Список российских банков 2020 года, располагающих иностранным капиталом

Нужно уведомить налоговую

Во-первых, в течении одного месяца с момента открытия иностранного банковского счета, нужно письменно уведомить налоговую службу. Далее, до 30 июня текущего календарного года в личном кабинете налогоплательщика необходимо указать отчет о движении валютных средств по этому банковскому счету за предыдущий год. Данный отчет также можно отправить в налоговую заказным письмом. Форма отчета доступна на сайте Федеральной налоговой инспекции, она достаточно проста в заполнении и не требует каких либо заверений нотариусам.

Как оформить отчёт по счету в иностранном банке

Давайте теперь перейдет, к списку необходимой информации при заполнения отчета по счету в иностранном банке:

1. ФИО, ИНН владельца иностранного счета, дата рождения клиента, место постоянного проживания, название и номер документа, удостоверяющего личность.
2. Название иностранного банка где открыт вклад (указать латинскими буквами), БИК или SWIFT Code зарубежного банка.
3. Код страны, под юрисдикцией которой функционирует зарубежный финансовый институт (по «Общероссийскому классификатору стран мира»).
4. Номер счета клиента зарубежного банка.
5. Код  иностранной валюты счета в соответствии с «Общероссийским классификатором валют».
6. Количество совладельцев банковского счета при наличии таковых.
7. Потом следует указать сумму на начало года, на конец года и движения средств по банковскому счету.

Какие операции можно проводить в иностранном банке согласно закону о валютном контроле РФ

Какие виды поступлений возможны на иностранный банковский счет физического лица, гражданина РФ, которые не противоречат закону в валютном регулировании Российской Федерации?

1. Получение заработной платы.
2. Переводы со счета на счет клиента
3. Завещание.
4. Зачисление процентов по вкладам в иностранной валюте.
5. Получение купонного дохода.
6. Начисление дивидендов.
7. Аккумуляция дохода от сдачи жилья в странах, входящих в Организацию экономического сотрудничества и развития (список) и не входящих в черный список FATF (список).
8. С 2016 года счет в иностранном банке, можно будет использовать для получения дохода от доверительного управления средствами нерезидентом России.
9. С 2018 планируется разрешить получать россиянам на иностранный банковский счет и доход от продажи акций, облигаций и других ценных бумаг.  На сегодня это запрещено, поэтому российские клиенты иностранных банков делают только депозиты или покупают облигации с коротким сроком погашения, так как погашение бумаги-это не продажа. Кроме того получение купонного дохода является фактически процентами за пользование деньгами клиента, что разрешено законом.

Любой доход по зарубежному банковскому счету облагается налогом по единой ставке – 13%. Замечу россиянин который постоянно проживает за пределами РФ, платит налоги по месту своего проживания.  При этом ставка может быть другой или даже нулевой. Напоминаем, что все расчеты производятся в рублях.  Поэтому из-за курсовой разницы, даже при отсутствии валютного дохода, может возникнуть рублевый доход и придется заплатить налоги.  Хотя тоже самое придется сделать и в случае наличия инвестиций в иностранной валюте в Российском банк.Мы настоятельно рекомендуем декларировать личные и оффшорные счета в иностранных банка, так как с 2018 года планируется автоматический обмен налоговой информацией с рядом стран, включая Швейцарию, Сингапур, Лихтенштейн, Монако, ОАЭ и ЕС, и счета россиян в иностранных банках станут доступны налоговой инспекции.Если вы еще не успели открыть счет гражданина РФ в иностранном банке, то это можно сделать написав нам письмо. 

Если вы хотите дистанционно открыть счет в иностранном банке, переходите на сайт Швейцарского финансового консультанта. Стоимость услуг всего от 200 евро!

Структура и динамика баланса

Объем активов, приносящих доход банка составляет 88.09% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 85.50% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).

Структура доходных активов на текущий момент и год назад:

Видим, что незначительно изменились суммы Кредиты юр.лицам, Векселя, Вложения в операции лизинга и приобретенные прав требования, Вложения в ценные бумаги, уменьшились суммы Межбанковские кредиты, сильно уменьшились суммы Кредиты физ.лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 18.3% c 257.05 до 209.89 млрд.руб.

Аналитика по степени обеспеченности выданных кредитов, а также их структуре:

Анализ таблицы позволяет предположить, что банк делает упор на кредитование банков, формой обеспечения которого являются гарантии и поручительства. Заметим, что удельный вес наиболее надежной формы обеспечения – имущества заемщика (в том числе драгоценные металлы и ценные бумаги) значительно уменьшился до значения 2.17%. Общий уровень обеспеченности кредитов невысок, но достаточен при условии хорошего качества обеспечения.

Краткая структура процентных обязательств (т.е. за которые банк обычно платит проценты клиенту):

Видим, что незначительно изменились суммы Вклады физ. лиц, увеличились суммы Средства банков (МБК и корсчетов), уменьшились суммы Средства юр. лиц, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 14.5% c 238.16 до 203.71 млрд.руб.

Подробнее структуру активов и пассивов банка ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО можно рассмотреть здесь.

Список зарубежных банков в России

Требование по предоставлению выписки со счета

 В случае, если по состоянию на 31 декабря отчетного периода, у вас будет остаток на зарубежном счете гораздо больше нуля, то налоговые органы, в большинстве случаев, потребуют предоставить выписку за отчетный период с вашего зарубежного счета.

Поэтому, если ваш остаток на зарубежном счете не стремится к нулю, следует заранее позаботиться не только о наличии у вас годовой выписки с вашего зарубежного счета (по возможности заверенного банком), но о расчете ваших доходов, полученных на зарубежный счет, открытый на вас, как на физическое лицо.

Дело в том, что далеко не все перечисления на ваш зарубежный счет следует относить к вашим доходам. Например, к таковым не будут точно относиться:

• ваши собственные перечисления из других банков,
• возвраты долгов ваших заемщиков,
• средства, которые вам подарили,
• возвраты денежных средств за товары, которые вы вернули продавцу по той или иной причине,
• средства, зачисленные в виде грантов на образование,
• выигрыши,
• наследство,
• и пр основания, которые позволят вам доказать ФНИ, что они не относятся к вашим доходам.

Соответственно, будут и зачисления, которые будут однозначно трактоваться ФНИ, как ваш доход. Например:

• заработная плата, полученная на ваш зарубежный счет от вашего работодателя,
• средства, полученные за работу или товары, которые вы реализовали вашим зарубежным партнерам,
• проценты за депозиты,
• всё прочее, что нельзя будет отнести к вашим собственным средствам.

После расчета, вам нужно будет подать специальную налоговую декларацию по налогу на доходы физического лица (далее: 3-НДФЛ), в специальном разделе которой, следует указать ваши доходы, полученные на ваш зарубежный иностранный счет.

Срок подачи 3-НДФЛ установлен до 30 апреля года, следующего за отчетным.

Штраф за неподачу специальной налоговой декларации установлен в размере 5% от суммы неуплаченного налога на доходы физического лица (далее — НДФЛ), за каждый полный и неполный месяц просрочки в подаче 3-НДФЛ. Данный штраф налагается не гражданина — владельца зарубежного счета, но не может превышать 30% от суммы неуплаченного НДФЛ и быть меньше 1000 руб.

Штраф за неуплату НДФЛ в рамках подачи специальной декларации за доходы, полученные на иностранный счет, принадлежащий российскому физическому лицу, установлен в размере 20% от неоплаченной суммы налога.

Срок давности по подаче 3-НДФЛ — 3 года начиная с 30 апреля года, следующего за отчетным. Таким образом, в 2019 году налоговая служба РФ проверяет по полученным в 2018 году автоматическим финансовым данным наличие спец деклараций на владельцев зарубежных счетов, начиная с 2016 года.

В 2019 году, список стран, которые передадут российским налоговым органам данные о зарубежных счетах россиян, пополнился такими странами, как Швейцария, Британские Вирджинские Острова, Кипр (в 2018 году были переданы не все данные) и другие страны, в которых наиболее часто открывались иностранные счета гражданами России.

Причем учтите, что кроме штрафов за неуведомление и неуплату НДФЛ, можно также получить и уголовное преследование по статье 198 Уголовного Кодекса Российской Федерации — это уклонение от уплаты налогов в особо крупных размерах.

Наказание — лишение свободы от 1.5 до 3-х лет.

Особо крупные размеры неоплаченных налогов начинаются от 900 тыс рублей (около 14 тыс долларов США) в совокупности за период из трёх, идущих подряд финансовых года.

Налогоплательщик — физическое лицо может быть освобожден от административной и уголовной ответственности в случае, если он самостоятельно начислит налоги и перечислит их в бюджет до того, как это сделает за него налоговая инспекция.

Причем, в случае, если вы ещё не подали данные о владении иностранным счетом в 2019 году, и он был у вас открыт до 31 декабря 2018 года (это очень важно), то у вас есть последняя возможность избежать штрафов, наказания и уплаты НДФЛ в случае, если вы подадите добровольно спец декларацию до конца февраля 2020 года в рамках 3-й налоговой амнистии по репатриации капитала в Россию. В этом случае, вы не только не получите штрафов за не уведомление налоговой инспекции о вашем зарубежном счете, но и за неуплату НДФЛ за весь этот период

В этом случае, вы не только не получите штрафов за не уведомление налоговой инспекции о вашем зарубежном счете, но и за неуплату НДФЛ за весь этот период.

Однако, для этого нужно будет временно вернуть в Россию ваши средства, хранимые на иностранном счете.

Последние новости

4 месяца назад -Рынок акций РФ просел в рамках коррекции во главе с «Аэрофлотом»

4 месяца назад -Рубль вечером развернулся вниз к доллару и усилил снижение к евро

4 месяца назад -Рынок акций РФ начал неделю с роста во главе с бумагами золотодобытчиков

4 месяца назад -Подъем рынка акций РФ к вечеру приостановился из-за просевшей нефти

4 месяца назад -Бумаги золотодобытчиков обновили максимумы на российском рынке акций

4 месяца назад -Рынок акций РФ превысил 2850 пунктов по индексу МосБиржи

4 месяца назад -Рубль днем продолжил активно расти к доллару и евро

4 месяца назад -Рынок акций начал неделю с роста выше 2800п по индексу МосБиржи

4 месяца назад -Рынок акций РФ в среду умеренно просел вслед за Европой

4 месяца назад -Рубль вечером ускорил рост к доллару и евро благодаря развернувшейся вверх нефти

Список иностранных банков в России

Иностранцы намерены вкладывать колоссальные суммы и развивать такие дочерние предприятия. Зачастую вложенные средства превышают уставную сумму самого финансового учреждения, вследствие чего доверие к таким организациям становится выше как у физлиц, так и у юридических. Упрекать за такое поведение граждан России не следует, так как каждый нацелен на сохранение своих заработанных денежных средств и, конечно, никто не хочет их потерять.

Ниже приведем список иностранных банков в России:

• UniCredit-банк;
• “Райффайзенбанк”;
• “Росбанк”;
• “Дойче Банк”;
• “Ситибанк”;
• “ХоумКредит Банк”;
• “Барклайс Банк”;
• “Кредит Европа Банк”;
• “Дельтакредит”;
• “ОТП Банк”;
• “Русфинанс Банк”.

При выборе иностранной структуры нужно быть избирательными и внимательными, так как именно тщательность произведенного анализа работы иностранного банка поможет просчитать судьбу вклада.

Зарубежные финансовые организации составляют значительную конкуренцию российским, поскольку предоставляют наиболее прибыльные условия по кредитованию и накопительным программам. Среди огромного количества иностранных структур необходимо выделить небольшой список банков, которые очень активно набирают известность среди населения.

“Дойче Банк” в России

Это известный иностранный банк в России. Из самого названия следует, что организация принадлежит очень крупному концерну Германии.

Данная структура имеет следующие особенности:

“Дойче Банк” это известный иностранный банк в России

• главная деятельность заключается в инвестировании и предоставлении услуг коммерческого плана только предприятиям, которые находятся на территории России;
• услуги физическим лицам не предоставляются;
• поддержка оказывается только крупным частным капиталам;
• индивидуальные предприниматели и мелкие предприятия не могут воспользоваться услугами финансовой организации “Дойче Банк”.

Все вышеперечисленное не мешает укреплению среди российских банков, а использование инновационных продуктов, как правило, обеспечивает переход крупного капитала под ее управление.

“Райффайзенбанк” в России

Еще один иностранный банк в России. Дочерняя структура, которая принадлежит огромному австрийскому холдингу “Райффайзен”, и которую считают одной из самых надежных финансовых структур на территории Российской Федерации.

Выделяют следующие отличительные черты:

• организация обеспечивает весь набор услуг для физических и юридических лиц России;
• услуги доступны как резидентам страны, так и иностранным гражданам, которые находятся в командировке или бизнес-поездке, они могут стать клиентами данного банка;
• огромное количество филиалов охватывает весь рынок России, конкурируя с местными банками.

“Ситибанк” в России

Это полноценное учреждение, которое зарегистрировано на территории Российской Федерации уже длительное время. Огромной долей уставного капитала являются зарубежные инвестиции. Потребитель может пользоваться множеством продуктов, а осуществление вкладов подразумевает индивидуальные условия.Чем больше денежная сумма вклада, тем интереснее процентная ставка.

Данный банк занимается клиентами как из частного сектора, так и юридическими лицами.

Такая политика позволила ему долгие годы быть лидером среди остальных зарубежных банков на российской территории. Кредиты в иностранных банках в России пока не слишком популярны, но все впереди.

Credit Suisse Bank в России

Частный банк с иностранным капиталом в России, который позиционирует себя как учреждение по вкладам с установленным доходом от акций компаний.

Отличительными чертами являются:

• осуществление деятельности в области финансов при наличии лицензии в России;
• правительство обеспечило выдачу лицензии в числе первых зарубежных организаций, которые официально закрепились на российском рынке денежных услуг;
• завоевал большое количество наград и премий, и стал очень популярным при работе с физическими лицами.

“ОТП Банк”  коммерческий банк входящий в группу компаний OTP Group

“ОТП Банк” в России

“ОТП Банк” — коммерческий банк, входящий в группу компаний OTP Group. Это лидер на рынке финансовых услуг Восточной и Центральной Европы. “ОТП Банк” является универсальной кредитной организацией, спектр услуг его довольно широкий, предлагается много продуктов корпоративным клиентам, а также частным лицам.

“Барклайс Банк” в России

В основном занимает место коммерческих предложений в розницу.

В перечень услуг входят:

• переводы между странами;
• вложение денег в иностранной валюте;
• обеспечение услуг брокеров для частных капиталов;
• наличие широкой линейки финансовых продуктов;
• нацеленность на вкладчиков из России.

Финансовые показатели

По данным BankoDrom.ru на 1 сентября 2020 г. активы-нетто банка «ЮниКредит Банк» составляют 1,3 трлн. рублей (11-е место в Российской Федерации), собственный капитал (ф. 123) — 205,3 млрд. рублей (10-е место по России), кредитный портфель — 730,5 млрд. рублей (11-е место), привлеченные средства физических лиц — 260,5 млрд. (13-е место по РФ).

Уровень активности банка на рынке межбанковского кредитования за последние 6 месяцев оценивается как высокий.
Доля банка в совокупном размещении межбанковских кредитов по банковской системе РФ составляет 5,97%.
Доля банка в совокупном привлечении межбанковских кредитов по банковской системе РФ составляет 0,85%.
Банк постоянно находится в состоянии размещения избыточной ликвидности.
Банк достаточно часто размещает избыточную ликвидность в Банке России.

Полный список государственных банков России

Заключение

Иностранные банки в России обладают достаточной финансовой устойчивостью. В первую очередь это относится к кредитным учреждениям, входящих в список системно значимых. Доля «иностранцев» в банковском секторе России сокращается. Тем не менее они в меньшей степени подвержены риску отзыва лицензии или санации, чем большинство российских частных банков. Население привыкло доверять иностранным брендам, что положительно влияет на их рыночные позиции.

Можно ли в РФ открыть счет в иностранном банке?

Еще некоторое время назад для открытия счета за границей гражданину России было необходимо специальное разрешение Центробанка, получить которое было крайне проблематично. На данный момент эта процедура была значительно упрощена. Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» (статья 12, пункт 1) разрешает всем гражданам страны без ограничений открывать счета в валюте в банках, которые находятся за территорией России.

Личный счет можно оформить только для сбережения средств, частных инвестиций или последующего осуществления расходов. Указанный закон запрещает использовать счета для ведения предпринимательской деятельности. Процедура оформления вклада стандартно длится от недели до нескольких месяцев. Она может осуществляться несколькими способами.

1. Вкладчик может лично выехать за пределы России и посетить зарубежный банк, собрав необходимый пакет бумаг, а также заполнив регистрационную форму. Процедура оформления в таком случае ничем не отличается от открытия вкладов в российских банках.
2. Вкладчик может обратиться к посредникам. На данный момент существует большое количество организаций, которые за определенную стоимость способны открыть счет за границей. Для сотрудничества с такими агентствами потенциальному клиенту необходимо предоставить заверенные образцы своей подписи.

Открытие счета в российском филиале зарубежного банка проводится так же, как и в любом отечественном финансовом учреждении.

Таким образом, иностранные банки в РФ успешно работают и в ближайшем будущем уходить с отечественного рынка не собираются. Несмотря на то, что экономическая ситуация достаточно нестабильна, дочерние предприятия и зарубежных компаний укрепляют свои позиции на отечественном финансовом рынке, расширяя сеть филиалов по всей стране.

Что касается учреждений, не имеющих филиалов в России, то стать их клиентом можно только в случае соответствия выставленным требованиям. При этом сделать это можно как лично, так и через посреднические компании.

От: admin

Эта тема закрыта для публикации ответов.