Транзитный счет в банке

Зачисление инвалюты на транзитные счета

1. Почему мы не можем воспользоваться иностранной валютой, поступившей на транзитный валютный счет организации?
2. Сколько времени потребуется компании, чтобы получить возможность воспользоваться поступившей иностранной валютой?
3. Может ли сотрудник банка оформить документы валютного контроля за организацию?

Требование о зачислении иностранной валюты, поступающей в пользу юридического лица – резидента, на транзитный валютный счет установлено Инструкцией Банка России от 30.03.2004 г. № 111-И. Иностранная валюта, зачисленная на транзитный валютный счет резидента, может быть использована им после осуществления процедуры идентификации поступившей суммы с представлением в банк:

1. Справки о валютных операциях по установленной форме.
2. Заявки на продажу (перевод) с транзитного валютного счета по форме, установленной банком.
3. Обосновывающего документа (контракта, инвойса, иного документа, на основании которого осуществлена валютная операция) – если не предоставлялся ранее, в том числе при оформлении ПС.
4. ПС (при необходимости и если он не оформлен заранее).

Может ли сотрудник банка оформить документы валютного контроля за организацию?

Да, документы валютного контроля могут быть оформлены банком при получении от организации Заявления на оформление соответствующего документа.

Вознаграждение было зачислено на Ваш внутренний счет [Лохотрон]

19:09, 04 января 2019 47   42   29107

Открывшаяся страница содержит следующую запись: «Вы проходили опрос от крупных фирм и провайдеров, но не забрали вознаграждение и оно было зачислено на временный внутренний счет. Зачислено 131262 рубля. Оформление возможно только сегодня».

Вознаграждение было зачислено на Ваш внутренний счет #77102

Данное сообщение — «Вознаграждение было зачислено на Ваш внутренний счет #77102 так как вы не завершили оформление» выглядит довольно странно. Письмо, содержащее ссылку на ресурс, приходит на электронную почту в виде спам рассылки. Текст сообщения не содержит никакой конкретики.

Открывается окно с одним сообщением, вторым, третьим… Странно, что представители проекта никак себя не называют. При этом они позаботились о том, чтобы вернуть деньги, о которых мы либо не знали, либо успешно забыли. Сумма немаленькая и чем руководствуются люди, активно пытающиеся нам их вернуть не ясно.

Из официальной информации нам предложили довольствоваться текстом, именуемым «Отказ от ответственности». Опубликован он под основными сообщениями мелким, сложно-читаемым шрифтом.

Вместе с ответственностью придется понести и финансовые потери.

К чему приводит анонимное попечительство или Ваш аккаунт временно заморожен

Очередное сообщение гласит:

Внимание! Ваш аккаунт временно заморожен! Сейчас на Вашем счету находится 131262 рубля. Вам необходимо вывести деньги в течении 24 часов!Иначе вся сумма будет возвращена в бюджет сервиса! Для выполнения операции вывода войдите в ваш аккаунт с временным паролем

Это немое общение вызывает массу вопросов, которые задать некому. В качестве реквизитов для обратной связи указаны следующие данные: юридический адрес 191186, г. Москва, пр-т. Мира, 109, офис 507-524, почта поддержки участников: support@remod.su .

На деле это лишь формальность. Дальнейшая щедрость таинственных благодетелей вызывает умиление. Загадочная система не просто зачислила средства на внутренний счет. Она еще и авторизовала нас в проекте, где проходил опрос, и даже оплатила авторизационный платеж.

Чем обусловлена такая щедрость становится понятно уже на следующем этапе. Сразу после подключения к платежной системе BILLING EUROPE PAYMENT пользователю необходимо заплатить комиссию за перевод.

На этот раз списание со счета невозможно и загадочные покровители эту ответственность на себя не берут.

Мнимые опросы от крупных фирм и провайдеров

Отзывы нашей редакции об опросах от крупных фирм и провайдеров, молчаливо вымогающих средства пользователей негативные. Его авторы намеренно скрывают все данные о себе и своем продукте.

Ему специально не присваивается никакого названия, чтобы нельзя было получить сведения из сторонних источников, почитать комментарии людей, ставших жертвами этого развода. В том, что перед нами четко продуманный лохотрон нет никаких сомнений.

Одним платежным требованием здесь дело не ограничивается:

• Комиссия сервиса – 399 рублей;
• Комиссия сервиса (перевод №2) – 410 рублей;
• Аренда транзитного счета – 551 рубль;
• Конвертация валюты – 1331 рубль;
• Внесение перевода в кадастр – 630 рублей;
• Бронирование транзитной ячейки – 789 рублей;
• Активация транзитной ячейки – 990 рублей;
• Генерация цифровой подписи – 1110 рублей;
• Подтверждение цифровой подписи – 819 рублей;
• Идентификация протокола TLS – 1001 рубль;
• Услуги личного менеджера — 1250 рублей;
• Подключение услуги: Тариф МАКСИМУМ – 1190 рублей;
• Мгновенный перевод – 1091 рубль.

ОСНОВНЫЕ ХАРАКТЕРИСТИКИзаработка в проекте 

Как проверить транзитный счет

Открытие транзитного банковского счёта требуется в тех случаях, когда физическое или юридическое лицо занимается внешнеэкономической деятельностью и принимает платежи за свои товары и услуги в валюте.

При этом организационно-правовая форма бизнеса значения не имеет.

Что собой представляет транзитный счёт, какие этапы нужно пройти при его открытии и какие нюансы его использования существуют, читатели узнают из данного материала.

На самом деле, ничего сложного. Транзитный счет в финансовом учреждении. Что это такое? Транзитный счёт компании служит для перечисления денежных средств в валюте за реализованные субъектом предпринимательской деятельности товары. Или предоставленные услуги. Для транзитного счёта характерной является его неразрывная связь с валютным.

Обязательная. Другими словами, транзитный счёт не может существовать без валютного. И наоборот.

Транзитный счёт. как открыть. правила работы с транзитным счётом

Сотрудники банка просят вставить ее в специальное устройство и ввести ПИН-код. Это позволяет еще раз удостовериться, что деньги снимает действительно держатель карты. Советуем прочитать: Как вывести деньги с карты Сбербанка? К минусам такого способа можно отнести:

• возможность обращения только в рабочие часы отделения;
• необходимость идти в отделение того банка, в котором был открыт счет (не всегда);
• трата времени (иногда приходится стоять в очередях, что доставляет немалый дискомфорт);
• возможное снятие комиссии за совершение операции (как правило, она составляет 1–2% от суммы);
• необходимость обращаться в определенное отделение банка (такая практика встречается не так часто).

В некоторых банках заполнять заявление о снятии средств можно не писать, достаточно сообщить о своем желании обналичить деньги кассиру в устной форме.

Транзитный валютный счет

Сегодня управлять своими вкладами можно через системы интернет-банкинга. Для этого достаточно зарегистрироваться на официальном сайте финансового учреждения. Проценты с депозитного счета можно снять без последствий, если это прописано в договоре между сторонами.

Для этого достаточно в личном кабинете перенаправить деньги с вклада на свою карту и тратить по своему усмотрению. Оттуда же можно погашать задолженность по кредитам. Если клиенту потребовалась сумма свыше набежавших процентов, то последствий ему будет не избежать. Банки предусматривают определенные штрафные санкции за невыполнение условий договора.

Возможен и еще один вариант – снятие всех средств, находящихся на депозите. В таком случае клиенту необходимо одновременно осуществить закрытие счета. Операцию можно провести через интернет или в отделении банка.

Транзитный счет в банке как снять с него деньги

Отечественный Центробанк в своей Инструкции от 30.03.2004 N 111-И ввел понятие транзитного счета, который предназначен для идентификации поступлений иностранной валюты резиденту. Необходимо отметить, что Центральный Банк Российской Федерации в своей Инструкции не только дал определение указанного счета, но и описал:

• случаи зачисления на него денежных средств;
• цели списания со счета.

:  Госпошлина за выдачу нового птс

Также Центробанк отметил, что транзитный валютный счет и текущий валютный счет открываются одновременно, и первый является необходимым составным элементом последнего.

Каждому основному соответствует только один транзитный. Непосредственно на текущий счет резидента в уполномоченной кредитной организации зачисляются поступления, источником которых являются аналогичные счета.

Все остальные средства поступают на транзитный валютный счет.

Транзитный валютный счет: назначение, особенности, требования

Если же интернет-банкинга в финансовом учреждении нет, то придется каждый раз обращаться непосредственно в отделение банка, что не очень удобно.

Поэтому преимущества и недостатки каждой организации лучше изучить до открытия депозитного счета. Вывод: Снять деньги со счета в банке сегодня не проблема.

Можно обратиться в банк или воспользоваться специальным устройством самообслуживания.

Расчетный и текущий счет — в чем разница

Текущий счет имеет почти каждый современный человек. Он может быть привязан к банковской карте, которая используется для оплаты товаров, услуг. Такой счет может иметь и предприниматель. Но тогда возникает вопрос, зачем ему нужен расчетный. Текущий – это счет, который подлежит использованию в личных целях. Он позволяет совершать различные операции:

• Осуществлять переводы в пользу государственных, а также бизнес организаций;
• Получать на него зарплату, пенсию, стипендию;
• Держать деньги в безопасности – на счету в банке;
• Проводить платежи по кредиту, совершать иные платежные операции.

Расчетный нужно открывать, чтобы иметь возможность совершать платежи, связанные с ведением предпринимательской деятельности. Согласно закону, текущий для таких целей использовать запрещается. Если будет установлено, что по нему проводятся бизнес операции, то банк вправе расторгнуть договор рассчетно-кассового облуживания.

К другим отличиям относится:

Начисление процентов на остаток.

На текущем – очень часто, на РС – очень редко.

Взаимозаменяемость.

Текущий нельзя использовать в качестве РС. Расчетным можно пользоваться как текущим, но в определенных случаях, к примеру, для совершения покупок, необходимых для достижения бизнес целей.

Владелец счета.

Текущий используется для личных целей только физическими лицами. Расчетный может открываться не только предпринимателем, который является физическим лицом, но и компанией, организацией, фирмой, то есть юридическими лицами.

Плата за обслуживание.

За обслуживание текущего счета плата чаще не взимается. В случае с расчетным придется платить по тарифу. Комиссия за обслуживание расчетного счета может быть разной в силу особенностей того или иного тарифа.

Что такое транзитные средства и транзитные операции

Определение 1

Транзитные денежные средства – это процесс перевода денежных средств со своего расчетного счета на корреспондентский счет другой компании (зачастую зарубежной).

Чаще всего транзитное перечисление денежных средств используется для решения налоговых проблем. Такая операция очень помогает промышленным и торговым предприятиям, благодаря ей компания может значительно снизить налоговые суммы путем перекладывания ответственности на другую организацию. Компания, которая осуществляет транзит, как бы дистанцируется, то есть прекращает участие в сделке. Соответственно она не получает доход, а если нет прибыли, то и нет налогов.

Транзит денежных средств происходит не напрямую к получателю, а через компанию-посредника (зачастую такой посредник не один, а целая сеть, как в стране, так и за рубежом). Если соответствующие государственные структуры решают проверить конечный пункт осуществления транзитного перевода, то они увязнут в подставных фирмах, так и не добравшись до желаемого. Данный способ является абсолютно безопасным и полностью законным, с его помощью можно обналичить расчетный счет организации.

Рисунок 1. Транзитные средства и транзитные операции. Автор24 — интернет-биржа студенческих работ

Транзитный метод позволяет сохранить конфиденциальность, поскольку расчетный счет отправителя не будет фигурировать в сделках. С помощью транзитного перечисления можно осуществить ряд сделок, не попав при этом под аудиторскую проверку:

• приобретение дорогостоящей техники или оборудования;
• приобрести недвижимость за рубежом;
• транзит денежных средств на счет любого банка или организации, как в пределах Российской Федерации, так и за границей.

Определенного термина транзитной операции не существует. Отсутствует даже рад признаков, по которым можно отличить обычную банковскую операцию с транзитом. Сам по себе транзит денежных средств не запрещен законодательством. Проблемы могут начаться в тот момент, когда государство решит, что транзитная операция причиняет ему ущерб.

Определение 2

В таком случае под транзитом денежных средств подразумевается движение денег между организациями, которое не обусловлено экономическими причинами.

Цель данной операции – аккумулирование денежных средств с целью дальнейшего использования в различных целях.

Денежные средства оседают на корреспондентских счетах в тех государствах, где налоговое законодательство не такое внимательное и жесткое, либо зачисляются в банковские учреждения тех стран, которые находятся в конфликтной ситуации с Российской Федерацией.

Что такое — транзит денежных средств

Само слово говорит о некоем перемещении, а в отношении денежных единиц это перевод некоторой денежной суммы с одного счета на другой. Для осуществления перемещения сумм денежных средств с транзитного номера, к примеру, для оплаты государственной пошлины, вы, как владелец, должны выдать распоряжение на данную операцию. Это не обязательно письменное уведомление — весь процесс можно осуществить через «Личный кабинет». Там нужно заполнить реквизиты — для них отведены специальные поля для ввода — и указать сумму перевода, так вы подтвердите операцию.

Таким образом, вы даете разрешение для списания указанной суммы. После этого вам будет доступен отчет.

Как в 1с провести перевод с транзитного счета на валютный

Нужно особое внимание уделить дате перерасчета ин.валюты в рубли

Учет денежных средств в валюте Важно Дебет 52 Кредит 57– 29 700 руб

Учет денежных средств в валюте Важно Дебет 52 Кредит 57– 29 700 руб. (1000 USD × 29,70 руб./USD) – зачислена валюта на валютный счет организации; Дебет 91-2 Кредит 57– 200 руб

– удержано банком комиссионное вознаграждение; Дебет 91-2 Кредит 57– 800 руб

(1000 USD × 29,70 руб./USD) – зачислена валюта на валютный счет организации; Дебет 91-2 Кредит 57– 200 руб. – удержано банком комиссионное вознаграждение; Дебет 91-2 Кредит 57– 800 руб.

(1000 USD × (30,50 руб./USD – 29,70 руб./USD)) – отражена разница между курсом покупки валюты и курсом Банка России; Дебет 51 Кредит 57– 300 руб. К нему следует открыть субсчета:

1. «Транзитный валютный счет».

По общему правилу использовать в расчетах иностранную валюту можно только в операциях с нерезидентами (подп.

№ 173-ФЗ)

Как отразить покупку и продажу валюты в 1С

В большинстве случаев для этого используется загрузка из клиент-банка.

Основное внимание требуется уделить графам:

1. .Счет расчетов – необходимо проверить, что данные отражаются по счету 57.22
2. Договор – вносится идентичный договору в документе списания;
3. Вид операции – «Поступление от продажи иностранной валюты»;
4. Обменный курс валюты;

После проведения документа система формирует соответствующие бухгалтерские проводки. Процесс приобретения валюты по своей сути идентичен продаже.

Рекомендуем прочесть:  Как выгнать соседей

Среди нюансов, требующих внимания, необходимо выделить:

Перевод Средств с Транзитного на Текущий Валютный Счет

Как с транзитного валютного счета перечислить деньги на просто валютный Сроки оформления не должны превысить 15 рабочих дней после даты зачисления валюты, чтобы избежать нарушения. Валютный счет (foreign currency account) — это Поле

«Номер счета для списания комиссии доступно для выбора: Если Пользователь не выбрал номер счета, с которого будет осуществлен перевод (поле «Счет № блока «Плательщик»

), то в списке отображаются все счета клиента, доступные пользователю. Если Пользователь выбрал номер счета, с которого будет осуществлен перевод (поле «Счет № блока «Плательщик»), то в списке отображаются все счета клиента, включая счет, выбранный в поле «Счет №».

Если Пользователь выбирает в поле «Комиссии вариант «За счет получателя», то поле «Номер счета для списания комиссии недоступно для выбора. Отражение в 1с перевода денежных средств с транзитного на текущий На дату перехода права собственности: Дебет 62 Кредит 90-1– отражена выручка от продажи товара.

oko-dtp.ru

+ (10 000 USD – 3000 USD) × 29,80 руб./USD) – отражена выручка от реализации товаров; Дебет 90-2 Кредит 45– 230 000 руб.

– списана себестоимость реализованных товаров; Дебет 62 субсчет «Расчеты по авансам полученным» Кредит 62 субсчет «Расчеты по отгруженным товарам»– 89 100 руб. – зачтена предоплата.

Дебет 52 субсчет «Транзитный валютный счет» Кредит 62 субсчет «Расчеты по отгруженным товарам»– 208 600 руб.

Инструкции к плану счетов (счета 52, 57, 76). Курс валюты, по которому ее покупает банк, обычно отличается от официального.

Если валюта куплена дороже, чем курс Банка России, возникает прочий расход от операции покупки валюты (п. 11 ПБУ 10/99). Если дешевле – прочий доход (п.

1. 1 Приобретение валюты
2. 2 Учет валютной выручки

Российские организации могут проводить валютные операции, не противоречащие валютному законодательству (Закон от 10 декабря 2003 г. № 173-ФЗ).

Зайдите в раздел «Главное» (1) и нажмите на ссылку «Учетная политика» (2).

Откроется окно для формирования учетной политики организации. В открывшемся окне в поле «Организация» (3) выберете свою организацию.

Поставьте галочку (4) напротив надписи «Используется счет 57 «Переводы в пути» при перемещении денежных средств». Нажмите кнопку «ОК» (5) для сохранения изменений.

Теперь вы можете делать операции по продаже валюты с помощью счета 57 «Переводы в пути». Приведем конкретный пример. Допустим, 01.07.2018 вам на валютный счет поступила выручка в размере 3000 долларов США.

Транзитный счет в банке — что это и как открыть?

Естественно, к любому уже открытому Лицевому счету Вы можете прикрепить любую карту, но мы будем рассматривать именно тот вариант, при котором изначально открывается карта, а не счет.

По нашей статистике на конец 2013 года, только Банк «ВТБ24» использует внутрибанковские счета для зачисления на все карты — в этом случае необходимо использовать метод «перевод на карту», а в остальных случаях мы рекомендуем использовать метод «перевод на счет». Важным преимуществом использования метода «перевод на счет» является гарантированное зачисление платежа текущим днем.

Описание используемых терминов и сокращений можно найти в конце этой страницы.

ИНСТРУКЦИЯ

Банковские безналичные переводы можно разделить на три вида:

1. «Перевод на счет» физического лица, в том числе на карту привязанную к этому счету. Номер Р/с начинается с 423, 408. 2. «Перевод на карту» физического лица через транзитный счет Банка. Номер р/с начинается с 302, 303, 474. 3. Платеж на счет юридического лица или ПБОЮЛ. Номер Р/с начинается с 407 или 408, соответственно.

Теперь подробнее рассмотрим заполнение полей по каждому виду платежа.

1. Перевод на счет. Этот вариант не подходит, если у Вас нет лицевого счета в Банке — для этого необходимо использовать вариант 2. При данном варианте вывода, независимо от того как называется Ваш счет «Лицевой», «Расчетный» или «Карточный», Вы указываете его в поле «р/с». Если Ваша карта прикреплена к лицевому счету, то Вы должны оформлять перевод только по этому варианту. Любые средства поступающие на Лицевой счет, автоматически будут доступны по карте прикрепленной к этому счету. При переводе на карту, прикрепленную к Лицевому счету, номер карты не указывается — галочку «Перевод на банковскую карту» ставить не надо. Пример заполнения «Перевод на счет»:

2. Перевод на Карту. Это вариант не подходит если карта прикреплена к Вашему Лицевому счету — используйте вариант 1. Форма предполагает, что Ваша карта прикреплена к внутрибанковскому счету «для списаний и зачислений по банковским картам».Для заполнения формы, Вам необходимо предварительно подготовить реквизиты Банка, в котором Вы получили карту. Реквизиты выдаются Вам при получении карты. Если по каким-либо причинам, Вы потеряли эти данные, то их можно получить обратившись в Банк по телефону. Пример заполнения «Перевод на карту»:

3. Платеж на счет юридического лица.

ТЕРМИНЫ И ОПРЕДЕЛЕНИЯ

Используемые термины и сокращения (нумерация соответствует форме Onlinechange):

Надеемся что эта инструкция поможет Вам правильно заполнить реквизиты счета, а полученный опыт пригодится еще много раз. Если возникнут какие-либо вопросы — не стяняйтесь обращаться к нам. Мы всегда рады помочь и ответить на любые вопросы. Если Вы обнаружите любые ошибки, пожалуйста сообщите нам об этом.

Благодарим за Ваш выбор ONLINECHANGE.

ВОПРОСЫ И ОТВЕТЫ

Вопрос: К сожалению на страничке ввода данных о платеже не предусмотрено поле ввода основания платежа. Мой банк при переводе средств ориентируется на номер карты физ. лица, который указан в основании платежа, других вариантов платежей он не принимает. Как мне теперь перевести деньги?

Ответ: Используйте вариант заполнения №2. Поставьте галочку в поле 8 «Перевод на Лицевой счет/Банковскую карту», введите Ваши ФИО и номер Вашей карты. Оператор знает как отправлять подобные переводы.

Вопрос: Скажите сколько дней идет перевод в Сбербанк РФ? Ответ: Мы отправляем «день-в-день». Срок зачисления Вы можете узнать в Вашем банке.

Как открыть транзитный валютный счёт?

Компания или ИП может открыть валютный счёт в любом коммерческом банке, однако рекомендуется пользоваться услугами финансовой организации, обслуживающей основной (расчётный) счёт. В этом случае клиенту не нужно второй раз собирать полный пакет документов для открытия счёта в другой финансовой организации. Транзитный счёт открывается автоматически при подаче документов на создание валютного счёта.

Организации нужно предоставить в банк следующие документы:

1. Регистрационные данные компании. Учредителю или представителю (если оформлена доверенность) нужно предъявить выписку из ЕГРЮЛ (единый реестр юридических лиц), бумаги, подтверждающие регистрацию компании или ИП в налоговой инспекции, а также уставные документы (только для ООО и АО). В банк можно передать оригиналы или нотариально заверенные копии бумаг.
2. Лицензия или иные разрешительные документы. Компании или ИП при открытии валютного счёта нужно предъявить лицензию на ведение операций с иностранными денежными единицами. Если юридическое лицо занимается криптографией, авиационной или военной техникой, производит лекарства, в банк нужно предъявить лицензию государственного образца. Актуальный список видов деятельности, подлежащих лицензированию, содержится в ФЗ-99.
3. Образцы подписей ответственных сотрудников и печати организации. Сведения можно передавать в электронном виде, а также оформлять в банке (если валютный счёт открывается без доверенности).
4. Заявление клиента на открытие счёта. Бланк заявки можно заполнить заранее, загрузив образец на сайте банка, а также в офисе финансового учреждения, обратившись к операционисту. На современном рынке финансовых услуг большинство банков предлагает подачу документов для валютного счёта онлайн.

Обычно валютный счёт открывается в течение нескольких дней, перечень документов и стоимость обслуживания зависят от конкретного банка. Перед открытием счёта клиенту следует проконсультироваться со специалистом банка, подготовить копии документов, подобрать тариф и заполнить заявку на активацию продукта.

Расчетный и транзитный счет: основные отличия и назначение при валютных переводах

В статье мы рассмотрим расчетный и транзитный счет. Поговорим об их основных отличиях и узнаем, какой счет необходимо указывать в реквизитах при валютном переводе. А также мы расскажем, как различать расчетный и транзитный счет по цифрам в номере счета.

Что такое расчетный счет

Расчетный счет (р/с) представляет собой специальную учетную запись, которую банки и другие организации используют для учета операций клиента. Именно с него совершаются различные платежи за товары и услуги, снимаются или перечисляются средства для выплаты заработной платы, уплачиваются налоги и сборы в бюджет и т. д. Юридическому лицу практически невозможно осуществлять реальную деятельность без рублевого р/с.

Что такое транзитный счет

Если расчетный счет — это учетная запись для осуществления всех операций клиента, то транзитный — это специальный вид счета, который служит фактически только для зачисления валюты за выполненные работы или оказанные услуги.

Одновременно с открытием валютного р/с всегда открывается и транзитный. Последний служит для проведения банком операций валютного контроля. После предоставления документов и прохождения проверок средства с транзитного переводятся на р/с и могут использоваться клиентом.

При этом транзитный может быть использован только для определенных операций, среди которых:

• продажа обязательной части валютной выручки;
• уплата таможенных пошлин;
• оплата транспортных услуг;
• зачисление валютной выручки.

Чем отличается расчетный счет от транзитного

Транзитный и расчетный счет в валюте всегда существуют совместно. Эти две учетные записи имеют существенные отличия. Для зачисления валютной выручки из-за рубежа всегда используется первая и именно она указывается в договорах с покупателями. Но для поступлений средств от российских контрагентов и для платежей организации используется уже р/с юридического лица.

Рассматривая, в чем разница между этими видами учетной записи, нужно обратить внимание на следующие моменты:

Средства на транзитном счете могут храниться лишь ограниченный период времени. Максимум за 15 дней организация-получатель платежа должна передать банку все необходимые документы, а также осуществить необходимые операции, например, продажу части валютной выручки. После этого средства должны быть переведены на р/с, на нем они могут храниться неограниченное время.

Транзитный счет не может использоваться для большинства операций. Например, с него нельзя осуществить оплату товаров или услуг в другом государстве.

Нумерация учетных записей обычно различается только одной цифрой. У транзитного в седьмой позиции указывается «1», а у р/с — «0».

Р/с может быть рублевым. В этом случае к нему не открывается транзитный (который может существовать только в валюте), а все операции осуществляются напрямую по текущему, так как необходимость в валютном контроле при этом отпадает.

Тарифы на валютный контроль в Альфа-Банке

От: admin

Эта тема закрыта для публикации ответов.