Банки партнеры ситибанка

Другие факторы определения надежности банка

Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:

Доля просроченных ссуд в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию к увеличению. Доля резервирования на потери по ссудам в течение года довольно мала и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту. Сумма норматива размера крупных кредитных рисков Н7 (макс.800%) в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.

Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).

Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).

Проверим некоторые косвенные факторы, указывающие на возможные проблемы и надежность:

Таким образом, за последний год у банка СИТИБАНК не было смены собственников (акционеров).

Также у банка СИТИБАНК за год не было значительного увеличения ФОР. На текущий момент условный коэффициент усреднения ФОР, равный значению 0.49, означает, что кредитная организация с высокой вероятностью усредняет ФОР и относится к 1-й, 2-й или 3-й группе надежности.

SWOT -анализ

Ключевые положительные моменты:

• АО КБ «Ситибанк» является крупным российским банком (20-е место по активам и 20-е по собственному капиталу на 01.08.2018 г.)
• АО КБ «Ситибанк» входит в состав ведущей глобальной финансовой корпорации Citi с более чем 200-летней историей, обслуживающей более 200 миллионов клиентских счетов и осуществляющей свою деятельность более чем в 160 странах
• Сформирован значительный запас по нормативам достаточности капитала (Н1.0 = 14,605%, Н1.1 = 13,007% на 01.08.2018 г. при пороговых 8% и 4,5% соответственно)
• Отличное качество кредитного портфеля. Просрочка по РСФБ составляет 0% по кредитам юридическим лицам и 0,5% по кредитам физическим лицам
• Сильная позиция по ликвидности и сбалансированное фондирование
• Стабильная прибыльность операций, высокая рентабельность и высокий объем комиссионных доходов

Ключевые отрицательные моменты:

• Средняя концентрация привлеченных средств. Доля десяти крупнейших групп кредиторов на 01.04.2018 составляла 28,5%, доля одного крупнейшего кредитора — 14,1%
• Значимый рыночный риск. Совокупный рыночный риск (фондовый, валютный, процентный) оценивается Банком по состоянию на 01.01.2018 года в сумму 27,086 млрд. руб. (47% от капитала)

Онлайн кредитный калькулятор Ситибанка

Кредитный калькулятор

Потребительский кредит

Как быстро найти банкомат Ситибанка?
Какие операции доступны через банкомат? Как снять наличные или оплатить кредит?
Где находятся терминалы Ситибанка? Ответы на эти вопросы вы найдете в статье.

• внесение наличных;
• оплата взноса по
  кредиту;
• получение выписки по
  счету;
• переводы с кредитной/накопительной карты Ситибанка;
• внесение средств на
  номер мобильного телефона;
• платежи за коммунальные
  услуги, ТВ, интернет, домашний телефон.

Как найти банкоматы Ситибанка

Адеса банкоматов перечислены на официальной странице кредитного учреждения. Оборудование расположено в городах:

• Москва и область;
• Волгоград;
• Нижний Новгород;
• Санкт-Петербург;
• Самара;
• Казань;
• Ростов-на-Дону;
• Екатеринбург;
• Новосибирск;

виртуальные карты

Важно знать,как оплатить в Ситибанк кредитправильно:

• вносите на счет только
  рубли;
• оплата производится бумажными деньгами, до 30 купюр за операцию;
• выберите верно цель
  внесения средств – ;
• внимательно вводите
  номер карты из 16 цифр или банковского счета из 20 цифр.

В случае, если банкомат
захватил купюры или карту, произошел технический сбой при оплате, обратитесь в
ближайший офис Ситибанка.

Также можно сообщить о проблеме по телефонам поддержки клиентов системы CitiPhone.

2. Для контроля зачисления средств на счета/карты
Ситибанка подключите систему мгновенных оповещений Citibank Alerting Service.

3. Если клиент Ситибанка находится за
рубежом, подключение SMS-уведомлениях об операциях доступно для мобильных компаний в стране пребывания. Для защиты
средств клиентов Ситибанка рекомендуется использовать каналы связи, указанные
на сайте кредитного учреждения .

3. При снятии наличных с
карты Ситибанка в других банках размер комиссии владельца банкомата должен
высвечиваться на экране монитора.

4. При формировании
ПИН-кода первые цифры выбирайте любые, кроме 0. Не используйте год или дату
рождения при введении номера. Храните его в надежном месте.

Услуги банка Ситибанк

Дебетовые карты
Кредитные карты
Потребительские кредиты (2)
Вклады (8)

Онлайн заявка в банк Ситибанк

Потребительские кредиты

Потребительский Кредит

Минимум документовОформить заявку быстро и простоНе требуется залога и поручителейПрозрачные условия обслуживания

от 100 000 до 2 500 000 рублей

до 60 месяцев

от 6.5%

Ваш возраст — от 22 до 60 лет, Вы гражданин Российской Федерации, Ваш ежемесячный доход от 45 000 руб

Кредитные карты

кэшбэк в Детском Мире

Кредитные карты

5% кэшбэк0% до 50 дней

до 300 000 рублей

0% до 150 дней

Просто кредитная карта Ситибанка

Кредитные карты

Приветственный кэшбэк 10%регулярный кэшбэк 1%

Дебетовые карты

до 10% кэшбэкдо 5% на остаток

Самая выгодная премиальная дебетовая карта

Новости про Ситибанк

• 06.05.2020 Ситибанк: минимальная стоимость заемных средств по потребительским кредитам снизилась до 8,5% годовых
• 20.12.2019 Ситибанк предлагает держателям дебетовых карт воспользоваться услугой «Мультивалютный кошелек»
• 02.12.2019 Ситибанк дополнил портфеь продуктов новой кобрендовой кредитной картой с «Аэрофлотом» категории Visa Infinite
• 29.10.2019 Ситибанк дополнил линейку дебетовых карт новой кобрендовой картой с «Детским миром» платежной системы Mastercard
• 28.06.2018 Ситибанк увеличил доходность по «Стандартному» депозиту в долларах США
• 16.03.2018 Ситибанк улучшил доходность в долларах по «Стандартному» депозиту

×

Подпишись на ежедневные новости Ситибанк в Москве

Получайте ежедневно актуальную информацию о выгодных вкладах, кредитах и всех предложениях в вашем городе. В любой момент можно изменить параметры подписки, настроить частоту уведомлений, или отказаться от нее.

Подписаться
Закрыть окно

Справочная информация

ЗАО «Коммерческий банк «Ситибанк» — 100-процентная «дочка» американской Citigroup, одной из крупнейших финансовых структур в мире. Основные направления деятельности российского Ситибанка — операции на валютном рынке и рынке ценных бумаг, кредитование, расчетно-кассовое обслуживание физических и юридических лиц, выпуск кредитных карт.

Структура и динамика баланса

Объем активов, приносящих доход банка составляет 85.43% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 87.41% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупнейшим российским банкам (87%).

Структура доходных активов на текущий момент и год назад:

Видим, что незначительно изменились суммы Кредиты юр.лицам, Кредиты физ.лицам, Векселя, Вложения в ценные бумаги, сильно увеличились суммы Межбанковские кредиты, Вложения в операции лизинга и приобретенные прав требования, а общая сумма доходных активов увеличилась на 22.1% c 496.83 до 606.83 млрд.руб.

Аналитика по степени обеспеченности выданных кредитов, а также их структуре:

Анализ таблицы позволяет предположить, что банк делает упор на диверсифицированное кредитование, формой обеспечения которого являются гарантии и поручительства. Общий уровень обеспеченности кредитов невысок, но достаточен при условии хорошего качества обеспечения.

Краткая структура процентных обязательств (т.е. за которые банк обычно платит проценты клиенту):

Видим, что незначительно изменились суммы Средства банков (МБК и корсчетов), Вклады физ. лиц, увеличились суммы Средства юр. лиц, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 26.1% c 492.35 до 620.88 млрд.руб.

Подробнее структуру активов и пассивов банка АО КБ «Ситибанк» можно рассмотреть здесь.

Ликвидность и надежность

Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Для оценки ликвидности, рассмотрим период примерно в 30 дней, в течение которых банк будет в состоянии (или не в состоянии) выполнить часть взятых на себя финансовых обязательств (т.к. все обязательства вернуть в течение 30 дней не может ни один банк). Эта «часть» называется «предполагаемым оттоком средств»

Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка

Кратко структуру высоколиквидных активов представим в виде таблицы:

Из таблицы ликвидных активов мы видим, что незначительно изменились суммы средств на счетах в Банке России, высоколиквидных ценных бумаг РФ, высоколиквидных ценных бумаг банков и государств, сильно увеличились суммы средств в кассе, корсчетов НОСТРО в банках (чистых), межбанковских кредитов, размещенных на срок до 30 дней, при этом объем высоколиквидных активов с учетом дисконтов и корректировок (на основе Указания №3269-У от 31.05.2014) вырос за год с 268.98 до 399.99 млрд.руб.

Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:

За рассматриваемый период с ресурсной базой произошло то, что незначительно изменились суммы остальных вкладов физ.лиц (в т.ч. ИП) (сроком до 1 года), межбанковских кредитов, полученных на срок до 30 дней, собственных ценных бумаг, увеличились суммы депозитов и прочих средств юр.лиц (сроком до 1 года),  в т.ч. текущих средств юр.лиц (без ИП), обязательств по уплате процентов, просрочка, кредиторская и прочая задолженность, уменьшились суммы вкладов физ.лиц со сроком свыше года, корсчетов ЛОРО банков, при этом ожидаемый отток денежных средств увеличился за год с 189.13 до 230.05 млрд.руб.

На рассматриваемый момент соотношение высоколиквидных активов (средств, которые легко доступны для банка в течение ближайшего месяца) и предполагаемого оттока текущих обязательств дает нам значение 173.87%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.

В корреляции с этим важны для рассмотрения нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Тут мы видим, что нормативы Н2 и Н3 сейчас на достаточном уровне.

Теперь отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение года:

По медианному методу (отброс резких пиков): сумма норматива мгновенной ликвидности Н2, а также норматив текущей ликвидности Н3 и экспертная надежность банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.

Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО КБ «Ситибанк» можно увидеть по этой ссылке.

Последние новости

Вчера -Исследование: «Точка» и Модульбанк предлагают лучшие варианты открытия счета для бизнеса
— Bankir.ru

2 дня назад -Чистая прибыль Райффайзенбанка по МСФО за девять месяцев снизилась на 2%
— 1prime.ru

2 дня назад -ЦБ оштрафовал Райффайзенбанк и «Тинькофф»
— Banki.ru

4 дня назад -Максимальная ставка топ-10 банков по рублевым вкладам осталась без изменений
— Bankir.ru

4 дня назад -Ставка по вкладам крупнейших банков России остается на прежнем уровне
— 1prime.ru

6 дней назад -«Райффайзен» узнал, чего опасается малый бизнес в 2021 году
— Bankir.ru

6 дней назад -Райффайзенбанк по требованию ФАС раскрыл ограничения для получения кешбэка по картам
— Bankir.ru

6 дней назад -Банки оценили уровень неплатежей россиян после каникул из-за пандемии
— Bankir.ru

На прошлой неделе -Исследование «Тинькофф»: рынок кредитных карт вырос на 2,3% за квартал
— Bankir.ru

На прошлой неделе -Райффайзенбанк предупредил клиентов о возможных проблемах с приложением
— Bankir.ru

Кредитная карта от Ситибанка

Пользование Просто кредитная карта от Ситибанка вам обойдется:

1. по транзакциям в рассрочку от 18 до 29,9%
2. по транзакциям без оплаты в рассрочку от 22,9 до 32,9%

Процентная ставка высока, но никто не отменял льготный период, который составляет 50 дней.

То есть вы снимаете нужную сумму и если возвращаете ее обратно на карту в указанный срок, процент банк не начисляет. То есть фактически вы ничего не переплачиваете, сколько взяли столько и вернули. А вот если вы берете деньги и возвращать будете не сразу, то стоит задуматься и о других вариантах, к примеру, потребительский кредит, где процентная ставка значительно ниже.

Безусловно, мы зачастую сталкиваемся с проблемой, где снять наличные деньги с кредитной карты, когда они так нужны. Некоторые банки имеют очень мало представительств по городу в виде отделений или банкоматов.

Это очень печально, так как тратить время на поездки по всему городу в поиске банкомата, никто не захочет.

«CitiOne» («Ситибанк»)

 → «Ситибанк» одним из первых международных банков в 1992-м году вышел на российский рынок. Сегодня это один из самых крупных банков в стране — по размеру активов он занимает 24-е место среди всех российских банков (по состоянию на апрель 2020 года).

АО «КБ «Ситибанк» — 100%-ная «дочка» американской Citigroup, глобальной финансовой корпорации с более чем двухвековой историей. Ключевые направления деятельности российского «Ситибанка» — банковские услуги для частных лиц и корпоративных клиентов, кредитование юридических и физических лиц, услуги инвестиционного банкинга, привлечение средств населения во вклады.

Сеть «Ситибанка» насчитывает более 50 отделений в 11 городах России, которые обслуживают более 800 тысяч частных клиентов.

Банк включен в реестр банков-участников системы обязательного страхования вкладов — это означает, что средства граждан, размещенные на банковских счетах «Ситибанка», застрахованы государством.

Дебетовая карта «Ситибанка» — это гарантия моментального и безопасного доступа к средствам, размещенным на Ваших счетах.

С дебетовой картой «CitiOne» Вы сможете приобретать товары и услуги, в том числе и через интернет, а при необходимости — бесплатно снять наличные деньги в любом банкомате Банка по всему миру. — Плата за оформление карты: бесплатно — Плата за обслуживание счета: 250 рублей в месяц (при среднемесячном балансе от 400 000 рублей — бесплатно) — Процент на остаток по счёту: не предусмотрен — Бонусы, cashback за покупки: скидки предоставляются партнерами Банка по их усмотрению и в предусмотренном ими порядке — Бесконтактная оплата: да — тип карты: MasterCard Standard — SMS-оповещение: Услуги оповещения Citibank Alerting Service — 89 рублей в месяц — Штраф за технический овердрафт —35% годовых — Интернет-банк и мобильный банк: Citibank Online — Снятие наличных: в любых банкоматах — Комиссия за выдачу наличных в отделении банка: до 500 000 рублей включительно — 0,5% от суммы снятия (минимум 100 рублей) более 500 000 рублей — 3,5% от суммы снятия.

Оформить дебетовую карту «CitiOne» от «Связь-Банка» может любой гражданин в возрасте от 18 лет.

Прибыльность

Прибыльность источников собственных средств (рассчитываемая по балансовым данным) уменьшилась за год с 20.71% до 6.19%. При этом рентабельность капитала ROE (рассчитываемая по формам 102 и 134) уменьшилась за год с 47.11% до 10.48% (здесь и ниже приведены данные в процентах годовых на ближайшую квартальную дату).

Чистая процентная маржа уменьшилась за год с 4.82% до 3.74%. Доходность ссудных операций уменьшилась за год с 8.62% до 7.50%. Стоимость привлеченных средств уменьшилась за год с 1.77% до 1.45%. Стоимость привлеченных средств банков увеличилась за год с 0.50% до 1.06%. Стоимость средств населения (физ.лиц) уменьшилась за год с 1.09% до 0.96%

Подробнее смотрите: структуру доходов и расходов и показатели рентабельности, а сейчас мы рассмотрим подробнее другие важные показатели с точки зрения надежности кредитной организации.

Продукты Банки.ру

Калькуляторы

Калькулятор вкладов

Калькулятор кредитов

Калькулятор ипотеки

Калькулятор ипотечного страхования

Калькулятор ВЗР

Калькулятор автокредитов

Рассчитать ОСАГО

Рассчитать КАСКО

Вклады и инвестиции

Вклады в Сбербанке

В Почта банке

В рублях

С высоким процентом

Вклады с онлайн заявкой

Акции российских компаний

Покупка ОФЗ

Кредиты и займы

Кредиты в Сбербанке

С онлайн заявкой

Наличными

Для пенсионеров

Займ онлайн на карту

Срочный займ на карту

Займ без отказа

Беспроцентный займ

Займ на Киви кошелек

Карты

Онлайн заявка на кредитную карту

Кредитная карта Тинькофф Платинум

Кредитки без справки о доходах

Онлайн заявка на дебетовую карту

Золотая карта Сбербанка

Пенсионная карта Мир от Сбербанка

Ипотека

Ипотека в Альфа-Банке

Ипотека в ВТБ

Ипотека в Сбербанке

Рефинансирование ипотеки

Льготная ипотека

Ипотека на вторичное жилье

ОСАГО и КАСКО

АльфаСтрахование ОСАГО

Электронный полис ОСАГО Ингосстрах

ВСК страхование ОСАГО онлайн получить полис

Росэнерго оформить ОСАГО онлайн

Электронный полис ОСАГО Надежда

Оформить е ОСАГО АльфаСтрахование

Страховая компания МАКС электронный полис ОСАГО

Кредитные карты

Карта Райффайзен

Заказать кредитную карту

Топ 10 кредитных карт с кэшбэком

Альфа Банк карта 100 дней без процентов

Альфа Банк виртуальная карта

Калькулятор кредитной карты Альфа Банк 100 дней

РНКБ банк кредитная карта 55 дней

Доставка кредитной карты Тинькофф курьером

Кредитная карта Мир РНКБ

Заказать кредитную карту Альфа Банка онлайн с доставкой курьером

Расчетно-кассовое обслуживание

Банк ВТБ РКО тарифы

Расчетный счет Райффайзен банка для ИП

РКО для юридических лиц

Россельхозбанк расчетный счет тарифы

Юникредит открыть расчетный счет для ИП

Потребительские кредиты

Газпромбанк заявка на кредит

Кредит под недвижимость

Кредит предоставляемый под залог имущества

Почта банк заявка на кредит онлайн

Кредит без поручительства

Взять кредит 3 млн рублей

Кредит наличными на 10 лет

Потребительский кредит на 20 лет

Взять кредит 1500000

Взять кредит 1 млн рублей

Дебетовые карты

Заявка на карту банка Открытие

Дебетовые карты банков

Альфа карта с преимуществами лимиты

Условия по карте Польза

Бесплатная моментальная карта ВТБ

Ипотечные кредиты

Ипотека на строительство деревянного дома

Льготная ипотека для семей с двумя детьми

Ипотека в Альфа-банке

Покупка квартиры в ипотеку

Рефинансирование ипотечного кредита в Сбербанке

Ипотека с государственной поддержкой

Микрозаймы

Долгосрочные займы на карту онлайн без отказа

Экспресс займ круглосуточно

Оформить онлайн микрозайм

Займ онлайн через систему Контакт

Займ без отказов мгновенно онлайн

Залог под ПТС круглосуточно

Быстрый займ без проверок

Срочные деньги на карту уже сегодня

Быстрый онлайн займ на карту срочно

Займ без номера телефона

Депозиты

Акции ВТБ дивиденды 2020

ПИФ Сбербанка онлайн

Вклад «Сохраняй» в Сбербанке условия

Что такое инвестиционный вклад в банке

Газпромбанк тарифы

Показать еще

Скрыть

Приложение 5. Основные показатели по РСБУ, тыс. руб.

Преимущества партнерства

Сотрудничество между банками выгодно, как самим финансовым учреждениям, так и их клиентам, а именно:

• Чтобы установить и регулярно обслуживать банкоматы необходимо приложить немало финансовых затрат. Установка собственного программно-технического комплекса подразумевает покупку недешевого оборудования, плату за аренду помещения, за работу инкассаторов, страховку и т.д. Партнерские договоры существенно экономят бюджет организаций.
• За счет расширения сети программно-технических комплексов, отпадает необходимость в открытии отделения и наборе рабочей силы. С помощью банковской карточки клиент может осуществить множество операционных действий, посредством использования банкомата. Благодаря этому потребность в очередном офисе исчезает, а доброжелательный настрой клиентов появляется.
• За счет широкой сети банкоматов, клиент существенно экономит свое время. Выбор пользователя всегда будет в сторону продукта банка, устройства которого расположены в шаговой доступности. Это позволяет обналичивать средства в любое удобное время, а отсутствие комиссионного сбора выступает в роли дополнительного бонуса.

От: admin

Эта тема закрыта для публикации ответов.