Интервью с сергеем авдюхиным, директором дирекции факторингового обслуживания ооо мкк «симплфинанс»

Алан-э-Дейл       13.11.2022 г.

Eurobond (2017)

Welcome to the page with information about SimpleFinance 2017 Eurobond issue. Access to this information may be restricted in certain countries. Please choose the country of which you are a resident from the list below:

Choose a countryAfghanistanÅland IslandsAlbaniaAlgeriaAmerican SamoaAndorraAngolaAnguillaAntarcticaAntigua and BarbudaArgentinaArmeniaArubaAustraliaAustriaAzerbaijanBahamasBahrainBangladeshBarbadosBelarusBelgiumBelizeBeninBermudaBhutanBoliviaBosnia and HerzegovinaBotswanaBouvet IslandBrazilBritish Indian Ocean territoryBrunei DarussalamBulgariaBurkina FasoBurundiCambodiaCameroonCanadaCape VerdeCayman IslandsCentral African RepublicChadChileChinaChristmas IslandCocos (Keeling) IslandsColombiaComorosCongoCongo, Democratic RepublicCook IslandsCosta RicaCôte d’Ivoire (Ivory Coast)Croatia (Hrvatska)CubaCyprusCzech RepublicDenmarkDjiboutiDominicaDominican RepublicEast TimorEcuadorEgyptEl SalvadorEquatorial GuineaEritreaEstoniaEthiopiaFalkland IslandsFaroe IslandsFijiFinlandFranceFrench GuianaFrench PolynesiaFrench Southern TerritoriesGabonGambiaGeorgiaGermanyGhanaGibraltarGreeceGreenlandGrenadaGuadeloupeGuamGuatemalaGuineaGuinea-BissauGuyanaHaitiHeard and McDonald IslandsHondurasHong KongHungaryIcelandIndiaIndonesiaIranIraqIrelandIsraelItalyJamaicaJapanJordanKazakhstanKenyaKiribatiKorea (North)Korea (South)KuwaitKyrgyzstanLao People’s Democratic RepublicLatviaLebanonLesothoLiberiaLibyan Arab JamahiriyaLiechtensteinLithuaniaLuxembourgMacaoMacedonia, Former Yugoslav Republic OfMadagascarMalawiMalaysiaMaldivesMaliMaltaMarshall IslandsMartiniqueMauritaniaMauritiusMayotteMexicoMicronesiaMoldovaMonacoMongoliaMontenegroMontserratMoroccoMozambiqueMyanmarNamibiaNauruNepalNetherlandsNetherlands AntillesNew CaledoniaNew ZealandNicaraguaNigerNigeriaNiueNorfolk IslandNorthern Mariana IslandsNorwayOmanPakistanPalauPalestinian TerritoriesPanamaPapua New GuineaParaguayPeruPhilippinesPitcairnPolandPortugalPuerto RicoQatarRéunionRomaniaRussian FederationRwandaSaint HelenaSaint Kitts and NevisSaint LuciaSaint Pierre and MiquelonSaint Vincent and the GrenadinesSamoaSan MarinoSao Tome and PrincipeSaudi ArabiaSenegalSerbiaSeychellesSierra LeoneSingaporeSlovakiaSloveniaSolomon IslandsSomaliaSouth AfricaSouth Georgia and the South Sandwich IslandsSpainSri LankaSudanSurinameSvalbard and Jan Mayen IslandsSwazilandSwedenSwitzerlandSyriaTaiwanTajikistanTanzaniaThailandTogoTokelauTongaTrinidad and TobagoTunisiaTurkeyTurkmenistanTurks and Caicos IslandsTuvaluUgandaUkraineUnited Arab EmiratesUnited KingdomUnited States of AmericaUruguayUzbekistanVanuatuVatican CityVenezuelaVietnamVirgin Islands (British)Virgin Islands (US)Wallis and Futuna IslandsWestern SaharaYemenZaireZambiaZimbabwe

Перспективы и планы развития

Санкции оказали негативный эффект на бизнес. До 2014 года было гораздо больше возможностей для привлечения инвестиций, поиска бизнес-партнеров и развития бизнеса в целом. Текущие санкции против России, противостояния государств, полная изолированность от ряда рынков и продуктов, конечно же, не способствуют нормальному развитию экономики и бизнеса. Ведь преимущество экономики, которая находится в стадии догоняющего роста, в международном взаимодействии и глобальной торговли. Конечно, санкции во многом способствовали развитию отечественного производства, но здесь стоит вопрос в стоимости и качестве самих товаров, их доступности для населения. Последние годы кредитная нагрузка населения растет, при этом реальные доходы падают, что неминуемо отражается на модели потребления, появлении товаров низкого качества.

Мы хотим создать компанию, которая займет лидирующие позиции на рынке. Чтобы каждый предприниматель, у которого есть потребность в финансировании бизнеса, в первую очередь приходил к нам. Чтобы в сознании предпринимателя понятие «кредитные ресурсы для МСБ» было созвучно с SimpleFinance. Наша цель – стать компанией № 1 для клиентов, с которой будет удобно, быстро и комфортно решать свои текущие задачи по финансированию. И мы уверено движемся к этой цели.

К сожалению, многие бизнесмены боятся брать кредиты, думают, что это дорого и лучше обойтись «своими». Зачастую это ошибочный путь – взять кредит выгоднее, так как финансирование необходимо для роста и развития компании.

Когда философия правильного обращения с деньгами и нюх на прибыль закрепятся в менталитете предпринимателей, это будет мощным импульсом, который позволит им быстрее двигаться вперед  и не бояться пользоваться кредитными ресурсами.

Нужно иметь хороший продукт, который востребован рынком. И не стоит смотреть на мир сквозь «розовые очки». Нужно объективно оценивать свои возможности, уметь прогнозировать сценарии развития, включая негативные. И быть готовым к выходу из сложных ситуаций.

About

SimpleFinance was founded in 2015 and offers a unique product line of affordable financing tools for small and medium-sized businesses in Russia:

  • Asset-backed loans – general purpose financing secured by residential or commercial real estate for a period of up to 10 years
  • Commercial mortgages – funds for real estate purchase of any purposes
  • Unsecured loans – working capital financing
  • Tender loans – provision of funds for securing bids and for executing government contracts

In addition, the Company has built its own P2P-platform, called SimplyFi, for small and medium-sized businesses to raise funds directly from private investors and TenderHub — one platform for all tender loan related needs.

Thanks to its robust IT platform and in-house know-how in the field of risk management, as well as fully electronic document processing, clients can count on fast decision-making and high-quality service. At the same time, all customer interactions take place online, without the need to visit an office in person, saving time and money.

SimpleFinance is licensed by the Central Bank of Russia.

В течение 3-5 лет портфель таких кредитов планируется довести до 10 млрд. рублей

Москва, 13 декабря 2017 – ООО «Симплифай» (далее – «SimplyFi» или «Компания»), высокотехнологичная российская компания, развивающая платформу p2p-кредитования малого и среднего бизнеса входящую в финтех группу SimpleFinance, объявила о запуске программы беззалогового экспресс-займа для предприятий.

Новый продукт SimplyFi дает возможность любой российской компании полностью удалённо (благодаря ЭДО) оформить и получить заём, от частных инверторов, на сумму до 300 тыс. руб., на расчётный счёт в любом банке. Продукт направлен на закрытие текущих потребностей малого бизнеса, таких как, пополнение оборотных средств и перекрытие кассовых разрывов. Благодаря разработанной скоринговой системе на основе технологий анализа больших объемов данных (big data), решение по заявке принимается в автоматическом режиме, в течении 2х часов. При этом для получения займа не нужны залог и поручительство, от компании потребуется только ИНН и выписка об оборотах по расчётному счёту. SimplyFi даёт стопроцентную гарантию сбора средств, при размещении заявки на торги. 

SimplyFi — высокотехнологичный сервис, который сводит к минимуму ручную обработку, снижает себестоимость выдачи займов и повышает скорость рассмотрения заявок. При регистрации заёмщика, программное обеспечение самостоятельно проверяет компанию по всем известным базам данных и автономно принимает решение о возможности каждой конкретной компании разместить заявку на заём, на основе информации big data. 

Для создания алгоритма, компания проанализировала тысячи действующих клиентов из сегмента МСБ. В процессе анализа было выделено 50 параметров, влияющих на финансовое состояние бизнеса. На основании этих параметров SimplyFi, в автоматическом режиме, оценивает каждую компанию и присваивает ей кредитный рейтинг. А благодаря внедрению новых технологий скоринга, с каждым новым заёмщиком система скоринга SimplyFi будет совершенствоваться с каждым новым заёмщиком, а качество анализа компаний повышаться.

Генеральный директор SimplyFi, Алексей Басенко, отметил:

«Быстрый беззалоговый заём на небольшую сумму и на кроткий срок для срочных потребностей малого бизнеса, таких как пополнение оборотных средств или покрытие кассовых разрывов является одним из наиболее востребованных, но при этом наиболее труднодоступных продуктов на рынке.

Практика показывает, что на сегодняшний день банковский сектор не заинтересован в кредитовании МСБ на небольшие суммы и сроки, ввиду высокой себестоимости такой услуги для банка, поэтому большой объем рынка остается неохваченным. Анализ клиентов SimplyFi показал, что даже имея хорошую кредитную историю, бизнесу очень сложно быстро получить заём на небольшую сумму в банке.

Однако благодаря развитию финтеха и сектора небанковских финансовых организацией этот рынок с огромным потенциалом начинает развиваться. Так, компания SimplyFi нацелена на поэтапное увеличение максимальной суммы займа начиная с 2018 года».

Дополнительным импульсом к развитию рынка p2p-кредитования МСБ становится растущий интерес частных инвесторов к высокодоходным вложениям в действующий бизнес, на фоне снижения ставок банковских депозитов. Для инвесторов, SimplyFi предлагает повышенную доходность, отсутствие комиссий, технологичный сервис и полный доступ к базе заявок, прошедших надежную оценку рисков. Инвесторы SimplyFi сами выбирают, в какой проект и какую сумму инвестировать.

По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕСОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ «СИМПЛФИНАНС»По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС7703381419

О компании:
ООО МКК «СИМПЛФИНАНС» ИНН 7703381419, ОГРН 1157746499547 зарегистрировано 03.06.2015 в регионе Москва по адресу: 115191, г Москва, переулок Холодильный, дом 3 КОРП 1 СТР 6, ЭТ 1 ПОМ I КОМ 2. Статус: Действующее. Размер Уставного Капитала 10 000 000,00 руб.

Руководителем организации является: Генеральный Директор — Басенко Алексей Юрьевич, ИНН . У организации 1 Учредитель. Основным направлением деятельности является «предоставление займов и прочих видов кредита». На 01.01.2019 в ООО МКК «СИМПЛФИНАНС» числится 54 сотрудника.

Рейтинг организации:
Средний
  подробнее

ВНИМАНИЕ: для оценки рисков работы с данной организацией рекомендуем отчет

Должная осмотрительность ?

Статус: ?
Действующее

Дата регистрации: По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС

?
По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС

03.06.2015

Среднесписочная численность работников: ?
01.01.2019 – 54Размещенные вакансии

ОГРН 
?
 
1157746499547   
присвоен: 03.06.2015
ИНН 
?
 
7703381419
КПП 
?
 
772601001
ОКПО 
?
 
45857034
ОКТМО 
?
 
45914000000

Реквизиты для договора 
?
 …Скачать

Проверить блокировку cчетов 
?

Контактная информация 8(49… Посмотреть
?

Отзывы об организации 
?: 0   Написать отзыв

Юридический адрес: ?
По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС
115191, г Москва, переулок Холодильный, дом 3 КОРП 1 СТР 6, ЭТ 1 ПОМ I КОМ 2
получен 01.09.2020
зарегистрировано по данному адресу:
По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС

По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС
Руководитель Юридического Лица
 ?По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС
Генеральный Директор
По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС

Басенко Алексей Юрьевич

ИНН ?

По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС

действует с По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС
21.02.2017

Учредители ? ()
Уставный капитал: По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС
10 000 000,00 руб.

100%

По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС

По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС

СФ ХОЛДИНГС КОМПАНИ ПИЭЛСИ По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС

10 000 000,00руб., 15.06.2017

Основной вид деятельности: ?По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС
64.92 предоставление займов и прочих видов кредита

Дополнительные виды деятельности:

Единый Реестр Проверок (Ген. Прокуратуры РФ) ?

Реестр недобросовестных поставщиков: ?
По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС

не числится.

Реестр операторов, осуществляющих обработку персональных данных (Данные РКН) ?

Регистрационный номер:   
По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС
77-17-006036 от По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС
23.06.2017
Дата начала обработки:   
По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС
09.06.2017

Налоговый орган ?
По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС
Инспекция Федеральной Налоговой Службы № 26 По Г.москве
Дата постановки на учет: По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС
01.09.2020

Регистрация во внебюджетных фондах

Фонд Рег. номер Дата регистрации
ПФР 
?
 
087616065672
По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС
03.09.2020
ФСС 
?
 
773604969477181
По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС
05.12.2017

Коды статистики

ОКАТО 
?
 
45296559000
ОКОГУ 
?
 
4210011
ОКОПФ 
?
 
12300
ОКФС 
?
 
23

Финансовая отчетность ООО МКК «СИМПЛФИНАНС» ?

Основные показатели отчетности за 2019 год (по данным ФНС):
Сумма доходов: — 643 362 000,00 руб.
Сумма расходов: — 789 568 000,00 руб.

В качестве Поставщика:

,

на сумму

В качестве Заказчика:

,

на сумму

По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС

Судебные дела ООО МКК «СИМПЛФИНАНС» ?

найдено по ИНН: По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС

Ответчик: По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС

, на сумму: 2 815 103,00 руб.

Истец: По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС

, на сумму: 958 684 801,00 руб.

найдено по наименованию (возможны совпадения): По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС

По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС

Исполнительные производства ООО МКК «СИМПЛФИНАНС»
?

найдено по наименованию и адресу (возможны совпадения): По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС

По данным портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС

Лента изменений ООО МКК «СИМПЛФИНАНС»
?

Не является участником проекта ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС ?

Больше информации об организации — в Премиум доступе

Особенности кредитного бизнеса

Кредитный бизнес не совсем корректно мерить самоокупаемостью и выручкой. Самоокупаемости мы достигли еще в первый год существования. Этот бизнес достаточно емкий, с точки зрения инвестиций в технологии и развитие. Мы изначально шли по пути максимальной прозрачности – аудитором компании выступала большая четверка. Это немаленькие расходы, которые мало кто из стартапов несет. У нас было четкое корпоративное управление, тщательная прединвестиционная проверка (дью-дилидженс) накануне размещения еврооблигаций.

В июне 2017 года мы первыми среди российских финтех-компаний вышли на международный долговой рынок, разместив еврооблигации на Франкфуртской бирже на 30 млн долларов. А спустя 3 месяца, ведущий японский инвестфонд SBI Group впервые инвестировал в компанию в ходе первого раунда привлечения акционерного капитала.

В сентябре 2018 года SimpleFinance завершил второй раунд привлечения инвестиций в размере 15 млн долларов от SBI Group. Общий объем финансовых вложений SBI, включая долговое финансирование в компанию, в настоящее время составляет около 50 млн долларов.

Очень много было инвестировано в создание красивой презентабельной среды для любого инвестора. Потому что это основная проблема у большинства стартапов – когда есть интересная идея, но нет четко выстроенной финансовой структуры, правильно организованной системы управления, и инвестор просто боится вкладывать в такую компанию. Мы изначально инвестировали деньги, понимая, что бизнес может быть очень большим, и для привлечения инвестиций, инвесторов и прохождения аудитов нужно иметь очень четкую структуру. Поэтому компания давно прибыльная и самоокупаемая.

Рисунок 2. SimpleFinance может принять решение о выдаче кредита в течение 24 часов

Бизнес имеет ярко выраженную сезонность. Топовые периоды – это второй и четвертый квартал. Первый квартал менее активный из-за большого количества праздников и отпусков. Покупательская способность в этот период снижается, и государство проводит меньше тендеров. Третий квартал – сезон отпусков, также отличается спадом деловой активности.

Прежде всего, это команда и идея

Также очень важно меньше говорить и больше делать. «Везет тому, кто везет»

Следовательно, нужно работать, это, так или иначе, выведет на правильную дорожку. Теория в век, когда все меняется чуть ли не еженедельно, если не ежедневно, очень сильно устаревает.

Мы не банк, и не IT-компания – мы работаем на стыке, стараясь быть эффективными и прибыльными.

Очень важно при этом, чтобы продукт был востребован рынком. Поэтому на продукт нужно смотреть «глазами клиента», делать его максимально удобным и привлекательным

Рынок стремительно меняется, а вместе с ним изменяется поведение самих клиентов. В этих условиях мы всегда смотрим на перспективу, создавая системы, которые позволяют масштабировать бизнес, и предлагать продукты, которые будут востребованы не только сегодня, но и завтра. Я придерживаюсь модели реальной экономики: инвестиции должны возвращаться здесь и сейчас.

Я имею миноритарную долю в бизнесе. Я считаю, что предприниматели – это особая категория людей, чуть более рискованная. Они инноваторы, создающие будущее, запускающие продукты и сервисы, которые становятся неотъемлемой частью нашей жизни. Благодаря этому классу людей, во многом идет развитие и прогресс. Предприниматель, с точки зрения многозадачности и ответственности, требует гораздо больше усилий, чем наемный сотрудник.

Для меня бизнес – это возможность создавать классные продукты и решения, которые помогают клиентам в повседневной деятельности, возможность изменить рынок к лучшему. И нам удалось это реализовать в  SimpleFinance. Мы активно финансируем предпринимателей, используя современные IT-технологии и предлагая перспективные кредитные продукты. Кроме того, являясь крупным работодателем, мы создаем новые рабочие места. И за всем этим стоит большая команда профессионалов, нацеленная на успех.

Мы применяем общую систему налогообложения, исходя из объемов бизнеса и вида экономической деятельности.

Наша деятельность регулируется Центральным банком России, Росфинмониторингом. Мы строго соблюдаем все требования законодательства по ПОД/ФТ (противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма противодействие отмыванию денег и/или финансированию терроризма).

В июне 2017 года мы успешно прошли официальную проверку СРО МиР на соблюдение законов и адекватность аналитических данных по продуктам (услугам). Компания ежегодно аудируется большой четверкой.

История создания SimpleFinance

Концепция технологичного кредитора для среднего и малого бизнеса в целом не нова. Ранее я работал в разных банках, развивал собственный бизнес в сфере финансового консалтинга.

Было четкое понимание, что малый и средний бизнес в России «недообслужен» и технологии его финансирования развиты слабо. Именно поэтому в 2015 году родилась концепция создания кредитора для МСБ, который будет, по сути, провайдером быстрых кредитных ресурсов для роста бизнеса.

Основные принципы обслуживания клиентов, которые были сформулированы,  – это быстрота, высокая технологичность и доступность кредитования. Доступность означает, что с нашими деньгами клиент может заработать больше, чем без них.

С этой идеей я обратился к Кэмпбеллу Бэтвейту, инвестору, управляющему партнеру инвестиционной компании RedStone Capital, с которым был давно знаком. Так появилась идея создания компании SimpleFinance, а также первые инвесторы, которые поверили в этот проект.

Один из важнейших приоритетов, который мы ставили, – это ответственность не только по отношению к клиентам, но и к нашим инвесторам

Поэтому мы уделили большое внимание оценке кредитного риска. Он должен был быть безупречным, и мы придерживаемся этого показателя на сегодняшний день

При этом для клиента процесс должен быть технологичным и комфортным. SimpleFinance удалось этого достичь.

Некоторые продукты кредитования доступны клиентам уже в день обращения, что 4 года назад было просто фантастикой. Да и сегодня такой сервис моментального кредитования могут себе позволить единицы на рынке. При этом, повторюсь, уровень NPL в компании не превышает 1,5%, что в целом по рынку, действительно, является уникальной цифрой. Это во многом обусловлено тем, что мы четко сегментируем клиентские ниши, носителя риска и комбинируем их для создания хороших кредитных продуктов.

Мы сразу получили средства от инвестиционной компании RedStone Capital. Эти инвестиции пошли на создание систем, продуктов, оборотного капитала, который необходим для финансирования клиентов.

Проект мы запустили в конце 2015 года, кредитный портфель на тот момент составлял около 100 млн руб. На конец 2016 года он достиг 500-700 млн руб. В конце 2017 года кредитный портфель вырос до внушительной цифры в 2 млрд рублей. При том, что немалую часть клиентов мы не смогли профинансировать, т.к. у нас не хватило оборотных средств. В конце 2018 года объем кредитного портфеля достиг 4,5 млрд рублей. Сейчас мы продолжаем уверенный рост.

Рисунок 1. Микрокредитная компания предоставляет уникальную линейку услуг

О нас

Компания SimpleFinance была основана в 2015 году и предлагает уникальную продуктовую линейку доступных инструментов финансирования для российского малого и среднего бизнеса:

  • Залоговый заем – предоставление средств на любые цели под залог жилой и коммерческой недвижимости сроком до 10 лет
  • Коммерческая ипотека – средства для приобретения коммерческой недвижимости любого назначения
  • Беззалоговый заем – финансирование оборотных средств
  • Тендерный заем – средства на обеспечение заявок и для исполнения государственных контрактов
  • Заем для исполнения контракта – для коммерческих и государственных контрактов

Помимо этого, Компания предоставляет для малого и среднего бизнеса уникальные P2P-платформу SimplyFi для привлечения средств от частных инвесторов и TenderHub- единая площадка для компаний, участвующих в тендерах.

Благодаря уникальным цифровым технологиям и ноу хау в области риск менеджмента, а также полностью электронному документообороту клиенты получают доступ к финансовым продуктам в течение нескольких часов при неизменно высоких стандартах качества. При этом всё взаимодействие с клиентами происходит дистанционно, без необходимости посещения офиса компания, тем самым экономя им время и деньги.

SimpleFinance имеет лицензию Центрального банка РФ.

SimpleFinance запустил две платформы, обе из которых получили статус «Резидент Сколково» за свои инновационные технологии:

– SimplyFi, краудфандинговая платформа, позволяет МСБ привлекать
средства напрямую от частных инвесторов

– TenderHub, единая платформа, помогающая компаниям закрыть потребность в финансировании проектов, связанных с государственными закупками

Гость форума
От: admin

Эта тема закрыта для публикации ответов.