Условия Ак Барс Банка на открытие и обслуживание расчетного счета для ИП и ООО

Давайте сравним тарифы на РКО для ИП и юридических лиц по пакетным предложениям на ведение расчётных счетов:

Название тарифа Простой Лайт Старт Онлайн Торговый Платёжный Платёжный +100 Всё включено
Открытие счета бесплатно
Абонентская плата 0 р./мес. 499 р./мес. 1200-1600 р./мес. в зависимости от региона 2250-2550 р./мес. в зависимости от региона 1900-2250 р./мес. в зависимости от региона 4100-4500 р./мес. в зависимости от региона 9900 р./мес. в зависимости от региона
Акции нет
Пакет бесплатных платежей юр. лицам и ИП нет 5 шт. 10 шт. 20 шт. 30 шт. 130 шт. 300 шт.
Комиссия за перевод юр. лицам и ИП сверх пакета 100 р./шт. 100 р./шт. 100 р./шт. 35 р./шт. 40 р./шт. 30 р./шт. 25 р./шт.
Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ИП нет до 150 тысяч рублей внутри банка
Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ООО нет до 150 тысяч рублей внутри банка
% за перевод на счет/карту физ. лица сверх лимита
  • до 300 тысяч рублей — 1%;
  • до 1,5 млн рублей — 2%;
  • до 5 млн рублей — 3%;
  • далее — 8%.
% за снятие наличных
  • до 100 тысяч рублей – 4%;
  • до 600 тысяч рублей – 5%;
  • свыше 600 тысяч рублей в день – 12%.
  • до 100 тысяч рублей – 3%;
  • до 1 млн рублей – 6%;
  • свыше 1 млн рублей – 12%.
  • до 100 тысяч рублей – 2,5%;
  • до 600 тысяч – 3%;
  • до 3 млн рублей – 6%;
  • свыше 3 млн рублей – 12%.
  • до 100 тысяч рублей – 2%;
  • до 600 000 – 3%;
  • до 3 млн рублей – 5%;
  • свыше 3 млн рублей – 10%.
% за внесение наличных 0,25% до 100 тысяч рублей — без комиссии, далее — 0,25% до 300 тысяч рублей — бесплатно, свыше — 0,25% до 60 тысяч рублей — бесплатно, далее — 0,3% 0,2-0,25% в зависимости от территориального подразделения

Какие карты лучше подходят для перевода?

Оптимальный инструмент для списания финансов – именной пластик, у которого на обороте ставится код безопасности CVC/CVC2. Переводы не пройдут, если присутствует хотя бы одно условие:

  1. Если карточка мгновенной выдачи.
  2. Пластик без эмбосированного текста. То есть, отсутствуют имя и фамилия владельца, написанные латинскими буквами.

Действие ограничений не распространяется на карты-получители.

Если при отправке возникает ошибка, хотя карточка соответствует всем требованиям, рекомендуется обращаться в банк, который выпустил пластик. Иногда клиент сам не замечает, как превышает лимит по количеству расходных операций. Или проведение переводов исключено из-за первоначальных условий выпуска. Ограничения без проблем снимаются в банковских офисах. Там же объяснят, как перевести деньги с карт АК Барс на карты Сбербанка через телефон 900.

Как перевести деньги с АК Барс карты на телефон

Для того чтобы переводит деньги с карты через мобильник, нужно подключить СМС-банкинг. Можно сделать это самостоятельно:

  1. Вставить карточку в банкомат и ввести пин-код.
  2. Открыть раздел «Платежи и услуги».
  3. Открыть «Услуги СМС».
  4. Дать согласие на обработку своих данных.
  5. Открыть вкладку «Подключение СМС-банкинга».
  6. Подтвердить подключение.

После этого баланс телефона можно пополнять с помощью сообщений. Если нужно перевести деньги на номер, привязанный к кредитке, нужно:

  1. Нужно набрать СМС с таким содержанием: #8#номер карты_сумма_валюта. Например, #8#2365 500.00 RUR. Что касается номера карты, то указываются только четыре последние цифры.
  2. СМС сообщение следует отправить по номеру +79037976299.

В течение нескольких минут на счет поступят 500 рублей. Подобным образом можно отправить деньги абоненту другого оператора. Делать нужно следующее:

  1. Сначала создать сообщение. Вместо цифры 8 ставится 9, а также указывается оператор. К примеру, #9#3214 MTS 9456125467 800.00 RUR.
  2. Отправить СМС по стандартному номеру +79037976299.

Перечислить средства с АК Барс карты на мобильный телефон можно с помощью интернета. Для этого нужно зарегистрироваться на официальном сайте, а затем зайти на него и авторизоваться. После этого нужно открыть раздел «Платежи и переводы» и перейти во вкладку «Сотовая связь».

Затем необходимо указать реквизиты перевода и нажать кнопку «Оплатить». Можно осуществить данную процедуру с телефона. Если у плательщика смартфон, то для этого требуется скачать и установить специальную программу от банка.

Перевод с карты банка Ак Барс на карту в другой банк

*Перевод денег с карты на карту внутри банка. За перевод с карты на карту Тинькофф Банка комиссия не взимается. Деньги моментально поступают на счет получателя.

*Перевод денег с карты на карту другого банка. За онлайн-перевод денег с карты на карту взимается фиксированная комиссия — 1,5% от суммы перевода. Будьте внимательны: ваш банк может взимать свои проценты за перевод. Ее можно уточнить по номеру телефона в банке, который выпустил карту, с которой вы будете переводить деньги. Если вы переводите деньги с кредитной карты, это будет засчитано, как операция снятия наличных. Вы можете произвести операцию по переводу денег с карты на карту большинства банков Российской Федерации: Сбербанка, Альфа-банка, ВТБ24, Газпромбанка, Банка Москвы, Бинбанка, Райффайзенбанка, Хоум Кредит Банка и других банков.

Максимальная сумма перевода — 100 000 рублей. В сутки не больше 5 переводов с одной карты. Срок зачисления: от нескольких минут до 5 дней. Обычно на карты Тинькофф Банка и карты VISA других банков деньги поступают мгновенно, на карты MasterCard это не гарантируется. Так, на карты MasterCard и Maestro Сбербанка деньги обычно идут 2–3 дня.

Сервис предоставлен АО «Тинькофф Банк». По всем вопросам, связанными с переводами, обращайтесь по телефонам: 8 800 555-10-10, 8 800 755-10-10. Звонок бесплатный по всей России или направляйте вопрос на почту card2card@tinkoff.ru.

Документы открытия расчетного счета для ООО

  1. Документы, удостоверяющие личность лиц, указанных в карточке, обладающих правом подписи.
  2. Учредительные документы юридического лица.
  3. Выданные юридическому лицу лицензии , если данные лицензии имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор банковского счета, соответствующего вида.
  4. Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете.
  5. Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица.
  6. Копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовых результатах) и копии налоговой декларации за прошедший отчетный год.
  7. Справка из налоговых органов об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сбора, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, процентов, выданная налоговым органом не ранее чем за 90 календарных дней до даты предоставления документов в банк.
  8. Свидетельство о праве собственности или договор аренды или иной документ, подтверждающий наличие по месту нахождения клиента.

Банк может запросить и дополнительные документы, подробнее об этом мы советуем узнать у специалиста Ак Барс.

Дополнительные услуги

Торговый эквайринг

Банк Ак Барс предлагает бесплатно подключить «Торговый эквайринг«. С помощью этой услуги вы сможете принимать оплату с любых типов карт VISA, MC и МИР. Банк не берет дополнительную абонентскую плату, а списывает проценты только за операцию безналичного перечисления (транзакцию).

Преимущества услуги от Ак Барса:

Интернет-эквайринг

Интернет-эквайринг может подключить только юридическое лицо или индивидуальный предприниматель.

Преимущества услуги от Ак Барс Банка:

Онлайн-касса

Банк Ак Барс предлагает для вашего бизнеса готовые комплекты онлайн-касс.

Возможности:

Овердрафт

Для малого и среднего бизнеса банк Ак Барс предоставляет услугу овердрафт.

Подробнее об овердрафте для малого бизнеса:

Сумма займа От 500 000 до 33 000 000 рублей
Срок До 26 месяцев
Обеспечение Клиенты, которые имеют счет в банке не меньше полугода залог не требуется.

Меньше полугода, в том числе новые клиенты — без залога до 10 000 000 руб., иначе — залог на сумму превышения.

Поручительство собственников бизнеса.

Процентная ставка Индивидуально

Также банк предлагает овердрафт крупному и среднему бизнесу:

Валюта Рубли
Срок займа До 1 года (транши до 60 дней)
Сумма Определяется на основании методики определения расчетного лимита кредитования для клиентов сегмента КСБ
Процентная ставка Рассчитывается индивидуально

Требования к заемщику:

Зарплатный проект

Кроме вышеперечисленных услуг, мы советуем подключить «Зарплатный проект».

Услуга включает в себя:

Преимущества для компании:

Преимущества для сотрудников:

Валютный контроль

Ак Барс предлагает свою помощь в совершении всех видов валютных сделок. Консультация специалистов бесплатна.

Тарифы:

Проведение семинаров по вопросам применения валютного законодательства РФ 1000 рублей/час
Постановка на учет контракта (кредитного договора) Бесплатно
Оформление документов по заявлению клиента о снятии с учета контракта  при переводе на обслуживание в другой  банк, а также в связи с закрытием счетов по неисполненным контрактам 5000 рублей
Выдача по запросу Клиента Ведомости банковскогоконтроля/Раздела I ВБК, копий документов, помещенных вДосье валютного контроля, справок по операциям Досье 300 руб один экземпляр
Предоставлении услуг по заполнению документов валютного контроля 250 рублей/шт.

Подробнее о тарифах в отдельном документе.

Корпоративные карты

Для вашей компании банк Ак Барс готов выпустить корпоративные карты, чтобы расчеты были еще проще.

Банк предлагает на выбор 2 вида карт.

Премиальная карта:

Срок действия карты 2 года
Валюта счета Рубли РФ, доллары США, евро
Обслуживание счета 3 000 ₽ / 60 $ / 50 € в год
Количество карт на клиента Неограниченно
Комиссия за снятие наличных денег от 1% до 2,5% в банкоматах ПАО «АК БАРС» БАНК
Комиссия за внесение наличных денег до 0,2%
Лимиты по снятию денег в день 100 тыс. руб

Классическая карта:

Срок действия карты 2 года
Валюта счета Рубли РФ, доллары США, евро
Обслуживание счета 2000 р. / 30 $ / 25 € в год
Количество карт на клиента Неограниченно
Комиссия за снятие наличных денег От 1% до 2,5% в банкоматах ПАО «АК БАРС» БАНК
Комиссия за внесение наличных денег До 0,2%
Лимиты по снятию денег в день 100 тыс. руб

Операции через онлайн-систему интернет-банкинга

Затем в меню найти кнопку «Перевод клиенту», после этого перед вами откроется форма, в которой нужно будет указать все сведения: номер своей карты, срок действия, а также номер карты получателя. Все транзакции в интернет-банке надежно защищены паролем из СМС-сообщения.

Если вы не имеете доступа в интернет-банкинг, то можно в режиме онлайн отправить перевод другому по физическому лицу посредством открытой площадки на официальном сайте банка. Она находится по адресу https://ecom.akbars.ru/cgi-bin/cgi_link?TERMINAL=93200011&_ga=2.22162747.1265631817.1533657796-178548633.1533657796 . здесь нужно будет заполнить короткую форму, в которой нужно указать номер своей карточки, срок ее действия, код безопасности, фамилию и имя как на лицевой стороне пластика и номер карты получателя.

Третий способ онлайн-перевода – это мобильное приложение. АКБ Барс предлагает своим клиентам в мобильную версию интернет-банкинга, которая не отличается по функционалу от браузерной версии. Здесь аналогично можно совершить такие же транзакции. Для того чтобы воспользоваться такой возможностью нужно иметь мобильные устройства на базе iOS, Windows или Android, скачать на него официальное приложение банка и пользоваться его услугами.

Самостоятельное оформление операции

Сбербанк активно стимулирует финансовую самостоятельность клиентов. К их услугам широкая сеть устройств самообслуживания (банкоматов и терминалов), интернет-сервис «Сбербанк Онлайн», включая мобильную версию, и сервис для мобильных телефонов «Мобильный банк».

При самостоятельном осуществлении перевода денег с карты, выпущенной Сбербанком (и дебетовой, и кредитной), на рублевую карту другого банка в пользу юридического лица комиссия составит 1% от суммы, но не более 500 рублей. Без комиссии пройдут налоговые платежки, а также платежи на благотворительность.

Банковские карточки юридическим лицам оформляют, как правило, к уже открытым расчетным счетам, составляя соответствующие договоры. Потому средства направляются непосредственно на банковский счет.

Комиссия при перечислении денег с дебетовой карты Сбера на карточку другого банка на имя физического лица по номеру расчетного счета равна:

По номеру карточки переводы Сбер не выполнит. Списание средств с кредиток на дебетовые карточки физических лиц запрещено. Перевод со Сбербанка на Райффайзен, «Открытие», «МКБ» и в другие банки без комиссии при оформлении платежки и через кассира, и при самостоятельном оформлении возможен только в национальной валюте, в иностранной — услуга не предоставляется.

При переводе денег с карточки Сбербанка на карту Райффайзен и прочих банков в пользу физических лиц комиссия не удерживается ни при оплате через кассу, ни через удаленные системы оплаты, если это транзакции, направленные на оплату обязательств по условиям целевых договоров, а также на благотворительность.

Тарифы открытия расчетного счета в АК Барс для ООО

Финансовая структура предлагает расширенный спектр тарифных планов. Все РС открываются бесплатно. Выделим главные особенности и сведем их таблице.

Тариф/Услуга Абонплата Перевод денег на счета иных банков физлицам Перевод юрлицам
Лайт Общая — 499 р. До 5 бесплатно, потом 90 р. или 210 р. в бумажном виде. В электронной форме — 0 р., на бумаге — 210 р.
Старт Онлайн Индивидуально от региона (от 1200 до 1600 р.) До 10 — 0 р., потом 50 р. или 190 р. на бумаге. В электронной форме — 0 р., на бумажном виде — 190 р.
Торговый Персонально (840- 1120 р.) До 20 — 0 р., потом 35 р. или 190 р. в бумажном виде.
Платежный Определяется индивидуально (2250-2550 р.) До 300 — 0 р., потом 40 р. или 190 р. на бумаге.
Платежный +100 Определяется индивидуально (1575-1875 р.) До 130 — 0 р., потом 27 р. или 190 р. в бумажном виде.
Валютный Определяется индивидуально (1900-2250 р.) До 30 — 0 р., потом 27 р. или 190 р. на бумаге.
Все включено 9900 р. До 300 — 0 р., потом 25 р. или 190 р. в бумажном виде.

Более точный выбор тарифов представлен на офсайте организации.

Условия валютного контроля в Ак Барс Банке для юридических лиц и ИП

В рамках валютного контроля банк выполняет следующие функции:

РКО в АК Барс Банке

Найти подходящие услуги по РКО в данном банке смогут как небольшие ИП, так и крупные предприятия, ведущие внешнеэкономическую деятельность. На текущий момент банк АК Барс готов предложить не только выгодные тарифы на расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц и ИП, но и широкий ассортимент дополнительных услуг. Комплексное обслуживание в одной финансовой организации позволяет экономить время, а часто и средства, ведь тарифы РКО уже включают дополнительные сервисы.

Рассмотрим, какие услуги АК Барс Банк готов предложить клиентам, заключившим договор на РКО:

Корпоративные карты

Корпоративные карты упрощают получение сотрудниками денег на хозяйственные нужды, представительские расходы и командировки. Они также позволяют совершать оплату без снятия наличных в торговых точках по всему миру. Таким образом, повышается контроль за расходованием денег сотрудниками и обеспечивается безопасность, ведь утерянную карту легко восстановить, а средства при этом никуда не денутся с банковского счета.

Зарплатный проект

Оплата труда сотрудников в рамках зарплатного проекта позволяет руководству и владельцам компании сократить расходы по выплате зарплаты. В этом случае сокращается работа бухгалтерии, отпадает необходимость в транспортировке крупных сумм и т. д. Сотрудники предприятия могут получать заработную плату, даже находясь в командировке или в отпуске, а финансовая организация предоставляет для них различные дополнительные сервисы и скидки (овердрафт, снижение ставок по кредитным продуктам и т. д.).

Для удобства клиентов, решивших оформить зарплатный проект в АК Барс Банке, разработана программа Орион, вход в которую возможен с любого компьютера. Это позволяет руководителю производить своевременную выплату заработной платы своим сотрудникам.

Валютный контроль в АК Барс Банке

Банк АК Барс осуществляет все виды операций валютного контроля. Сотрудники финансового учреждения окажут бесплатные консультации по вопросам валютного законодательства, а при необходимости помогут оформить документы по сделке. Это позволяет быстро проводить все операции, связанные с валютой, и при этом действовать в рамках закона. Обо всех изменениях в валютном законодательстве АК Барс Банк своевременно информирует своих клиентов.

Инкассация

АК Барс Банк располагает собственной службой инкассации, которая готова оказать услуги по доставке денежных средств и иных ценностей. С момента получения ценностей банк принимает на себя все риски, связанные с их утратой, что является гарантией сохранности ваших средств. Тарифы на услугу рассчитываются индивидуально с учетом множества факторов, в том числе объема сотрудничества с клиентом по другим банковским услугам.

Торговый эквайринг

Все чаще клиенты предпочитают рассчитываться за товары и услуги с помощью банковских карт. Еще недавно прием электронных средств платежей был прерогативой крупных торговых сетей, но сегодня он доступен даже самым небольшим организациям и частным предпринимателям.

Для организации приема платежей за товары или услуги по банковским картам достаточно подключить услугу «Торговый эквайринг«. Все заботы по настройке оборудования, его поставке и т. д. банк АК Барс готов взять на себя. При этом юр. лицам и ИП предлагаются индивидуальные тарифы на эквайринг. Комиссия может быть снижена с учетом характера бизнеса клиента и объема проводимых платежей.

Проверка контрагентов

АК Барс Банк предлагает своим клиентам сервис «Светофор», позволяющий быстро провести проверку контрагента. Вы можете существенно снизить риски, заранее получив важную информацию о деятельности новых клиентов или партнеров.

Сервис автоматически анализирует контрагента и выдает результат о том, не является ли он мошеннической компанией, ведет ли реальную деятельность. Это позволяет избежать отправки средств недобросовестным поставщикам и возможных проблем, связанных с ФЗ-155.

Онлайн-касса

Клиенты АК Барс Банка могут приобрести онлайн-кассы, позволяющие организовать работу магазинов, кафе, ресторанов в соответствии с новым законодательством, обязывающим передавать все данные о продажах в налоговую инспекцию через операторов фискальных данных. Все предлагаемые терминалы обладают рядом дополнительных возможностей, которые помогают организовать контроль и учет остатков, осуществить взаимодействие с ЕГАИС, подключить программу лояльности и т. д.

Какие услуги РКО доступны в АК Барс для ООО

Вместе с пакетом услуг по расчетному счету клиенты АК Барс получают большой выбор инструментов по РКО. Наиболее востребованные услуги:

  1. Корпоративные карточки — облегчают процесс получения денег работниками на хознужды, командировочные или иные затраты. Компаниям удобнее контролировать расходы.
  2. Зарплатный проект — помогает облегчить процесс оплаты работы и уменьшить затраты на этот процесс. Не нужно вести бухгалтерию, тратить деньги на транспортировку средств. Плюс — наличие специального ПО «Орион» с возможностью выхода в систему с любого ПК.
  3. Валютный контроль — бесплатное консультирование, быстрое проведение транзакций и четкое соблюдение законодательства.
  4. Инкассация — вывоз денег и ценностей с передачей риска на банковскую организацию. Тариф устанавливается персонально.
  5. Торговый эквайринг — инструмент для стягивания платежей с банковских карт клиентов. Помогает увеличить прибыль и привлечь к работе больше клиентов. Одно из ответвлений — онлайн-эквайринг для оплаты товаров в Сети.
  6. Проверка контрагентов — оперативная проверка контрагента, значительное снижение риска, анализ партнера на факт риска мошенничества.
  7. Онлайн-касса — организация работы ООО с учетом действующих законов в отношении передачи сведений о торговле в ФНС.

Управление расчетным счетом возможно «по-старинке» (на бумажном носителе), онлайн (через ПК) или с помощью мобильного приложения.

Специальные предложения и акции по РКО

Банк «Ак Барс»: тарифы на РКО
с возможностью сравнить их с тарифами любого другого из ТОП-100 банков*
Наиме­нование тарифа, тариф­ного плана или пакета услуг Стои­мость отк­рытия счета**, руб. Стои­мость обслу­жива­ния счета­***, руб./мес. Стои­мость перевода­****, руб. Стои­мость снятия нали­чных­*****, % Где дейст­вует­******
Пакет «Лайт» 2700 599 0.0 3.00 Москва, Санкт-Петер­бург, Барнаул, Великий Новгород, Екате­ринбург, Ижевск, Казань, Красно­дар, Красно­ярск, Магни­тогорск, Набе­режные Челны, Нижний Нов­город, Новоси­бирск, Омск, Орен­бург, Пермь, Псков, Самара, Саратов, Ставро­поль, Стерли­тамак, Толь­ятти, Тюмень, Улья­новск, Уфа, Чебок­сары, Челя­бинск, Ярос­лавль
Сред­нее зна­чение по всем 100 банкам:
— для юриди­ческих лиц 3135.8 1767.5 32.2 0.9
— для ИП 3103.5 1766.8 32.3 2.5

Чтобы сравнить тарифы на РКО двух банков, выберите интересующий вас банк и нажмите
на кнопку «Вывести его тарифы для сравнения».

Вы можете выбрать для сравнительного вывода тарифов любой из ТОП-100 банков,
представленных на этом сервисе.

* –

** – с учётом подключения интернет-банка и
оформления и заверения банком всех необходимых документов и подписей (для тарифных планов) или карточек с
образцами двух подписей (для тарифов);

*** – с учётом оплаты системы интернет-банкинга;

**** – операции по переводу средств в другие банки на счета юридических лиц или ИП с
помощью системы интернет-банкинга (кроме бюджетных
и приравненных к ним платежей), для пакета услуг «Лайт» – по
нулевому тарифу до пяти платежей в месяц включительно, далее – по 100 руб. за платёж;

***** – по чеку на зарплату на сумму до 500 тыс.руб. в месяц;

****** – в случае перечисления городов выводятся только те из
них, которые охвачены настоящим сервисом. Города, охваченные сервисом Ra-schet.ru к настоящему
моменту: МоскваСанкт-ПетербургАрхангельскАстраханьБалашихаБарнаулБелгородБлаговещенскБрянскВеликий НовгородВладивостокВладимирВолгоградВолжскийВологдаВоронежЕкатеринбургИвановоИжевскИркутскЙошкар-ОлаКазаньКалининградКалугаКемеровоКировКоломнаКоролёвКостромаКрасногорскКраснодарКрасноярскКурганКурскЛипецкЛюберцыМагнитогорскМахачкалаМурманскМытищиНабережные ЧелныНижневартовскНижний НовгородНижний ТагилНовокузнецкНовороссийскНовосибирскНогинскОдинцовоОмскОрёлОренбургПензаПермьПетрозаводскПетропавловск-КамчатскийПодольскПсковРостов-на-ДонуРязаньСамараСаранскСаратовСерпуховСмоленскСочиСтавропольСтерлитамакСургутСыктывкарТаганрогТамбовТверьТольяттиТомскТулаТюменьУлан-УдэУльяновскХабаровскХимкиУфаЧебоксарыЧелябинскЧереповецЧитаЭлектростальЮжно-СахалинскЯкутскЯрославль.

Гость форума
От: admin

Эта тема закрыта для публикации ответов.