода. Для вашего удобства используйте Карту Клиента ЮНИСТРИМ.
3. Предъявите удостоверение личности (паспорт или иной документ). Если вы не являетесь гражданином РФ, то при отправке суммы свыше 75 000 руб. через кассу банка ЮНИСТРИМ вы должны будете также предъявить миграционную карту и документ о регистрации.
4. Получите от сотрудника банка ваш экземпляр «Заявления на перевод без открытия счета» с контрольным кодом перевода. Сообщите получателю контрольный код перевода и ФИО Отправителя. Если перевод не является безадресным, сообщите также, в каком пункте его можно будет получить.
5. Также на ваш номер мобильного телефона, который указан в заявлении на перевод, придет СМС-сообщение с кодом перевода. Второе сообщение придет вам, как только Получателю выплатят перевод.

Для вашего удобства во многих кассах нашего банка рабочий день начинается в 8-9 утра. Ряд касс банка ЮНИСТРИМ в Москве и Санкт-Петербурге работает круглосуточно.

Вы можете рассчитать комиссию за отправку денежного перевода на нашем сайте.

Обращаем ваше внимание, что в некоторых странах выдача перевода осуществляется только в национальной валюте. Пожалуйста, ознакомьтесь с полными Условиями осуществления денежных переводов по системе ЮНИСТРИМ

Перед отправкой перевода настоятельно рекомендуем уточнить все детали, позвонив в Службу поддержки клиентов АО КБ «ЮНИСТРИМ» по телефонам:

Пожалуйста, ознакомьтесь с полными Условиями осуществления денежных переводов по системе ЮНИСТРИМ. Перед отправкой перевода настоятельно рекомендуем уточнить все детали, позвонив в Службу поддержки клиентов АО КБ «ЮНИСТРИМ» по телефонам:

В Швейцарию за раз — по 17,5 тысячи долларов, а в Латвию — по 23 доллара

Больше всего денег люди, находящиеся в России (как резиденты, так и нерезиденты страны), отправляют в Швейцарию — около 5,1 млрд долларов за 2016 год. При этом количество переводов в эту страну, судя по всему, невелико: средняя сумма одного перевода составляет более 17,5 тысячи долларов. Это один из самых крупных показателей, больший только у переводов в Монако (166 тысяч долларов, общая сумма — 535 млн долларов).

Лидером же по количеству переводов можно считать Латвию. Она занимает второе место среди стран дальнего зарубежья (и третье — в общем списке) по общей сумме переводов из России — 2,1 млрд долларов, при этом средняя сумма одного перевода составляет всего 23 доллара. Это — наименьшая сумма перевода, причем по всем странам как дальнего зарубежья, так и стран СНГ.

Второе место в общем списке стран по денежным переводам из России занимает одна из стран СНГ — Узбекистан. В 2016 год туда было переведено 2,7 млрд долларов, средняя сумма одного перевода составила около 280 долларов.

Четвертое место по общей сумме переводов занимают США — 1,9 млрд долларов в 2016 году, средний перевод — 477 долларов.

К странам-лидерам по объему переведенных из России денег относятся также Таджикистан, Великобритания и Китай (сумма — около 1,9 млрд долларов для каждой из стран). Крупнейшие суммы средних переводов, помимо упомянутых Монако и Швейцарии, направлялись в Австрию (16,9 тысячи долларов), Испанию (6,6 тысячи долларов), Чехию (4,6 тысячи долларов) и Объединенные Арабские Эмираты (4,5 тысячи долларов).

Денежные переводы из России по странам в 2015—2016 годах

Способы перевода денег за границу физическому лицу

Если с перемещением рублей или валюты по родной стране все понятно, то при желании отправить средства за рубеж возникают вопросы.

В каких ситуациях потребуется перевод за рубеж:

• отправить рубли или валюту на собственный счет в иностранном банке;
• материально поддержать друзей или родственников за пределами России;
• оплатить лечение, отдых, учебу, участие в заграничных фестивалях или конференциях;
• оплатить покупки в зарубежных онлайн-магазинах.

Доступные способы, как перевести деньги за границу физическому лицу из России, сегодня таковы:

• с помощью международных сервисов денежных переводов;
• через электронные платежные системы;
• с использованием криптовалюты;
• банковский перевод.

Банковский денежный перевод

Это самый старый из способов отправки средств за пределы России. Проще всего организуется движение денег банками, у которых есть филиалы за границей.

Виды банковских переводов:

• со счета на карту;
• с карты на счет;
• со счета на счет;
• с карты на карту.

Как организуют:

• лично, в отделении банка, с помощью банковского сотрудника;
• удаленно (по интернету), в личном кабинете банка.

Плюсы:

удобство для отправителя и получателя (часто никуда не надо ходить).

Минусы:

• в зависимости от загруженности системы перевод денег на зарубежный счет физического лица или на карту проходит в течение 1–5 дней (не мгновенно);
• снимут комиссию за услуги (размер зависит от конкретного банка).

Международные платежные системы

Услуга перечисления денег из одной страны в другую востребована, поэтому есть большое количество компаний, оказывающих ее.

Популярные платежные системы, которые помогут перевести деньги за рубеж:

• Золотая корона;
• Western Union;
• Contact;
• MoneyGram;
• Юнистрим.

Как организуют перевод денег через границу с их помощью:

1. Человек обращается в выбранное им отделение компании.
2. Указывает данные получателя.
3. Уплачивает комиссию.
4. Получает документы об отправке и контрольный номер перевода.
5. Номер и сумму сообщает получателю платежа. По нему он получит деньги в отделении компании по месту жительства (или пребывания).

Электронные платежные системы

Для покупок и перечисления некрупных сумм отлично подходят электронные платежные системы (системы электронных кошельков).

Это довольно выгодный перевод денег за границу по скорости, удобству и безопасности. Средства поступят на счет получателя сразу после отправки (не придется ждать до 5 дней).

Популярные сервисы:

• Яндекс.Деньги;
• Qiwi;
• Webmoney;
• PayPal.

Одна из наиболее удобных и выгодных по условиям использования из перечисленных в списке — PayPal. Вы отправляете деньги, зная только электронную почту получателя. Этот сервис не берет плату за вывод средств из личного кабинета на карту (другие системы предусматривают комиссию).

Отправка с использованием криптовалюты

Такой способ используется в узких кругах. Криптовалюта — это виртуальная валюта, которую хранят в электронных криптокошельках с возможностью перевода на другие, обычные электронные кошельки.

Как перевести деньги в криптовалюте:

1. Установить электронный кошелек на компьютер (это более безопасно, чем пользоваться кошельком на сайте).
2. Зайти на площадку обмена криптовалюты. Указать счет, с которого спишут средства за покупку виртуальной валюты. Зачисление купленной криптовалюты идет до 12 часов.
3. После зачисления криптовалюту переводят за рубеж на электронный кошелек адресата.

Обычные граждане криптовалютой не пользуются, потому что это недостаточно надежно и перевести криптовалюту в реальные деньги проблематично.

Как отправить деньги

Как отправить деньги из отделения MoneyGram?

1. Найдите отделение MoneyGram.
   Найдите ближайшее отделение MoneyGram.
2. Приготовьте все необходимое. отделение предоставьте следующие документы и сведения:
   • Для всех отправителей:
     • Удостоверение личности, там где это требуется.
     • Полное имя получателя перевода; оно должно быть написано так же, как в его удостоверении личности. Место его проживания.
     • Сумма, которую вы собираетесь отправить.
   • Если деньги вы отправляете на банковский счет, то вам, кроме того, нужно знать название банка и номер счета получателя перевода 1.
   • Если деньги вы отправляете на мобильный кошелек, то вам, кроме того, нужно знать номер мобильного телефона, в том числе международный телефонный код.
3. Переведите деньги.Заполните форму для отправления денег. Заполненный бланк и необходимую сумму (включая комиссии за перевод) передайте сотруднику отделения.
4. Сообщите получателюСохраните квитанцию. На ней указан 8-значный ссылочный номер перевода. Чтобы получить деньги в отделении MoneyGram, сообщите получателю этот номер. Суммы, отправленные на банковский счет или в мобильный кошелек, поступают непосредственно на счет.

Как найти отделение MoneyGram?

Отделения MoneyGram есть почти во всех странах мира. Для того чтобы найти ближайшее отделение, воспользуйтесь нашим инструментом поиска отделения MoneyGram.

Сколько нужно платить компании MoneyGram за перевод?

Комиссии компании MoneyGram зависят от отправленной суммы, от страны отправления перевода и страны его получения.

Сколько денег я могу перевести?

Максимальная сумма перевода составляет $10 000*.

*Зависит от страны. Могут действовать ограничения на максимальную сумму, которую можно отправить или получить.

Как оплатить перевод?

Большинство отделений MoneyGram принимают только наличные. Позвоните в удобное вам отделение MoneyGram и уточните, какие способы оплаты там принимают.

Как получатель перевода сможет получить деньги?

Независимо от использованного способа оплаты, получить деньги в отделении MoneyGram обычно можно через несколько минут после совершения перевода*. * Зависит от часов работы отделения и нормативно-правовых требований.

В каких валютах можно отправлять и получать деньги?

Компания MoneyGram позволяет переводить деньги в разных валютах; в каких именно, зависит от страны.

Может ли получатель выбирать, в какой валюте получить перевод?

Нет. Если в стране, куда вы переводите деньги, разрешено получать деньги в нескольких валютах, то отправителю перевода нужно выбрать валюту, в которой эта сумма будет получена.

Как мне узнать, в какой валюте можно получать деньги в стране, куда я перевожу деньги?

Чтобы узнать, в каких валютах вы можете получить перевод в стране, где вы отправляете деньги, обратитесь к местному агенту.

Что делать, если у получателя моего перевода возникли сложности при получении денег?

1. Проверьте, правильный ли ссылочный номер или номер операции вы сообщили получателю перевода.^
2. Проверьте у получателя перевода, действительно ли его удостоверение личности и соответствует ли имя, указанное вами при совершении перевода, тому, которое приведено в удостоверении личности.+  

1 Обратите внимание: имя, указанное при совершении перевода, должно точно соответствовать имени, указанному в государственном удостоверении личности. 2 Требования зависят от страны и отделения MoneyGram

В местном отделении MoneyGram узнайте о принятых там процедурах. За дальнейшей помощью обращайтесь к нам или звоните по телефону 1-800-666-3947.

Из России ушли 36 миллиардов долларов

Согласно данным, опубликованным Центробанком, в 2016 году физические лица перечислили из России в другие страны кругленькую сумму в 35,9 млрд долларов США. По сравнению с 2015 годом эта цифра увеличилась — правда, совсем незначительно, на 2,3% (или 812 млн долларов). «Проседание» сильно заметно в сравнении с 2014 годом, когда значительно снизился курс рубля: тогда объем переведенных из России за рубеж средств составил 68,9 млрд долларов.

Основная масса денег, которые были переведены из России в прошлом году (около 25,8 млрд долларов), отправилась в страны дальнего зарубежья. В страны СНГ резиденты и нерезиденты России перевели «лишь» 10,1 млрд долларов. При этом, что примечательно, переводы в страны дальнего зарубежья за год выросли на 1,7 млрд долларов (или 7,2%), а в страны СНГ, напротив, снизились почти на 1 млрд долларов (8,4%).

Средний размер одного перевода из России в страны дальнего зарубежья составил в 2016 году около 219 долларов. При этом он вырос на 6,3% по сравнению с позапрошлым годом. А вот в страны СНГ средняя сумма перевода снизилась на 12,7% — туда в 2016 году в среднем перечисляли лишь 192 доллара. Интересно, что годом ранее средний перевод в страны СНГ был больше, чем в страны дальнего зарубежья — 220 против 206 долларов.

Основная масса денег, которые были переведены из России в прошлом году (около 25,8 млрд долларов) отправилась в страны дальнего зарубежья. Фото moneytimes.ru

В обратном же направлении денег переводят заметно меньше: за 2016 год лишь 18,4 млрд долларов. По сравнению с 2015 годом объем переведенных денег снизился на 1,1%. При этом здесь перевес переводов из стран дальнего зарубежья подавляющий: оттуда было переведено 15,5 млрд долларов, в то время как из стран СНГ только 2,8 млрд долларов. Интересно и то, что объем переводов из стран дальнего зарубежья за год вырос на 5,5%, а из стран СНГ просел более чем на четверть.

Средняя сумма перевода из зарубежья в Россию больше, чем из России за рубеж. В частности, средний перевод в Россию из стран дальнего зарубежья составил около 700 долларов (на 30% меньше, чем в 2015 году), а из стран СНГ — 268 долларов (на 25% меньше, чем в 2015 году).

Особенности перевода денег на иностранный счет для физических лиц

Методов отправки средств в иностранные банки несколько, причем к выбору конкретного стоит подходить со всей ответственностью, чтобы избежать переплаты за посреднические услуги. К тому же правильно выбранный метод экономит время и гарантирует безопасность средств.

Сегодня отправить деньги на иностранный счет граждане могут следующими способами:

• простым переводом с участием банка;
• с помощью систем электронных платежей;
• воспользовавшись услугами международных систем для финансовых переводов.

Банковский перевод

Самый востребованный способ отправки финансовых средств иностранному субъекту: несмотря на периодический отзыв лицензий и нестабильность финансового рынка, граждане по-прежнему доверяют банковским учреждениям. Да и привычка осуществлять все операции с деньгами в банке также играет свою роль.

Практически все банки России предоставляют услуги по зачислению средств на иностранные счета, более того – самые крупные финансовые компании имеют филиалы в других государствах. Причем в большинстве случаев подобные операции можно совершить из любого места, имеющего выход в интернет, с помощью функции интернет-банкинга.

Для перевода с российского счета на иностранный необходимо указать:

• наименование банка адресата и его адрес;
• ФИО адресата и реквизиты его счета;
• паспортные данные и реквизиты счета лица, отправляющего деньги;
• сумму, отправляемую за рубеж, а также предпочитаемый тип валюты.

Срок поступления денег, обычно, составляет до 5 рабочих дней. В случае перевода денежных средств в иностранную валюту банк может взимать комиссию, из-за чего до получателя может дойти меньший объем финансовых средств – этот факт следует уточнять до отправки.

Возможен вариант, когда деньги переводятся напрямую на банковскую карту. Для совершения подобной транзакции достаточно указать номер карты получателя. Скорость операций по картам выше – деньги поступят в течение пары часов (максимум – один рабочий день).

Чтобы выполнить операцию перевода денег на зарубежные счета, можно воспользоваться услугами операциониста в любом отделении банковского учреждения. При себе следует иметь паспорт, а также реквизиты отправителя и получателя. Алгоритм действий при этом простой:

• счет пополняется на требуемую сумму;
• сотруднику банка сообщаются реквизиты адресата;
• после заполнения бланки заверяются подписью отправителя;
• производится оплата комиссии банка – ее можно внести отдельно или вычесть из отправляемой суммы;
• совершается перевод денег.

При наличии подключенного интернет-банкинга процедура значительно упрощается: достаточно зайти в одноименный раздел, заполнить пустые поля нужными реквизитами и нажать на кнопку «Отправить».

Обратите внимание! Если транзакция осуществляется с российского счета на иностранный, принадлежащий одному и тому же владельцу, банк вправе затребовать уведомление с отметкой налоговой службы об информировании ФНС о факте наличия счета за пределами России (п. 4 ст

12 закона №173-ФЗ). Его нужно предъявить только при первом переводе.

Ограничение по сумме переводов

Закон определяет максимальный размер денежных переводов иностранным адресатам. В один день допускается отправить не более $5 000 (или сумму, равную этой в иной валюте по курсу, действующему в момент совершения сделки). При больших суммах возможен интерес со стороны служб валютного контроля.

Важно! Перевести любую сумму без ограничений можно только в одном случае – если получателем является близкий родственник, а факт родства можно доказать в банке посредством предоставления соответствующих документов (свидетельство о браке, о рождении, паспорт). Это правило предусмотрено подп

12, 17 п. 1 ст. 9 закона № 173-ФЗ «О валютном регулировании».

Кроме этого, в некоторых странах действуют местные законы, ограничивающие размеры поступлений с внешних счетов: этот факт стоит проверить и уточнить заранее.

Комиссия

В зависимости от суммы и специфики самого банка за отправку денег за границу могут взимать комиссию в размере от 0,5% до 5%. При этом часто устанавливается минимальный размер вознаграждения: например, в «Промсвязьбанке» при комиссии в 0,5% за услуги возьмут минимум $10.

Обратите внимание! Величина вознаграждения зависит и от способа отправки финансовых средств. Как правило, использование интернет-банкинга обходится дешевле

Преимущества и недостатки

Банковские переводы безопасны. Если в реквизиты отправителя или получателя закралась ошибка, деньги просто останутся на счете (в банке) и не пропадут в пути.

К недостаткам же относится скорость: транзакции лучше планировать заранее и проводить до обеда, так как многие банки обрабатывают более поздние отправления только на следующий рабочий день.

Как вообще работают системы денежных переводов?

В российском законодательстве есть такое общее понятие, как платежная система. Определяется оно сложно, это несколько организаций, которые взаимодействуют между собой для организации денежных переводов.

То есть, система «Мир», Visa или Western Union – это все платежные системы с точки зрения российского законодательства, хоть между ними и есть некоторые отличия.

Например, платежная система «Мир» организует работу по выпуску банковских карт, их приему в отделениях банков, банкоматах, платежных терминалах, в интернете, а также непосредственно переводы от одного банка к другому.

Тогда как системы вроде Western Union или «Золотой короны» работают по принципу безадресных переводов (хоть в последнее время в них и появляются все новые и новые возможности). Соответственно, они почти не имеют отношения к банковским картам, и принципы денежных переводов несколько другие.

С точки зрения пользователя система денежных переводов работает очень просто:

1. отправитель приходит в одну из точек обслуживания и отправляет перевод. Ему достаточно назвать страну, город (необязательно) и ФИО получателя перевода;
2. сотрудник сообщает отправителю контрольный номер перевода (иногда он приходит в смс-сообщении сразу получателю);
3. отправитель сообщает номер перевода получателю любым способом – по телефону, через электронную почту, соцсеть и т.д.;
4. получатель идет в ближайшую точку обслуживания, сообщает номер перевода и показывает свой паспорт, после чего ему выдают сумму перевода.

Сейчас рынок активно развивается, и почти все системы переводов позволяют отправить деньги онлайн (правда, иногда это стоит дороже). А недавно платежная система «Контакт» ввела возможность и получать переводы на карту.

Преимущество таких систем в том, что они достаточно гибкие и могут работать сразу в нескольких странах, причем размер комиссии за международный перевод обычно ненамного выше, чем за перевод денег внутри России.

Важная особенность подобных систем переводов в России – то, что они по некоторым причинам не особо интересуют крупные банки. Если посмотреть на перечень партнеров российских систем переводов, там будут салоны связи и не самые большие банки (банков из ТОП-10 там можно не искать).

Возможно, причина в том, что на таких денежных переводах банки не особо много зарабатывают. Например, если один человек отправляет другому 20 тысяч рублей, комиссия чаще всего будет около 1% – или 200 рублей. И они делятся на троих:

• банк отправителя;
• платежная система;
• банк получателя.

Соответственно, каждый участник получает доли от процента, при этом тратит время сотрудников, бумагу, несет расходы на инкассацию наличных денег.

Крупному банку проще зарабатывать на переводах с карты на карту – тот же Сбербанк берет за перевод 1% от суммы, при этом деньги вообще не покидают банк.

Возможно, поэтому выжить в России получается не у всех систем переводов. За последние годы закрылось минимум 2 крупные системы – «Анелик» и «Лидер», а другие зарабатывают и на дополнительных услугах.

Не стоит забывать и о требованиях законодательства. Системы переводов работают в условиях достаточно жестких ограничений, которые касаются и их клиентов:

• сумма одного перевода – обычно не более 600 000 рублей и эквивалентных сумм в долларах и других валютах;
• переводы не могут быть связаны с предпринимательской деятельностью, ими часто запрещается даже оплачивать покупку недвижимости и иных товаров и услуг;
• перевод можно отозвать до тех пор, пока он не получен. Отзыв обычно платный;
• невостребованный перевод хранится в системе некоторое время – от месяца до 3 лет;
• отправить деньги за границу можно в любой поддерживаемой валюте, а по России – только в рублях;
• если деньги отправляются в другую страну, их обычно можно отправить с конвертацией по курсу системы переводов, а можно – в валюте отправления, тогда получателю их выдадут в рублях или конвертируют уже на месте по курсу банка;
• разные страны могут вводить разные условия и ограничения.

Например, некоторое время назад в Украине запретили банкам работать с российскими системами переводов, а совсем недавно были приостановлены переводы в Таджикистан.

Тем не менее, использование систем денежных переводов зачастую остается гораздо более выгодным вариантом, чем переводы с карты на карту или на банковский счет, и поэтому они популярны.

Международные переводы по Swift-коду

Финансовое учреждение Сберегательный банк Российской Федерации входит в число участников Свифт и осуществляет обслуживание международных денежных переводов в любой валюте. Swift-переводы представляют собой финансовые операции, доступные юридическим и физическим лицам. Преимущества:

• Быстрая обработка запросов. Срочный перевод средств происходит за 1,5 минуты. Обычный – за 20 минут.
• Нет ограничений. Граждане могут перечислять любые суммы. Но российское законодательство запрещает международные переводы, лимит которых больше 5000 американских долларов. Исключение – перечисление средств на лечение или обучение.
• Поддержка всех валют мира.
• Гибкие тарифы.

Каждому клиенту гарантирована безопасность: система Свифт компенсирует респондентам потери в полном объёме при нарушении сроков благодаря многоуровневой защите транзакций.

У системы есть и минусы:

• В Swift участвуют только крупные банки.
• Переводы находятся под контролем государственного департамента.
• При международных транзакциях нужно много документов.

Каждое финансовое учреждение, принимающее участие в Свифт, получает уникальный код. Он генерируется в 11-значном формате буквенно-числовых выражений. Шифр: ХХХХ ХХ ХХ ХХХ.

Значение:

• 4 первых символа – персонализатор банка. Сбербанк обозначают как SABR.
• 2 следующих знака – код страны-получателя.
• 2 очередных символа – территориальная характеристика. Кодировка Сберегательного банка: ММ.
• 3 последних знака – код подразделения.

Пример: Свифт-кодировка главного московского офиса Сбербанка SABRRUMM. Тюменское подразделение – SABRRUMMTN1.

Опрос: довольны ли Вы качеством услуг предоставляемых Сбербанком в целом?

ДаНет

Чтобы провести транзакцию, потребуется код IBAN. Этот идентификатор присваивают физ- и юрлицам, участвующим в системе. Для перевода денежной суммы в международной системе требуется:

• Паспорт.
• Сведения о получателе или полное наименование юридического лица (организации).
• Банковский Swift-код.
• IBAN-код при транзакциях в европейские государства.

Иногда требуются и другие бумаги: подтверждающие назначение перевода, к примеру.

Важно! Валютные операции можно совершать внутри России, но при условии, что отправитель и получатель состоят в близком родстве. Для перевода потребуются документы, удостоверяющие родственные связи.. Если нужно перевести деньги за границу частному лицу, средства можно отправить наличными, на счёт в банке

Переводы из-за границы на карту Сбербанка не поддерживаются, только на счета получателей респондентов

Если нужно перевести деньги за границу частному лицу, средства можно отправить наличными, на счёт в банке. Переводы из-за границы на карту Сбербанка не поддерживаются, только на счета получателей респондентов.

Возможность совершения Свифт-платежей через сервис «Сбербанк Онлайн» пока отсутствует. Данная система обслуживает лишь внутренние переводы. Чтобы осуществить Swift-платёж, нужно посетить сбербанковский офис. Срок выполнения финансовой операции – 2 рабочих дня. Иногда больше по разным причинам, не зависящим от банковской организации.

Чтобы отправить финансы в другой город или за рубеж, Сберегательный банк предоставляет удобную возможность. Выбирайте подходящую систему перевода: «Колибри», MoneyGram или Swift и приходите в отделение Сбербанка. Комиссию за перечисление денег берут практически все системы.

От: admin

Эта тема закрыта для публикации ответов.