Отзывы о дебетовых картах банка альфа-банка

Алан-э-Дейл       09.01.2023 г.

Что такое кэшбэк в Альфа-банке

Любая карта, кэшбэк за пользование которой предусмотрен банком, подразумевает начисления за то, что вы оплачиваете покупки или услуги. На первый взгляд, неслыханная щедрость, но все объяснимо: платит не банк, а его партнеры. Клиент может рассчитывать на получение дополнительных процентов, просто расплачиваясь карточкой на заправке или в кафе. Alfabank начисляет такие своеобразные поощрительные бонусы не на все карточки, а только на те, что принадлежат к специальной серии с названием Кэшбэк.

Это может быть как дебетовый (зарплатный), так и кредитный продукт компании. Бонусы начисляются не в виде баллов (как бывает в других банках), а деньгами. Банковским кешбеком от Альфа-банка можно рассчитываться в магазинах или оплачивать любые услуги.

Каковы возможности

Бонусная программа у этого продукта комбинированная. Она включает в себя обычный кешбэк и вознаграждение за подписку. Кэшбэк Альфа-Банк начисляет в соответствии с условиями действующей программы:

  1. 10 % — на оплату сервисов Yandex;
  2. 6 % — на путешествия через сайт партнера;
  3. 5 % — за покупки в популярных категориях;
  4. 1 % — в остальных случаях.

Предусмотрен повышенный кэшбэк за оплату авиабилетов и отелей на сайте путешествий alfa.travel. Кроме того, при покупках в сумме более 5 000 ₽ в месяц за подписку на сервисы Яндекса Альфа компенсирует расходы в размере 169 руб. Помимо прочих привилегий для держателей, выбравших один из тарифов «Комфорт», «Стандарт», «Комфорт Плюс», «Бизнес» или «Премиум», действует скидка в размере 10 % на «Яндекс Такси».

Кэшбэк по карточке от Альфы начисляется в баллах, которые переводятся в российские рубли по привлекательному для клиента курсу. При этом округление производится в большую сторону, что выгодно для клиента. Кешбэк за месяц начисляется в сумме не более 7 000 рублей.

Основным ограничением начисления бонусов в первый месяц пользования картой Яндекс Плюс является осуществление операций в отечественной валюте. В дальнейшем вы можете рассчитывать на кешбэк, расплачиваясь в долларах США и евро.

Предусмотрен накопительный счет, ставка по которому постепенно увеличивается по мере нахождения на нем денежных средств. Есть мобильный и интернет-банкинг. А значит, управлять картой Альфы вполне реально из любого уголка страны дистанционным способом.

Как оформить кэшбэк-карту в банке

Оформить Кэшбэк в Альфа-банке достаточно просто. Необходимо оставить заявку на сайте компании, дождаться подтверждения и получить карточку в любом отделении банка. Для оформления кредитки обязательное условие — регулярный доход. Карточка Кэшбэк выгодна для тех, кто часто ездит за границу и не хочет иметь при себе много наличных средств. Повышенный кэшбэк предусмотрен за оплату на АЗС (выгодная автокарта) и в барах, кафе, ресторанах.

Требования к заемщику

Требования к клиентам, которые планируют оформить карточку Кэшбэк, стандартные. Российское гражданство, возраст старше 18 лет, постоянная прописка, наличие активного телефонного номера. Кредитные карты выдаются заемщикам, которые имеют регулярный доход

Это условие очень важно, поскольку банк заинтересован, чтобы клиент выплатил потраченные кредитные средства

Бонусный возврат денег возможен лишь в том случае, если достигнут минимальный расходный лимит. Поэтому выгодно расплачиваться безналичным способом на АЗС за каждый топливный чек. За год можно накопить крупную сумму, которая станет приятным бонусом на разные расходы. Стоит учитывать, что сервис кэшбэка должен быть подключенным, иначе банк может не выплатить бонусные рубли.

Необходимые документы

Список документов для получения карточки с кэшбэком минимальный. Дебетовая карта выдается при наличии паспорта, кредитная — с паспортом и вторым удостоверением, подтверждающим личность заемщика. Чем больше документов сможет предоставить клиент при оформлении кредитки, тем больше будет кредитный лимит и меньше процентная ставка. Поэтому не помешает справка о доходах, наличие загранпаспорта или техпаспорта на авто.

Важно помнить, что размер бонусных средств зависит от категории кэшбэка. Максимальную сумму 10% можно накопить за расчет на автозаправке. Категория «кафе, рестораны» приносит 5%

Остальные покупки предусматривают минимальный возврат в размер 1%. Посмотреть, где выгоднее совершать безналичные оплаты, можно на официальном сайте Альфа-банка.

Если условия бывшего счета не предусматривали бонусного кэшбэка, есть смысл поменять его и оформить выгодное предложение от Альфа-банка. Узнайте все подробности и поторопитесь, ведь накапливать бонусы можно сразу после активации карточки.

Пошаговая инструкция оформления

Заявку на оформление можно подать онлайн или в отделении Альфа-банка. Стандартная форма предусматривает указание таких данных: личной информации, контактов, номера и серии паспорта, места работы, стажа, желаемого лимита (для кредитки). Также необходимо указать представительство Альфа-банка, где клиент планирует получать карточку.

Далее на указанный номер мобильного телефона банк отправляет смс-сообщение о решении. Обычно это занимает от нескольких часов до двух рабочих дней. В случае одобрения через несколько дней приходит второе уведомление о готовности карточки. Выдается она на руки в отделении при предъявлении документов.

Сразу после активации карты можно рассчитываться ею в любых местах, где есть терминал. Подключать кэшбэк дополнительно не нужно, баллы насчитываются автоматически сразу после получения информации об успешно проведенных транзакциях. Бонусный кэшбэк на карту накапливается в течение месяца, далее идет подсчет расходов и перевод бонусов в рубли.

Если же сумма расходов ниже заявленной банком, бонусы сгорают. Ведь банк заинтересован в активном использовании своих продуктов и лишь в этом случае обеспечивает возврат средств на карту Альфа Кэшбэк.

Что собой представляет?

Пластик выпускается с платежной системой MasterCard Standart. Альфа-Банк побуждает держателей карты с кэшбэком не просто владеть ей, а постоянно пользоваться. Размер возврата средств находится в зависимости от суммы безналичной оплаты по кредитке. При недостающем обороте средств обслуживание становится платным.

Вся суть заключается в следующем:

  • При ежемесячных расходах от 10 000 ₽ вернётся от 0,5% до 5%;
  • При повышении оборотов до 70 000 ₽ кэшбэк увеличивается от 1% до 10%;
  • Если за какой-либо месяц общая сумма затрат не превысила 10 000 ₽, а остаток на счете меньше 30 000 ₽, то Альфа-Банк вычтет за этот промежуток времени комиссию в 100 ₽.

Преимущества и недостатки дебетовой карты CashBack от Альфа-Банка

Рассмотрим подробнее плюсы и минусы дебетовой карты CashBack от Альфа-Банка и выясним, как же получить максимальные бонусы при её использовании. Начнем с преимуществ.

  • Бесплатный выпуск и обслуживание Альфа-Банк осуществляет бесплатный выпуск основной и дополнительной карты с возможностью доставки на дом в некоторых регионах. Чтобы получить бесплатное обслуживание карты, необходимо выполнить одно из предложенных условий. Сумма покупок по карте в месяц должна быть больше 10 000 рублей или же остаток на счете от 30 000 рублей. В противном случае плата за обслуживание составит 100 рублей в месяц. Отметим, что необходимый остаток вы можете поддерживать на депозитном или накопительном счете, а также в других сервисах банка – Альфа-Директ, Альфа-Капитал или АльфаСтрахование-Жизнь.
  • Высокий кэшбэк Альфа предоставляет базовый кэшбэк в 1% на все покупки по карте. Дополнительно к нему до 10% за покупки на автозаправках, 5% за покупки в кафе и ресторанах, в том числе ресторанах быстрого питания. Отметим, что максимальный кэшбэк возможен при тратах по карте от 70 000 рублей в месяц. Чтобы начать получать кэшбэк в минимальном его размере, ваши ежемесячные покупки должны быть больше 10 000 рублей. В таком случае вы получите: 0.5% на всё, 2.5% в кафе и ресторанах и 5% на АЗС. Максимальная сумма возврата в месяц составляет 15 000 рублей, при этом не более 5 000 рублей на категорию. Кэшбэк начисляется в Альфа-Баллах, которые вы можете потратить на возмещение стоимости совершенных покупок по курсу 1 балл = 1 рубль.
  • Удобное бесплатное пополнение Вы можете бесплатно пополнять дебетовую карту CashBack с карт других банков. Для этого можно воспользоваться собственными сервисами Альфы: сайтом, интернет-банком и мобильным приложением.
  • Перевод на другие карты без комиссии Альфа-Банк позволяет бесплатно переводить средства на карты посторонних банков. Разовый лимит на такие операции составляет 100 000 рублей, дневной – 150 000 рублей, максимальная сумма в месяц – 1.5 млн рублей.
  • Снятие наличных без комиссии в любых банкоматах Вы сможете снимать наличные с дебетовой карты CashBack бесплатно в банкоматах банков-партнеров, куда входят, к примеру, Бинбанк, Промсвязбанк и Газпромбанк. В других банкоматах снятие без комиссии возможно при выполнении озвученных ранее условий. Траты в месяц должны быть от 10 000 рублей или остаток на счете от 30 000 рублей.
  • Процент на остаток накопительного счета Все владельцы дебетовых карт Альфа-Банка могут открыть накопительный счет. Банк гарантирует ежемесячное начисление до 7% годовых на минимальный остаток, а также снятие и пополнение счета без потери бонусов.
  • Удобное мобильное приложение Альфа-Банк предоставляет своим клиентом один из лучших мобильных банков на рынке. Вы сможете в несколько кликов оплачивать интернет, ЖКХ и другие услуги, совершать переводы и менять валюту.
  • Поддержка бесконтактных платежей Дебетовая карта Cashback от Альфа-Банка имеет платежную систему MasterCard с технологией бесконтактных платежей PayPass и поддерживает Apple Pay, Samsung Pay и Android Pay. Вы сможете оплачивать покупки одним касанием.

  • Ограничения при предоставлении услуг Ежемесячное бесплатное обслуживание возможно, если минимальная сумма трат в месяц составит 10 000 рублей или минимальный остаток на счете 30 000 рублей. Такое же ограничения для снятия наличных без комиссии в банкоматах, не входящих в список банков-партнеров. Чтобы начать получать кэшбэк за покупки, вы также должны потратить в месяц указанную выше сумму в любых торговых точках. Любое из указанных условий несложно выполнять при регулярном совершении покупок именно при помощи карты CashBack или же при открытии накопительного счета.
  • Отсутствие выбора категорий кэшбэка В отличие от предложений других банков, карта не имеет выбора категорий для повышенного кэшбэка. Но для автолюбителей и тех, кто посещает рестораны и кафе несколько раз в неделю, карта станет отличным способом экономии средств.
  • Платное смс-информирование Услуга СМС-оповещения обо всех операциях по карте платная и составляет 59 рублей в месяц. В любой момент, вы можете отключить данную услугу и отслеживать покупки в бесплатном мобильном приложении или интернет-банке.
  • Изменение условий в одностороннем порядке Как любая финансовая организация, Альфа-Банк оставляет за собой право изменять тарифы и поменять программу начисления кэшбэка и бонусов.

В конце кратко отмечу другие дебетовые карты Альфа-Банка:

Стоимость обслуживания

За выдачу наличных в банкоматах эмитента и его партнеров комиссия не взимается. При этом за конвертацию в другую валюту удерживается 5 %. За получение наличных в сумме до 100 000 руб. через кассу эмитента предусмотрено вознаграждение — 1 %. Если сумма покупок по карте Яндекс Плюс составит более 10 000 ₽ или же среднемесячный остаток превысит 30 тысяч рублей, за получение денег в сторонних банкоматах не придется платить. В остальных случаях за такую операцию удержат 1,5 %, но не менее 200 руб. При этом устанавливаются лимиты на снятие наличных: ежедневный (в размере 300 000 рублей) и ежемесячный — 500 000 ₽.

За годовое обслуживание карты Яндекс.Плюс Альфа-Банк не взимает плату. Можно подключить удобную функцию СМС-информирования, чтобы быть в курсе всех движений по счету. Такая услуга будет стоить 59 ₽ в месяц.

При запросе баланса в сторонних банкоматах взимается плата в размере 59 ₽ за операцию, 30 ₽ — в устройствах партнеров. Предусмотрена интересная опция «экстренных услуг за рубежом», когда дебетовая карта перевыпускается безвозмездно, а выдача наличных производятся без взимания комиссии.

Дебетовая кэшбэк карта Альфа банк и ее обзор

Внешне дебетовая карта с кэшбэком ничем не отличается от кредитной. На счет возвращается столько же процентов от потраченной суммы, что и в случае с кредиткой. Но дебетовый продукт создан для тех, кто не хочет пользоваться кредитом. У карты есть основной счет, куда можно вносить деньги и тратить их онлайн, в обычных торговых точках. Конечно же, дебетовую карту можно сделать и зарплатной, пенсионной, то есть на нее будут напрямую перечисляться выплаты и т.д. Есть ли тогда смысл в заказе дебетовой карты без кредита? Конечно же, есть. Если на ней будет размещена определенная сумма денег, и в течение месяца владелец будет ее тратить на свои нужды, то часть этих денег банк ему вернут обратно. Возвращается определенный процент от покупок, который и называется кэшбэком.

Размер кэшбэка по дебетовой карте Альфа банк

Как и в случае с кредитной, в дебетовой карте кэшбэк можно получить за расходы на любых АЗС. На счет возвращается 10 % от потраченных на заправках денег. Если в течение месяца пользоваться услугами кафе, ресторанов, то с этих трат вернется 5 % кэшбэка. На все остальные покупки распространяется 1 % возврата. Деньги перечисляются на накопительный счет. Посмотреть все осуществленные операции, состояние счетов можно в личном кабинете онлайн-банкинга или мобильном приложении Альфа банка. Именно там и будет видна вернувшаяся назад общая сумма кэшбэка и по каждой затратной операции в отдельности.

Рассчитываться дебетовой картой с кэшбэком можно онлайн или на кассе в обычных точках торговли, заведениях. Поддерживается и функция бесконтактной оплаты – Apple Pay. Деньги можно снять со счета и в кассах, и в банкнотах банка. Преимущества мобильного банка можно увидеть на скрине:

Мобильный банк дебетовой карты с кэшбэком от Альфа банка

Основной счет можно открыть не только в рублях, но и другой валюте. Кэшбэк начисляется только на сумму потраченных средств.

Максимальная сумма кэшбэка, которая может быть возвращен банком за месяц:

  • 2000 рублей – для тех, кто выбрал пакет Оптимум.
  • 3000 рублей – для пакета Комфорт.
  • 5000 рублей – для пакета Максимум +.

Но чтобы эти деньги начислись, в месяц следует расходовать такую минимальную сумму:

  • 20 000 рублей – для держателей пакетов Оптимум и Комфорт.
  • 30 000 рублей – для пакета Максимум +.

Других ограничений нет, а деньги можно потратить в любых торговых точках, а не только в магазинах-партнерах банка.

Сетка тарифов для получения кэшбэка выглядит так:

Тарифы дебетовой карты Альфа банка для получения кэшбэка

Тарифы и стоимость обслуживания кредитной кэшбэк карта Альфа банка

У карты есть накопительный счет, благодаря которому банк начисляет целых 7 % годовых. То есть, помимо кэшбэка, можно получить еще и доход от накопительного счета.

Другие тарифы:

  • Заказ и выпуск – о рублей. Действительно, за выпуск дебетовой карты с кэшбэком ничего не нужно платить.
  • Обслуживание в течение года – 1990 рублей.
  • Минимальная месячная сумма затрат для получения кэшбэка – от 20 до 30 тысяч рублей.
  • Максимальный размер кэшбэка – от 2 до 5 тысяч рублей в месяц, в зависимости от пакета.

К тому же, начисляются и 7 % годовых на накопительный счет владельца.

Как оформить дебетовую карту с кэшбэком на сайте Альфа банка

Для оформления карты не нужно тратить время на поездку в отделение банка. На сайте доступна онлайн-анкета. Следует ее заполнить и сразу же отправить с сайта Альфа банка. На это уйдет не больше 10 минут. Это и есть та самая заявка на получение дебетовой карты с кэшбэком. После звонка специалиста и обсуждения всех деталей нужно явиться за картой в отделении банка. Пользователя заранее уведомят о дне, когда нужно приехать в отделение с документами. Поэтому оформление происходит очень быстро и в упрощенной форме.

Какую карту с кэшбэком выбрать – дебетовую или кредитную

Кредитная кэшбэк карта Альфа банк создана вовсе не для тех, кто привык жить в долг. Этот инструмент поможет взять взаймы деньги, не обращаясь к знакомым и родственникам. На карте всегда есть определенная сумма, которую можно использовать в течение 60 дней. Если вернуть этот долг обратно до истечения двух месяцев, то проценты за пользование кредитом не начислятся. Такой запас денег может помочь в трудную минуту, когда они срочно нужны. И если их вернуть до истечения 60 дней, но банк не насчитает за это никаких процентов. Но также есть услуга кэшбэка, когда часть потраченных кредитных средств снова ввернется на счет.

Дебетовая карта поддерживает точно такую же функцию кэшбэка. Единственное отличие от кредитки – это то, что рассчитываться нужно своими средствами. Есть только основной и накопительный счет. Но отсутствие кредита – это не недостаток. Многие активно пользуются картами для расчетов в интернете и магазинах. А если на нее возвращается определенный процент от расходов, то это является только плюсом.

Из этого следует, что в наличии можно иметь и дебетовую, и кредитную карту с кэшбэком. Безналичное кредитование, кэшбэк, скидки от партнеров и другие преимущества – все это предоставляет Альфа банк держателем этих продуктов. От владельца требуется только вносить плату за годовое обслуживание и расходовать в месяц минимальную сумму. Тогда на счет вернется до 10 % от совершенных в текущем месяце затрат.

https://youtube.com/watch?v=biSPLWu-f5w

Гость форума
От: admin

Эта тема закрыта для публикации ответов.