Открытие расчетного счета в банке авангард для ип: выгодно ли предпринимателю?

Обслуживание ИП

Авангард предлагает полный спектр услуг: кредиты, вклады, РКО, эмиссию карт, валютные операции. Его преимущества уже оценили более 120 тыс. клиентов. Помимо РКО индивидуальным предпринимателям предлагается ряд дополнительных услуг. К ним относятся инкассация (безопасная доставка материальных ценностей и денежных средств), конвертация валют с мгновенным зачислением средств на р/с, льготное кредитование, разноплановые депозитные программы.

Авангард работает с зарплатными проектами, эмитируя и обслуживая дебетовые и кредитные банковские карты для сотрудников предприятия. В активе банка также выпуск корпоративных карт, в т.ч. и с цифровым дисплеем. Такого рода карты способны генерировать коды, позволяющие подписывать документы в системе онлайн-банкинга, а также подтверждать операции списания средств со счета.

Кроме того, интернет-эквайринг позволит быстро и с минимальными комиссиями зачислить средства на карты, предназначенные для оплаты работы сотрудников и других лиц.

Дополнительные услуги

Банк Авангард предлагает основные услуги РКО, помогающие в ведении бизнеса.

Зарплатный проект

Зарплатный проект — простой и удобный способ зачисления зарплаты сотрудникам. Это снижает риски и расходы, связанные с выдачей и транспортировкой средств. Также есть возможность выпускать карты с фирменным дизайном компании и устанавливать банкоматы на территории предприятия.

Дополнительные возможности зарплатного проекта для предприятий:

1. Целевая кредитная линия на выплату зарплаты со ставкой 7% годовых. Срок кредитования 1 год с автоматической пролонгацией, срок непрерывной задолженности — 25 календарных дней.
2. Обработка зарплатной ведомости и зачисление денег на счета сотрудников круглосуточно.
3. Комиссии за зачисление средств нет.
4. Руководство компании самостоятельно определяет время зачисления зарплаты, в том числе нерабочее.

Преимущества зарплатного проекта для сотрудников:

• для сотрудников выпускаются классические карты VISA и MasterCard бесплатно;
• дополнительно к зарплатной выпускается кредитная карта с персональным лимитом не менее 100% от ежемесячной зарплаты;
• руководящему составу бесплатно выдаются премиум-карты Gold и Platinum;
• обслуживание бесплатно;
• подключение к интернет-банку бесплатно;
• круглосуточная поддержка.

Эквайринг

Банк Авангард предлагает торговый, мобильный, интернет-эквайринг. Услугой могут воспользоваться любые юридические лица и индивидуальные предприниматели.

Основные преимущества эквайринга банка Авангард:

• пользователи Интернет-банка могут самостоятельно отслеживать операции по эквайрингу и зачислять средства от них. Деньги становятся доступными в день зачисления на условиях «Интрадей»;
• к оплате принимаются карты платёжных систем VISA, MasterCard, МИР;
• возмещение в день проведения платежа при условии подключения к тарифу «Срочный»;
• детальная аналитическая информация по торговым точкам, по типам карт, по банкам-эмитентам;
• возможность использования собственного или арендованного терминала. Стоимость аренды от 250 до 750 рублей в зависимости;
• быстрое подключение через интернет-банк;
• обслуживание и подключение к эквайрингу бесплатное;
• безопасность транзакций по протоколу 3D Secure;
• круглосуточная техническая поддержка.

Тарифы на торговый эквайринг:

Корпоративные карты

Корпоративная карта — именная карта, выпущенная к счёту компании. Она используется для хозяйственных,представительских, командировочных расходов и снятия наличных. К одному счёту может бытьт выпущено неограниченное количество карт. Они могут быть выданы даже нерезидентам.

Карта привязывается к отдельному счёту компании, что позволяет контролировать расходы. Также через интернет-банк можно управлять картами: устанавливать лимиты отдельно на каждую карту, блокировать, пополнять карточный счёт. Для должностных лиц можно выпустить карту с генератором одноразовых паролей. что позволит подписывать документы в системе интернет-банк и мобильном приложении.

Тарифные планы на обслуживание корпоративных карт банка Авангард:

Преимущества и недостатки открытия счета в Авангарде

Присоединяясь к РКО в банке Авангард, мы рекомендуем заранее ознакомиться со всеми плюсами и недостатками обслуживания. Среди достоинств можно выделить следующие:

1

расчёты производятся в круглосуточном режиме 7 дней в неделю;

2

относительно низкие тарифы при сравнении с другими крупными банками страны;

3

пользование личным кабинетом не требует установки сложных программ, каких-то навыков и умений от клиента: достаточно иметь логин, пароль для входа через сайт банка и пользоваться подсказками системы;

4

в России находится 300 офисов в 75 городах, что даёт возможность оперативно обслужить потоки клиентов;

5

информирование путём рассылки смс имеет несколько вариаций, каждую из которых может выбрать клиент на основе собственных предпочтений и удобств для ведения бизнеса.

Минусы обслуживания, по мнению юридических лиц и ИП, выражены в следующих неудобствах:

• работа интернет-банка не всегда корректна, иногда пропадают установленные шаблоны;
• за некоторые операции банк взимает высокие комиссии;
• на расчётный счёт нельзя перевести денежные средства с карты, привязанной к нему.

Какие еще услуги по РКО?

Банк Авангард предоставляет комплексный банковский сервис для предпринимателей. Здесь есть не только обслуживание счета и проведение “платежек”, но и другие услуги. Мы проверили все дополнительные услуги и выбрали из них пять самых полезных для малого бизнеса.

#1. Корпоративные карты

Корпоративная карта нужна, чтобы учитывать представительские расходы. Компания не выдает сотрудниками деньги наличными, а вместо этого выпускает карточку для каждого работника. Сколько и где средств потратил сотрудник, видно в интернет-банке. Если кто-то расходует много, можно поставить ограничение — потратить больше этой суммы не удастся.

В банке Авангард есть два вида корпоративных карт. Условия:

#2. Кредиты

Кредит — один из способов быстро развить бизнес. Он помогает не копить деньги, чтобы открыть предприятие через несколько лет, а взять средства взаймы и начать зарабатывать уже сейчас.

Эффективность кредитов доказывает исследование компании “2Б Диалог”. Аналитики опросили бизнесменов и посчитали: в 2017 году предприниматели, открывшие продуктовые магазины, получали по 5 рублей на 1 рубль инвестиций (доходность — 400% годовых). А организаторы турфирм имели доходность в 273% годовых.

Руководство Авангарда тоже понимает, как кредит важен для малого бизнеса. Поэтому здесь есть пять видов займов для ИП, ООО:

• зарплатный кредит (поможет выплатить зарплату сотрудникам, если сейчас денег нет)
• овердрафт (подойдет, чтобы закрыть кассовый разрыв)
• разовый кредит
• кредитная линия (заём на несколько лет)
• индивидуальные варианты кредитов.

#3. Эквайринг

Малый бизнес пока не обязан устанавливать в своих магазинах терминалы для приема платежей по карте. Но эквайринг — это не обязанность, а конкурентное преимущество: он помогает нарастить выручку на 20-40%. Это намного больше, чем бизнес тратит на комиссию по приему безналичных платежей.

Тарифы на торговый эквайринг в банке Авангард:

Тарифы на интернет-эквайринг в банке Авангард:

#4. Валютный контроль

Закон обязывает всех, кто работает с партнерами из-за рубежа, проходить валютный контроль. Его проводят банки: они проверяют, не нарушены ли требования валютного законодательства РФ, правильно ли конвертирована валюта.

Тарифы на услуги по валютному контролю в банке Авангард:

Электронные сервисы банка

Банк Авангард для удобства собственных клиентов разработал следующие программы:

1

«Авангард Интернет-банк» — уникальный сервис, позволяющий управлять собственными счетами без посещения банка, в режиме реального времени через интернет. Вы сможете формировать и отправлять платёжные поручения, проводить мониторинг переводов от контрагентов, заказывать проведение наличных операций с помощью карты, вести электронный документ по внешнеэкономическим контрактам и т. д. Подключение услуги бесплатно, абонентская плата также не предусмотрена;

2

Мобильное приложение «Авангард Business» (позволяет зайти в личный кабинет с устройств iOS и Android. В приложении есть всплывающие индикаторы, которые сигнализируют об информации, требующей внимания бизнесмена. Можно просматривать и отправлять документы, создавать платежи, видеть историю операций по всем счетам);

3

Карта с дисплеем (банк выпускает пластики с передовыми технологиями. Помимо магнитной полосы и чипа на них расположена сенсорная клавиатура, позволяющая генерировать одноразовые пароли для входа в личный кабинет);

4

«Светофор» (сервис проверки контрагентов. По введённому ИНН вы сможете получить информацию из открытых источников).

Открытие счёта для юридического лица (ООО)

Стать клиентом АБК Авангард можно, посетив ближайшее отделение данного финансового учреждения.

Список документов

Для открытия РС нужны будут следующие бумаги:

• Заполненные анкета-заявление и Приложение №1, разработанные для ООО;
• Решение или приказ об образовании ЮЛ;
• Уставные документы;
• Бумаги, подтверждающие факт регистрации, занесения соответствующей записи в Госреестр и постановки на учёт в ФНС;
• Образцы подписей и отпечатка печати, завизированные у нотариуса или в банке;
• Документ, удостоверяющие назначение единоличного административного органа ООО и установление его полномочий;
• Информационное письмо Госкомстата со статистическими кодами;
• Лицензии, если профиль работы предприятия предполагает наличие подобного разрешения;
• Реестр учредителей ООО;
• Адрес фирмы (арендный договор или свидетельство на право владения недвижимостью);
• Налоговый отчёт (копия), или бухгалтерский годовой баланс, или материалы о финансовом результате;
• Вывод аудитора (копия) на отчёт за минувший отчётный период, свидетельствующий о подлинности и корректности финансовой документации;
• Справку о выполнении ЮЛ обязательств перед фискальными органами;
• Приказ, подтверждающий избрание представителя компании с правом подписи, и доверенность, выписанная на его имя;
• Документы, удостоверяющие полномочия лиц, имеющих право подписывать расчетно-кассовые бумаги и распоряжаться денежными средствами предприятия.

Выписку из ЕГРЮЛ в бумажном виде необходимо подавать только в том случае, когда фин. учреждение не имеет возможности запросить её электронную версию.

Порядок действий

С подготовленным пакетом документов необходимо отправиться на приём в офис банка. Там специалист, после изучения представленной документации, предложит клиенту:

• Составить заявление;
• Ознакомиться с тарифами и выбрать оптимальный для заявителя вариант;
• Подписать договор;
• Подключить все необходимые услуги (в т. ч. и платные);
• Внести на счёт сумму, которая должна покрыть расходы на обслуживание;
• Получить реквизиты счёта и логин/пароль для доступа к личному кабинету.

Дополнительные услуги РКО

Вместе с расчетным счетом клиенты Авангарда (ООО) получают пакет полезных опций. В него входит:

1. Инкассация — для столицы и МО необходимо оформление договора.
2. Выдача кредитов — на период от 12 мес. от 8% годовых.
3. Обмен денег онлайн.
4. Депозиты на период от 24 часов под 8%.
5. Эквайринг с быстрым зачислением средств, выгодными тарифами, дешевым оборудованием.
6. Зарплатный проект, помогающий уменьшить риски и затраты при выплате денег наемным сотрудникам.
7. Сделки с ценными бумагами (покупка долговых бумаг, акций на выгодных условиях).

После открытия для ООО открываются и другие опции — сделки с драгметаллами, документарные операции, валютный контроль и другое.

РКО в банке Авангард для ИП и ООО

Обслуживание счёта подразумевает и открытие дополнительных услуг для клиентов банка. Например, вы можете воспользоваться следующими опциями:

• инкассация (доступна только для клиентов офиса в Москве и Московском регионе. Для этого необходимо заключить соответствующий договор, согласно которому ценности организации будут транспортированы специалистами банка);
• конвертация (вы сможете обменять многие виды валюты даже в режиме онлайн с немедленным её зачислением на расчётный счёт);
• кредитование (банк предлагает услуги кредитования бизнеса на срок от года со ставкой от 8%);
• открытие депозитов (ИП или ООО могут оформить денежный вклад на срок от 1 дня до 2 лет на сумму от 100000 рублей);
• зарплатный проект (банк помогает снизить риски и различные расходы при выплате денежных средств наёмным работникам);
• корпоративные карты (с помощью карты можно получить наличные средства, а также оплатить хозяйственные и другие расходы компании);
• эквайринг (банк предлагает торговый и интернет-эквайринг, соответствующий современным нормам. Зачисление денежных средств происходит как в будни, так и в выходные/праздничные);
• операции с ценными бумагами (банк имеет все необходимые лицензии для участника рынка ценных бумаг. Вы сможете вложить свободные средства в покупку облигаций или акций коммерческих компаний на выгодных условиях);
• операции с драгоценными металлами (вы можете приобрести слитки путём заключения договора купли-продажи);
• документарные операции (для клиентов предлагаются аккредитивы, гарантийные и инкассовые операции);
• финансирование импортных контрактов (сроки пользования привлечёнными средствами составляют 5 — 7 лет);
• валютный контроль (оформление паспортов сделок, консультации, электронный документооборот и прочее).

Выбор оптимального пакета для ИП и ООО в банке Авангард

Поскольку банк Авангард не разработал отдельных проектов по обслуживанию различных категорий бизнеса, соискателю придется пользоваться базовыми тарифами на оказание услуг. Уменьшение стоимости отдельных услуг возможно для положительно зарекомендовавших себя клиентов, которые подали соответственное прошение банку.

Индивидуальным предпринимателям выгодно открывать счет в банке, поскольку за его обслуживание они платят всего 900 рублей. Фирмы также могут расширить «базовый» пакет РКО, подписавшись на дополнительные опции (кредит, эквайринг, инкассацию и прочее).

Выгоды открытия счета в банке Авангард очевидны. Вы совершаете бесплатные переводы внутри сети банка, пополняете счет через терминал или карту Кэш с нулевой комиссией, а также бесплатно осуществляете перевод налогов и штрафов в государственную Казну. Плата за остальные операции —ниже средней по рынку финансовых услуг.

Потребительский кредит с поручителем в Сбербанке

Кредит под поручительство физических лиц в 2019 году

Кредит наличными без залога и поручителей в 2020 году

Автокредит под залог ПТС с плохой кредитной историей

Где взять кредит под залог автомобиля или ПТС в 2019 году

Где взять кредит под залог недвижимости: квартиры, дома и участка в 2019 году

Кредит на бизнес с нуля в Сбербанке условия в 2019 году

Кредит для бизнеса без залога и поручителей в 2019 году

Как взять кредит на бизнес с нуля | ТОП15 банков — на развитие бизнеса

Кредит пенсионерам до 75 лет без поручителей в Сбербанке в 2019 году

Кредит пенсионерам до 75 лет без поручителей в Почта Банке

Кредит для пенсионеров в Совкомбанке в 2019 году

Автокредит с господдержкой 2019: список автомобилей и условия

Автокредит без первоначального взноса на новый автомобиль

Кредит на автомобиль в Сбербанке условия 2019 года

Зарплатный проект для сотрудников в Avangard BANK

Банк «Авангард» гарантирует своевременную выдачу заработной платы сотрудникам компании.

Ведение зарплатного проекта в «Авангарде» выгодно для руководителя и сотрудников:

• Руководитель может оформить кредит на выплату зарплаты на 12 месяцев под 7% годовых с возможностью пролонгации.
• Составлять зарплатные ведомости и переводить зарплаты можно в любое удобное время.
• Достаточно один раз сформировать платёжную ведомость в интернет-банке, в дальнейшем она подписывается и формируется автоматически.
• Компания может заказать карты со своим дизайном и установить банкоматы на своей территории.
• За обслуживание зарплатных карт платить не нужно.
• Сотрудники вместе с зарплатной карты получают доступ к продуктам банка на индивидуальных условиях.
• Проводить рублевые переводы в другие банки в режиме увеличенного операционного дня.
• Проводить платежи IntraDay без согласований банка.
• Совершать конверсионные операции в режиме реального времени по текущим курсам.
• Просматривать и управлять движением денежных средств по счёту.
• Проводить валютные сделки.
• Открывать депозиты.
• Создавать зарплатную ведомость и переводить заработную плату.
• Подавать заявление на кредит, торговый и интернет-эквайринг, выпуск банковской карты.
• Покупать авиабилеты и получать бонусные мили.
• Работать под одними учётными данными руководителю нескольких компаний.
• Вести бухгалтерскую отчётность.

Учётные данные для входа в интернет-банк предоставляются при открытии счёта.

Открываем счет для фирмы в Авангарде в 2019 году

Юридические лица различных форм собственности могут с легкостью открыть расчетный счет в банке Авангард.

Возможности:

•  пользование кредитными средствами на срок до 1 месяца под 7% годовых (целевое назначение кредита — заработная плата сотрудникам);
•  валютный контроль при совершении ВЭД;
•  интернет-банкинг для быстрых переводов и пополнения счета;
•  бесплатное подключение и пользование POS-терминалом.

Плюсы:

•  осуществление опции валютного контроля при совершении ВЭД, при этом такие опции как оформление паспорта сделки и контроль за соблюдением актов валютного законодательства совершается бесплатно;
•  бесплатная выдача кэш-карты и снятие денежных средств по ней;
•  невысокая комиссия за открытие счета  (1000 рублей) и плата за ежемесячное обслуживание (900 рублей);
•  бесплатный интернет-банкинг и переводы средств внутри сети Авангард;
•  при желании можно всегда закрыть счет, не уплатив за услугу ни копейки.

Минусы:

•  отсутствие индивидуальных пакетов с ориентацией на ВЭД, оборот, количество платежей и переводов физическим лицам;
•  действует комиссия за конвертацию валюты, прием денег на счет и выдачу наличности (от 0,5 до 11% в зависимости от типа операции и суммы трансферта);
•  годовое обслуживание по корпоративной карте — 600-1000 рублей, снятие наличности по карте— 3% от суммы операции.

Важный момент: Все средства, поступившие на расчетный счет клиента в течение операционного банковского дня, в банке Авангард получили название «Интрадей». За зачисление средств через корреспондентские счета других банков или через кассу придется уплатить комиссию в размере 0,075%. Написав заявление на смену базового пакета на пакет «Приоритет», сумма комиссии может быть снижена до 0,05%.

Требования

Банк Авангард заинтересован в благонадежности клиента, поэтому проверяет его деловую репутацию и финансовую отчетность

Обращают внимание на уплату налогов, отзывы контрагентов и партнеров фирмы. Также проверяется баланс и отчет о финрезультатах

Документы для открытия

Каждая фирма для открытия счета и его обслуживания должна подать внушительный комплект документов:

•  Положение о назначении уполномоченного органа фирмы или филиала;
•  Устав и другие учредительные документы;
•  карточку с образцами подписи и оттиска печати;
•  уведомление о принятии на учет в Налоговой;
•  документы на полномочия лиц, имеющих право первой/второй подписи, а также удостоверение их личности;
•  список участников для ООО и реестр акционеров для ОАО.

После принятия положительного решения по заявке уполномоченному представителю юридической фирмы необходимо подписать договор банковского счета в 2 экземплярах.

Сравнить условия банка Авангард на открытие и обслуживание расчетного счета ИП и ООО с другими банками

Мы рекомендуем вам сравнить условия банка Авангард с банками, которые предлагают чуть более выгодные условия на открытие расчетного счета для ИП и ООО.

Сравните банк
Авангард

Модульбанк

Точка

Тинькофф

Сфера

УБРиР

Промсвязьбанк

Открытие

ДелоБанк

Локо-Банк

Альфа-Банк

Сбербанк

Веста

Форбанк

Восточный

Совкомбанк

Показать все

Скрыть

Тарифные планы в Авангард Банке

В отличие от других кредитно-финансовых учреждений, в Авангарде нет разных программ РКО. Клиентам предоставляется единый тариф, в который входят:

• подключение, отключение и ведение счета;
• проведение финансовых операций;
• выдача справок;
• использование дополнительных сервисов.

Цена за услуги формируется из нескольких факторов: способа оформления (онлайн или офлайн), срочности, валюты расчета, количества открытых счетов. 

Рассмотрим стоимость основных позиций на ведение банком «Авангард» РКО, тарифы на которое представлены в таблице. 

Что касается финансовых операций, то тут цена формируется:

• из способа перевода;
• банка, клиентом которого является получатель;
• суммы отправления.

Так, переводы в бюджетные и внебюджетные организации для оплаты налогов не облагаются комиссией, так же как и переводы между своими счетами и отправления денег другим клиентам Авангард Банка. 

Перечисления в пользу получателя из другой кредитно-финансовой организации обойдутся:

• в 150 рублей, если платежное поручение поступило в банк в бумажном формате;
• от 25 до 30 рублей, если документ подан в электронном варианте через онлайн-банк. 

Если сумма платежа превышает 150 000 рублей, тогда дополнительно берется комиссия от 1 до 10% от размера перевода. 

Пошаговая инструкция по открытию счета

Открытие счёта происходит двумя способами:

• через специалиста в отделении Авангарда;
• онлайн заявкой через сайт.

Любой из вариантов подходит как ИП, так и ООО. Если вы хотите открыть счёт, обратившись непосредственно в банк, то необходимо будет выполнить следующие действия:

• предварительно собрать пакет документов;
• прийти в офис Авангарда и дождаться своей очереди;
• ознакомиться с тарифами, которые находятся в свободном доступе;
• выбрать пакет услуг на смс-уведомления, а также определиться с подключением иных услуг;
• подписать банковский договор;
• составить заявление на открытие счёта (указать валюту и вид счёта);
• при необходимости подключить платные услуги;
• внести средства на счёт, которые будут списаны на обслуживание;
• получить у специалиста реквизиты и доступ к личному кабинету.

Если заявка подаётся через интернет, то последовательность действий будет следующей:

Как управлять счетом?

Банк Авангард разработал две системы для удобного управления счетом.

#1. Интернет-банк

Первая система — интернет-банк с криптографической защитой. Подойдет, если хождения в офисы Авангарда нужно свести к минимуму.

Интернет-банк работает на любом компьютере, который подключен к интернету. Здесь можно:

• смотреть, как проводятся платежи
• отслеживать остаток по счету
• составлять и высылать в банк платежные поручения
• открывать кредиты и депозиты, заказывать эквайринг
• обменивать валюту
• оставлять заявки на выдачу наличных
• выплачивать зарплату сотрудникам
• заказывать выписки и справки по счету
• проверять контрагентов через сервис “Светофор”.

Подключиться к интернет-банку удобнее всего, когда заключаете договор на РКО. Достаточно подписать типовое заявление и отдать его менеджеру. Через 3-5 рабочих дней вам сделают электронную подпись (ЭЦП), а также выдадут пароль, логин для входа в систему.

#2. Авангард Бизнес

Для оперативного управления счетом пригодится приложение “Авангард Бизнес”. Его функционал уже, чем у полноценного интернет-банка, также здесь нет криптографической защиты. Но оно удобное, когда нет доступа к компьютеру: приложение работает на любом смартфоне с iOS или Android.

В “Авангард Бизнес” можно:

• формировать платежные поручения и отсылать их в банк
• смотреть, дошли ли платежи вовремя
• находить ближайшие банкоматы и офисы Авангарда
• быстро реагировать на важные документы (приложение вышлет оповещение, если они появятся)
• настраивать лимиты по корпоративным картам и следить, сколько денег тратят сотрудники
• подавать заявки на дополнительные услуги — эквайринг, кредиты, депозиты
• отслеживать изменения в работе банка — они публикуются в разделе “Новости”.

От: admin

Эта тема закрыта для публикации ответов.