Вклады альфа-банка

Алан-э-Дейл       28.06.2022 г.

Содержание

Продукты Банки.ру

Калькуляторы

Калькулятор вкладов

Калькулятор кредитов

Калькулятор ипотеки

Калькулятор ипотечного страхования

Калькулятор ВЗР

Калькулятор автокредитов

Рассчитать ОСАГО

Рассчитать КАСКО

Вклады и инвестиции

Вклады в Сбербанке

В Почта банке

В рублях

С высоким процентом

Вклады с онлайн заявкой

Акции российских компаний

Покупка ОФЗ

Кредиты и займы

Кредиты в Сбербанке

С онлайн заявкой

Наличными

Для пенсионеров

Займ онлайн на карту

Срочный займ на карту

Займ без отказа

Беспроцентный займ

Займ на Киви кошелек

Карты

Онлайн заявка на кредитную карту

Кредитная карта Тинькофф Платинум

Кредитки без справки о доходах

Онлайн заявка на дебетовую карту

Золотая карта Сбербанка

Пенсионная карта Мир от Сбербанка

Ипотека

Ипотека в Альфа-Банке

Ипотека в ВТБ

Ипотека в Сбербанке

Рефинансирование ипотеки

Льготная ипотека

Ипотека на вторичное жилье

Дебетовые карты

Оформить заявку на карту Газпромбанка

Дебетовая карта для получения пенсии

Как получить дебетовую карту Росбанка

Заказать Тинькофф карту дебетовую на дом

Условия по дебетовым картам Альфа-Банка

Расчетно-кассовое обслуживание

Альфа банк открытие расчетного счета

Подать онлайн заявку на открытие расчетного счета ИП

Расчетный счет банка Райффайзенбанк

Россельхозбанк расчетный счет для ИП

Расчетный счет банка Сбербанк

ОСАГО и КАСКО

Оформить ОСАГО онлайн

Электронное ОСАГО Согаз оформить онлайн

Ренессанс страхование оформить ОСАГО онлайн

Оформить ОСАГО онлайн Гайде

Сургутнефтегаз онлайн ОСАГО

Временная страховка на авто

Потребительские кредиты

Потребы в Альфа банке

Займ под залог недвижимости

Рассчитать потребительский кредит в Альфа Банке

Получить кредит иностранному гражданину

Кредитный калькулятор банк Открытие рассчитать

Кредит наличными 3000000

Кредит наличными на 15 лет

Взять кредит 1 миллион рублей

Получение кредита на образование

Взять в кредит 1500000

Микрозаймы

Займы онлайн через Контакт

Займ без отказа с плохой КИ и просрочками

Микрозайм денег онлайн

Экспресс займ круглосуточно

Микрозайм на карту без отказов мгновенно

Быстрый онлайн займ на карту срочно

Микрозайм без процентов первый раз на карту

Онлайн займ на карту без отказа и без проверки

Быстрый займ без проверок

Займы для всех

Кредитные карты

Оформить заявку на кредитную карту Альфа Банка

Карта Райффайзен

Кредитка без посещения банка

Премиум карта Сбербанка

Заказать кредитную карту

Кредитные карты почтой без визита в банк

Топ 10 кредитных карт 2020

Кредитная карта без проверки

Кредитная карта Мастер Карт Сбербанка

Заказать кредитную карту Альфа Банка онлайн с доставкой курьером

Депозиты

Высокодоходные облигации

Инвестиционный вклад что это

Как открыть вклад в Тинькофф банке

Доходность еврооблигаций РФ

Процентные ставки по вкладам в Россельхозбанке

Ипотечные кредиты

Альфа-банк условия ипотеки в 2020

Ипотечный кредит на строительство дома

ДомКлик ипотека

Ипотека без первоначального взноса онлайн

Оформление ипотеки

Ипотека с государственной поддержкой 2020

Рефинансирование ипотеки в Сбербанке для физических лиц

Показать еще

Скрыть

Общие условия привлечения денег на «Альфа-Вклад»

Условия привлечения денег очень гибкие. Клиент может выбрать валюту (рубли или доллары США), срок вложения сбережений от 3 месяцев до 3 лет, способ получения дохода (капитализация процентов или ежемесячная выплата на счет), возможность автоматического продления, возможность пополнения и частичного снятия.

Однако минимальная сумма, срок и, конечно, процентная ставка будут меняться при выборе разных опций.

Для простоты восприятия разберем условия и ставки «Альфа-Вклада» с разными опциями.

1

«Альфа-Вклад» с пополнением и снятием

• Валюта: рубли РФ;• Сумма: от 300 000 руб.;• Срок: от 3 до 12 мес.;• Пополнение: есть;• Частичное снятие: есть;• Капитализация: есть;• Автоматическая пролонгация: нет.

Процентные ставки

Сумма / Срок

92 дн.

184 дн.

276 дн.

1 г.

до 1 млн

3,10%

3,20%

3,20%

3,10%

от 1 млн

3,20%

3,30%

3,30%

3,20%

от 5 млн

3,30%

3,40%

3,40%

3,30%

Надбавка

+0,2% для клиентов с пакетами услуг «Премиум» и «Максмум+».

2

«Альфа-Вклад» с пополнением

• Валюта: рубли РФ;• Сумма: от 300 000 руб.;• Срок: от 3 до 12 мес.;• Пополнение: есть;• Частичное снятие: нет;• Капитализация: есть;• Автоматическая пролонгация: нет.

Процентные ставки

Сумма / Срок

92 дн.

184 дн.

276 дн.

1 г.

до 1 млн

3,20%

3,30%

3,30%

3,30%

от 1 млн

3,30%

3,40%

3,40%

3,40%

от 5 млн

3,40%

3,50%

3,50%

3,50%

Надбавка

+0,2% для клиентов с пакетами услуг «Премиум» и «Максмум+».

3

«Альфа-Вклад» без пополнения и снятия

• Валюта: рубли РФ, доллары СЩА;• Сумма: от 10 000 руб. / 500 $;• Срок: от 3 мес. до 3 лет.;• Пополнение: нет;• Частичное снятие: нет;• Капитализация: есть;• Автоматическая пролонгация: есть.

Процентные ставки

✓В рублях РФ

Сумма / Срок

92 дн.

184 дн.

276 дн.

1 г.

550 дн.

2 г.

3 г.

до 300 000

3,3

3,35

3,4

3,6

3,65

3,8

4,0

от 300 000

3,4

3,45

3,5

3,7

3,75

3,9

4,1

от 1 млн

3,5

3,55

3,6

3,8

3,85

4,0

4,2

от 5 млн

3,55

3,65

3,7

3,9

3,95

4,1

4,3

Надбавка

+0,2% для клиентов с пакетами услуг «Премиум» и «Максмум+».

✓В долларах США

Сумма / Срок

92 дн.

184 дн.

276 дн.

1 г.

550 дн.

2 г.

3 г.

до 10 000

0,01

0,05

0,05

0,05

0,1

0,1

от 10 000

0,01

0,05

0,05

0,05

0,1

0,1

от 30 000

0,01

0,05

0,1

0,1

0,15

0,15

от 100 000

0,01

0,15

0,15

0,15

0,2

0,2

Сравнение доходности по вкладам «Альфа-Банка»

У потенциальных клиентов «Альфа-Банка» есть несколько возможностей оценки доходности вкладов.

Для тех людей, которые свободно себя чувствуют на просторах интернета, на сайте банка размещён удобный онлайн-калькулятор. Его использование предельно простое: в форму нужно ввести сумму, срок, желаемые условия вклада: возможность пополнения, вариант расчёта доходности.

Путём простого подбора пакетов можно выбрать самую оптимальную доходность и подходящий депозит. Кроме того, на сайте подробно описаны все условия размещения денежных средств физических лиц и указаны все процентные ставки.

Расчётный калькулятор вкладов «Альфа-Банка»

Вкладчикам полезно знать, что доходность — это не единственный критерий для выбора депозита. К примеру, если вкладчик выбрал вклад «Потенциал+» и желает пополнять свой вклад, но у него нет премиульного пакета, ему необходимо выбрать его или остановиться на другом виде вклада.

Для тех граждан, которые не имеют доступа в интернет или не доверяют современным технологиям, например, для пенсионеров, всегда есть возможность личного визита в отделение банка и обсуждения выгодности вклада с сотрудником банка. Каждый менеджер обладает компетенцией для того, чтобы проконсультировать клиента по процентным ставкам.

Принцип действия вклада в Альфа-Банке

Для того чтобы пользоваться вкладом и откладывать свои финансы для их увеличения необходимо произвести открытие счета. Вкладом является банковский счет, который есть у каждого владельца пластиковой карты от Альфа-Банка. Вклад помогает получать отчисления процентных отчислений, начисляемые на остаток по счету, при этом использовать средства реально в течении всего срока вклада.

Для клиентов, которые имеют существенные суммы накопленных денег лучше всего открыть депозитный банковский счет. Он предусматривает хранение денег и получение высокого дохода. У большинства банковских организаций съем финансовых средств с депозитного счета невозможно, но Альфа-Банк дает своим клиента такую возможность, предлагая несколько вариантов.

Для людей, которые не готовы или боятся открывать банковские вклады Альфа-Банком предусмотрены специальные предложения, которые позволяют накапливать финансы, пополнять и получать высокие процентные доходы.

Важно! Для более опытных вкладчиков разработаны инвестиционные программы, подобрать которые можно индивидуально исходя из предпочтений клиента. Все действующие предложения всегда в свободном доступе для ознакомления на официальном сайте Альфа-Банка

Все действующие предложения всегда в свободном доступе для ознакомления на официальном сайте Альфа-Банка.

Виды вкладов

«Альфа-Банк» представляет для своих клиентов три вида депозитов, которые отличаются друг от друга диапазоном сумм, сроками размещения и возможностями движения денежных средств по вкладу. Все депозитная линейка банка застрахована и предполагает досрочное расторжение договора по вкладам с гарантированной процентной ставкой 0,005 % годовых.

Вклад «Победа+»

Вклад доступен в рублях и иностранной валюте. Минимальная сумма вложений 10 тысяч, 500 $ или €. Срок действия вклада — 3, 6, 9, 12, 18, 24 и 36 месяцев. Доход от вклада может достигать 8,26 % годовых в зависимости от суммы, срока и пакета услуг. Чем больше сумма и срок договора, а также чем выше уровень обслуживания, тем выше ставка. Частичное снятие не предусмотрено, а вот пролонгация доступна в автоматическом режиме.

Кроме того, у клиента есть возможность выбрать способ начисления процентов: с капитализацией или без капитализации. Капитализация означает, что используется формула сложного процента, сумма которого ежемесячно прибавляется к сумме вклада. Получение дохода при таком расчёте возможно только по окончанию срока договора.

Если открыт депозит без капитализации, то ежемесячные проценты начисляются на отдельном счёте, движения по которому разрешены в любой момент действия вклада. Клиент может снимать наличные или через банкомат, а также переводить на другие счета.

Процентная ставка по вкладу «Победа+» с учетом капитализации

Сумма Срок Без пакета Пакет «Эконом», % Пакет «Оптимум», % Пакет «Комфорт», % Пакет «Максимум+», «Премиум», % Пакет «Альфа Privat», %
40 тысяч руб. 2 года 6,81 6,92 7,15 7,26 7,38 7,49
500 $ 2 года 1,99 2,04 2,09 2,19 2,3 2,4
500 € 2 года 0,01 0,01 0,01 0,01 0,01 0,01

Клиенты банка, которые имеют зарплатный проект в «Альфа-Банке», получают среднюю процентную ставку, соответствующую пакету «Оптимум».

Вклад «Победа+» можно открыть при личном посещении любого отделения «Альфа-Банка», по телефону «горячей линии», через мобильное приложение или посредством интернет-банка. По рублёвым вкладам, открытым по телефону и через отделение банка, в пакетах «Эконом», «Оптимум», «Комфорт», а также без пакета, уровень дохода снижается на 0,20 % годовых.

Вклад «Потенциал+»

Вклад доступен только в премиальных пакетах «Максимум+», «Премиум», «Альфа Private». Его можно открыть как в рублёвом эквиваленте, так и в американских долларах.

Характеристики вклада:

  • Минимальная сумма депозита 10 тысяч рублей или 500 $.
  • Срок действия вклада от 3 календарных месяцев до 3 лет (1095 дней).
  • Доход от вложения денежных средств может достигать до 6,4 % годовых.

Размер дохода зависит от суммы вклада, срока действия и уровня обслуживания. Зависимость прямая: чем больше сумма, срок их вложения и пакет услуг, тем выше процент по вкладу, при этом используется капитализация депозита (у клиента нет выбора, как в предыдущем вкладе «Победа+»).

В течение срока действия вклада «Потенциал+» возможно пополнение счёта. Дополнительная сумма взноса может равняться 5 тысячам рублей или 200 $. Также для удобства клиентов предусмотрена возможность снятия части денег до лимитированного остатка. Однако пролонгация депозита требует участия клиента.

Процентные ставки по вкладу «Потенциал+»

Обратите внимание! В эпоху коронавируса все ищут дополнительные возможности заработка. Удивительно, что альтернативными способами зарабатывать можно гораздо больше, вплоть до миллионов рублей в месяц

Один из наших лучших авторов написал отличную статью про заработок на играх с отзывами людей.

Как открыть, пополнить, снять деньги и закрыть депозит

Открытие:

  1. Дистанционно через Интернет-банк “Альфа-Клик” или мобильное приложение “Альфа-мобайл”
  2. В любом отделении Альфа-Банк
  3. По телефону +7 495 78 888 78 (для Москвы) и 8 800 200 00 00 (для регионов, звонок бесплатный).

Закрытие депозита:

  1. Дистанционно через Интернет-банк “Альфа-Клик” или мобильное приложение “Альфа-мобайл”
  2. В любом отделении Альфа-Банк.

Пополнение депозита:

  1. Дистанционно через Интернет-банк “Альфа-Клик” или мобильное приложение “Альфа-мобайл”
  2. В любом отделении Альфа-Банк.

Снятие денежной суммы:

Снятие денег осуществляется с экспресс-счета, который автоматически открывается к каждому депозиту.

Какой вклад Альфа-банка выбрать в 2020 году

В этом году Альфа-Банк ввел ограничение на оформления ряда вкладов для обычных физических лиц. Сегодня их могут открыть только клиенты с премиальными пакетами услуг. Надо полагать, банк делает акцент на продвижение другого очень интересного сберегательного продукта – Накопительных счетов.

Именно Альфа-Счет наряду с депозитом «Победа+» являются сегодня самыми выгодными видами вложения денег в Альфа-Банке для обычных физических лиц, в том числе для пенсионеров.

Таблица с макс. % по различным продуктам (сумма, срок вклада) банка на сегодня:

«Альфа-счет» (при совершении покупок) Накопительный счет
  • капитализация
  • пополнение
  • частичное снятие
  • % ежемесячно
6,5% от 1 руб. до 2 мес.

Альфа-счет (без совершения покупок)

Накопительный счет

  • капитализация
  • пополнение
  • частичное снятие
  • % ежемесячно
6,2% от 1 млн. руб. 12 мес.
Победа+
  • капитализация
  • без пополнения
  • без частичного снятия
  • % ежемесячно
5,5% 5 млн. руб. 3 года
Потенциал+
  • капитализация
  • пополнение
  • частичное снятие
  • % в конце срока
5,35% 5 млн. руб. 549 дней
Еще выше
  • капитализация
  • без пополнения
  • без частичного снятия
  • % ежемесячно
6,22% от 50 тыс. руб. 1 год

Как открыть вклады для физических лиц в Альфа-Банке

Оформить депозит можно несколькими способами. Если вы еще не являетесь клиентом Альфа-Банка, то вам придется посетить одно из отделений банка и заключить депозитный договор.

Действующим клиентам банка все гораздо проще и есть возможность открыть вклад дистанционно (без посещения офиса):

  • По телефонам +7 495 78 888 78 (для Москвы), 8 800 200 00 00 (для регионов)
  • В интернет-банке «Альфа-Клик»
  • В мобильном банке «Альфа-Мобайл»

Как пополнять счет и снимать деньги с депозита

Пополнение вкладов Альфа-Банка:

Если пополнение счета допускается условиями депозита, то оно производится в любом из отделений «Альфа-Банка», интернет-банке, мобильном банке или по телефонам банка.

Снятие средств со счета:

Снять деньги по окончании срока депозита наличными можно в любом из отделений банка или банкоматов. Можно получить их безналичным переводом на текущий или накопительный счет. Снятие денег осуществляется с экспресс-счета, который автоматически открывается к каждому депозиту.

Можно ли забрать деньги раньше окончания срока вклада?

Частичное снятие денег без потери процентов предусмотрено только условиями вклада «Потенциал+». Но если вам вдруг понадобились деньги, размещенные в банке, то вы в любой момент можете забрать их. Однако набежавшие проценты получить не удастся, поскольку в случае досрочного расторжения депозита проценты начисляются по ставке 0,005% годовых. Забрать деньги при досрочном закрытии депозита можно:

  • В любом ближайшем дополнительном офисе «Альфа-Банка»
  • В интернет-банке «Альфа-Клик»
  • В мобильном банке «Альфа-Мобайл»

Что важно знать о вкладах Альфа-Банка

Любой взрослый гражданин РФ, нужен паспорт и деньги.

Кто может стать вкладчиком и какие документы нужны?

Как стать клиентом банка?

Вклад «Потенциал+» доступен только клиентам банка.

Чтобы стать таковым, нужно подключиться к одной из 3-х программ: Альфа-Премиум, А-Клуб или Максимум+.

  1. Альфа-Премиум дает вам повышенные проценты по накопительному счету, персонального менеджера, более выгодные валютные операции, Priority Pass, страхование, бесплатные трансферы и поездки на такси, привилегии от платежных систем, консьержа.
  2. Вступление в А-Клуб дает персонального финсоветника, доступ к закрытому сообществу и выгодные инвестиционные решения.
  3. Максимум+ сейчас не оформляется.

Как повысить процент по вкладу?

Плюсы к ставкам дают вышеперечисленные пакеты услуг:

  • Максимум+ и Премиум дают +0.11% по вкладу «Победа+».
  • А-Клуб дает +0,11% по вкладу «Победа+» и +0.1% по вкладу «Потенциал+».

В какой валюте можно открывать вклады?

Рубли, по вкладу «Победа+» можно открывать долларовый вклад. Ставка по долларам – от 0.5 до 1.5%.

Как капитализация влияет на доход?

Все очень просто – при капитализации доход, который начисляется ежемесячно, переводится на счет вклада, из-за чего тело вклада растет, а с ним растет и доход.

Альфа Банк разрешает капитализацию только по 1-му вкладу, «Победа+». Приведем расчеты: допустим, вы вложили 300 000 рублей на год под 3.7%. Без капитализации ваш доход: 11 087 руб., с капитализацией: 11 277 руб.

Есть ли предложения с пополнением и снятием?

Да, вклад «Потенциал+». Пополнять можно на сумму от 5 000 рублей, неснижаемый остаток – 300 000 рублей, максимальная сумма вклада – 10 000 000 рублей.

Как выбрать вклад «под себя»?

У вас на выбор – 2 вклада:

  1. «Победу+» может оформить любой желающий,
  2. «Потенциал+» – только клиенты банка.

По второму предложению проценты – выше, но за «клиентство» придется платить. Становиться клиентом и оформлять второй вклад имеет смысл в том случае, если у вас есть от 300 000 рублей (минимальная сумма вклада) и постоянный ежемесячный доход, часть которого вы можете пустить на пополнение вклада – в таком случае прибыль с лихвой перекроет убытки от премиальной программы. Если же такой возможности нет – выбирайте «Победу+».

Что будет, если досрочно закрыть вклад?

Вам пересчитают прибыль по ставке в 0.005% годовых.

Что будет с деньгами, если у банка отзовут лицензию?

Шансы на отзыв у Альфа Банка лицензии близки к нулю, но все же – все деньги клиентов застрахованы на сумму в 1 400 000 рублей. Это – порог возмещения, если у вас на всех счетах в сумме было больше 1 400 000 рублей – с частью денег придется попрощаться. Поэтому есть смысл хранить большие суммы в разных банках – при возмещении считаются только те суммы, которые хранились непосредственно в банке. Если же вы хранили деньги в иностранной валюте, вам в этой валюте их и возместят (по курсу на момент отзыва лицензии), но есть проблема – валюты у банка может не оказаться, и возмещение затянется на месяцы.

Какой налог с прибыли по вкладу придется платить?

13% с суммы, которая превысит необлагаемую налогом прибыль. Чтобы рассчитать необлагаемую часть, нужно взять ключевую ставку Центробанка (в процентах) от 1 000 000 рублей. Например, ваш доход за год по вкладам составил 340 000 рублей. Ключевая ставка Центробанка – 5.6%. Налогом не будет облагаться 56 000 рублей (5.6% от 1 000 000 рублей), за 284 000 рублей превышения придется платить: 13% от 284 000 рублей = 36 920 рублей.

Как открыть вклад и пользоваться?

Многие клиенты не всегда понимают, как оформляется вклад и каким способом им стоит воспользоваться, чтобы открыть депозит. Клиентам доступны три варианта:

  1. В банковском отделении. Способ подходит для новых и текущих клиентов Альфа-Банка. Возьмите паспорт и проследуйте в офис, чтобы заключить договор по выбранной программе. Консультант подскажет, как открыть счет и посоветует лучший вариант по вашим запросам.
  2. Через онлайн банкинг – Альфа-Клик или Альфа-Мобайл. Способ доступен для действующих клиентов банка, которые могут авторизоваться в системе. Войдите в персональный кабинет и проследуйте в раздел депозитов. Выберите программу и откройте вклад согласно инструкции сервиса.
  3. При помощи операторов горячей линии – 8-800-200-00-00 звонки по всей России, +7-495-788-88-78 для Москвы и области. Вариант также только для действующих клиентов, так как по телефону нужно пройти процедуру идентификации.

Каким способом открыть счет в Альфа-Банке, выбирать вам. Тратить много времени на это не нужно, а из документов потребуется лишь паспорт.

Гость форума
От: admin

Эта тема закрыта для публикации ответов.